2025年基金從業(yè)法規(guī)高頻考點(diǎn)解析一、單選題（共10題，每題1分）1.以下哪項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)？（）A.建立客戶身份識(shí)別制度B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶交易行為C.報(bào)告大額及可疑交易D.定期評(píng)估反洗錢風(fēng)險(xiǎn)2.基金管理公司設(shè)立投資決策委員會(huì)，下列說法正確的是？（）A.應(yīng)由公司總經(jīng)理擔(dān)任主任委員B.成員人數(shù)不得少于5人C.不得兼任基金估值核算工作D.決策流程可適當(dāng)簡(jiǎn)化3.下列關(guān)于基金份額贖回的說法，錯(cuò)誤的是？（）A.贖回申請(qǐng)可在交易日下午3點(diǎn)前提交B.每日只處理一次贖回申請(qǐng)C.禁止采用份額贖回方式D.長(zhǎng)期基金可能存在7日內(nèi)贖回限制4.基金信息披露中，"重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告"通常不包括？（）A.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)變更B.托管銀行更換C.基金分紅政策調(diào)整D.基金經(jīng)理變更5.下列哪類基金產(chǎn)品可以免于編制中期報(bào)告？（）A.超大型基金B(yǎng).封閉式基金C.少量持有者基金D.合格投資者數(shù)量不足的基金6.基金從業(yè)人員不得參與利益輸送的行為，以下情形可能構(gòu)成利益輸送？（）A.利用未公開信息買賣基金B(yǎng).為關(guān)聯(lián)方爭(zhēng)取更低費(fèi)率C.在合規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行合理交易D.向特定客戶優(yōu)先分配收益7.基金募集期間，推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，以下說法錯(cuò)誤的是？（）A.可預(yù)測(cè)基金未來業(yè)績(jī)B.清晰說明投資風(fēng)險(xiǎn)C.不得夸大宣傳D.體現(xiàn)基金業(yè)績(jī)的持續(xù)性8.基金估值中，"成本法"主要適用于？（）A.交易所交易股票B.私募股權(quán)資產(chǎn)C.房地產(chǎn)投資D.貨幣市場(chǎng)工具9.基金合同中，關(guān)于信息披露義務(wù)的描述，以下正確的是？（）A.僅需披露基金凈值信息B.重大變更需及時(shí)公告C.可選擇性披露部分信息D.報(bào)告頻率可自行決定10.基金管理人聘用外部投資顧問時(shí)，必須確保？（）A.投資顧問與自身無利益沖突B.投資顧問收取合理費(fèi)用C.投資顧問有最低資質(zhì)要求D.投資顧問參與投資決策二、多選題（共8題，每題2分）1.基金管理人內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋哪些方面？（）A.投資決策流程B.資產(chǎn)托管職責(zé)C.信息披露管理D.信息技術(shù)系統(tǒng)2.基金投資者適當(dāng)性管理要求包括？（）A.評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者匹配C.對(duì)合格投資者進(jìn)行特殊管理D.限制非機(jī)構(gòu)投資者參與3.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包含？（）A.基金運(yùn)作方式B.份額發(fā)售與交易規(guī)則C.基金資產(chǎn)托管D.管理人報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)4.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.避免利益沖突D.濫用會(huì)計(jì)原則5.基金銷售行為規(guī)范要求？（）A.禁止承諾收益B.實(shí)施投資者教育C.確保銷售過程透明D.保護(hù)投資者合法權(quán)益6.基金投資運(yùn)作中的關(guān)聯(lián)交易需滿足？（）A.公開披露信息B.不損害基金利益C.遵循市場(chǎng)公允價(jià)格D.經(jīng)份額持有人同意7.基金信息披露的"重要性原則"要求？（）A.披露所有細(xì)節(jié)信息B.側(cè)重對(duì)投資者決策影響大的信息C.保持披露標(biāo)準(zhǔn)一致性D.簡(jiǎn)化非關(guān)鍵信息8.基金風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括？（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D.內(nèi)部控制檢查三、判斷題（共12題，每題1分）1.基金管理人可自行決定是否披露基金持倉明細(xì)。（×）2.基金從業(yè)人員的配偶可投資其管理的基金。（×）3.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。（√）4.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管責(zé)任。（√）5.基金銷售機(jī)構(gòu)可向投資者承諾最低收益。（×）6.基金合同變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。（×）7.基金管理人可利用未公開信息進(jìn)行交易。（×）8.基金信息披露必須使用專業(yè)術(shù)語。（×）9.基金從業(yè)人員可與股東進(jìn)行利益輸送。（×）10.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)合理反映產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。（√）11.基金管理人可代收代付基金相關(guān)費(fèi)用。（√）12.基金投資顧問可完全替代管理人決策。（×）四、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。2.解釋基金投資者適當(dāng)性管理的核心要求。3.列舉基金信息披露的禁止行為及原因。4.說明基金管理人防范利益輸送的主要措施。五、綜合題（共2題，每題10分）1.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中聲稱"本基金過去三年收益率達(dá)20%，未來將繼續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)"，同時(shí)未充分提示風(fēng)險(xiǎn)。分析該行為是否合規(guī)，并說明理由。2.假設(shè)某基金管理人同時(shí)管理多只基金，其中一只基金出現(xiàn)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)述管理人應(yīng)采取的應(yīng)對(duì)措施及合規(guī)要求。答案單選題答案1.B2.C3.C4.C5.D6.B7.A8.B9.B10.A多選題答案1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABD5.ABCD6.ABCD7.BCD8.ABCD判斷題答案1.×2.×3.√4.√5.×6.×7.×8.×9.×10.√11.√12.×簡(jiǎn)答題答案1.基金管理人內(nèi)部控制制度主要包含：-組織架構(gòu)控制（明確部門職責(zé)）-投資決策控制（規(guī)范決策流程）-資產(chǎn)管理控制（防范挪用風(fēng)險(xiǎn)）-信息披露控制（確保真實(shí)準(zhǔn)確）-信息技術(shù)控制（保障系統(tǒng)安全）-內(nèi)部審計(jì)控制（定期檢查評(píng)估）2.投資者適當(dāng)性管理的核心要求：-風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)（科學(xué)評(píng)估投資者承受能力）-產(chǎn)品匹配（確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者適配）-關(guān)鍵信息告知（充分披露風(fēng)險(xiǎn)與限制）-限制銷售（禁止向不適格者銷售）-持續(xù)監(jiān)控（跟蹤投資者變化調(diào)整）3.禁止行為及原因：-虛假記載（誤導(dǎo)投資者，違反誠信原則）-誤導(dǎo)性陳述（扭曲事實(shí)認(rèn)知）-濫用會(huì)計(jì)政策（影響信息可比性）-夸大宣傳（誘導(dǎo)非理性投資）-信息披露不完整（剝奪知情權(quán)）-違規(guī)承諾收益（制造虛假預(yù)期）4.防范利益輸送措施：-關(guān)聯(lián)交易公允定價(jià)（參考市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)）-關(guān)聯(lián)交易信息披露（及時(shí)透明）-持有人表決（重大交易需表決）-職務(wù)分離（避免利益沖突崗位分離）-限制關(guān)聯(lián)交易頻次（控制交易規(guī)模）綜合題答案1.該行為不合規(guī)。理由：-違反"禁止預(yù)測(cè)收益"規(guī)定（宣傳材料中包含未來收益承諾）-未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)（僅強(qiáng)調(diào)收益未提示波動(dòng)性）-違反信息披露"客觀真實(shí)"原則（缺乏業(yè)績(jī)驗(yàn)證依據(jù)）-可能構(gòu)成誤導(dǎo)性陳述（夸大歷史表現(xiàn)）-應(yīng)完整呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)收益特征（符合《基金法》要求）2.應(yīng)對(duì)措施及合規(guī)要求：-啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案