2025中債證券考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險最低？（）A.股票B.企業(yè)債券C.國債D.金融債券答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.規(guī)避風(fēng)險功能D.貨物交換功能答案：D3.我國證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競價交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B4.股票價格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.幾何平均法C.加權(quán)平均法D.隨機(jī)抽樣法答案：D5.以下哪項不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.保險銷售C.證券自營D.證券承銷與保薦答案：B6.證券投資基金按（）不同，可分為封閉式基金和開放式基金。A.投資標(biāo)的B.組織形式C.運(yùn)作方式D.投資目標(biāo)答案：C7.債券票面利率的影響因素不包括（）。A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.債券的發(fā)行價格答案：D8.在股票市場中，“藍(lán)籌股”通常是指（）。A.在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要地位、成交活躍、紅利豐厚的大公司股票B.價格波動大、投機(jī)性強(qiáng)的股票C.剛成立不久的新興公司發(fā)行的股票D.在中國境外注冊、在香港上市的股票答案：A9.證券監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險D.推動證券市場的健康發(fā)展答案：A10.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法錯誤的是（）。A.具有債券和股票的雙重屬性B.利率一般低于普通債券C.轉(zhuǎn)換后不具有股東權(quán)利D.可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行者有贖回條款的權(quán)利答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD3.影響債券價格的因素有（）。A.市場利率B.債券面值C.債券期限D(zhuǎn).票面利率答案：ABCD4.以下屬于金融衍生工具的是（）。A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD5.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險C.保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整D.提高證券公司經(jīng)營效率和效果答案：ABCD6.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD7.我國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)B.依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理C.依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動，進(jìn)行監(jiān)督管理D.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施答案：ABCD8.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法正確的有（）。A.股息率固定B.優(yōu)先分配公司利潤C(jī).優(yōu)先分配剩余財產(chǎn)D.表決權(quán)受限答案：ABCD9.債券按發(fā)行主體可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：ABC10.證券交易的原則包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券就是指股票和債券。（）答案：錯誤2.所有的債券都有信用風(fēng)險。（）答案：錯誤3.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯誤4.股票市場中的“ST”股票是指特別處理的股票，表示該公司經(jīng)營連續(xù)三年虧損。（）答案：錯誤5.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。（）答案：正確6.證券投資基金的托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）答案：錯誤7.債券的發(fā)行價格可以高于、低于或等于票面價值。（）答案：正確8.股票價格波動只受公司經(jīng)營狀況影響。（）答案：錯誤9.中國證券業(yè)協(xié)會是證券行業(yè)的自律性組織。（）答案：正確10.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前不具有債券的性質(zhì)。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按組織形式分為契約型基金和公司型基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。2.簡述證券市場監(jiān)管的手段。答案：主要有法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。法律手段是通過制定和執(zhí)行證券法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管；經(jīng)濟(jì)手段如運(yùn)用利率、稅收等進(jìn)行調(diào)節(jié)；行政手段是依靠行政機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)制性的命令等。3.簡述債券的基本要素。答案：債券的基本要素包括債券面值、票面利率、債券期限、發(fā)行人名稱等。債券面值是債券設(shè)定的票面金額，票面利率確定利息支付，債券期限明確償還期，發(fā)行人表明債券的發(fā)行主體。4.簡述股票發(fā)行的定價方式。答案：主要有協(xié)商定價、詢價、上網(wǎng)競價等。協(xié)商定價是發(fā)行人和承銷商協(xié)商確定；詢價是向機(jī)構(gòu)投資者詢價確定；上網(wǎng)競價是通過網(wǎng)絡(luò)公開競價確定發(fā)行價格。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。答案：證券市場對宏觀經(jīng)濟(jì)有重要影響。一方面為企業(yè)籌資提供渠道，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展帶動經(jīng)濟(jì)增長；另一方面，證券市場的波動會影響投資者信心，進(jìn)而影響消費(fèi)和投資，影響宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。2.討論如何防范證券投資風(fēng)險。答案：可通過分散投資，選擇不同種類證券；了解公司基本面，評估風(fēng)險；關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策變化；掌握一定的投資知識和技巧等方式防范風(fēng)險。3.討論證券公司在證券市場中的作用。答案：證券公司在證券市場中起重要作用。作為中