證券專業(yè)考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券交易所的主要職能不包括（）。A.提供交易場(chǎng)所B.制定交易規(guī)則C.發(fā)行證券D.組織、監(jiān)督證券交易答案：C3.我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.銀保監(jiān)會(huì)答案：C4.股票的票面金額為1元，發(fā)行價(jià)格為3元，這種發(fā)行方式稱為（）。A.平價(jià)發(fā)行B.溢價(jià)發(fā)行C.折價(jià)發(fā)行D.等價(jià)發(fā)行答案：B5.以下哪個(gè)指標(biāo)反映企業(yè)的盈利能力？（）A.流動(dòng)比率B.資產(chǎn)負(fù)債率C.凈資產(chǎn)收益率D.速動(dòng)比率答案：C6.證券投資基金的托管人是（）。A.基金管理人B.商業(yè)銀行C.證券公司D.基金投資者答案：B7.在證券市場(chǎng)中，“做空”是指（）。A.先買后賣B.先賣后買C.只買不賣D.只賣不買答案：B8.股票的市場(chǎng)價(jià)格主要取決于（）。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.內(nèi)在價(jià)值D.清算價(jià)值答案：C9.以下哪種債券的安全性最高？（）A.國債B.公司債券C.金融債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：A10.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.娛樂功能答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD3.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)答案：ABCD4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCD6.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期D.互換答案：ABCD7.衡量股票投資收益的指標(biāo)有（）。A.股息B.資本利得C.股利收益率D.持有期收益率答案：ABCD8.我國證券市場(chǎng)的自律性組織包括（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：AB9.證券發(fā)行的方式有（）。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：ABCD10.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.通貨膨脹答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種無期限的有價(jià)證券。（）答案：正確2.債券的收益主要來自于利息收入。（）答案：正確3.證券投資基金只能投資于股票和債券。（）答案：錯(cuò)誤4.證券公司可以用自有資金進(jìn)行證券投資。（）答案：正確5.所有的股票都可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯(cuò)誤6.國債是以國家信用為擔(dān)保的，所以沒有風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤7.期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)。（）答案：正確8.證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段只有法律手段。（）答案：錯(cuò)誤9.股票的賬面價(jià)值就是股票的市場(chǎng)價(jià)格。（）答案：錯(cuò)誤10.證券發(fā)行注冊(cè)制下，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)發(fā)行人的資質(zhì)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，通過證券交易形成合理的價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資本流向效益好的部門和企業(yè)；宏觀調(diào)控功能，政府可通過證券市場(chǎng)調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。2.什么是股票的市盈率？有何意義？答案：市盈率是股票價(jià)格與每股收益的比率。意義在于反映股票的投資價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)程度，市盈率越高，可能意味著股票被高估，風(fēng)險(xiǎn)較大；市盈率低可能表示股票被低估，有一定投資價(jià)值。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資對(duì)象分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等；按投資目標(biāo)分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金等。4.簡述債券的基本要素。答案：債券的基本要素包括債券面值，即債券到期應(yīng)償還的本金金額；票面利率，是債券利息與債券面值的比率；債券期限，即債券從發(fā)行到償還本金的時(shí)間。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券投資中如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。答案：首先要進(jìn)行多元化投資，分散投資于不同證券降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。其次，了解證券的基本面，包括發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況等。再者，控制投資比例，避免過度投資。最后，關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策變化。2.闡述證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性。答案：監(jiān)管能保障投資者權(quán)益，防止欺詐等違法行為。維護(hù)證券市場(chǎng)的公平、公正、公開，保證市場(chǎng)正常運(yùn)行秩序。促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，提高市場(chǎng)效率和資源配置效率。3.分析股票價(jià)格波動(dòng)的原因。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)因素如經(jīng)濟(jì)增長、政策變化影響。