基金法規(guī)練習(xí)試題單選題（總共100題）1.基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分“利潤(rùn)原則”是指（）。(1分)A、基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力B、基金產(chǎn)品的可投資性C、基金投資能獲取一定的利潤(rùn)D、細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量答案：C解析：

暫無(wú)解析2.下列關(guān)于我國(guó)各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（)。(1分)A、客戶可以通過(guò)直銷渠道在一家基金公司購(gòu)B、銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多C、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思D、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資答案：A解析：

暫無(wú)解析3.基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。(1分)A、編制季報(bào)、年報(bào)等各類定期報(bào)告B、復(fù)核信息披露文件，維護(hù)基金當(dāng)事人尤其C、編制月報(bào)、基金公告等各類臨時(shí)報(bào)告D、復(fù)核信息披露文件，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確答案：B解析：

暫無(wú)解析4.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤(1分)A、報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值B、報(bào)告期偏離度的簡(jiǎn)單平均值C、報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%~0.5%間的D、報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值答案：B解析：

暫無(wú)解析5.基金公司應(yīng)盡可能充分考慮到運(yùn)作各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機(jī)情況,清楚界定相關(guān)部門和崗位的責(zé)任,并準(zhǔn)備相應(yīng)的處理辦法,這體現(xiàn)了危機(jī)處理中的(1分)A、完備性原則B、預(yù)防為主的原則C、優(yōu)先性原則D、盡快恢復(fù)原則答案：A解析：

暫無(wú)解析6.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。I.易人原則II.可測(cè)原則I.成長(zhǎng)原則IV.識(shí)別原則V.利(1分)A、I、IIB、I、II、III、IV、VC、I、II、III、IVD、I、II、III答案：B解析：

暫無(wú)解析7.合規(guī)管理的意義不包括()。(1分)A、幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損C、減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D、對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的答案：A解析：

暫無(wú)解析8.下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是()(1分)A、宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B、宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C、6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣D、宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用答案：D解析：

暫無(wú)解析9.關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。(1分)A、在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資B、在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者C、在基金份額籌集過(guò)程中，通過(guò)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件，投資者得以選擇D、強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度答案：A解析：

暫無(wú)解析10.基金公司的商業(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)至少每隔多長(zhǎng)時(shí)間測(cè)試演習(xí)一次()(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月答案：C解析：

暫無(wú)解析11.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的方面,不包括()。(1分)A、建立內(nèi)部控制制度B、設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)C、營(yíng)造內(nèi)部控制環(huán)境D、執(zhí)行內(nèi)部控制制度答案：C解析：

暫無(wú)解析12.()應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性。(1分)A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、基金管理人答案：D解析：

暫無(wú)解析13.某基金公司銷售人員甲認(rèn)為,在提供客戶服務(wù)時(shí),只能使用公眾普通可獲得的報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等方式,不能采用“一對(duì)一”專人服務(wù);銷售人員乙認(rèn)為,基金公司在提供給客戶的市場(chǎng)行情分析中不僅要提供信息咨詢和風(fēng)險(xiǎn)揭示,還要承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。關(guān)(1分)A、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤,乙的觀點(diǎn)正確B、甲的觀點(diǎn)正確,乙的觀點(diǎn)正確C、甲的觀點(diǎn)正確,乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤,乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤答案：D解析：

暫無(wú)解析14.下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是（）。(1分)A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少C、與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)D、與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)答案：B解析：

暫無(wú)解析15.A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下"××基金公司的債券型基金產(chǎn)品紅利一號(hào)，預(yù)期年化收益率6％，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活(1分)A、推介短信中,“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B、推介短信中,“份額有限,欲購(gòu)從速”的表述不合理C、推介短信中,“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)"的表述不合理D、推介短信中,“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)"的表述不合理答案：A解析：

暫無(wú)解析16.基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指(1分)A、期末基金份額凈值B、基金份額凈值增長(zhǎng)率C、期末可供分配利潤(rùn)D、基金凈值總額答案：B解析：

暫無(wú)解析17.基金公司管理層在經(jīng)營(yíng)管理中應(yīng)遵循的原則不包括()。(1分)A、展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B、完善內(nèi)外部控制制度C、維護(hù)公司的獨(dú)立性和完D、公平對(duì)待股東和客戶答案：B解析：

暫無(wú)解析18.下列不屬于基金公司投資風(fēng)險(xiǎn)的是()(1分)A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：

暫無(wú)解析19.風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,以下表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是().I.公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系II.風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)III.風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各個(gè)部(1分)A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、III答案：A解析：

暫無(wú)解析20.基金銷售機(jī)構(gòu)在對(duì)基金投資進(jìn)行跟蹤與評(píng)價(jià)時(shí),要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度,重點(diǎn)是關(guān)注基金銷售(1分)A、異常交易B、緊急交易C、正常交易D、反饋業(yè)務(wù)答案：A解析：

暫無(wú)解析21.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。(1分)A、基金管理人B、基金代銷機(jī)構(gòu)C、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有D、基金托管人答案：B解析：

暫無(wú)解析22.基金上市后，基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布是由（）負(fù)責(zé)。(1分)A、基金托管人B、基金管理人C、證券交易所D、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：C解析：

暫無(wú)解析23.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括()。(1分)A、基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選B、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取C、業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶,違反相關(guān)法律法規(guī)和公D、利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息,從事或答案：C解析：

暫無(wú)解析24.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。(1分)A、潛在客戶型B、陌生客戶型C、直接客戶型D、間接客戶型答案：D解析：

暫無(wú)解析25.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí),首先應(yīng)考慮()。(1分)A、預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)B、尋找確保本金安全的投資策略C、普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)D、選擇高收益投資產(chǎn)品答案：C解析：

暫無(wú)解析26.()主要用于發(fā)送簡(jiǎn)潔、明了的文字信(1分)A、電話服務(wù)中心B、自動(dòng)傳真C、電子信箱D、短信通知答案：D解析：

暫無(wú)解析27.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述,不正確的是()。(1分)A、在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過(guò)程中要遵循B、在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí),向投資人提C、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售D、對(duì)于客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)答案：D解析：

暫無(wú)解析28.我國(guó)境內(nèi)投資者不包括（）。(1分)A、中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的B、注冊(cè)在境內(nèi)的法人C、雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者D、境內(nèi)公民答案：A解析：

暫無(wú)解析29.基金公司從專業(yè)角度設(shè)立各類專業(yè)委員會(huì),以下關(guān)于機(jī)制的表述正確的是()。I.總經(jīng)理辦公會(huì)是公司投資的最高決策機(jī)構(gòu)II.專業(yè)委員會(huì)是公司內(nèi)非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)III.專業(yè)委員會(huì)會(huì)議包括定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議(1分)A、I、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、I、II、III、IV答案：C解析：

暫無(wú)解析30.以下符合基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)的是()。(1分)A、督察長(zhǎng)兼職財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,更好的防范和化解B、合并信息技術(shù)部和檢查稽核部,確保財(cái)務(wù)信C、制定防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件處理D、鼓勵(lì)基金經(jīng)理通過(guò)媒體向公眾推薦股票,提答案：C解析：

暫無(wú)解析31.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括()。(1分)A、欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶B、對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)C、對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行D、代表客戶履行職責(zé)的行為答案：D解析：

暫無(wú)解析32.基金管理人應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證(1分)A、3B、5C、10D、15答案：B解析：

暫無(wú)解析33.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括()。(1分)A、證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)B、部門主管的檢查監(jiān)督C、員工自律D、公司管理層對(duì)人員和業(yè)答案：A解析：

暫無(wú)解析34.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密,以下表述錯(cuò)誤的是()。(1分)A、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人擔(dān)任,對(duì)重要業(yè)B、數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放C、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中,涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不D、需要建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度答案：A解析：

暫無(wú)解析35.關(guān)于基金管理公司對(duì)信息數(shù)據(jù)的管理,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。(1分)A、公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整,并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳B、發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)存在異常時(shí),系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改C、信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查、進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的D、應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度答案：B解析：

暫無(wú)解析36.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。(1分)A、委托基金管理人開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬B、基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳C、書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)D、對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別答案：D解析：

暫無(wú)解析37.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。(1分)A、有利于投資人參與基金投資的具體決策B、有利于投資人取得良好的收益C、有利于投資者的價(jià)值判斷D、能夠杜絕信息濫用答案：C解析：

暫無(wú)解析38.遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。(1分)A、3B、2C、15D、1答案：A解析：

暫無(wú)解析39.下列對(duì)于合規(guī)責(zé)任對(duì)管理層的規(guī)定的描述,不正確的是()。(1分)A、經(jīng)理層人員可以將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,依法合規(guī)、勤勉C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化,保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告D、公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則,建立緊急應(yīng)變制度,處理公司遭遇突發(fā)答案：A解析：

暫無(wú)解析40.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度的表述，正確的是（）。(1分)A、負(fù)偏離時(shí)，如基金投資和組合的平均剩余期限和融資比例較B、在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)C、當(dāng)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)影子定價(jià)確定的基金資D、當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.4%時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)答案：A解析：

暫無(wú)解析41.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包(1分)A、內(nèi)部監(jiān)控B、成本效益C、控制環(huán)境D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：B解析：

暫無(wú)解析42.基金公司管理層應(yīng)把()放在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位。(1分)A、合規(guī)管理B、審慎經(jīng)營(yíng)C、獨(dú)立經(jīng)營(yíng)D、風(fēng)險(xiǎn)控制答案：D解析：

暫無(wú)解析43.合規(guī)獨(dú)立性是指()的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門(1分)A、基金公司B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售部門答案：B解析：

暫無(wú)解析44.某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假,為控制人力成本,公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。按照內(nèi)控要求,以(1分)A、違反了效率性原則B、體現(xiàn)了有效性原則C、體現(xiàn)了成本效益原則D、違反了獨(dú)立性原則答案：D解析：

暫無(wú)解析45.基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系(1分)A、委托關(guān)系B、信托關(guān)系C、代理關(guān)系D、雇傭關(guān)系答案：B解析：

暫無(wú)解析46.下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤(1分)A、一般具有較為雄厚的B、由證券投資專家進(jìn)行C、是一個(gè)有獨(dú)立法人地D、主要投資于單個(gè)基金答案：C解析：

暫無(wú)解析47.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（）原則。(1分)A、投資人利益優(yōu)先B、公司利益優(yōu)先C、投資人收益-風(fēng)險(xiǎn)匹配D、公司收益-風(fēng)險(xiǎn)匹配答案：A解析：

暫無(wú)解析48.()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。(1分)A、獨(dú)立性原則B、全面性原則C、審慎性原則D、連貫性原則答案：A解析：

暫無(wú)解析49.隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢(shì)不包括（）。(1分)A、提升服務(wù)的層次化B、提升服務(wù)的綜合化C、提升服務(wù)的專業(yè)化D、深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能答案：B解析：

暫無(wú)解析50.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)由()組成。(1分)A、運(yùn)營(yíng)委員會(huì):估值委員B、IT治理委員會(huì);估值C、委運(yùn)營(yíng)委員會(huì);IT治理委D、風(fēng)控委員會(huì)：審計(jì)委答案：B解析：

暫無(wú)解析51.基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍(1分)A、公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)B、基金及公司運(yùn)作的所有C、基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)D、公司稽核部的人員設(shè)答案：B解析：

暫無(wú)解析52.下列關(guān)于基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容,不正確的是()。(1分)A、制定完善的公司自有資金投資機(jī)制B、制定應(yīng)急處理信息制度C、制定銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度D、制定完善的業(yè)務(wù)流程答案：A解析：

暫無(wú)解析53.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。(1分)A、潛在客戶型B、陌生客戶型C、直接客戶型D、間接客戶型答案：D解析：

暫無(wú)解析54.基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得()。I.辦理預(yù)售業(yè)務(wù)II.公布基金宣傳推介材料III.發(fā)售基金份額IV.舉辦客戶(1分)A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、III、IVD、II、III、IV答案：B解析：

暫無(wú)解析55.以下需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。I.基金季度報(bào)告II.基金臨時(shí)報(bào)告III.基金半年度報(bào)告(1分)A、I、IVB、IVC、I、II、IVD、I、I、I、IV答案：A解析：

暫無(wú)解析56.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷B、強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D、在服務(wù)過(guò)程中，注重與客戶的關(guān)系，保證答案：C解析：

暫無(wú)解析57.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素,以下表述錯(cuò)誤的是()。(1分)A、內(nèi)部監(jiān)控是指督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)B、控制活動(dòng)可以通過(guò)授權(quán)控制來(lái)進(jìn)行C、控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析,及時(shí)防答案：A解析：

暫無(wú)解析58.下列不屬于基金管理公司的其他支持性部門的是()。(1分)A、人力資源部B、財(cái)務(wù)部C、行政管理部D、技術(shù)信息部答案：D解析：

暫無(wú)解析59.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，錯(cuò)誤的有（）。(1分)A、基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性B、與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適D、基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確答案：D解析：

暫無(wú)解析60.下列有關(guān)基金管理內(nèi)部控制的表述中,錯(cuò)誤的是()。(1分)A、內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊(cè),而是滲透到B、內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、C、內(nèi)部控制是一個(gè)過(guò)程D、內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)答案：D解析：

暫無(wú)解析61.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括（）。(1分)A、加蓋單位公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B、法定代表人授權(quán)委托書(shū)C、加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件D、指定銀行交收賬戶的開(kāi)戶證明原件答案：C解析：

暫無(wú)解析62.在證券市場(chǎng)交易中,()是市場(chǎng)存在的(1分)A、投資需求B、信息不對(duì)稱C、投機(jī)需求D、風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B解析：

暫無(wú)解析63.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立,基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離,這樣體現(xiàn)的是(1分)A、獨(dú)立性B、相互制約C、有效性D、健全性答案：A解析：

暫無(wú)解析64.基金公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)()批(1分)A、董事會(huì)B、股東會(huì)C、總經(jīng)理D、監(jiān)事會(huì)答案：A解析：

暫無(wú)解析65.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存,正確的(1分)A、每周備份,異地庫(kù)房妥B、每天備份,公司庫(kù)房妥C、每周備份,公司庫(kù)房妥D、每天備份,異地庫(kù)房妥答案：D解析：

暫無(wú)解析66.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，()是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場(chǎng)是(1分)A、可測(cè)原則B、易人原則C、識(shí)別原則D、成長(zhǎng)原則答案：B解析：

暫無(wú)解析67.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式(1分)A、30B、45C、10D、15答案：A解析：

暫無(wú)解析68.A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最低檔可達(dá)到8.8%(1分)A、最低可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范答案：D解析：

暫無(wú)解析69.基金管理公司董事會(huì)成員由()決定。(1分)A、股東會(huì)B、董事長(zhǎng)C、監(jiān)事會(huì)D、公司高管答案：A解析：

暫無(wú)解析70.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在()(1分)A、全面性B、適用性C、穩(wěn)定性D、安全性答案：B解析：

暫無(wú)解析71.下列有關(guān)基金管理公司治理原則的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。(1分)A、定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告保障了B、不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)C、長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則鼓勵(lì)在法律法規(guī)允許的D、公平對(duì)待原則要求公司開(kāi)展業(yè)務(wù)不得在基答案：B解析：

暫無(wú)解析72.在不違反法律、法規(guī)的前提下,公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著()的原則。(1分)A、客觀合理B、獨(dú)立C、客戶利益第一D、謹(jǐn)慎專業(yè)答案：C解析：

暫無(wú)解析73.下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。(1分)A、所包含的營(yíng)銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道B、要把產(chǎn)品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對(duì)客戶D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷答案：C解析：

暫無(wú)解析74.客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分,下列不屬于客戶服務(wù)的是()。(1分)A、在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之B、向基金持有人解答各類疑向C、通過(guò)電視向基金投資者傳輸正確的投資理D、向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告答案：A解析：

暫無(wú)解析75.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述,不正確的是()。(1分)A、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C、介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)D、進(jìn)行相關(guān)信息披露屬于售后服務(wù)答案：B解析：

暫無(wú)解析76.()針對(duì)直接關(guān)系型群體。(1分)A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、電話約訪法答案：A解析：

暫無(wú)解析77.以下不屬于基金公司信息披露基本要求的是（）。(1分)A、便利性B、完整性C、及時(shí)性D、真實(shí)性答案：A解析：

暫無(wú)解析78.()是指因公司及員工進(jìn)反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰(1分)A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：

暫無(wú)解析79.股東享有的權(quán)利包括()。I.收益分配權(quán)II.知情權(quán)III.監(jiān)督權(quán)IV.表(1分)A、II、III、IVB、II、IIIC、I、II、IIID、I、II、III、IV答案：D解析：

暫無(wú)解析80.季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。(1分)A、全部債券明細(xì)B、前十名股票明細(xì)C、前十名債券明細(xì)D、全部股票明細(xì)答案：B解析：

暫無(wú)解析81.基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的是()。(1分)A、在全公司堅(jiān)持不懈推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和B、不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平C、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度D、嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)答案：A解析：

暫無(wú)解析82.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷B、強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D、在服務(wù)過(guò)程中，注重與客戶的關(guān)系，保證答案：C解析：

暫無(wú)解析83.發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗(1分)A、3B、5C、10D、15答案：C解析：

暫無(wú)解析84.在我國(guó)，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)(1分)A、基金公司章程B、基金托管協(xié)議題C、基金合同D、基金招募說(shuō)明書(shū)答案：C解析：

暫無(wú)解析85.基金投資組合一般在（）中公布。(1分)A、周報(bào)B、季報(bào)C、月報(bào)D、臨時(shí)報(bào)告答案：B解析：

暫無(wú)解析86.()是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買或者再次購(gòu)買(1分)A、明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)B、市場(chǎng)細(xì)分C、客戶尋找D、客戶介紹答案：C解析：

暫無(wú)解析87.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（）原則。(1分)A、投資人利益優(yōu)先B、公司利益優(yōu)先C、投資人收益-風(fēng)險(xiǎn)匹配D、公司收益-風(fēng)險(xiǎn)匹配答案：A解析：

暫無(wú)解析88.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽B、基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告C、個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或D、基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人答案：A解析：

暫無(wú)解析89.基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)全至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議(1分)A、45B、30C、15D、10答案：B解析：

暫無(wú)解析90.以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算,表述錯(cuò)誤的是()。(1分)A、基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)B、建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度,強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和C、為了提高核算效率,同一基金管理公司管理的所有基金可以合并D、基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金答案：C解析：

暫無(wú)解析91.()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng),能把公司可能受到的處罰降到最低(1分)A、合規(guī)審核B、合規(guī)檢查C、合規(guī)培訓(xùn)D、合規(guī)投訴處理答案：A解析：

暫無(wú)解析92.督察長(zhǎng)履行職責(zé),應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。(1分)A、基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定,是B、基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定,是否遵守公司制C、基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)D、風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)答案：D解析：

暫無(wú)解析93.目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷