2024年9月電子商務(wù)復(fù)習(xí)題一、多選題（共20題，每題1分，共20分）1.境外個(gè)人在境內(nèi)購(gòu)買(mǎi)商品房項(xiàng)下結(jié)匯后資金應(yīng)劃入（）。選項(xiàng)A.本人結(jié)算賬戶(hù)選項(xiàng)B.劃入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶(hù)選項(xiàng)C.本人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)選項(xiàng)D.如該筆結(jié)匯款項(xiàng)用于按揭貸款還款類(lèi)的，可劃入還款賬戶(hù)2.國(guó)際結(jié)算糾紛的主要類(lèi)型包括（）。選項(xiàng)A.信用糾紛選項(xiàng)B.違約糾紛選項(xiàng)C.資金糾紛選項(xiàng)D.技術(shù)糾紛3.信用證通知業(yè)務(wù)，農(nóng)行在收到信用證后審核的內(nèi)容包括（）。選項(xiàng)A.開(kāi)證行資信選項(xiàng)B.表面真實(shí)性選項(xiàng)C.信用證條款選項(xiàng)D.貿(mào)易背景真實(shí)性4.貨物不進(jìn)入境內(nèi)保稅區(qū)（倉(cāng)），直接轉(zhuǎn)賣(mài)給第三方的轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)需提交（）。選項(xiàng)A.轉(zhuǎn)口項(xiàng)下進(jìn)出口貿(mào)易合同選項(xiàng)B.商業(yè)發(fā)票選項(xiàng)C.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)選項(xiàng)D.提單或其他貨權(quán)憑證5.銀行能為跨境電商提供的金融服務(wù)包括（）。選項(xiàng)A.結(jié)售匯選項(xiàng)B.融資選項(xiàng)C.數(shù)據(jù)報(bào)送選項(xiàng)D.支付清算6.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行代辦國(guó)際業(yè)務(wù)操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2013〕210號(hào)，代辦國(guó)際業(yè)務(wù)合作協(xié)議由（）簽訂。選項(xiàng)A.二級(jí)分行選項(xiàng)B.一級(jí)分行選項(xiàng)C.總行選項(xiàng)D.一級(jí)分行同意的二級(jí)分行7.以下哪項(xiàng)是買(mǎi)方違約保險(xiǎn)融資監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)資金管理原則______。選項(xiàng)A.資金提取應(yīng)采取受托支付的方式，用于人力工時(shí)成本的支出除外選項(xiàng)B.監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)資金必須封閉管理選項(xiàng)C.資金的提取應(yīng)遵循先預(yù)付款后融資款的原則選項(xiàng)D.資金提取時(shí)，應(yīng)附相關(guān)單據(jù)憑證8.客戶(hù)申請(qǐng)辦理出口商票融資業(yè)務(wù)，需提供的材料有（）。選項(xiàng)A.正本報(bào)關(guān)單或正本提單選項(xiàng)B.帶有指定匯路的正本商業(yè)發(fā)票選項(xiàng)C.出口商票融資申請(qǐng)書(shū)選項(xiàng)D.出口貿(mào)易合同9.轉(zhuǎn)讓信用證的第一受益人有權(quán)替換的單據(jù)有（）。選項(xiàng)A.發(fā)票選項(xiàng)B.提單選項(xiàng)C.匯票選項(xiàng)D.保單10.我行可為符合一定條件的出境客戶(hù)辦理預(yù)約開(kāi)立境外銀行賬戶(hù)，目前我行可開(kāi)立的境外銀行賬戶(hù)有（）。選項(xiàng)A.加拿大蒙特利爾銀行選項(xiàng)B.澳洲聯(lián)邦銀行選項(xiàng)C.美國(guó)花旗銀行選項(xiàng)D.英國(guó)匯豐銀行11.按照國(guó)際結(jié)算的對(duì)象劃分，國(guó)際結(jié)算可分為（）。選項(xiàng)A.貿(mào)易收支結(jié)算選項(xiàng)B.非貿(mào)易收支結(jié)算選項(xiàng)C.資本項(xiàng)目結(jié)算選項(xiàng)D.經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算12.收到國(guó)外銀行以（）方式開(kāi)來(lái)的信用證或備用信用證，需要繕制核押報(bào)文發(fā)送至開(kāi)證行。選項(xiàng)A.MT760選項(xiàng)B.MT700選項(xiàng)C.MT999選項(xiàng)D.無(wú)法核對(duì)簽字及簽字權(quán)限的信開(kāi)13.國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款發(fā)放后，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在信用證正本上批注______等記錄，專(zhuān)夾保管。選項(xiàng)A.貸款日期選項(xiàng)B.“已辦理打包貸款”選項(xiàng)C.貸款期限選項(xiàng)D.貸款金額14.已轉(zhuǎn)讓信用證需準(zhǔn)確轉(zhuǎn)載原證條款，但下列條款除外（）。選項(xiàng)A.交單期選項(xiàng)B.單價(jià)選項(xiàng)C.信用證金額選項(xiàng)D.有效期15.我行反洗錢(qián)制度包括（）。選項(xiàng)A.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及制裁業(yè)務(wù)管理辦法》選項(xiàng)B.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》選項(xiàng)C.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》選項(xiàng)D.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》16.下列關(guān)于結(jié)售匯報(bào)表統(tǒng)計(jì)報(bào)送的描述，正確的包括_________。選項(xiàng)A.實(shí)行屬地管理原則選項(xiàng)B.實(shí)行總行統(tǒng)一報(bào)送原則選項(xiàng)C.實(shí)行零報(bào)送制度選項(xiàng)D.報(bào)告期無(wú)業(yè)務(wù)發(fā)生則不需報(bào)送17.服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)需要客戶(hù)提交（）。選項(xiàng)A.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)選項(xiàng)B.國(guó)家外匯管理局關(guān)于服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下售付匯要求的相關(guān)單據(jù)選項(xiàng)C.正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單（含部分海關(guān)備案清單）選項(xiàng)D.進(jìn)口貿(mào)易合同|訂單、商業(yè)發(fā)票18.授信有效期內(nèi)，如外資金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)水平發(fā)生劇烈波動(dòng)，造成其整體或某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)急劇上升，可綜合考量風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)用信采取____等特定管控措施。選項(xiàng)A.暫停新增用信選項(xiàng)B.特定品種限制選項(xiàng)C.特定期限限制選項(xiàng)D.授信方案延期19.以下可作為全國(guó)版跨境雙向人民幣資金池成員企業(yè)的有_________。選項(xiàng)A.跨國(guó)集團(tuán)母公司選項(xiàng)B.母公司控股51%以上的子公司選項(xiàng)C.母公司、控股51%以上的子公司單獨(dú)或共同持股20%以上的公司選項(xiàng)D.母公司持股不足20%，但處于最大股東地位的公司20.位于U國(guó)的出口商A公司委托Z銀行辦理托收，A公司希望Z銀行指示代收行在進(jìn)口商付款后再將單據(jù)交給進(jìn)口商，根據(jù)付款期限的不同，Z銀行可以應(yīng)A公司要求將托收指示做成_________。選項(xiàng)A.憑其他條件交單選項(xiàng)B.遠(yuǎn)期付款交單選項(xiàng)C.承兌交單選項(xiàng)D.即期付款交單二、判斷題（共20題，每題1分，共20分）1.在未單設(shè)國(guó)際業(yè)務(wù)部的二級(jí)分行及以下機(jī)構(gòu)，相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)職能由公司業(yè)務(wù)部或其他部門(mén)承擔(dān)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤2.處理匯入?yún)R款退匯業(yè)務(wù)時(shí)，不可在退款金額中內(nèi)扣手續(xù)費(fèi)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤3.對(duì)于外資銀行在農(nóng)業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)及向農(nóng)業(yè)銀行推薦客戶(hù)等來(lái)委業(yè)務(wù)，各機(jī)構(gòu)除滿(mǎn)足外資銀行合作管理要求外，還應(yīng)滿(mǎn)足客戶(hù)準(zhǔn)入及業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求方可辦理。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤4.在境外，農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)營(yíng)業(yè)的境外分子行以間接參與者身份首批加入CIPS。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤5.如國(guó)內(nèi)證條款未規(guī)定交單期,銀行不接受遲于貨物裝運(yùn)日或服務(wù)提供日后15天提交的單據(jù)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤6.開(kāi)證行未能正常履行付款責(zé)任時(shí)，受益人才能將單據(jù)提交給保兌行要求付款。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤7.辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的港澳居民有效身份證件為港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證，臺(tái)灣居民為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤8.出口押匯項(xiàng)下出口收匯后，應(yīng)直接扣收我行融資本息，余額入客戶(hù)賬戶(hù)。收匯早于出口押匯融資到期日的，應(yīng)提前歸還融資本息或存入保證金賬戶(hù)暫存。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤9.擇期外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)可根據(jù)客戶(hù)需求進(jìn)行任意的展期或提前履約操作。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤10.總行國(guó)際金融部是外資銀行反洗錢(qián)工作的牽頭管理部門(mén)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤11.進(jìn)口押匯可用于支付服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤12.境外個(gè)人憑本人有效身份證件和有交易額的結(jié)匯資金用途材料，在銀行辦理結(jié)匯單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）的，可將結(jié)匯所得人民幣資金轉(zhuǎn)入本人人民幣賬戶(hù)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤13.根據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方所涉及的信用證業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，國(guó)內(nèi)信用證可劃分為買(mǎi)方信用證和賣(mài)方信用證。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤14.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第一次對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的義務(wù)以及違反反洗錢(qián)義務(wù)的法律責(zé)任做出了明確規(guī)定。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤15.異幣轉(zhuǎn)通知信用證可以解決信用證方式下貿(mào)易雙方結(jié)算幣種分歧。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤16.外資銀行如有分支機(jī)構(gòu)位于受綜合性制裁國(guó)家和地區(qū)，且分支機(jī)構(gòu)資產(chǎn)占全部總資產(chǎn)權(quán)重超過(guò)1%時(shí)，禁止準(zhǔn)入網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤17.國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款融資業(yè)務(wù)下，產(chǎn)品質(zhì)量不穩(wěn)定或價(jià)格出現(xiàn)較大波動(dòng)的情況屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤18.出口押匯業(yè)務(wù)分為信用證項(xiàng)下押匯和出口托收項(xiàng)下押匯。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤19.《跟單托收申請(qǐng)書(shū)》是我行辦理跟單托收業(yè)務(wù)的基本依據(jù)。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤20.信用證獨(dú)立于基礎(chǔ)貿(mào)易合同，因此即使買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)真實(shí)的貿(mào)易合同關(guān)系，我行單證業(yè)務(wù)人員仍然可以對(duì)外開(kāi)立跟單信用證。選項(xiàng)A.正確選項(xiàng)B.錯(cuò)誤答案與解析一、多選題答案1.參考答案：(BD)2.參考答案：(BD)3.參考答案：(ABC)4.參考答案：(ABCD)答案解析：轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般需要提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)明確業(yè)務(wù)需求；轉(zhuǎn)口項(xiàng)下進(jìn)出口貿(mào)易合同用于證明貿(mào)易背景；商業(yè)發(fā)票作為交易的重要憑證；提單或其他貨權(quán)憑證用于表明對(duì)貨物的控制和所有權(quán)，所以ABCD選項(xiàng)均需提交。5.參考答案：(ABCD)答案解析：支付清算：銀行可幫助跨境電商實(shí)現(xiàn)不同國(guó)家和地區(qū)之間資金的快速、準(zhǔn)確結(jié)算。結(jié)售匯：滿(mǎn)足跨境電商外匯兌換需求。數(shù)據(jù)報(bào)送：協(xié)助跨境電商按照監(jiān)管要求進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)的報(bào)送。融資：為跨境電商提供資金支持，助力其業(yè)務(wù)發(fā)展。6.參考答案：(BD)7.參考答案：(ABCD)答案解析：1.**監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)資金必須封閉管理**：-封閉管理有助于確保資金專(zhuān)款專(zhuān)用，防止資金被挪用，保障保險(xiǎn)融資監(jiān)管專(zhuān)戶(hù)資金的安全和特定用途的實(shí)現(xiàn)。例如，防止資金流出專(zhuān)戶(hù)用于其他無(wú)關(guān)業(yè)務(wù)，保證資金嚴(yán)格按照規(guī)定的流程用于與保險(xiǎn)融資相關(guān)的交易或支出。2.**資金的提取應(yīng)遵循先預(yù)付款后融資款的原則**：-這種原則符合交易邏輯和資金管理的合理性。先支付預(yù)付款，在一定程度上保障了交易的前期執(zhí)行，然后再根據(jù)融資款的安排進(jìn)行后續(xù)資金操作。這樣可以避免資金使用的混亂和風(fēng)險(xiǎn)，確保交易的有序進(jìn)行。比如在貨物采購(gòu)交易中，先支付預(yù)付款用于鎖定貨源等前期環(huán)節(jié)，再根據(jù)融資情況支付融資款。3.**資金提取應(yīng)采取受托支付的方式，用于人力工時(shí)成本的支出除外**：-受托支付方式可以更好地監(jiān)控資金流向，確保資金準(zhǔn)確地支付到指定的交易對(duì)手或用途上，減少資金被違規(guī)使用的可能性。而將人力工時(shí)成本支出排除在外可能是基于其自身的特殊性或管理便利性考慮，通常人力工時(shí)成本的核算和支付有其特定的流程和管理方式，與一般的受托支付場(chǎng)景有所不同。4.**資金提取時(shí)，應(yīng)附相關(guān)單據(jù)憑證**：-附相關(guān)單據(jù)憑證是保證資金提取合規(guī)性和可追溯性的重要措施。單據(jù)憑證可以證明資金提取的合理性和必要性，如發(fā)票、合同執(zhí)行進(jìn)度證明等。在財(cái)務(wù)審計(jì)和監(jiān)管檢查時(shí)，這些單據(jù)憑證是驗(yàn)證資金使用是否合規(guī)的重要依據(jù)，有助于規(guī)范資金管理流程。8.參考答案：(ABCD)答案解析：1.**出口商票融資申請(qǐng)書(shū)**：是客戶(hù)向銀行申請(qǐng)辦理該業(yè)務(wù)的正式書(shū)面申請(qǐng)，表明其申請(qǐng)意向及相關(guān)業(yè)務(wù)需求等信息。2.**出口貿(mào)易合同**：用于證明出口業(yè)務(wù)的真實(shí)性及交易背景，銀行可據(jù)此了解貿(mào)易的具體條款、金額、付款方式等，評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。3.**帶有指定匯路的正本商業(yè)發(fā)票**：商業(yè)發(fā)票是出口業(yè)務(wù)中的重要單據(jù)，證明交易的貨物、金額等情況，指定匯路有助于確?？铐?xiàng)的準(zhǔn)確收付。4.**正本報(bào)關(guān)單或正本提單**：報(bào)關(guān)單證明貨物已出口報(bào)關(guān)，提單是貨物所有權(quán)憑證和運(yùn)輸證明，兩者都能輔助證明出口業(yè)務(wù)的真實(shí)性和貨物的流轉(zhuǎn)情況。9.參考答案：(AC)10.參考答案：(AB)11.參考答案：(AB)答案解析：國(guó)際結(jié)算按照結(jié)算對(duì)象劃分，可分為貿(mào)易收支結(jié)算和非貿(mào)易收支結(jié)算。貿(mào)易收支結(jié)算是指因商品進(jìn)出口而發(fā)生的貨幣收付；非貿(mào)易收支結(jié)算包括勞務(wù)收支、旅游收支、僑匯、捐贈(zèng)、運(yùn)輸、保險(xiǎn)、金融等方面的貨幣收付。經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算和資本項(xiàng)目結(jié)算是按照國(guó)際收支的項(xiàng)目來(lái)劃分的，并非按照國(guó)際結(jié)算的對(duì)象劃分。12.參考答案：(CD)13.參考答案：(ABCD)答案解析：國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款發(fā)放后，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在信用證正本上批注“已辦理打包貸款”、貸款日期、貸款金額、貸款期限等記錄，專(zhuān)夾保管。批注這些內(nèi)容是為了清晰記錄該信用證已用于辦理打包貸款以及相關(guān)貸款信息，便于后續(xù)對(duì)該業(yè)務(wù)的跟蹤、管理和核對(duì)等操作。14.參考答案：(ABCD)答案解析：已轉(zhuǎn)讓信用證需準(zhǔn)確轉(zhuǎn)載原證條款，但信用證金額、單價(jià)、有效期和交單期除外，這些條款可以減少、縮短或延長(zhǎng)，保險(xiǎn)金額可以增加，以滿(mǎn)足原信用證或合同規(guī)定的保額。15.參考答案：(ABCD)答案解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》全面規(guī)范了農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作流程等內(nèi)容；《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》有助于對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)管理以識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確了大額及可疑交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)和流程；《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及制裁業(yè)務(wù)管理辦法》針對(duì)涉及制裁業(yè)務(wù)的相關(guān)反洗錢(qián)工作進(jìn)行規(guī)范，這些制度共同構(gòu)成了農(nóng)業(yè)銀行的反洗錢(qián)制度體系。16.參考答案：(AC)答案解析：結(jié)售匯報(bào)表統(tǒng)計(jì)報(bào)送實(shí)行屬地管理原則，A正確；實(shí)行零報(bào)送制度，即報(bào)告期內(nèi)無(wú)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)也要進(jìn)行零報(bào)送，B正確，D錯(cuò)誤；并非總行統(tǒng)一報(bào)送原則，C錯(cuò)誤。17.參考答案：(AB)18.參考答案：(ABC)答案解析：授信有效期內(nèi)，如外資金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)水平發(fā)生劇烈波動(dòng)，造成其整體或某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)急劇上升，可綜合考量風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)用信采取特定期限限制、特定品種限制、暫停新增用信等特定管控措施，而授信方案延期一般不是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)急劇上升時(shí)采取的管控措施。19.參考答案：(ABCD)答案解析：全國(guó)版跨境雙向人民幣資金池成員企業(yè)包括跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)總部（即跨國(guó)集團(tuán)母公司），以及其控股50%以上的子公司，或者總部、控股50%以上的子公司單獨(dú)或共同持股20%以上的其他成員企業(yè)；對(duì)于持股不足20%，但處于最大股東地位的其他成