入門證券考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風險最低？（）A.股票B.企業(yè)債券C.國債D.金融債券答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.規(guī)避風險功能D.消費功能答案：D3.股票的收益來源不包括（）。A.股息B.紅利C.資本利得D.利息答案：D4.證券交易所屬于（）。A.自律性組織B.政府機構C.企業(yè)法人D.社會團體答案：A5.我國證券市場的監(jiān)管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所答案：C6.以下哪種股票屬于藍籌股？（）A.剛上市的小型科技公司股票B.業(yè)績穩(wěn)定、在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要地位的大公司股票C.被特別處理的股票D.處于創(chuàng)業(yè)階段的股票答案：B7.債券的票面利率主要受（）影響。A.債券期限B.市場利率C.發(fā)行人信用等級D.以上都是答案：D8.證券投資基金的托管人由（）擔任。A.基金管理人B.商業(yè)銀行C.證券公司D.信托公司答案：B9.股票價格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術平均法B.幾何平均法C.加權平均法D.抽樣法答案：D10.以下哪個不是證券交易的方式？（）A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.賒賬交易D.信用交易答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素有（）。A.經(jīng)濟增長B.貨幣政策C.財政政策D.通貨膨脹答案：ABCD2.證券投資基金的特點包括（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）。A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行人答案：ABCD4.我國的證券自律性組織有（）。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券登記結算機構D.證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：ABD5.以下屬于技術分析方法的有（）。A.K線分析B.波浪理論C.宏觀經(jīng)濟分析D.移動平均線分析答案：ABD6.股票按股東權利分類可分為（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.有面額股票D.無面額股票答案：AB7.證券市場的參與者包括（）。A.發(fā)行人B.投資者C.中介機構D.監(jiān)管機構答案：ABCD8.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權C.互換D.可轉(zhuǎn)換債券答案：ABCD9.證券投資的風險包括（）。A.系統(tǒng)風險B.非系統(tǒng)風險C.信用風險D.市場風險答案：ABCD10.證券發(fā)行的方式有（）。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種無期限的有價證券。（）答案：對2.證券投資基金可以投資于房地產(chǎn)。（）答案：錯3.債券的價格與市場利率呈反向變動關系。（）答案：對4.中國證券業(yè)協(xié)會是證券市場的監(jiān)管機構。（）答案：錯5.優(yōu)先股股東有優(yōu)先認購新股的權利。（）答案：錯6.技術分析只關注股票的歷史價格和成交量。（）答案：對7.證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易的法人。（）答案：對8.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是公司債券，轉(zhuǎn)換后是股票。（）答案：對9.所有的證券都可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯10.證券投資的系統(tǒng)風險可以通過分散投資來降低。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，能為資金需求者提供籌資渠道，為投資者提供投資機會；資本定價功能，能對證券合理定價；資源配置功能，引導資金流向效益好的企業(yè)；風險分散功能，投資者可通過多樣化投資分散風險；宏觀調(diào)控功能，政府可通過證券市場調(diào)控經(jīng)濟。2.簡要說明股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權憑證，債券是債權債務憑證。股票收益不穩(wěn)定，債券收益相對固定。股票無償還期限，債券有償還期限。股票風險高，債券風險相對低。股票股息紅利不固定，債券利息固定。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按運作方式分為封閉式基金和開放式基金；按組織形式分為契約型基金和公司型基金；按投資標的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；按投資目標分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金等。4.簡述證券交易的原則。答案：證券交易遵循公開原則，即信息公開；公平原則，所有參與者機會均等；公正原則，監(jiān)管部門公正對待交易各方；自愿原則，按自己意愿交易；有償原則，交易有相應的代價；誠實信用原則，遵守信用。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對企業(yè)發(fā)展的作用。答案：證券市場為企業(yè)提供籌資渠道，如發(fā)行股票、債券等融資方式，能滿足企業(yè)資金需求。有利于企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，規(guī)范企業(yè)管理。提升企業(yè)知名度，股票上市后受更多關注。還可通過證券市場實現(xiàn)企業(yè)的并購重組等戰(zhàn)略發(fā)展。2.分析投資者在證券投資中應如何控制風險。答案：投資者可通過分散投資，投資多種證券降低非系統(tǒng)風險。關注宏觀經(jīng)濟、行業(yè)動態(tài)等基本面信息。學習技術分析方法把握市場趨勢。設置止損止盈點，控制損失和鎖定利潤。根據(jù)自身風險承受能力選擇合適投資品種。3.闡述證券監(jiān)管的重要性。答案：證券監(jiān)管可保護投資者利益，防止欺詐等不良行為。維護證券市場的公平、公正、公開。保障證