反洗錢法試題及參考答案一、單項選擇題（每題1分，共30分）1.我國《反洗錢法》正式施行的時間是（）。A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日2.反洗錢行政主管部門是（）。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國保險監(jiān)督管理委員會3.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）年。A.1B.3C.5D.104.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A.核對并登記B.聯(lián)網(wǎng)核查C.留存身份證件復(fù)印件D.電話核實5.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.20，1B.50，2C.100，5D.200，106.客戶身份識別又稱（）。A.客戶識別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風險評估7.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息（）。A.銷毀B.移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)C.出售給其他金融機構(gòu)D.退還給客戶8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A.3B.5C.7D.109.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.一萬元以上五萬元以下B.五萬元以上二十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上五百萬元以下10.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)B.公安機關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)D.檢察機關(guān)11.金融機構(gòu)應(yīng)當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A.安全、準確、完整、保密B.安全、準確、保密、合作C.準確、完整、合作、保密D.安全、完整、合作、保密12.金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處（）的罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬元以下C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上20萬元以下13.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)的（）。A.權(quán)利B.義務(wù)C.自發(fā)行為D.自覺行為14.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立（）負責反洗錢工作。A.專門機構(gòu)B.反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)C.風險管理部門D.審計部門15.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報告制度16.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）。A.匿名賬戶或者假名賬戶B.個人賬戶C.單位賬戶D.臨時賬戶17.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A.稅務(wù)B.公安C.財政D.司法18.金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年19.金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的（）報告。A.大額交易B.可疑交易C.恐怖融資D.重點監(jiān)控20.金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.3B.5C.7D.1021.中國人民銀行設(shè)立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機構(gòu)22.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向（）報告。A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.當?shù)毓矙C關(guān)D.當?shù)厝嗣駲z察院23.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.一萬元以上五萬元以下B.五萬元以上二十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上五百萬元以下24.下列屬于中國人民銀行反洗錢職責的是（）。A.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章C.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測D.以上都是25.金融機構(gòu)應(yīng)在機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括（）。A.應(yīng)當指定專人負責反洗錢工作B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員C.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行D.以上都是26.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素（）。A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.客戶身份27.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時（）客戶身份資料。A.重新識別B.補充C.重新登記D.以上都是28.金融機構(gòu)在開展客戶身份識別過程中，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機構(gòu)（）。A.不得為其辦理業(yè)務(wù)B.可以為其辦理部分業(yè)務(wù)C.可以為其辦理簡單業(yè)務(wù)D.可以根據(jù)情況決定是否為其辦理業(yè)務(wù)29.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當（）。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.立即停止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.及時開展客戶身份重新識別D.上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心30.以下不屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶信用評級制度D.反洗錢內(nèi)部審計制度二、多項選擇題（每題2分，共40分）1.反洗錢工作的意義包括（）。A.有利于打擊經(jīng)濟犯罪，維護金融秩序B.有利于維護國家利益和人民群眾的根本利益C.有利于維護金融機構(gòu)信譽，保障金融機構(gòu)的穩(wěn)健運營D.有利于加強反恐怖主義融資，維護國家安全2.金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作C.建立客戶身份識別制度D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度E.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度3.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有下列（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的E.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的4.金融機構(gòu)客戶身份識別的基本要求包括（）。A.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存的客戶身份資料包括（）。A.客戶的姓名或者名稱、性別、職業(yè)B.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限C.客戶的聯(lián)系方式D.客戶的住所地或者工作單位地址6.金融機構(gòu)大額交易報告的標準包括（）。A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易7.金融機構(gòu)可疑交易報告的標準包括（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付8.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向（）報告。A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.當?shù)毓矙C關(guān)D.當?shù)厝嗣駲z察院9.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制的目標包括（）。A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行D.確保金融機構(gòu)不被監(jiān)管部門處罰10.金融機構(gòu)客戶身份識別制度的內(nèi)容包括（）。A.對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶身份進行識別B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人C.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施D.客戶身份資料發(fā)生變更時，應(yīng)當及時更新客戶身份資料11.金融機構(gòu)在客戶身份識別過程中，應(yīng)遵循的原則有（）。A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性12.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（）。A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)13.金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列（）情形之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的D.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的14.金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存的主要目的包括（）。A.有助于金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易記錄保存義務(wù)B.為金融機構(gòu)監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動提供信息C.為司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢等違法犯罪活動提供證據(jù)D.為金融機構(gòu)開展客戶關(guān)系管理提供依據(jù)15.金融機構(gòu)在開展客戶身份識別工作時，遇到以下（）情況時，應(yīng)當重新識別客戶身份。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、號碼、有效期限的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的16.金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容包括（）。A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.反洗錢內(nèi)控制度C.客戶身份識別D.大額交易和可疑交易報告17.金融機構(gòu)反洗錢宣傳工作的主要內(nèi)容包括（）。A.宣傳反洗錢法律法規(guī)B.宣傳反洗錢的重要意義C.宣傳金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)D.宣傳客戶應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)18.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取以下（）措施。A.應(yīng)當采取合理措施了解其資金來源和用途B.應(yīng)當進行更嚴格的客戶身份識別C.應(yīng)當加強對其交易的監(jiān)測D.應(yīng)當對其交易進行限制19.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整客戶風險等級。在同等條件下，以下客戶中風險等級較高的有（）。A.外國政要B.來自反洗錢、反恐怖主義融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）的客戶C.經(jīng)營行業(yè)風險較高的客戶D.頻繁進行可疑交易的客戶20.金融機構(gòu)反洗錢保密制度的內(nèi)容包括（）。A.對履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息保密B.對報告可疑交易的情況保密C.對配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息保密D.對反洗錢內(nèi)部控制制度和工作流程保密三、判斷題（每題1分，共10分）1.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）2.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格。（）3.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。（）4.客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。（）5.金融機構(gòu)為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。（）6.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存3年。（）7.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)負責反洗錢工作。（）8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（）9.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）10.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（）四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述金融機構(gòu)客戶身份識別的基本要求。2.簡述金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。參考答案一、單項選擇題1.B2.A3.C4.A5.A6.B7.B8.B9.C10.C11.A12.A13.B14.B15.D16.A17.B18.B19.B20.D21.B22.C23.C24.D25.D26.A27.D28.A29.C30.C二、多項選擇題1.ABCD2.ABCDE3.ABCDE4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.BC9.ABC10.ABCD11.ABCD12.ABCD13.ABC14.ABC15.ABCD16.ABCD17.ABCD18.ABC19.ABCD20.ABC三、判斷題1.√2.√3.×（應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和當?shù)毓矙C關(guān)報告）4.√5.√6.×（應(yīng)當至少保存5年）7.×（金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作）8.√9.√10.√四、簡答題1.金融機構(gòu)客戶身份識別的基本要求包括：-了解客戶本人的真實身份，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭浴⒂行院屯暾?。-了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，通過與客戶的溝通交流以及對交易行為的分析，判斷交易是否符合正常的業(yè)務(wù)邏輯和客戶的身份背景。-了解客戶的資金來源和用途，通過對客戶資金的流向和來源進行調(diào)查和分析，識別資金的合法性和合規(guī)性。-了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，對于一些復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)和客戶