課程名稱：《理財經(jīng)理綜合營銷能力提升》主講：張博聞老師12課時課程大綱：引言：基本盤面和行業(yè)競品情況中國式的復(fù)興之路財富管理的30年非銀金融機(jī)構(gòu)的威脅商業(yè)銀行的零售轉(zhuǎn)型之路一切從KYC開始需求的五大特征KYC的方法與工具客戶分類與分群按資產(chǎn)層級劃分按照風(fēng)險承受能力劃分按照客戶職業(yè)類別劃分按照客戶社群劃分新時代零售營銷的核心能力-資產(chǎn)配置為什么要做資產(chǎn)配置從投資的基礎(chǔ)需求來看從政策的變化來看從大類產(chǎn)品的歷年表現(xiàn)來看從高凈值客戶的需求延變來看資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義認(rèn)識投資中的風(fēng)險及風(fēng)險的度量指標(biāo)資產(chǎn)配置的目的和底層邏輯如何通過資產(chǎn)配置實現(xiàn)特定目的如何通過資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險資產(chǎn)配置的步驟資產(chǎn)配置的實用模型核心+衛(wèi)星策略生命周期策略基金/保險的顧問式銷售流程銀行營銷之道認(rèn)清銷售的本質(zhì)銷售的方法論銀行零售銷售的正確思想基金/保險的顧問式面銷流程夯實地基：銷售前準(zhǔn)備澆筑墊層：開場破冰承重搭墻：需求挖掘演練：公募基金需求挖掘引導(dǎo)話術(shù)內(nèi)部裝潢：提出方案演練：產(chǎn)品亮點總結(jié)與客戶匹配外墻粉刷：促成技巧質(zhì)量檢查：異議處理演練：典型案例異議處理完工交付：完成跟進(jìn)高效的電話約訪技巧電話約訪的目標(biāo)與分類電話約訪五大步驟基金營銷技巧公募基金的本質(zhì)與發(fā)展趨勢公募基金的配置策略與組合營銷如何運用基金定投助力基金銷售目標(biāo)達(dá)成基金的標(biāo)準(zhǔn)化售后服務(wù)理財與保險營銷技巧固定收益類工具—銀行理財?shù)膬糁祷y行理財?shù)呐渲靡饬x破凈的解讀—10分鐘幫你認(rèn)識所有銀行理財保障類工具—回歸本源的保險業(yè)務(wù)壽險的意義與功用保險產(chǎn)品的配置意義目標(biāo)管理與保險資產(chǎn)保全與保險財富傳承與保險基金/保險倍速營銷技巧—4W營銷大邏輯客戶經(jīng)營提升與新客開發(fā)客戶分層維護(hù)方法建立客戶至上的經(jīng)營理念客戶經(jīng)營與理財經(jīng)理營銷目標(biāo)管理常規(guī)零售客戶分層經(jīng)營思路與標(biāo)準(zhǔn)7維高效客戶維護(hù)提升策略三大核心客群的分類營銷管理三大核心客群營銷策略-誠心致勝的老年客戶三大核心客群營銷策略-專業(yè)致勝的中年客戶三大核心客群營銷策略-技巧致勝的青年客戶新客戶開發(fā)技巧獲客的核心策略-渠道意識高凈值客戶獲取要義—MGMPA銀行獲客經(jīng)驗分享[本大綱版權(quán)歸老