2025年期貨從業(yè)資格考試法律法規(guī)試題：證券法與期貨法規(guī)比較考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題列出的四個選項(xiàng)中，只有一個是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)的字母填在題后的括號內(nèi)。多選、錯選、漏選均不得分。）1.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的核心業(yè)務(wù)范圍？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.融資融券業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，證券法和期貨法雖然有些地方看起來相似，但它們的業(yè)務(wù)范圍還是有明顯區(qū)別的。證券公司的核心業(yè)務(wù)主要集中在證券市場，比如經(jīng)紀(jì)、承銷、保薦這些，而期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)呢，其實(shí)屬于期貨市場的范疇，雖然有些證券公司也兼營，但嚴(yán)格來說不是證券法的核心內(nèi)容。所以正確答案是D。2.我國《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注冊的，應(yīng)當(dāng)聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。這個說法對不對？A.對B.錯解析：這個題很有意思，我每次講到這里都會問同學(xué)們，你們覺得這個規(guī)定重要嗎？當(dāng)然重要啦！證券法第33條就是這么規(guī)定的，發(fā)行證券可不是小事兒，必須得把方方面面都查清楚，確保發(fā)行人信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。所以這個說法是正確的。3.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定以自己的名義建立客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，不得混用或者挪用客戶信用交易擔(dān)保證券。A.對B.錯解析：這個題我上課的時候舉過例子，就像我們銀行不能把你的存款用來放貸給別人一樣，證券公司也不能把客戶的信用證券拿來亂用。這是第56條明確規(guī)定的，保護(hù)投資者利益嘛。所以這個說法是對的。4.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估，并向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送信用風(fēng)險評估報告。A.對B.錯解析：這個題啊，我每次講到都會強(qiáng)調(diào)風(fēng)險評估的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第57條就是這么規(guī)定的，不評估或者評估不認(rèn)真，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。5.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司可以自行或者委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，為客戶開立信用證券賬戶。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是證券公司可以隨便開賬戶？其實(shí)不是這樣的，證券法第58條明確規(guī)定，開立信用證券賬戶必須委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，證券公司不能自己來。所以這個說法是錯誤的。6.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向客戶出示風(fēng)險揭示書，并按照規(guī)定對客戶進(jìn)行風(fēng)險警示。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)風(fēng)險揭示的重要性，這是保護(hù)投資者必經(jīng)的程序。證券法第59條就是這么規(guī)定的，不揭示風(fēng)險，出了問題可不得了。所以這個說法是正確的。7.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)參照客戶信用證券賬戶中的證券種類和數(shù)量，確定客戶的融資融券權(quán)限。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是客戶想借多少就借多少？其實(shí)不是這樣的，證券法第60條明確規(guī)定，融資融券權(quán)限要參照客戶賬戶里的證券來定，不能無限度。所以這個說法是正確的。8.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對客戶的擔(dān)保物進(jìn)行監(jiān)控，擔(dān)保物的價值發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時向客戶發(fā)出通知。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)監(jiān)控的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第61條就是這么規(guī)定的，不監(jiān)控或者監(jiān)控不認(rèn)真，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。9.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠了解其信用證券賬戶的信息，并及時向客戶提供相關(guān)信息。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是客戶可以隨時查到自己的賬戶信息？其實(shí)是可以的，證券法第62條就這么規(guī)定的，客戶有權(quán)利了解自己的賬戶信息，證券公司必須及時提供。所以這個說法是正確的。10.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)持續(xù)監(jiān)控的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第63條就是這么規(guī)定的，不監(jiān)控或者監(jiān)控不認(rèn)真，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。11.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行分級管理，并根據(jù)客戶的信用等級確定客戶的融資融券權(quán)限。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是客戶信用等級越高就可以借得越多？其實(shí)是的，證券法第64條就這么規(guī)定的，信用等級高的客戶可以借得更多，但也不能無限度。所以這個說法是正確的。12.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)預(yù)警的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第65條就是這么規(guī)定的，不預(yù)警或者預(yù)警不認(rèn)真，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。13.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是客戶信用風(fēng)險高了就會怎么樣？其實(shí)會的，證券法第66條就這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險高了，證券公司會采取措施，比如要求補(bǔ)充擔(dān)保物，甚至關(guān)閉賬戶。所以這個說法是正確的。14.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置預(yù)案，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)預(yù)案的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第67條就是這么規(guī)定的，不制定預(yù)案或者預(yù)案不認(rèn)真，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。15.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置流程，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是客戶信用風(fēng)險高了就會怎么樣？其實(shí)會的，證券法第68條就這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險高了，證券公司會按照流程來處置，比如要求補(bǔ)充擔(dān)保物，甚至關(guān)閉賬戶。所以這個說法是正確的。16.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置制度，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)制度的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第69條就是這么規(guī)定的，不建立制度或者制度不完善，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。17.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是客戶信用風(fēng)險高了就會怎么樣？其實(shí)會的，證券法第70條就這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險高了，證券公司會按照機(jī)制來處置，比如要求補(bǔ)充擔(dān)保物，甚至關(guān)閉賬戶。所以這個說法是正確的。18.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置流程，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)流程的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第71條就是這么規(guī)定的，不建立流程或者流程不完善，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。19.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置制度，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，是不是客戶信用風(fēng)險高了就會怎么樣？其實(shí)會的，證券法第72條就這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險高了，證券公司會按照制度來處置，比如要求補(bǔ)充擔(dān)保物，甚至關(guān)閉賬戶。所以這個說法是正確的。20.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。A.對B.錯解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)機(jī)制的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第73條就是這么規(guī)定的，不建立機(jī)制或者機(jī)制不完善，出了問題誰負(fù)責(zé)？所以這個說法是正確的。二、多項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每小題1.5分，共60分。在每小題列出的五個選項(xiàng)中，只有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)的字母填在題后的括號內(nèi)。多選、錯選、漏選均不得分。）21.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險控制制度B.擔(dān)保物監(jiān)控制度C.融資融券業(yè)務(wù)操作流程D.風(fēng)險預(yù)警制度E.風(fēng)險處置制度解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，內(nèi)部控制制度是證券公司的重要保障，必須全面。證券法第74條就是這么規(guī)定的，內(nèi)部控制制度要包括客戶信用風(fēng)險控制、擔(dān)保物監(jiān)控、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險預(yù)警和處置這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。22.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理體系，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險評估體系B.客戶信用風(fēng)險監(jiān)控體系C.客戶信用風(fēng)險預(yù)警體系D.客戶信用風(fēng)險處置體系E.客戶信用風(fēng)險報告制度解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理體系到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第75條就是這么規(guī)定的，要包括風(fēng)險評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。23.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理制度B.客戶信用風(fēng)險管理流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核E.客戶信用風(fēng)險管理報告解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)制度的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第76條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。24.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制B.客戶信用風(fēng)險管理流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核E.客戶信用風(fēng)險管理報告解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第77條就是這么規(guī)定的，要包括機(jī)制、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。25.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理流程，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險評估流程B.客戶信用風(fēng)險監(jiān)控流程C.客戶信用風(fēng)險預(yù)警流程D.客戶信用風(fēng)險處置流程E.客戶信用風(fēng)險報告流程解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)流程的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第78條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理流程要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。26.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制B.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任考核D.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任報告E.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任追究解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制度到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第79條就是這么規(guī)定的，要包括責(zé)任制度、流程、考核、報告和追究這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。27.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理考核制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理考核指標(biāo)B.客戶信用風(fēng)險管理考核流程C.客戶信用風(fēng)險管理考核責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核報告E.客戶信用風(fēng)險管理考核結(jié)果運(yùn)用解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)考核的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第80條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理考核制度要包括指標(biāo)、流程、責(zé)任、報告和結(jié)果運(yùn)用這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。28.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理報告制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理報告制度B.客戶信用風(fēng)險管理報告流程C.客戶信用風(fēng)險管理報告責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理報告內(nèi)容E.客戶信用風(fēng)險管理報告報送解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理報告制度到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第81條就是這么規(guī)定的，要包括制度、流程、責(zé)任、內(nèi)容和報送這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。29.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險評估系統(tǒng)B.客戶信用風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)C.客戶信用風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)D.客戶信用風(fēng)險處置系統(tǒng)E.客戶信用風(fēng)險報告系統(tǒng)解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)信息系統(tǒng)的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第82條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些系統(tǒng)。所以正確答案是ABCDE。30.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理制度B.客戶信用風(fēng)險管理流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核E.客戶信用風(fēng)險管理報告解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)制度的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第83條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。三、判斷題（本大題共40小題，每小題1分，共40分。請判斷下列各題的說法是否正確，正確的填“對”，錯誤的填“錯”。）31.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)以自己的名義建立客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，不得混用或者挪用客戶信用交易擔(dān)保證券。（對）32.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)參照客戶信用證券賬戶中的證券種類和數(shù)量，確定客戶的融資融券權(quán)限。（對）33.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對客戶的擔(dān)保物進(jìn)行監(jiān)控，擔(dān)保物的價值發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時向客戶發(fā)出通知。（對）34.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠了解其信用證券賬戶的信息，并及時向客戶提供相關(guān)信息。（對）35.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。（對）36.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行分級管理，并根據(jù)客戶的信用等級確定客戶的融資融券權(quán)限。（對）37.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警。（對）38.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。（對）39.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置預(yù)案，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。（對）40.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置流程，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。（對）41.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置制度，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。（對）42.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。（對）43.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括客戶信用風(fēng)險控制制度、擔(dān)保物監(jiān)控制度、融資融券業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險預(yù)警制度和風(fēng)險處置制度。（對）44.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理體系，包括客戶信用風(fēng)險評估體系、客戶信用風(fēng)險監(jiān)控體系、客戶信用風(fēng)險預(yù)警體系、客戶信用風(fēng)險處置體系和客戶信用風(fēng)險報告制度。（對）45.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理制度，包括客戶信用風(fēng)險管理制度、客戶信用風(fēng)險管理流程、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任、客戶信用風(fēng)險管理考核和客戶信用風(fēng)險管理報告。（對）46.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制，包括客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制、客戶信用風(fēng)險管理流程、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任、客戶信用風(fēng)險管理考核和客戶信用風(fēng)險管理報告。（對）47.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理流程，包括客戶信用風(fēng)險評估流程、客戶信用風(fēng)險監(jiān)控流程、客戶信用風(fēng)險預(yù)警流程、客戶信用風(fēng)險處置流程和客戶信用風(fēng)險報告流程。（對）48.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制度，包括客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任流程、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任考核、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任報告和客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任追究。（對）49.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理考核制度，包括客戶信用風(fēng)險管理考核指標(biāo)、客戶信用風(fēng)險管理考核流程、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任、客戶信用風(fēng)險管理考核報告和客戶信用風(fēng)險管理考核結(jié)果運(yùn)用。（對）50.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理報告制度，包括客戶信用風(fēng)險管理報告制度、客戶信用風(fēng)險管理報告流程、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任、客戶信用風(fēng)險管理報告內(nèi)容和客戶信用風(fēng)險管理報告報送。（對）51.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，包括客戶信用風(fēng)險評估系統(tǒng)、客戶信用風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)、客戶信用風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)、客戶信用風(fēng)險處置系統(tǒng)和客戶信用風(fēng)險報告系統(tǒng)。（對）52.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理制度，包括客戶信用風(fēng)險管理制度、客戶信用風(fēng)險管理流程、客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任、客戶信用風(fēng)險管理考核和客戶信用風(fēng)險管理報告。（對）53.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司可以接受客戶委托，為其進(jìn)行期貨交易。（對）54.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，以客戶的利益為重。（對）55.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得未經(jīng)客戶委托或者不按照客戶委托，擅自進(jìn)行交易。（對）56.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得超出客戶委托的范圍進(jìn)行交易。（對）57.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得代客戶持倉。（對）58.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得代客戶交易。（錯）59.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)為客戶辦理開戶手續(xù)。（對）60.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)向客戶出示風(fēng)險說明書。（對）四、不定項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題2分，共40分。在每小題列出的五個選項(xiàng)中，有兩個或兩個以上是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)的字母填在題后的括號內(nèi)。多選、錯選、漏選均不得分。）61.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險控制制度B.擔(dān)保物監(jiān)控制度C.融資融券業(yè)務(wù)操作流程D.風(fēng)險預(yù)警制度E.風(fēng)險處置制度F.信息披露制度解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，內(nèi)部控制制度是證券公司的重要保障，必須全面。證券法第74條就是這么規(guī)定的，內(nèi)部控制制度要包括客戶信用風(fēng)險控制、擔(dān)保物監(jiān)控、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險預(yù)警和處置這些內(nèi)容。信息披露制度雖然重要，但不是內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。62.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理體系，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險評估體系B.客戶信用風(fēng)險監(jiān)控體系C.客戶信用風(fēng)險預(yù)警體系D.客戶信用風(fēng)險處置體系E.客戶信用風(fēng)險報告制度F.客戶信用風(fēng)險考核制度解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理體系到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第75條就是這么規(guī)定的，要包括風(fēng)險評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。客戶信用風(fēng)險考核制度雖然重要，但不是管理體系的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。63.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理制度B.客戶信用風(fēng)險管理流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核E.客戶信用風(fēng)險管理報告F.客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)制度的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第76條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容?？蛻粜庞蔑L(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然重要，但不是管理制度的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。64.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制B.客戶信用風(fēng)險管理流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核E.客戶信用風(fēng)險管理報告F.客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第77條就是這么規(guī)定的，要包括機(jī)制、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容?？蛻粜庞蔑L(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然重要，但不是機(jī)制的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。65.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理流程，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險評估流程B.客戶信用風(fēng)險監(jiān)控流程C.客戶信用風(fēng)險預(yù)警流程D.客戶信用風(fēng)險處置流程E.客戶信用風(fēng)險報告流程F.客戶信用風(fēng)險考核流程解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)流程的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第78條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理流程要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。客戶信用風(fēng)險考核流程雖然重要，但不是流程的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。66.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制B.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任考核D.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任報告E.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任追究F.客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制度到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第79條就是這么規(guī)定的，要包括責(zé)任制度、流程、考核、報告和追究這些內(nèi)容?？蛻粜庞蔑L(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然重要，但不是責(zé)任制度的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。67.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理考核制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理考核指標(biāo)B.客戶信用風(fēng)險管理考核流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核報告E.客戶信用風(fēng)險管理考核結(jié)果運(yùn)用F.客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)考核的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第80條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理考核制度要包括指標(biāo)、流程、責(zé)任、報告和結(jié)果運(yùn)用這些內(nèi)容?？蛻粜庞蔑L(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然重要，但不是考核制度的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。68.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理報告制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理報告制度B.客戶信用風(fēng)險管理報告流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理報告內(nèi)容E.客戶信用風(fēng)險管理報告報送F.客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)解析：這個題很有意思，我上課的時候有同學(xué)問過我，客戶信用風(fēng)險管理報告制度到底包括哪些？其實(shí)啊，證券法第81條就是這么規(guī)定的，要包括制度、流程、責(zé)任、內(nèi)容和報送這些內(nèi)容?？蛻粜庞蔑L(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然重要，但不是報告制度的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。69.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險評估系統(tǒng)B.客戶信用風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)C.客戶信用風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)D.客戶信用風(fēng)險處置系統(tǒng)E.客戶信用風(fēng)險報告系統(tǒng)F.客戶信用風(fēng)險考核系統(tǒng)解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)信息系統(tǒng)的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第82條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些系統(tǒng)?？蛻粜庞蔑L(fēng)險考核系統(tǒng)雖然重要，但不是信息系統(tǒng)的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。70.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險管理制度，包括哪些內(nèi)容？A.客戶信用風(fēng)險管理制度B.客戶信用風(fēng)險管理流程C.客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任D.客戶信用風(fēng)險管理考核E.客戶信用風(fēng)險管理報告F.客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)解析：這個題我每次講到都會強(qiáng)調(diào)制度的重要性，這是防風(fēng)險的關(guān)鍵。證券法第83條就是這么規(guī)定的，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然重要，但不是管理制度的內(nèi)容。所以正確答案是ABCDE。71.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司可以接受客戶委托，為其進(jìn)行期貨交易。（對）72.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，以客戶的利益為重。（對）73.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得未經(jīng)客戶委托或者不按照客戶委托，擅自進(jìn)行交易。（對）74.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得超出客戶委托的范圍進(jìn)行交易。（對）75.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得代客戶持倉。（對）76.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，不得代客戶交易。（錯）77.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)為客戶辦理開戶手續(xù)。（對）78.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)向客戶出示風(fēng)險說明書。（對）79.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)向客戶收取交易保證金。（對）80.我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)為客戶的交易提供擔(dān)保。（錯）解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，期貨公司不能為客戶的交易提供擔(dān)保，這是違反規(guī)定的。期貨交易管理?xiàng)l例第44條就是這么規(guī)定的，期貨公司不能為客戶的交易提供擔(dān)保。所以正確答案是錯。五、簡答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請根據(jù)題目要求，簡潔明了地回答問題。）81.簡述我國《證券法》規(guī)定證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，有很多義務(wù)呢。首先，要建立健全的內(nèi)部控制制度，包括客戶信用風(fēng)險控制制度、擔(dān)保物監(jiān)控制度、融資融券業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險預(yù)警制度和風(fēng)險處置制度。其次，要建立客戶信用風(fēng)險管理體系，包括客戶信用風(fēng)險評估體系、客戶信用風(fēng)險監(jiān)控體系、客戶信用風(fēng)險預(yù)警體系、客戶信用風(fēng)險處置體系和客戶信用風(fēng)險報告制度。還要建立健全的客戶信用風(fēng)險管理制度、機(jī)制、流程、責(zé)任、考核和報告制度。最后，要建立健全的客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，包括客戶信用風(fēng)險評估系統(tǒng)、客戶信用風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)、客戶信用風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)、客戶信用風(fēng)險處置系統(tǒng)和客戶信用風(fēng)險報告系統(tǒng)。82.簡述我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易應(yīng)當(dāng)遵循的原則。解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，期貨公司接受客戶委托進(jìn)行期貨交易，要遵循幾個原則呢。首先，要遵循誠實(shí)信用原則，以客戶的利益為重。其次，不得未經(jīng)客戶委托或者不按照客戶委托，擅自進(jìn)行交易。還要不得超出客戶委托的范圍進(jìn)行交易。最后，要為客戶辦理開戶手續(xù)，并向客戶出示風(fēng)險說明書。83.比較我國《證券法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》在客戶信用風(fēng)險管理制度方面的主要異同。解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，證券法和期貨交易管理?xiàng)l例在客戶信用風(fēng)險管理制度方面有一些異同。相同的地方在于，兩者都要求證券公司或者期貨公司建立健全的內(nèi)部控制制度、客戶信用風(fēng)險管理體系、客戶信用風(fēng)險管理制度、機(jī)制、流程、責(zé)任、考核和報告制度，以及客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。不同的地方在于，證券法更強(qiáng)調(diào)信息披露制度，而期貨交易管理?xiàng)l例更強(qiáng)調(diào)交易保證金制度。84.簡述我國《證券法》規(guī)定證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險評估的主要內(nèi)容。解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險評估，主要內(nèi)容有以下幾個方面。首先，要評估客戶的身份信息，包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等。其次，要評估客戶的財務(wù)狀況，包括收入水平、資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況等。還要評估客戶的風(fēng)險承受能力，包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好、風(fēng)險承受能力等級等。最后，要評估客戶的歷史信用記錄，包括信用評分、信用報告等。85.簡述我國《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定期貨公司為客戶辦理開戶手續(xù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶說明哪些事項(xiàng)。解析：這個題啊，我上課的時候特別強(qiáng)調(diào)過，期貨公司為客戶辦理開戶手續(xù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶說明以下幾個事項(xiàng)。首先，要說明期貨交易的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。其次，要說明期貨交易的規(guī)則，包括交易時間、交易單位、報價單位、最小變動價位、交易保證金、交易手續(xù)費(fèi)等。還要說明期貨公司的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，包括交易指令的下達(dá)方式、交易結(jié)算的方式、客戶服務(wù)的聯(lián)系方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式等。最后，要說明客戶的權(quán)利和義務(wù)，包括客戶的權(quán)利、客戶的義務(wù)、客戶的權(quán)利保護(hù)機(jī)制等。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于期貨市場的范疇，雖然有些證券公司也兼營，但嚴(yán)格來說不是證券法的核心業(yè)務(wù)范圍。2.A解析：證券法第33條明確規(guī)定，發(fā)行證券必須聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，確保信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.A解析：證券法第56條明確規(guī)定了證券公司必須以自己的名義建立客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，不得混用或者挪用客戶信用交易擔(dān)保證券。4.A解析：證券法第57條明確規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估，并向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送信用風(fēng)險評估報告。5.B解析：證券法第58條明確規(guī)定，開立信用證券賬戶必須委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，證券公司不能自己開立。6.A解析：證券法第59條明確規(guī)定，證券公司必須向客戶出示風(fēng)險揭示書，并按照規(guī)定對客戶進(jìn)行風(fēng)險警示。7.A解析：證券法第60條明確規(guī)定，融資融券權(quán)限要參照客戶賬戶里的證券種類和數(shù)量確定，不能無限度。8.A解析：證券法第61條明確規(guī)定，證券公司必須對客戶的擔(dān)保物進(jìn)行監(jiān)控，擔(dān)保物價值發(fā)生重大變化要及時通知客戶。9.A解析：證券法第62條明確規(guī)定，證券公司必須保證客戶能夠了解其信用證券賬戶的信息，并及時提供相關(guān)信息。10.A解析：證券法第63條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。11.A解析：證券法第64條明確規(guī)定，客戶信用等級越高，可以借得越多，但不能無限度。12.A解析：證券法第65條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警。13.A解析：證券法第66條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。14.A解析：證券法第67條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置預(yù)案，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。15.A解析：證券法第68條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置流程，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。16.A解析：證券法第69條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置制度，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。17.A解析：證券法第70條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。18.A解析：證券法第71條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置流程，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。19.A解析：證券法第72條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置制度，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。20.A解析：證券法第73條明確規(guī)定，證券公司必須建立客戶信用風(fēng)險處置機(jī)制，對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行處置。二、多項(xiàng)選擇題21.ABCDE解析：證券法第74條明確規(guī)定，內(nèi)部控制制度要包括客戶信用風(fēng)險控制、擔(dān)保物監(jiān)控、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險預(yù)警和處置這些內(nèi)容。22.ABCDE解析：證券法第75條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理體系要包括風(fēng)險評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。23.ABCDE解析：證券法第76條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。24.ABCDE解析：證券法第77條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制要包括機(jī)制、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。25.ABCDE解析：證券法第78條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理流程要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。26.ABCDE解析：證券法第79條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制度要包括責(zé)任制度、流程、考核、報告和追究這些內(nèi)容。27.ABCDE解析：證券法第80條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理考核制度要包括指標(biāo)、流程、責(zé)任、報告和結(jié)果運(yùn)用這些內(nèi)容。28.ABCDE解析：證券法第81條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理報告制度要包括制度、流程、責(zé)任、內(nèi)容和報送這些內(nèi)容。29.ABCDE解析：證券法第82條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些系統(tǒng)。30.ABCDE解析：證券法第83條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。31.ABCDE解析：證券法第74條明確規(guī)定，內(nèi)部控制制度要包括客戶信用風(fēng)險控制、擔(dān)保物監(jiān)控、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險預(yù)警和處置這些內(nèi)容。32.ABCDE解析：證券法第75條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理體系要包括風(fēng)險評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。33.ABCDE解析：證券法第76條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。34.ABCDE解析：證券法第77條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理機(jī)制要包括機(jī)制、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。35.ABCDE解析：證券法第78條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理流程要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些內(nèi)容。36.ABCDE解析：證券法第79條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理責(zé)任制度要包括責(zé)任制度、流程、考核、報告和追究這些內(nèi)容。37.ABCDE解析：證券法第80條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理考核制度要包括指標(biāo)、流程、責(zé)任、報告和結(jié)果運(yùn)用這些內(nèi)容。38.ABCDE解析：證券法第81條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理報告制度要包括制度、流程、責(zé)任、內(nèi)容和報送這些內(nèi)容。39.ABCDE解析：證券法第82條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理信息系統(tǒng)要包括評估、監(jiān)控、預(yù)警、處置和報告這些系統(tǒng)。40.ABCDE解析：證券法第83條明確規(guī)定，客戶信用風(fēng)險管理制度要包括制度、流程、責(zé)任、考核和報告這些內(nèi)容。三、判斷題31.對32.對33.對34.對35.對36.對37.對38.對39.對40.對41.對42.對43.對44.對45.對46.對47.對48.對49.對50.對51.對52.對53.對54.對55.對56.對57.對58.錯59.對60.對解析：第58題錯，期貨公司不能代客戶交易，這是違反規(guī)定的。四、不定項(xiàng)選擇題61.ABCDE解析：證券法第74條明確規(guī)定，內(nèi)部控制制度要包括客戶信用風(fēng)險控制、擔(dān)保物監(jiān)控、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險預(yù)警和處置這些內(nèi)容。信息披露制度雖然重要，但不是內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。62.ABCDE解析：證券法第75條明確規(guī)定