信貸公司委托合同管理規(guī)定

一、總則（一）目的為加強(qiáng)本信貸公司委托合同管理，規(guī)范委托業(yè)務(wù)流程，防范法律風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及客戶的合法權(quán)益，提高公司經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及公司實(shí)際情況，特制定本規(guī)定。（二）適用范圍本規(guī)定適用于本信貸公司全體員工在辦理各類委托合同相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)的管理，同時(shí)涉及與客戶在委托事項(xiàng)中的權(quán)利義務(wù)界定。（三）基本原則1.合法性原則：委托合同的簽訂、履行和管理必須符合國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定。2.誠(chéng)信原則：公司與客戶在委托過程中應(yīng)秉持誠(chéng)實(shí)守信的理念，切實(shí)履行各自的義務(wù)。3.效益原則：委托業(yè)務(wù)應(yīng)注重經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的平衡，以實(shí)現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展。4.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：通過完善的合同管理流程，有效識(shí)別、評(píng)估和控制委托業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)。（四）公司文化與理念體現(xiàn)本規(guī)定貫徹公司“專業(yè)、創(chuàng)新、共贏”的企業(yè)文化，以專業(yè)的態(tài)度管理委托合同，鼓勵(lì)創(chuàng)新的合同管理方式，追求公司與客戶的共贏局面。同時(shí)，體現(xiàn)公司“以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向”的經(jīng)營(yíng)理念，在委托合同管理中充分保障客戶權(quán)益，滿足市場(chǎng)需求。二、委托合同管理職責(zé)分工（一）管理層職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定公司委托合同管理的戰(zhàn)略方針和政策，確保合同管理與公司整體發(fā)展戰(zhàn)略相契合。2.對(duì)重大委托合同進(jìn)行決策，審批合同的簽訂、變更和終止等事項(xiàng)。3.監(jiān)督委托合同管理工作的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決合同管理過程中的重大問題。（二）業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)委托業(yè)務(wù)的前期溝通、洽談，收集客戶信息，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行初步評(píng)估。2.起草委托合同草案，確保合同條款符合業(yè)務(wù)實(shí)際需求，并及時(shí)提交給法律合規(guī)部門審核。3.負(fù)責(zé)合同的簽訂、履行和跟蹤，及時(shí)反饋合同履行過程中的問題和情況。4.配合其他部門做好與委托合同相關(guān)的工作，如協(xié)助財(cái)務(wù)部門進(jìn)行費(fèi)用結(jié)算等。（三）法律合規(guī)部門職責(zé)1.對(duì)委托合同草案進(jìn)行法律審核，審查合同條款的合法性、完整性和有效性，提出法律意見和建議。2.參與重大委托合同的談判，為業(yè)務(wù)部門提供法律支持，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。3.負(fù)責(zé)處理與委托合同相關(guān)的法律糾紛，維護(hù)公司的合法權(quán)益。4.定期對(duì)公司委托合同管理情況進(jìn)行法律合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見。（四）財(cái)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)審核委托合同中的財(cái)務(wù)條款，包括費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、支付方式、結(jié)算周期等，確保公司財(cái)務(wù)利益得到保障。2.按照合同約定進(jìn)行費(fèi)用的收取和支付，做好財(cái)務(wù)核算和賬務(wù)處理工作。3.對(duì)委托業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行分析和評(píng)估，為公司決策提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。（五）行政部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)委托合同的統(tǒng)一編號(hào)、登記、歸檔和保管工作，建立完善的合同檔案管理制度。2.提供合同簽訂所需的場(chǎng)地、設(shè)備等支持，保障合同簽訂工作的順利進(jìn)行。3.協(xié)助其他部門做好與委托合同管理相關(guān)的行政事務(wù)工作。三、委托合同的簽訂（一）委托業(yè)務(wù)洽談1.業(yè)務(wù)人員在與客戶洽談委托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)詳細(xì)了解客戶的委托需求、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等信息，并進(jìn)行記錄。2.向客戶介紹公司的業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)內(nèi)容，確?？蛻魧?duì)委托事項(xiàng)有清晰的了解。3.在洽談過程中，應(yīng)遵循公司的經(jīng)營(yíng)理念和服務(wù)宗旨，注重客戶體驗(yàn)，展現(xiàn)公司的專業(yè)形象。（二）合同起草1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)洽談結(jié)果，起草委托合同草案。合同草案應(yīng)包括委托事項(xiàng)、雙方權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及支付方式、保密條款、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方式等主要條款。2.合同條款應(yīng)明確、具體、清晰，避免模糊不清或產(chǎn)生歧義的表述。對(duì)于涉及公司核心利益和重要風(fēng)險(xiǎn)的條款，應(yīng)特別予以關(guān)注。3.在起草合同過程中，應(yīng)充分考慮公司的企業(yè)文化和價(jià)值觀，體現(xiàn)公司對(duì)客戶的人文關(guān)懷，如在條款中合理設(shè)置對(duì)客戶的通知、提示等義務(wù)。（三）合同審核1.合同草案起草完成后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)提交給法律合規(guī)部門進(jìn)行法律審核。法律合規(guī)部門應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成審核，并出具書面審核意見。2.財(cái)務(wù)部門對(duì)合同中的財(cái)務(wù)條款進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查費(fèi)用的合理性、支付方式的可行性等。審核完成后，向業(yè)務(wù)部門反饋審核意見。3.其他相關(guān)部門根據(jù)自身職責(zé)對(duì)合同草案進(jìn)行審核，提出意見和建議。業(yè)務(wù)部門根據(jù)各部門的審核意見對(duì)合同草案進(jìn)行修改完善。（四）合同審批1.修改后的合同草案提交給公司管理層進(jìn)行審批。管理層根據(jù)公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，對(duì)合同進(jìn)行全面審查，并作出審批決定。2.對(duì)于重大委托合同，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行專題討論，充分聽取各方意見后，再進(jìn)行審批。審批過程中應(yīng)遵循公司扁平化管理原則，減少不必要的層級(jí)審批，提高審批效率。（五）合同簽訂1.經(jīng)審批通過的合同，由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)與客戶簽訂。簽訂合同前，應(yīng)確保雙方簽字蓋章的手續(xù)齊全，合同文本的份數(shù)符合要求。2.簽訂合同的代表應(yīng)具備相應(yīng)的授權(quán)，授權(quán)文件應(yīng)作為合同的附件一并保存。在簽訂過程中，應(yīng)注意合同簽訂的形式和程序符合法律規(guī)定。3.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將合同副本分發(fā)給相關(guān)部門，以便各部門履行職責(zé)。四、委托合同的履行（一）履行職責(zé)分配1.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同約定，明確各崗位在合同履行過程中的職責(zé)和工作任務(wù)，確保各項(xiàng)工作有序進(jìn)行。2.相關(guān)部門應(yīng)按照職責(zé)分工，積極配合業(yè)務(wù)部門做好合同履行工作，如法律合規(guī)部門提供法律支持，財(cái)務(wù)部門做好費(fèi)用結(jié)算等。（二）履行監(jiān)督與跟蹤1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)委托合同的履行情況進(jìn)行定期監(jiān)督和跟蹤，及時(shí)掌握業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。2.建立合同履行報(bào)告制度，業(yè)務(wù)人員應(yīng)定期向部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)合同履行情況，重大問題應(yīng)及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。3.在履行過程中，應(yīng)注重與客戶的溝通和協(xié)調(diào)，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，滿足客戶的合理需求，提升客戶滿意度。（三）變更與轉(zhuǎn)讓1.如因特殊原因需要變更委托合同內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與客戶協(xié)商，并起草合同變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)按照合同簽訂的審核、審批程序進(jìn)行處理。2.未經(jīng)公司書面同意，客戶不得擅自轉(zhuǎn)讓委托合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。如客戶提出轉(zhuǎn)讓要求，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向公司匯報(bào)，并按照公司規(guī)定進(jìn)行處理。（四）費(fèi)用結(jié)算1.財(cái)務(wù)部門按照合同約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式，及時(shí)進(jìn)行費(fèi)用的收取和支付。在結(jié)算過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)制度和相關(guān)法律法規(guī)。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)協(xié)助財(cái)務(wù)部門做好費(fèi)用結(jié)算工作，提供必要的結(jié)算依據(jù)和資料。如客戶對(duì)費(fèi)用結(jié)算有異議，業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門應(yīng)共同協(xié)商解決。五、委托合同的終止與檔案管理（一）合同終止1.委托合同履行完畢或出現(xiàn)合同約定的終止情形，合同即行終止。業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)部門，并與客戶辦理相關(guān)的交接手續(xù)。2.如因客戶違約等原因?qū)е潞贤崆敖K止，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)采取措施，維護(hù)公司的合法權(quán)益，并按照合同約定追究客戶的違約責(zé)任。3.合同終止后，相關(guān)部門應(yīng)對(duì)合同履行情況進(jìn)行總結(jié)和評(píng)估，分析經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后的業(yè)務(wù)提供參考。（二）檔案管理1.行政部門負(fù)責(zé)委托合同檔案的統(tǒng)一管理，建立合同檔案臺(tái)賬，對(duì)合同的編號(hào)、簽訂時(shí)間、客戶信息、合同內(nèi)容、履行情況等進(jìn)行詳細(xì)記錄。2.合同檔案應(yīng)包括合同文本、相關(guān)附件、審批文件、履行記錄等資料，確保檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性。3.檔案管理人員應(yīng)按照檔案管理制度的要求，對(duì)合同檔案進(jìn)行分類存放、妥善保管，便于查閱和使用。同時(shí)，要做好檔案的保密工作，防止檔案信息泄露。六、風(fēng)險(xiǎn)防控與責(zé)任追究（一）風(fēng)險(xiǎn)防控1.法律合規(guī)部門應(yīng)定期對(duì)委托合同管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。2.業(yè)務(wù)部門在合同履行過程中，應(yīng)密切關(guān)注市場(chǎng)變化、客戶經(jīng)營(yíng)狀況等因素，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效的應(yīng)對(duì)措施。3.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，以便公司采取應(yīng)急措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。（二）責(zé)任追究1.如因員工違反本規(guī)定，導(dǎo)致公司在委托合同管理中遭受損失，將按照公司績(jī)效考核和人力資源管理相關(guān)規(guī)定，對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究。2.責(zé)任追究的方式包括警告、罰款、降職、撤職等，情節(jié)嚴(yán)重的將依法追究法律責(zé)任。3.在責(zé)任追究過程中，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，確保責(zé)任認(rèn)定準(zhǔn)確，處理結(jié)果合理。七、績(jī)效考核與激勵(lì)（一）績(jī)效考核指標(biāo)1.建立科學(xué)合理的委托合同管理績(jī)效考核指標(biāo)體系，對(duì)業(yè)務(wù)部門、法律合規(guī)部門、財(cái)務(wù)部門、行政部門等相關(guān)部門及員工在合同管理工作中的表現(xiàn)進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)包括合同簽訂的成功率、合同履行的及時(shí)率、風(fēng)險(xiǎn)防控的有效性、客戶滿意度等方面，確保全面、客觀地評(píng)價(jià)員工的工作業(yè)績(jī)。（二）激勵(lì)措施1.對(duì)在委托合同管理工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和員工，公司將給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，如頒發(fā)榮譽(yù)證書、獎(jiǎng)金、晉升機(jī)會(huì)等。2.激勵(lì)措施應(yīng)注重物質(zhì)激勵(lì)與精神激勵(lì)相結(jié)合，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極性和創(chuàng)造性，營(yíng)造良好的工作氛圍。八、培訓(xùn)與宣貫（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.人力資源部門應(yīng)制定委托合同管理培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織員工參加培訓(xùn)，提高員工的合同管理能力和業(yè)務(wù)水平。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、合同起草與審核技巧、風(fēng)險(xiǎn)防控、企業(yè)文化等方面，確保員工全面掌握委托合同管理的相關(guān)知識(shí)和技能。（二）宣貫活動(dòng)1.通過內(nèi)