安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)知識測試試題庫

一、單選題（共170題）

1.理財資金不得與自有資金混用，不得購買（C）,不得開展資金池業(yè)務(wù)。

A.企業(yè)債券B.股票C.本行貸款D.他行貸款

2.下面不屬于黨的十八屆三中全會重大金融改革措施是（D）

A.擴大金融業(yè)對內(nèi)對外開放B.建立存款保險制度

C.利率市場化D,放寬農(nóng)村金融機構(gòu)的市場準(zhǔn)入門檻

3.推動在以農(nóng)業(yè)為主的市轄區(qū)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，力爭全省在（A）實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行縣域全覆

蓋。

A.今年B.明年C.三年內(nèi)D.五年內(nèi)

4.信托業(yè)務(wù)要明確“受人之托、代人理財”的功能定位，回歸信托主業(yè)，運用凈資本管理約

束信貸類業(yè)務(wù)，不開展（D）。

A.信托貸款業(yè)務(wù)B.委托債權(quán)業(yè)務(wù)

C.承兌匯票資金托管'業(yè)務(wù)D.非標(biāo)資金池

5.加強從業(yè)人員營銷行為管理，充分尊重銀行業(yè)消費者的（D）。

A.知情權(quán)B.自主選擇權(quán)C.個人金融信息安全權(quán)D.以上三項都是

6.加快推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行改革，重點要做好（D）

A.改善村鎮(zhèn)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)，增加民營資本占比，加強關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管

B.合理界定業(yè)務(wù)范圍，實現(xiàn)有限牌照管理

C.探索建立村鎮(zhèn)銀行自律機制，促進(jìn)共同發(fā)展D.以上三項都是

7.面對嚴(yán)峻的風(fēng)險防控形勢，安徽銀監(jiān)局提出必須建立風(fēng)險防控“雙線”責(zé)任制，“雙線”是

指（C）o

A.董事會和經(jīng)營層B.總（分）行和支行C.銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)D.以上都不是

8.2014年銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險防控重點是（E）。

A.開展“合規(guī)建設(shè)年”工作B.基層高管、基層員工的管理

C.保持案件防控高壓態(tài)勢D.完善合規(guī)績效考核。E.以上都是

9.堅持支持化解產(chǎn)能過剩與防范化解自身信貸風(fēng)險相結(jié)合，對產(chǎn)能過剩行業(yè)、企業(yè)開展排查,

鎖定風(fēng)險，制定預(yù)案，爭?。―）,消化處置風(fēng)險包袱，防止風(fēng)險放大。

A.早介入B.早參與C.早行動D.以上都是

10.在對糧棉油收購、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體等“三農(nóng)”領(lǐng)域加大信貸支持的

同時，要（D）引發(fā)的信用風(fēng)險。

A嚴(yán)防市場價格波動B.自然災(zāi)害C.經(jīng)營主體能力不足D.以上都是

11.不持有金融牌照、完全無監(jiān)管的信用中介機構(gòu)，包括新型網(wǎng)絡(luò)金融公司和（A）等.

A.第三方理財機構(gòu)B.融資性擔(dān)保公司C.小額貸款公司D.基金證券公司

12.2014年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議提出的七類風(fēng)險防控要求，這七類風(fēng)險包括：平臺

貸款風(fēng)險、房地產(chǎn)貸款、風(fēng)險產(chǎn)能過剩風(fēng)險、（D）市場風(fēng)險、操作風(fēng)險及其他風(fēng)險。

A.法律風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.項目貸款風(fēng)險D.影子銀行風(fēng)險

13.目前持有金融牌照、但存在監(jiān)管不足或規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務(wù)，包括（C）、資產(chǎn)證券化、部

分理財業(yè)務(wù)等。

A.典當(dāng)業(yè)務(wù)B.抵質(zhì)押信貸C.貨幣市場基金D.支付寶業(yè)務(wù)

14.代理保險業(yè)務(wù)在銷售時必須提醒客戶保險產(chǎn)品的經(jīng)營主體是（B）,避免銷售誤導(dǎo)。

A.代理行B.保險公司C.客戶D.保監(jiān)會

15.商業(yè)銀行在理財產(chǎn)品銷售中要將（B）放在首位，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)銷售產(chǎn)品，嚴(yán)禁員工

以銀行的名義開展資金中介、銷售產(chǎn)品，嚴(yán)禁員工在營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行社會融資和個人放貸。

A.理財理念B.風(fēng)險提示C.收益保證D.手續(xù)費收入

16.加強影子銀行產(chǎn)品風(fēng)險管理，要嚴(yán)禁將保險產(chǎn)品與存款等同類產(chǎn)品進(jìn)行混同推介，不

得用預(yù)期收入與（C）比較，向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。

A.其他理財產(chǎn)品收益B.貸款利息C.存款利息D.債券產(chǎn)品收益

17.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)制定對基層營業(yè)機構(gòu)的業(yè)績考核和激勵約束辦法，引導(dǎo)基層營

業(yè)機構(gòu)管理人員摒棄（A）的粗放經(jīng)營理念，避免不當(dāng)激勵誘發(fā)違規(guī)經(jīng)營。

A.重業(yè)務(wù)、輕風(fēng)險B.重發(fā)展、輕風(fēng)險C.重經(jīng)營、輕監(jiān)管D.重監(jiān)管、輕業(yè)務(wù)

18.強化基層營業(yè)機構(gòu)管理，可在不斷加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設(shè)，完善流程管理、

（C）和現(xiàn)場監(jiān)督等多種內(nèi)部控制手段的配合使用。

A.基礎(chǔ)設(shè)備管理B.營業(yè)場所管理C.系統(tǒng)控制D.外部事件管理

19.為嚴(yán)防影子銀行機構(gòu)風(fēng)險傳遞。各行社要對合作的融資性擔(dān)保公司原則上（B）簽訂一

次合作協(xié)議，實行動態(tài)管理。

A.6個月B.一年C.二年D.三年

20.完善基礎(chǔ)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理，強化大額資金交易控制，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人身份信息及大額

轉(zhuǎn)賬（D）制度，嚴(yán)格按照授權(quán)等級要求辦理超大額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A.分級授權(quán)B.事后監(jiān)督C.前期審查D.實時核實

21.商業(yè)銀行應(yīng)于2014年（A）月底前實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營部門制，并將改革方案和

實施進(jìn)展情況報送銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。

A.9月B.8月C.7月D.6月

22.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實行專營部門制，山（法人總部）建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營。

（A）

A.法人總部B.一級分行C.二級分行D.分支機構(gòu)

23.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)已在金融交易市場開立賬戶的，在

存量業(yè)務(wù)到期后應(yīng)（B）。

A.經(jīng)專營部門同意后保留賬戶B.立即銷戶

C.經(jīng)專營部門同意后續(xù)做業(yè)務(wù)D.銷戶后重新開戶

24.發(fā)揮績效考核的激勵和引導(dǎo)作用，建立防控不良貸款長效貸款長效機制，防止不良貸款

余額快速反彈，保持不良貸款比率（A）。

A.相對穩(wěn)定B.絕對穩(wěn)定C.低速增長D.低速降低

25.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、（A）原則。

A.如實告知B.成本可算C.風(fēng)險提示D.風(fēng)險評級

26.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明（D）o

A.第三方專業(yè)評價機構(gòu)名稱B.刊登或發(fā)布評價的渠道

C.刊登或發(fā)布評價的日期D.以上都選

27.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達(dá)收益率或收益區(qū)間字樣的，應(yīng)當(dāng)在銷售文件中提供科

學(xué)、合理的（C）,以醒目文字提醒客戶，“測算收益不等于實際收益，投資須謹(jǐn)慎。

A.測算依據(jù)B.測算方式C.測算依據(jù)和測算方式D.測算標(biāo)準(zhǔn)

28.商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、標(biāo)準(zhǔn)和方式

進(jìn)行調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行（A）后方可調(diào)整；客戶不接受的，應(yīng)當(dāng)允許客戶按照銷

售文件的約定提前贖回理財產(chǎn)品。

A.信息披露B.修改合同C.違約賠償D.協(xié)商經(jīng)客戶同意

29.理財產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財產(chǎn)品規(guī)模的

（B）（含）以上。

A.40%B.50%C.60%D,70%

30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)（A）原則在理財產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力評估之間建立對

應(yīng)關(guān)系；應(yīng)當(dāng)在理財產(chǎn)品銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的客戶范圍，并在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷

售限制措施。

A.風(fēng)險匹配B.公平公正C.客觀真實D.風(fēng)險可控

31.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至

少包括（D）級，并可根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分。

A.二級B.三級C.四級D五級

32.商業(yè)銀行對超過（D）歲（含）的客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年

齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。

A.50B.55C.60D.65

33.商業(yè)銀行（B）應(yīng)當(dāng)充分了解理財產(chǎn)品銷售可能存在的合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、

聲譽風(fēng)險等，密切關(guān)注理財產(chǎn)品銷售過程中各項風(fēng)險管控措施的執(zhí)行情況，確保理財產(chǎn)品銷售的

各項管理制度和風(fēng)險控制措施體現(xiàn)充分了解客戶和符合客戶利益的原則。

A.經(jīng)營層B.董事會和高級管理層C.風(fēng)險部門D.銷售部門

34.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國銀監(jiān)會的規(guī)定對理財產(chǎn)品銷售進(jìn)行（D）統(tǒng)計分析，報送中國銀監(jiān)

會及其派出機構(gòu)。

A.月度B.季度C.年度D.以上都選

35.商業(yè)銀行提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)價格，應(yīng)當(dāng)至少于實行前（C）按照本辦法規(guī)定進(jìn)

行公示，必要時應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相

關(guān)客戶。

A.一個月B.二個月C.三個月D.十五天

36、商業(yè)銀行免收社會保險經(jīng)辦機構(gòu)和本行簽約開立的個人基本養(yǎng)老金（含退休金）賬戶,

每月前2筆且每筆不超過（D）元（含）的本行異地（含本行柜臺和ATM）取現(xiàn)手續(xù)費。

A.1000元B.1500元C.2000元D.2500元

37.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（B）原則,建立健全服務(wù)價格管理制度和內(nèi)部控制機制，建立清晰的服

務(wù)價格制定、調(diào)整和信息披露流程,嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)管理。

A.公平公正B.審慎經(jīng)營C.風(fēng)險可控D.公開透明

38.商業(yè)銀行分支機構(gòu)因地區(qū)性明顯差異需要實行差別化服務(wù)價格的，應(yīng)當(dāng)由（C）統(tǒng)一

制定服務(wù)價格，并由總行按照本辦法規(guī)定統(tǒng)一進(jìn)行公示。

A.監(jiān)管機構(gòu)B.人民銀行C.總行D.分支機構(gòu)

39.商業(yè)銀行服務(wù)價格行為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，遵循

（A）的原則，接受社會監(jiān)督。

A.公開、公平、誠實、信用B.合理C.統(tǒng)一定價D.市場調(diào)節(jié)

40.理財產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有（D）的稱謂以及易引發(fā)爭議的模

糊性語言。

A.誘惑性B.誤導(dǎo)性C.承諾性D.以上都選

41.商業(yè)銀行（A）或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書

進(jìn)行審核。

A.分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人B總行風(fēng)險部門

C.董事會和高級管理層D.分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售人員

42.商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形（D）:

A.通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利

B.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

C.采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品D.以上全選

43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財產(chǎn)品風(fēng)險評級、潛在客戶群的風(fēng)險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設(shè)

置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。風(fēng)險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于

（C）萬元人民幣。

A.5B.10C.20D.50

44.通過（D）等方式開展理財產(chǎn)品宣傳時，如客戶明確表示不同意，商業(yè)銀行不得再通過此

種方式向客戶開展理財產(chǎn)品宣傳。

A.電視B.電臺C.報紙D.電話、傳真、短信、郵件

45.銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在（C）以上的，應(yīng)予立

案迫訴。

A.20萬B.50萬C.100萬D.200萬

46.銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失

的，處（）有期徒刑或者拘役，并處（A）罰金。

A.五年以下，二萬元以上二十萬元以下B.五年以上，五萬元以上五十萬元以下

C.十年以下，二萬元以上二十萬元以下D.十年以上，五萬元以上五十萬元以下

47.對于單位實施違法發(fā)放貸款和用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款造成損失構(gòu)成犯罪的

數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，可按個人實施犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)（D）掌握。

A.1至2倍B.2至3倍C.3至4倍D.2至4倍

48.下列屬于《決定》第十條“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”的是（D）

A.隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的

B.提供虛假的擔(dān)保申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的

C.為騙取貸款，向銀行或者金融機構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的

D.攜帶貸款逃跑的

49.下列不屬于《商業(yè)銀行法》所稱關(guān)系人是（D）0

A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員B.商、也銀行的信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

C.信貸人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織

D.與商業(yè)銀行有業(yè)務(wù)往來的非銀行金融機構(gòu)的董事

50.銀行或者金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額（B）

以上的，應(yīng)予立案追訴。

A.10萬B.20萬C.30萬D.40萬

51.違法發(fā)放貸款罪的對象是（A）

A.貸款B票據(jù)C.金融票證D.金融憑證

52.個人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在（A）以上的，屬于“數(shù)額較大

A.一萬元B.二萬元C.五萬元D.二十萬元

53.個人票據(jù)詐騙數(shù)額在這（B）以上的屬于“數(shù)額較大”。

A.2000B,5000C,10000D.20000

54.個人票據(jù)詐騙數(shù)額在這（C）以上的屬于“數(shù)額巨大”

A.10000B,20000C.50000D.100000

55.單位票據(jù)詐騙數(shù)額在這（D）以上的屬于“數(shù)額巨大”

A.10萬B,30萬C.50萬D.100萬

56.個人銀行金融詐騙數(shù)額（C）元以上的應(yīng)予立案追訴。

A.5000B,8000C.10000D.20000

57.單位銀行金融詐騙數(shù)額（A）元以上的應(yīng)予立案追訴。

A.10萬B,30萬C.50萬D.100萬

58.進(jìn)行金融金融詐騙活動，數(shù)額較大的，處于5年以下有期徒刑或拘役，并處聞以下罰金。

A.二萬以上二十萬元以下B.五萬以上二十萬元以下

C.五萬以上五十萬元以下D.十萬以上五十萬元以下

59.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，對代理個

人客戶結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實現(xiàn)行監(jiān)管制度（B）的相關(guān)要求，并探索采取賬戶管理

有效措施，積極防范代理風(fēng)險。

A.熱線聯(lián)系制度B.聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實C.聯(lián)網(wǎng)核查D.遠(yuǎn)程授權(quán)

60.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，商業(yè)銀行

應(yīng)當(dāng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險隔禽制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點員工在（C）代理他人開戶。

A.本行B.本系統(tǒng)C.本網(wǎng)點D.營業(yè)時間

61.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，商業(yè)銀行

為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保

管（D）。

A.銀行卡和存折B.銀行卡和密碼C.銀行卡和網(wǎng)銀安全工具D.密碼和網(wǎng)銀安全工具

62.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，商業(yè)銀行

應(yīng)當(dāng)建立健全（A）,加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大

額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)賬等可疑交易的監(jiān)測力度。

A.可疑交易預(yù)警機制B.大額存款賬戶滾動排查機制C.銀企對賬機制D.授權(quán)管理機制

63.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，商業(yè)銀行

要強化（C）,采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場

所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。

A.常規(guī)檢查B.序時檢查C.突擊檢查D.專項檢查

64.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，商業(yè)銀行

應(yīng)加強對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工

以（B）名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動。

A.個人B.本行C.代理D.政府

65.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)要落實風(fēng)險防控責(zé)任，防范和化解各類風(fēng)險，守住不發(fā)生（C）風(fēng)險底線，維

護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行。

A.系統(tǒng)性全局性B.突發(fā)性區(qū)域性C.系統(tǒng)性區(qū)域性D.突發(fā)性全局性

66.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融

機構(gòu)（C）根據(jù)董事會授權(quán)，實施本機構(gòu)風(fēng)險管理。

A.各級營業(yè)機構(gòu)B.監(jiān)事會C.高級管理層D.各職能部門

67.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)要切實承擔(dān)風(fēng)險防控主體責(zé)任。根據(jù)本機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略，建立健全與自身業(yè)務(wù)經(jīng)營管理相匹配

的（D）。

A.組織架構(gòu)B.運營機制C.內(nèi)控機制D.全面風(fēng)險管理體系

68.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)要認(rèn)真分析機構(gòu)風(fēng)險管理善和面臨的主要問題，建立健全重大風(fēng)險事件（A）,及時采取有

效措施，守好風(fēng)險底線。

A.應(yīng)急預(yù)案B.處置流程C.報告機制D.管理體系

69.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)應(yīng)按照法人和屬地監(jiān)管原則，（B）向監(jiān)管機構(gòu)報告落實風(fēng)險防控責(zé)任情況。

A.不定期B.定期C.每半年D.每季

70.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)應(yīng)摸清重點區(qū)域、重點行業(yè)和（A）的風(fēng)險情況，加強形勢研判，制定合理的不良貸款年

度“雙控”目標(biāo)。

A.重點客戶B.重點產(chǎn)品C.重點類型D.重點企業(yè)

71.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金

融機構(gòu)要發(fā)揮（B）的激勵和引導(dǎo)作用，建立防控不良貸款長效機制。

A.薪酬體系B.績效考核C.內(nèi)控評價D.責(zé)任追究

72.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金

融機構(gòu)要運用壓力測試、貸款質(zhì)量遷徙分析等技術(shù)方法，加強信用風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，提高管理的

（D）,加強重點領(lǐng)域的風(fēng)險防控。

A.針對性B.有效性C.科學(xué)性D.精細(xì)化水平

73.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金

融機構(gòu)要加強員工業(yè)務(wù)知識和職業(yè)操守培訓(xùn)，提高員工對信貸風(fēng)險的防控意識與（D）。

A.自我保護(hù)意識B.識別能力C.管理能力D.合規(guī)意識

74.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》要求，商業(yè)銀行

應(yīng)加強業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。培育全員合規(guī)風(fēng)險（A）思想,

建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。

A.零容忍B.一票否決C.紅線D.違規(guī)必究

75.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)一旦發(fā)現(xiàn)押品價值無法完全覆蓋風(fēng)險的情況，應(yīng)及時要求借款人增加（C）。

A.抵押品B.保證人C.風(fēng)險緩釋D.保證金

76.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)在不良貸款清收過程中，積極與（A）溝通，依法合規(guī)開展集體維權(quán)，堅次防范和打擊企

業(yè)逃廢債務(wù)。

A.地方政府B.司法機關(guān)C.監(jiān)管機構(gòu)D.行業(yè)協(xié)會

77.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)不良貸款轉(zhuǎn)讓必須堅持（D）原則，轉(zhuǎn)出方不得安排任何顯性或隱性的回購條款，不得通

過表外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移掩蓋不良貸款。

A.公開競價B.單向銷售C.集體決策D.真實銷售

78.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)要做好資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的盡職調(diào)查工作，采用科學(xué)的估值方法，充分利用市場手段，有序進(jìn)行債務(wù)

重組和轉(zhuǎn)讓，努力實現(xiàn)處置回收價值的最大化，同時防范通過產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)處置不良資產(chǎn)面臨的

（B）。

A.操作風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.道德風(fēng)險D.市場風(fēng)險

79.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)應(yīng)加大呆賬核銷力度，穩(wěn)步解決不良貸款和（B）“雙高”問題。

A.存貸比例B.撥備余額C.不良率D.資本充足率

80.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)要加強對自主處置的已核銷貸款檔案管理，堅持（C）原則，健全已核銷貸款的保全和追

收制度，加大監(jiān)督檢查力度。

A.實事求是B.風(fēng)險可控C.賬銷案存D.保持訴權(quán)

81.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融

機構(gòu)對不良貸款發(fā)放、管理、處置等過程中相關(guān)人員違反法律法規(guī)和銀行業(yè)金融機構(gòu)（A）的

行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，視情節(jié)輕重和損失大小對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。

A.內(nèi)部規(guī)定B.上級規(guī)定C.員工守則D.行業(yè)規(guī)定

82.黃金遞延交易屬于一種金融衍生產(chǎn)品，與國際黃金價格直接掛鉤，具有（B）,能夠放

大盈虧倍數(shù)，屬于高風(fēng)險、高收益產(chǎn)品。

A.疊加效應(yīng)B.杠桿效應(yīng)C.累積效應(yīng)D.倍加效應(yīng)

83.貴金屬交易產(chǎn)品不是一般的大眾理財產(chǎn)品，需要投資者具備扎實的理論知識、豐富的投

資經(jīng)驗和較強的（D）能力。

A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險監(jiān)測D.風(fēng)險承受

84.銀行的（C）是代表銀行服務(wù)理財客戶的第一人，客戶出于對一家銀行的充分信任而

在其推薦下作出投資決策。

A.客戶經(jīng)理B.財務(wù)經(jīng)理C.理財經(jīng)理D.大堂經(jīng)理

85.（A）是銀行對外辦理業(yè)務(wù)、對內(nèi)實行管理的重要手段和工具。因其使用違規(guī)形成的

案件大多集中于辦理存款、票據(jù)、拆借、保函、擔(dān)保及借貸業(yè)務(wù)活動中。

A.印章B.憑證C.現(xiàn)金D.文件

86.加強對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理，通過布設(shè)（B）設(shè)備等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防

止員工以本行名義違規(guī)與客戶笠訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動。

A.遠(yuǎn)程授權(quán)B.電子監(jiān)控C.憑證掃描D.信貸系統(tǒng)

87.商業(yè)銀行作為經(jīng)濟(jì)運行主體之一，應(yīng)正視經(jīng)濟(jì)糾紛在所難免這一現(xiàn)實，積極完善（C）

防范機制，既不能消極回避，更不能怕產(chǎn)生社會負(fù)面影響而遮掩處事。

A.法律風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.聲譽風(fēng)險D.操作風(fēng)險

88.銀行業(yè)金融機構(gòu)在信貸業(yè)務(wù)辦理過程中，應(yīng)切實加強對企業(yè)及實際控制人行為和信用狀

況的調(diào)查，進(jìn)一步加強審查（C）,準(zhǔn)確把握企業(yè)貸款真實用途，合理測算企業(yè)資金需求，認(rèn)真

風(fēng)險企業(yè)的還款能力。

A.擔(dān)保能力B.押品價值C.第一還款來源D.第二還款來源

89.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管，認(rèn)真核實資本金來源，對保證金實行

A.統(tǒng)一管理B.專戶管理C.分散管理D.一般管理

90.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列選項的，應(yīng)予立案追訴。（B）

A.個人集資詐騙，數(shù)額在三萬元以上的B.單位集體詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的

C.個人集資詐騙，數(shù)額在五萬元以上的D.單位集體詐騙，數(shù)額在三十萬元以上的

91.個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（A）萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。

A.20B.30C.40D.50

92.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（D）萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大

A.20B.30C.40D.50

93.個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（A）萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”

A.100B.120C.150D.200

94.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（B）萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大

A.200B.250C.300D.350

95.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡,

或者冒用他人信用卡，惡意透支，數(shù)額在（A）萬元以上的，應(yīng)予以追訴。

A.10000B.5000C.15000D.20000

96.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用

卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額在（B）萬元以上的，應(yīng)予以追訴。

A.10000B.5000C.15000D.20000

97.“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)

發(fā)卡銀行（B）次催收后超過三個月仍不歸還的。

A.一B.二C.三D.四

98.商業(yè)貸款五級分類中，（A）稱為不良貸款。

A.次級、可疑、損失B.關(guān)注、次級、損失C.關(guān)注、可疑、損失D.次級、關(guān)注、損失

99.騙取貸款、違法發(fā)放貸款，數(shù)額在（C）萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

A.50B.500C.100D.1000

100.違規(guī)出具金融票證罪的犯罪主體是（C）

A.企業(yè)B.銀行或其他金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人C.銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員D.承兌的銀行

101.對于借款不能歸還的，下列（D）不能認(rèn)定為損失。

A.法院宣布借款人破產(chǎn)，已清算完畢的

B.借款人被依法撤銷、關(guān)閉、解散，并終止法人資格的

C.借款人生產(chǎn)經(jīng)營已停止，借款人名存實亡的

D.借款人家庭出現(xiàn)重大變故的

102.個人非法吸收或變相吸收公眾存款（B）萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”

A.50B.100C.200D.1000

103.單位非法吸收或變相吸收公眾存款（C）萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”

A.100B.200C.500D.1000

104.個人非法吸收或變相吸收公眾存款（B）萬元以上的，可以按非法吸收公眾存款罪

定罪。

A.10B.20C.50D.100

1。5.單位非法吸收或變相吸收公眾存款（A）萬元以上的，可以按非法吸收公眾存款罪

定罪。

A.100B.200C.500D.1000

106.個人非法吸收或變相吸收公眾存款（C）戶以上的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪。

A.10B.20C.30D.50

107.單位非法吸收或變相吸收公眾存款（C）戶以上的，可按非法吸收公眾存款罪定罪。

A.50B.100C.150D.200

108.對于發(fā)出的POS機要通過（B）及其他監(jiān)測手段，定期對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時掌握

異常情況。

A.科技手段B.銀聯(lián)監(jiān)測系統(tǒng)C.上門檢查D.非現(xiàn)場監(jiān)測

109.當(dāng)嫌疑人對POS機進(jìn)行解碼、異地使用時，銀行部門應(yīng)通過科技手段第一時間獲知異

常信息，采取果斷措施（A）POS機對用的賬戶，避免銀行造成不必耍的損失。

A.凍結(jié)B.停用C.控制D.刪除

110.發(fā)卡銀行應(yīng)建立銀行卡業(yè)務(wù)（C）機制，對出現(xiàn)可疑交易的銀行卡賬戶及時采取必要的

管理措施。

A.風(fēng)險預(yù)警C、定期監(jiān)測C、實時監(jiān)測D.不定期監(jiān)測

111.（D）應(yīng)逐步推動建立不良客戶信息共享機制，共同防范銀行卡欺詐風(fēng)險。

A.中國人民銀行B.省聯(lián)社C.銀監(jiān)會D.銀行業(yè)協(xié)會

112.銀行業(yè)要讓（A）形成一種文化力量，深植于員工的思想和行為中，建立誠信經(jīng)營、公

平競爭的行為規(guī)范。

A.合規(guī)管理B.風(fēng)險管理C.信貸管理D.案件管理

113.有針對性地加強銀行從業(yè)人員特別是（C）的理想信念、法律紀(jì)律、職業(yè)道德和廉潔從

業(yè)教育。

A.一線員工B.客戶經(jīng)理C.高管隊伍D.風(fēng)險管理人員

114.銀行要增強檢查監(jiān)督的嚴(yán)肅性，要常態(tài)化、制度化地定期開展（B）和從業(yè)禁止性行

為排查。

A.員工異常行為B.員工異常經(jīng)濟(jì)行為D.高管異常行為C.員工異常違規(guī)行為

115.受購罪是指（A）利用職務(wù)上的便利，索取他人財務(wù)，或者非法收受他人財務(wù)，為他人

謀取利益的行為。

A.國家工作人員B.公司工作人員C.企業(yè)工作人員D.單位工作人員

116.挪用資金罪，包括是指非國有公司、企業(yè)或者其他單位中的非國家工作人員，利用職

務(wù)上的便利，挪用本單位資金!n個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過（C）未還的，或者

雖然未超過（C）,但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者進(jìn)行非法活動的行為。

A.一個月，一個月B.兩個月，兩個月C.三個月，三個月D.六個月，六個月

117.挪用資金罪的主體為（A）。

A.非國有公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員B.國家工作人員

C.受國家機關(guān)委托經(jīng)營管理國有財產(chǎn)的人員D.受國有公司委托經(jīng)營管理國有財產(chǎn)的人員

118.挪用資金罪中的“雖未超過三個月，但數(shù)額較大，進(jìn)行營利活動的”中的“數(shù)額較大”

是指挪用本單位資金（B）的。

A.一萬元至三萬元以上的B.五千元至二萬元以上的

C.五千至三萬元以上的D.一萬至二萬元以上的

119.勾結(jié)、伙同國家工作人員貪污的，以（D）論處。

A.貪污罪B.受賄罪C.受賄共犯D.貪污共犯

120.挪用公款罪，處（A）有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處（A）有期徒刑；數(shù)額巨大

不退還的，處（A）有期徒刑或者無期徒刑。

A.五年以下；五年以上；十年以上B.三年以下；三年至十年；十年以上

C.五年以下；五年至十年；十年以上D.三年以下；五年以上；十年以上

121.下列不是公共財產(chǎn)的是（B）

A.國有財產(chǎn)B.非國有公司、企事業(yè)單位和社會團(tuán)體所有的財物

C.勞動群眾集體所有的財產(chǎn)D.用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會捐助或者專項基金的財產(chǎn)

122.個人貪污數(shù)額（A）的，處一年以上七年以下有期徒刑；情節(jié)嚴(yán)重的，處七年以上十年

以下有期徒刑。

A.在五千元以上不滿五萬元B.在五萬元以上不滿十萬元C.不滿五千元D.在十萬元以上

123.“監(jiān)守自盜”屬于貪污的哪種手段（B）

A.侵吞財物B.竊取財物C.騙取財物D.其他手段

124.銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會負(fù)責(zé)（A）、評價銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的全面性、

及時性、有效性以及高管層相關(guān)履職情況。

A.監(jiān)督B.管理C.評估D.披露

125.商業(yè)銀行對賬戶與第三方支付機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的客戶，應(yīng)開通至少一種賬戶變動即

時通知技術(shù)方式，不具備即時通知條件的客戶，不得通過銀行與第三方支付機構(gòu)建立一次簽約、

（D）的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。

A.一次支付B.二次支付C.三次支付D.多次支付

126.銀行業(yè)金融機構(gòu)（B）應(yīng)當(dāng)定期對銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行

獨立的審查和評價的。

A.合規(guī)風(fēng)險管理部B.內(nèi)部審計職能部門C.安全保衛(wèi)部D.紀(jì)檢監(jiān)察室

127.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)工作中存在的問題進(jìn)行

（A）或提出監(jiān)管意見。

A.風(fēng)險提示B.監(jiān)督管理C.處罰D.監(jiān)管談話

128.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定銀行業(yè)消費者教育工作目標(biāo)和方案，督促銀行業(yè)金融機

構(gòu)將銀行業(yè)知識宣傳與消費者教育工作（C）o

A.常規(guī)化B.系統(tǒng)化C.制度化

129.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極主動開展銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作，明確將其納入（B）和

企業(yè)文化建設(shè)，并體現(xiàn)在發(fā)展戰(zhàn)略之中。

A.績效考核B公司治理C.職業(yè)操守D.文明服務(wù)

130.銀行業(yè)金融機構(gòu)（B）負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督落實銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的措

施、程序以及具體的操作規(guī)程，及時了解相關(guān)工作狀況，并確保提供必要的資源支持，推動銀行

業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作積極、有序開展。

A.董（理）事會B.高管層C.合規(guī)風(fēng)險管理部D.監(jiān)事會

131.各級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)將（A）作為重點檢查領(lǐng)域，在充分考慮地區(qū)特點及銀行業(yè)金融機構(gòu)

風(fēng)險狀況、特殊性和差異性后，至少選擇1家法人機構(gòu)進(jìn)行理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查。

A.信貸業(yè)務(wù)B操作風(fēng)險C.理財業(yè)務(wù)D.代理保險業(yè)務(wù)

132.銀行業(yè)金融機構(gòu)建立理財產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計核算，堅持理財產(chǎn)品（D）

管理、信息公開透明的原則導(dǎo)向，理財資金不得與自有資金混用，不得購買本行貸款，不得開展

資金池業(yè)務(wù)。

A.分戶管理B.分賬經(jīng)營C.分類管理D.單獨建賬

133.各級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)將理財業(yè)務(wù)作為重點檢查領(lǐng)域，在充分考慮地區(qū)特點及銀行業(yè)金融機

構(gòu)風(fēng)險狀況、特殊性和差異性后，至少選擇（A）法人機構(gòu)進(jìn)行理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查。

AL家B兩家C.三家D.四家

134.2012年起實施的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，督促銀行做好產(chǎn)品分級及客戶

風(fēng)險評估工作，并在理財產(chǎn)品銷售中將（A）放在首位。

A.風(fēng)險提示B.產(chǎn)品宣傳C.盈利水平D.客戶分類

135.積極鼓勵有條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)在堅持“柵欄”原則下，探索銀行理財業(yè)務(wù)服務(wù)實

體經(jīng)濟(jì)的新產(chǎn)品和新模式。特別是在未來（B）全面放開的背景下，要將理財業(yè)務(wù)發(fā)展成為銀行經(jīng)

營轉(zhuǎn)型的常規(guī)性重點業(yè)務(wù)。

A.存款保險制度B,利率市場化C.同業(yè)競爭D.外資銀行

136.銀行業(yè)金融機構(gòu)完善理財業(yè)務(wù)會計制度，做到不同收益類型理財產(chǎn)品的（B）和分類管理。

A.分戶管理B.分賬經(jīng)營C.單獨建帳D.定期核對

137.銀行業(yè)金融機構(gòu)建立理財產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計核算，堅持理財產(chǎn)品單獨

建賬管理、信息公開透明的原則導(dǎo)向，理財資金不得與（B）混用。

A.貸款資金B(yǎng).自有資金C.委托資金

138.銀行業(yè)金融機構(gòu)對理財產(chǎn)品之間、自營業(yè)務(wù)與理財產(chǎn)品之間制定交易規(guī)范，從事關(guān)聯(lián)交

易時應(yīng)遵循公平、市價等原則，防止違規(guī)轉(zhuǎn)移（B）。

A.客戶收益B.內(nèi)部收益C.額外收益D.客戶資金

139.商業(yè)銀行與第三方支付機構(gòu)合作開展的各項業(yè)務(wù)，凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的，均

應(yīng)建立每日對賬制度，嚴(yán)格執(zhí)行備付金銀行及備付金銀行賬戶相關(guān)監(jiān)管要求，不得使用或變相使

用銀行內(nèi)部賬戶以待清算資金等名義為第三方支付機構(gòu)存放（B）o

A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).客戶備付金C.內(nèi)部收益D.客戶收益

140.《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作指引》所稱銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)，是指銀行業(yè)通過適當(dāng)

的程序和措施，推動實現(xiàn)銀行業(yè)消費者在與銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來的各個階段始終得到公

平、（B）和誠信的對待。

A.公開B.公正C.平等D.尊重

141.銀行業(yè)金融機構(gòu)（C）承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會B.高管層C.董（理）事會D.股東代表大會

142.銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)職能部門負(fù)責(zé)牽頭（C）協(xié)調(diào)、督促、指導(dǎo)本級機構(gòu)其

他部門及下級機構(gòu)開展銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作。

A.管理B.監(jiān)督C.組織D.溝通

143.單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的（A）o

A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一

144.金融創(chuàng)新必須根植（A）,不能搞自我循環(huán)、自娛自樂、脫實向虛。

A.實體經(jīng)濟(jì)B.三農(nóng)經(jīng)濟(jì)C.小微企業(yè)D.經(jīng)濟(jì)狀況

145.對暫時出現(xiàn)困難，但主業(yè)正常經(jīng)營、效益穩(wěn)定的企業(yè)，避免（A）的抽貸、停貸、壓

貸造成企業(yè)資金鏈斷裂，形成新的不良貸款。

A.一刀切式B.標(biāo)準(zhǔn)化式C.不打招呼式D.自主劃賬

146.對產(chǎn)能過剩行業(yè)，繼續(xù)按照（A）要求，嚴(yán)格執(zhí)行差異化信貸政策。

A.四個一批B.五個一批C.七個一批D.五個二批

147.穩(wěn)妥開展循環(huán)貸款、年審制貸款以及續(xù)貸等流動資金貸款產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，解決小

微企業(yè)（A）問題。

A.倒貸B.惜貸C.欠貸D.壓貸

148.認(rèn)真落實《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》和《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行服務(wù)政府指導(dǎo)價政府定

價目錄的通知》，加強內(nèi)部管理，規(guī)范收費行為，確保（A）起執(zhí)行到位。

A.8月1日B.10月1日C.5月1日D.1月1日

149.截至6月末，已改制和正改制農(nóng)商行達(dá)（A）家。

A.78B.57C.71D.76

149.專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)，不得在金融交易市場單獨立

戶，并由（A）集中進(jìn)行會計處理。

A.總行B.支行C.分行D.分理處

150.銀行業(yè)發(fā)展必須符合規(guī)律，牢記（A）“三性”平衡的發(fā)展鐵律，努力實現(xiàn)金融與經(jīng)濟(jì)的

良性循環(huán)。

A.安全性、流動性與盈利性B.盈利性、安全性與流動性

C.流動性、安全性與盈利性D.安全性、合理性與盈利性

151.積極探索將融資型理財、資管計劃等具有信貸替換性質(zhì)的表外業(yè)務(wù)，（A）,按照統(tǒng)一

標(biāo)準(zhǔn)授權(quán)審批、計提資本和撥備，嚴(yán)禁利用表外業(yè)務(wù)延遲或隱匿風(fēng)險暴露。

A.納入統(tǒng)一授信B.根據(jù)情況決定是否授信C.進(jìn)行部分授信D.無需授信

152.銀監(jiān)會行政審批項目計劃清減比率達(dá)到（D）

A.20%B.25%C.30%D.50%

153.2014年上半年銀監(jiān)會行政審批項目清減比率實際達(dá)到（C）

A.10%B.20%C.25%D.30%

154.銀監(jiān)會批準(zhǔn)（D）籌建住宅金融事業(yè)部

A.農(nóng)業(yè)銀行B.中國銀行C.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.國家開發(fā)銀行

155.2014年上半年，銀行業(yè)金融機構(gòu)保障性安居工程貸款突破（A）億元。

A.1萬B.2萬C.3萬D.4萬

156.銀監(jiān)會要求各銀行對房地產(chǎn)貸款嚴(yán)格（B）信貸政策。

A.名單制管理、實施差異化B.名單制管理、實施差別化

C.總量管理、實施差異化D.總量管理、實施差別化

157.尚福林指出，下一階段要按照年初確定的工作目標(biāo)，進(jìn)一步深化改革，改進(jìn)服務(wù)，防范

風(fēng)險，加強監(jiān)管，積極支持穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生，堅決守住不發(fā)生（C）區(qū)域性金融風(fēng)險的

底線。

A.全面性B.全局性C.系統(tǒng)性D.非系統(tǒng)性

158.銀監(jiān)會將積極推動落實小微企業(yè)流動資金貸款（D）管理辦法，減少搭橋融資行為，降

低社會融資成本。

A.收回再貸B.滾動使用C.延期D.續(xù)貸

159.2014年上半年，（B）家試點民營銀行獲得籌建批準(zhǔn)。

A.2B.3C.4D.5

160.銀行業(yè)應(yīng)優(yōu)先支持居民（C）貸款

A.安置房B.必須房C.首套房D.生活用房

161.單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的（A）。

A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一

162.金融創(chuàng)新必須根植（A）,不能搞自我循環(huán)、自娛自樂、脫實向虛。

A.實體經(jīng)濟(jì)B.三農(nóng)經(jīng)濟(jì)C.小微企業(yè)D.經(jīng)濟(jì)狀況

163.對暫時出現(xiàn)困難，但主業(yè)正常經(jīng)營、效益穩(wěn)定的企業(yè)，避免（A）的抽貸、停貸、壓

貸造成企業(yè)資金鏈斷裂，形成新的不良貸款。

A.一刀切式B.標(biāo)準(zhǔn)化式C.不打招呼式D.自主劃賬

164.對產(chǎn)能過剩行業(yè)，繼續(xù)按照（A）要求，嚴(yán)格執(zhí)行差異化信貸政策。

A.四個一批B.五個一批C.七個一批D.五個二批

165.穩(wěn)妥開展循環(huán)貸款、年審制貸款以及續(xù)貸等流動資金貸款產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，解決小

微企業(yè)（A）問題。

A.倒貸B.惜貸C.欠貸D.壓貸

166.認(rèn)真落實《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》和《關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行服務(wù)政府指導(dǎo)價政府定

價目錄的通知》，加強內(nèi)部管理，規(guī)范收費行為，確保（A）起執(zhí)行到位。

A.8月1日B.10月1日C.5月1日D.1月1日

167.截至6月末，已改制和正改制農(nóng)商行達(dá)（A）家。

A.78B.57C.71D.76

168.專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)，不得在金融交易市場單獨立

戶，并由（A）集中進(jìn)行會計處理。

A.總行B.支行C.分行D.分理處

169.銀行業(yè)發(fā)展必須符合規(guī)律，牢記（A）“三性”平衡的發(fā)展鐵律，努力實現(xiàn)金融與經(jīng)濟(jì)

的良性循環(huán)。

A.安全性、流動性與盈利性B.盈利性、安全性與流動性

C.流動性、安全性與盈利性D.安全性、合理性與盈利性

170.積極探索將融資型理財、資管計劃等具有信貸替換性質(zhì)的表外業(yè)務(wù)，（A）,按照統(tǒng)一

標(biāo)準(zhǔn)授權(quán)審批、計提資本和撥備，嚴(yán)禁利用表外業(yè)務(wù)延遲或隱匿風(fēng)險暴露。

A.納入統(tǒng)一授信B.根據(jù)情況決定是否授信C.進(jìn)行部分授信D.無需授信

二、多選題（共97題）

1.2014年全省銀行業(yè)的工作重點有（ABCD）：

A.推進(jìn)銀行業(yè)改革創(chuàng)新B.防范化解銀行業(yè)風(fēng)險

C.提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)水平D.加強黨的建設(shè)和隊伍建設(shè)

2.為配合黨的十八屆三中全會金融領(lǐng)域改革，國務(wù)院及有關(guān)部門最近陸續(xù)出臺了多項新政，

包括（ABC）o

A.擴大消費金融公司試點B.IPO發(fā)行體制改革

C.金融支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)D.擴大村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司和農(nóng)村資金互助社試點范圍

3.支持符合條件的銀行穩(wěn)步實行信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，選好基礎(chǔ)資產(chǎn)池，進(jìn)行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整,

將盤活出來的資金，優(yōu)先用于（AB）等重點領(lǐng)域。

A.三農(nóng)B.小微企業(yè)C.非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)D.融資類業(yè)務(wù)

4.大力加強黨的建設(shè)和隊伍建設(shè)，重點要做好（ABCD）

A.認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記系列重要講話精神B.深入開展黨的群眾路線教育實踐活動

C.加強領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍建設(shè)D.深入推進(jìn)管理規(guī)范年活動

5.發(fā)展普惠金融，著重要做好（ABCD）O

A.推進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新B.提升網(wǎng)點機構(gòu)覆蓋率

C.優(yōu)化小微企業(yè)、“三農(nóng)”金融服務(wù)D.繼續(xù)推進(jìn)農(nóng)村金融綜合改革試點

6.完善基礎(chǔ)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理，堵塞管理漏洞，其中基礎(chǔ)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括（ABCD）O

A.前后臺崗位分離B.高風(fēng)險業(yè)務(wù)交易流程控制C.大額資金交易控制D.完善IT系統(tǒng)

7.為加強影子銀行產(chǎn)品風(fēng)險管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)在理財產(chǎn)品銷售中要將風(fēng)險提示放在首位,

嚴(yán)禁(ABC)o

A.未經(jīng)授權(quán)銷售產(chǎn)品B.員工以行社的名義開展資金中介、銷售產(chǎn)品

C.員工在營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行社會融資和個人放貸D.在工作時間進(jìn)行理財產(chǎn)品宣傳

8.銀行業(yè)金融機構(gòu)要防止以企業(yè)、個人名義發(fā)放的貸款流入小額貸款公司等影子銀行機構(gòu)，

防范員工參與(ACD)等活動，嚴(yán)禁員工在影子銀行機構(gòu)中兼職或變相合作。

A.社會融資B.家庭借貸C.資金中介D.私售產(chǎn)品

9.銀行業(yè)金融機構(gòu)要重點關(guān)注重要崗位敏感環(huán)節(jié)員工“八小時”內(nèi)外的行為，嚴(yán)禁(ABC)

A.員工組織、參與民間融資或非法集資B.員工借用客戶資金

C.員工出借資金給客戶使用D.員工與客戶資金往來

10.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)基層營業(yè)機構(gòu)管理的通知》的規(guī)定，要加大監(jiān)

督檢查力度，嚴(yán)格追究責(zé)任要提高對基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況的稽核深度和廣度，尤

其要加強對(BD)的持續(xù)跟蹤檢查。

A.起點B.終點C.重要環(huán)節(jié)D.薄弱環(huán)節(jié)

11.加強影子銀行產(chǎn)品風(fēng)險管理，嚴(yán)禁將保險產(chǎn)品與存款等同類產(chǎn)品進(jìn)行混同推介，嚴(yán)禁用

(ACD)等概念，不得用預(yù)期收入與存款利息比較，向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。

A.本金B(yǎng).紅利C.存入D.利息

12.不良貸款轉(zhuǎn)讓必須堅持“真實銷售”原則，下列選項對不良貸貸款轉(zhuǎn)讓描述正確的有

(ACD)

A.轉(zhuǎn)出方不得安排隱性的回購條款B.轉(zhuǎn)出方可以安排顯性的回購條款

C.不得通過表外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移掩蓋不良貸款

D.不得以第三方貸款優(yōu)惠利率補貼等方式轉(zhuǎn)移處置損失

13.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對不能通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以

委托其他部門或分支機構(gòu)代理市場營銷和詢價、項目發(fā)起和客