電信詐騙法制課件演講人：日期:目錄CATALOGUE電信詐騙定義與特征常見詐騙類型剖析法律規(guī)制體系防治機(jī)制建設(shè)司法實(shí)踐要點(diǎn)公眾普法教育01電信詐騙定義與特征PART法律界定與構(gòu)成要件主觀故意要件行為人必須具有非法占有他人財(cái)物的直接故意，且明知其行為會侵害他人財(cái)產(chǎn)權(quán)益。通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等電信技術(shù)手段虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，誘導(dǎo)被害人自愿處分財(cái)產(chǎn)。侵犯的客體為公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，部分案件可能同時危害社會管理秩序或公民個人信息安全。實(shí)施者需為具備刑事責(zé)任能力的自然人，團(tuán)伙作案中主犯、從犯均需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任?？陀^行為要件客體要件主體要件AI與深度偽造技術(shù)詐騙分子利用AI語音合成、換臉技術(shù)冒充親友或公職人員，欺騙性顯著增強(qiáng)。多平臺協(xié)同作案通過社交軟件、短視頻平臺引流，結(jié)合虛假投資APP或釣魚網(wǎng)站完成資金轉(zhuǎn)移?？缇臣夹g(shù)隱匿使用VPN、虛擬運(yùn)營商號碼及加密貨幣洗錢，增加偵查機(jī)關(guān)溯源難度。大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)詐騙非法獲取公民個人信息后，針對特定群體（如老年人、學(xué)生）定制話術(shù)腳本。技術(shù)手段演變趨勢社會危害性分析財(cái)產(chǎn)損失規(guī)模單案涉案金額可達(dá)數(shù)百萬，部分跨境案件造成被害人傾家蕩產(chǎn)，引發(fā)連鎖社會問題。信任危機(jī)加劇削弱公眾對電信服務(wù)、金融系統(tǒng)的信任，導(dǎo)致正常商業(yè)活動中的驗(yàn)證成本上升。司法資源消耗跨區(qū)域、跨國案件偵辦需協(xié)調(diào)多地警方，調(diào)查周期長且追贓挽損率不足20%。衍生犯罪風(fēng)險為詐騙提供技術(shù)支持、個人信息買賣的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈持續(xù)擴(kuò)張，形成系統(tǒng)性犯罪生態(tài)。02常見詐騙類型剖析PART詐騙分子通過技術(shù)手段偽造公安機(jī)關(guān)、檢察院或法院的公文，以涉嫌犯罪為由要求受害人配合調(diào)查，制造心理恐慌。以核查資金來源為借口，誘導(dǎo)受害人將資金轉(zhuǎn)入所謂"安全賬戶"，實(shí)際上資金會被迅速轉(zhuǎn)移至境外賬戶。通過誘導(dǎo)受害人下載遠(yuǎn)程控制軟件，竊取手機(jī)銀行信息或直接操控受害人電子設(shè)備進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。以案件涉密為由要求受害人不得向親友透露，并持續(xù)施加心理壓力直至詐騙得逞。冒充公檢法詐騙偽造法律文書要求資金審查遠(yuǎn)程操控設(shè)備保密威脅恐嚇網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙搭建高仿正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站或APP，以低息、快速放款為誘餌吸引急需資金周轉(zhuǎn)的受害人。虛假貸款平臺在貸款申請過程中套取受害人身份證、銀行卡等敏感信息，后續(xù)可能用于其他違法犯罪活動。信息盜用風(fēng)險以驗(yàn)資費(fèi)、保證金、解凍金等名義要求受害人預(yù)先支付各種費(fèi)用，得手后立即失聯(lián)。前置費(fèi)用詐騙010302針對貸款被拒人群，謊稱可以內(nèi)部操作修復(fù)征信記錄，騙取高額服務(wù)費(fèi)用。征信修復(fù)騙局04初期讓受害人完成簡單任務(wù)并快速返現(xiàn)，建立信任后誘導(dǎo)加大投入金額。小額返利誘餌刷單返利詐騙以"系統(tǒng)故障"、"連單任務(wù)"等理由要求受害人連續(xù)完成多筆大額轉(zhuǎn)賬才能提現(xiàn)。復(fù)合任務(wù)陷阱提供偽造的傭金賬戶和提現(xiàn)進(jìn)度，制造資金被凍結(jié)假象要求繳納解凍金。虛假數(shù)據(jù)后臺鼓勵受害人發(fā)展下線獲取傭金，實(shí)際是擴(kuò)大詐騙受害群體的手段。傳銷式發(fā)展03法律規(guī)制體系PART刑法相關(guān)條文解讀共同犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)對提供技術(shù)支撐、轉(zhuǎn)賬洗錢等環(huán)節(jié)的參與者，依據(jù)其在犯罪鏈條中的作用區(qū)分主從犯，嚴(yán)格追究連帶責(zé)任。電信詐騙特殊條款針對利用通訊工具、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實(shí)施的詐騙行為，司法解釋明確從重處罰情形，如冒充國家機(jī)關(guān)工作人員或編造突發(fā)事件等惡劣手段。詐騙罪構(gòu)成要件明確以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大或情節(jié)嚴(yán)重的行為特征，需結(jié)合主觀故意與客觀行為綜合判定。電子證據(jù)采信標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定通話記錄、聊天日志等電子數(shù)據(jù)的提取、固定程序，強(qiáng)調(diào)完整性校驗(yàn)與合法性審查要求。數(shù)額認(rèn)定規(guī)則細(xì)化詐騙金額累計(jì)計(jì)算方法，包括既遂與未遂部分，明確跨區(qū)域案件涉案金額的合并統(tǒng)計(jì)原則。量刑情節(jié)考量列舉“造成被害人自殺”“詐騙救災(zāi)款物”等加重處罰情形，同時規(guī)定退贓退賠、認(rèn)罪認(rèn)罰等從寬處理?xiàng)l件。司法解釋適用要點(diǎn)屬地管轄延伸依據(jù)雙邊引渡條約或國際公約，通過司法協(xié)助請求調(diào)取境外證據(jù)、凍結(jié)涉案資產(chǎn)，并協(xié)調(diào)境外執(zhí)法機(jī)構(gòu)聯(lián)合偵辦。國際協(xié)作機(jī)制代理律師限制對境外犯罪嫌疑人委托國內(nèi)律師的，需核實(shí)律師資質(zhì)及委托真實(shí)性，防止利用法律程序干擾偵查。對犯罪行為地或結(jié)果地涉及境內(nèi)的案件，即使部分環(huán)節(jié)在境外實(shí)施，我國司法機(jī)關(guān)仍具有管轄權(quán)?？缇撤缸锕茌犚?guī)則04防治機(jī)制建設(shè)PART預(yù)警攔截技術(shù)應(yīng)用大數(shù)據(jù)實(shí)時監(jiān)測分析通過構(gòu)建多維度數(shù)據(jù)模型，對異常通話、短信、網(wǎng)絡(luò)行為進(jìn)行實(shí)時掃描，識別高頻詐騙特征（如虛擬號碼、境外IP），自動觸發(fā)風(fēng)險預(yù)警并推送至反詐平臺。AI語音語義識別利用自然語言處理技術(shù)解析通話內(nèi)容，識別詐騙話術(shù)關(guān)鍵詞（如“安全賬戶”“轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證”），結(jié)合聲紋庫匹配已知詐騙分子聲紋特征，實(shí)現(xiàn)主動攔截或人工介入提醒。多平臺聯(lián)動攔截運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與公安系統(tǒng)共享黑名單庫，對涉詐網(wǎng)址、APP實(shí)施域名封堵、應(yīng)用下架，并在用戶訪問時強(qiáng)制彈出防騙警示頁面。銀行賬戶風(fēng)險管控采用“人臉識別+活體檢測+證件聯(lián)網(wǎng)核查”三重技術(shù)核驗(yàn)開戶人身份，對異地開戶、短期頻繁開戶等異常行為觸發(fā)人工審核，從源頭遏制買賣賬戶產(chǎn)業(yè)鏈。開戶實(shí)名制強(qiáng)化驗(yàn)證交易動態(tài)分級管控涉詐賬戶快速鎖定建立賬戶風(fēng)險評級體系，對高風(fēng)險交易（如大額轉(zhuǎn)賬至陌生賬戶）實(shí)施延遲到賬、二次驗(yàn)證或臨時凍結(jié)，同時向用戶發(fā)送防詐提示短信。銀行與反詐中心建立數(shù)據(jù)接口，對涉案賬戶及其關(guān)聯(lián)賬戶實(shí)施“一鍵鎖卡”，阻斷資金轉(zhuǎn)移通道，并追溯資金流向輔助案件偵破。警銀協(xié)同響應(yīng)機(jī)制利用區(qū)塊鏈技術(shù)記錄資金流轉(zhuǎn)路徑，對多層分拆、跨行轉(zhuǎn)賬的涉案資金實(shí)施“穿透式”凍結(jié)，覆蓋贓款轉(zhuǎn)移的所有中間賬戶。資金流穿透式追蹤止付時效分級管理根據(jù)詐騙類型設(shè)定差異化止付窗口期（如冒充公檢法詐騙延長至48小時），并建立止付結(jié)果實(shí)時反饋系統(tǒng)，提升挽損效率。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，通過專用系統(tǒng)向涉事銀行發(fā)送止付指令，銀行需在10分鐘內(nèi)完成首輪止付操作，最大限度減少受害人損失。涉案資金緊急止付05司法實(shí)踐要點(diǎn)PART證據(jù)鏈構(gòu)建規(guī)范證據(jù)來源合法性審查確保所有證據(jù)的獲取過程符合法律規(guī)定，包括通話記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、聊天記錄等，避免因取證程序瑕疵導(dǎo)致證據(jù)無效。證據(jù)關(guān)聯(lián)性分析明確每項(xiàng)證據(jù)與案件事實(shí)的關(guān)聯(lián)性，例如資金流向與詐騙行為的對應(yīng)關(guān)系，形成完整的邏輯鏈條。證據(jù)完整性驗(yàn)證要求證據(jù)鏈覆蓋詐騙全流程，包括預(yù)備、實(shí)施、分贓等環(huán)節(jié)，避免關(guān)鍵環(huán)節(jié)缺失影響定罪。電子數(shù)據(jù)取證標(biāo)準(zhǔn)采用哈希值校驗(yàn)、區(qū)塊鏈存證等技術(shù)手段，確保電子數(shù)據(jù)未被篡改，保持原始狀態(tài)。數(shù)據(jù)原始性保全使用國家認(rèn)證的電子取證設(shè)備和軟件，如專業(yè)數(shù)據(jù)恢復(fù)工具、鏡像制作工具等，確保取證結(jié)果的法律效力。取證工具合規(guī)性電子數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在加密介質(zhì)中，移交時需附技術(shù)說明和取證人員簽名，防止數(shù)據(jù)泄露或損壞。數(shù)據(jù)存儲與移交規(guī)范010203根據(jù)參與程度、獲利比例、犯罪作用等因素明確主犯與從犯的界限，主犯通常從嚴(yán)懲處。量刑指導(dǎo)意見主從犯區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)將詐騙金額劃分為不同檔次（如小額、中額、大額），對應(yīng)不同刑期，并考慮累犯情節(jié)加重處罰。涉案金額分級量刑鼓勵嫌疑人主動退賠被害人損失，退贓比例可作為減輕量刑的參考依據(jù)，但需結(jié)合悔罪表現(xiàn)綜合判定。退贓退賠從寬處理06公眾普法教育PART風(fēng)險識別能力培養(yǎng)電信詐騙常伴隨虛假中獎、冒充公檢法、緊急轉(zhuǎn)賬等話術(shù)，需警惕要求提供驗(yàn)證碼、點(diǎn)擊陌生鏈接或下載不明附件的行為。異常信息特征分析安裝國家反詐中心APP，開啟來電預(yù)警功能，定期更新手機(jī)系統(tǒng)補(bǔ)丁以封堵安全漏洞，避免使用公共WiFi進(jìn)行敏感操作。技術(shù)手段防范普及“三不一多”原則（不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬、多核實(shí)），通過模擬詐騙場景演練提升公眾應(yīng)急反應(yīng)能力。心理防線構(gòu)建遭遇詐騙后應(yīng)立即撥打110或前往轄區(qū)派出所報(bào)案，需保留轉(zhuǎn)賬記錄、通話錄音、聊天截圖等完整證據(jù)鏈。維權(quán)申訴正規(guī)渠道公安機(jī)關(guān)報(bào)案流程通過銀行客服或柜臺申請凍結(jié)涉案賬戶，黃金止損期為轉(zhuǎn)賬后30分鐘內(nèi)，跨行轉(zhuǎn)賬需同步聯(lián)系人民銀行支付結(jié)算司協(xié)查。銀行緊急止付機(jī)制可向檢察機(jī)關(guān)申請立案監(jiān)督，或通過民事訴訟主張不當(dāng)?shù)美颠€，符合條件者可申請法律援助降低維權(quán)成本。司法救濟(jì)途徑社會協(xié)同治理路徑多部門數(shù)據(jù)共