基金基礎(chǔ)題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B2.以下屬于貨幣市場工具的是（）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.長期國債答案：C3.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞健.份額認(rèn)購B.金額認(rèn)購C.數(shù)量認(rèn)購D.金額或份額認(rèn)購答案：B4.基金業(yè)績評價的基礎(chǔ)是（）A.基金分類B.基金風(fēng)險C.基金規(guī)模D.基金凈值答案：A5.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)清算B.基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)核算D.基金資產(chǎn)交割答案：B6.目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）A.現(xiàn)金B(yǎng).可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案：B7.基金合同生效后，開放式基金的申購與贖回的工作日為（）A.證券交易所交易日B.每周一C.每月第一個工作日D.隨時答案：A8.基金份額凈值是指（）A.基金資產(chǎn)總值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金負(fù)債總值除以基金總份額D.基金負(fù)債凈值除以基金總份額答案：B9.下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說法，錯誤的是（）A.通過計算前10只股票投資市場占基金資產(chǎn)凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資B.通過基金本期利潤、期末可供分配基金份額利潤等指標(biāo)，可以分析基金的盈利能力C.通過分析基金所持有的股票的成長性指標(biāo)，可以了解基金投資的上市公司的成長性D.通過分析基金持倉結(jié)構(gòu)，可以了解基金的投資風(fēng)格答案：B10.基金的會計核算主體是（）A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.證券投資基金答案：D二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的份額登記答案：ABC2.以下屬于基金利潤來源中“其他收入”的有（）A.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額B.手續(xù)費(fèi)返還C.ETF替代損益D.基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項答案：ABCD3.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD4.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD5.貨幣市場基金的特點(diǎn)有（）A.收益穩(wěn)定B.流動性強(qiáng)C.購買限額低D.資本安全性高答案：ABCD6.基金資產(chǎn)估值需考慮的因素有（）A.估值頻率B.交易價格及其公允性C.估值方法的一致性及公開性D.基金的規(guī)模答案：ABC7.基金投資組合報告應(yīng)披露的信息有（）A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按行業(yè)分類的股票投資組合C.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有債券明細(xì)D.投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況答案：ABD8.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD9.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的有（）A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金的基金份額是固定的D.開放式基金的基金份額可以隨時申購或贖回答案：ABCD10.基金銷售適用性管理制度至少應(yīng)包括以下內(nèi)容（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.基金托管人負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。（）答案：錯誤3.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確4.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯誤5.貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。（）答案：正確6.基金的投資收益和風(fēng)險由基金管理人承擔(dān)。（）答案：錯誤7.基金的會計年度為公歷1月1日至12月31日。（）答案：正確8.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率。（）答案：正確9.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露。（）答案：正確10.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是一種集合投資方式。與股票比，股票是所有權(quán)憑證，收益不穩(wěn)定；基金是受益憑證，收益相對平穩(wěn)。與債券比，債券是債權(quán)債務(wù)憑證，收益固定，基金收益不固定。2.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別有哪些？答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時申購贖回；封閉式基金規(guī)模固定，在存續(xù)期內(nèi)不能隨意申購贖回。開放式基金無固定存續(xù)期，封閉式基金有固定存續(xù)期。開放式基金價格依凈值，封閉式基金價格受供求影響。3.基金信息披露的內(nèi)容有哪些？答案：包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；基金份額發(fā)售公告；基金募集情況；基金合同生效公告；基金份額上市交易公告書；基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；基金份額申購、贖回價格等。4.貨幣市場基金的投資范圍有哪些？答案：主要投資于現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資風(fēng)險管理的重要性及方法。答案：重要性在于保障投資者資金安全，實現(xiàn)投資目標(biāo)，穩(wěn)定市場。方法有合理資產(chǎn)配置，分散投資；對投資標(biāo)的深入研究，評估風(fēng)險；設(shè)置止損止盈點(diǎn)，及時調(diào)整投資組合，做好風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警。2.分析基金業(yè)績評價的意義和主要指標(biāo)。答案：意義在于幫助投資者選擇合適基金，促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展。主要指標(biāo)有凈值增長指標(biāo)如凈值增長率，風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)如夏普比率，還有基金分紅、份額凈值等，從不同角度衡量基金表現(xiàn)。3.談?wù)劵鹂蛻舴?wù)的重要性及提升措施。答案：重要性在于增強(qiáng)客戶忠誠度，提升品牌形象，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。提升措施有