CFA（特許金融分析師）-道德準(zhǔn)則應(yīng)用案例題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.某分析師為吸引客戶，夸大過往業(yè)績，這違反了CFA道德準(zhǔn)則中的（）A.專業(yè)勝任能力B.誠信C.公平交易答案：B2.CFA持證人在投資建議中未披露利益沖突，違背（）A.重大事實(shí)披露B.忠誠義務(wù)C.獨(dú)立性與客觀性答案：C3.分析師利用非公開重大信息交易，違反（）A.禁止內(nèi)幕交易B.勤勉盡責(zé)C.合規(guī)性答案：A4.以下哪種行為未違反CFA道德準(zhǔn)則（）A.未經(jīng)授權(quán)使用公司資料B.為客戶提供合理投資建議C.向競爭對手泄露機(jī)密答案：B5.CFA持證人在社交媒體分享誤導(dǎo)性研究結(jié)論，違反（）A.溝通原則B.保密原則C.信托責(zé)任答案：A6.若客戶要求投資高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，持證人應(yīng)（）A.立刻執(zhí)行B.評估適合度C.拒絕交易答案：B7.分析師接受被調(diào)研公司奢華款待，違反（）A.獨(dú)立性B.客戶利益優(yōu)先C.信息管理答案：A8.為爭取業(yè)務(wù)給客戶承諾不合理回報(bào)，違反（）A.專業(yè)行為B.業(yè)績展示C.投資分析答案：B9.CFA持證人未更新自身專業(yè)知識，違反（）A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.公正對待客戶C.利益沖突管理答案：A10.以下屬于違反CFA道德準(zhǔn)則的是（）A.及時(shí)回復(fù)客戶咨詢B.與同事共享合規(guī)信息C.盜用客戶資金答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.下列哪些行為違反CFA道德準(zhǔn)則中的公平交易（）A.對不同客戶差別對待B.先為自己交易再為客戶C.優(yōu)先處理大額客戶訂單答案：ABC2.CFA道德準(zhǔn)則涉及的方面包括（）A.對客戶責(zé)任B.對雇主責(zé)任C.對行業(yè)責(zé)任答案：ABC3.持證人違反獨(dú)立性與客觀性的行為有（）A.接受供應(yīng)商回扣B.受利益相關(guān)方影響發(fā)布報(bào)告C.自行調(diào)整研究數(shù)據(jù)答案：ABC4.屬于違反保密原則的情況有（）A.未經(jīng)同意向第三方透露客戶信息B.與朋友談?wù)摽蛻敉顿Y計(jì)劃C.丟失客戶機(jī)密文件答案：ABC5.以下哪些體現(xiàn)對專業(yè)勝任能力的要求（）A.持續(xù)學(xué)習(xí)新知識B.考取相關(guān)專業(yè)證書C.參加行業(yè)研討會(huì)答案：ABC6.道德準(zhǔn)則要求持證人在投資分析中做到（）A.基于充分研究B.客觀公正C.及時(shí)更新答案：ABC7.違反CFA道德準(zhǔn)則中禁止內(nèi)幕交易的有（）A.利用公司未公開并購消息交易B.傳播內(nèi)幕信息給他人C.依據(jù)公開信息交易答案：AB8.持證人對雇主的責(zé)任包含（）A.忠誠B.保護(hù)公司資產(chǎn)C.不泄露公司機(jī)密答案：ABC9.道德準(zhǔn)則強(qiáng)調(diào)的誠信方面包括（）A.誠實(shí)B.守信C.正直答案：ABC10.以下屬于CFA道德準(zhǔn)則范疇的有（）A.行為規(guī)范B.投資管理C.職業(yè)道德答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.CFA持證人可以適當(dāng)夸大自己的專業(yè)能力以吸引客戶。（）答案：錯(cuò)誤2.只要投資建議最終使客戶獲利，即使未充分調(diào)研也不違反道德準(zhǔn)則。（）答案：錯(cuò)誤3.持證人在社交媒體發(fā)表觀點(diǎn)無需遵循CFA道德準(zhǔn)則。（）答案：錯(cuò)誤4.接受客戶送的小額節(jié)日禮品不違反道德準(zhǔn)則。（）答案：正確5.為保護(hù)自身利益，持證人可對客戶隱瞞部分投資風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤6.只要不影響工作，持證人可以同時(shí)為競爭對手工作。（）答案：錯(cuò)誤7.基于公開渠道信息的投資決策一定不違反道德準(zhǔn)則。（）答案：錯(cuò)誤8.持證人應(yīng)優(yōu)先處理與自己關(guān)系好的客戶訂單。（）答案：錯(cuò)誤9.持續(xù)學(xué)習(xí)專業(yè)知識是CFA持證人的道德義務(wù)。（）答案：正確10.若客戶要求不合理，持證人可以直接拒絕提供服務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述CFA道德準(zhǔn)則中對客戶利益優(yōu)先的要求。答案：持證人需將客戶利益置于自身利益之上，在投資決策、交易執(zhí)行等各環(huán)節(jié)，優(yōu)先考慮客戶利益，避免利益沖突影響客戶，確保為客戶提供最佳服務(wù)與建議。2.說明違反獨(dú)立性與客觀性的后果。答案：損害持證人職業(yè)聲譽(yù)，降低市場對其信任度；破壞市場公平公正環(huán)境；可能導(dǎo)致錯(cuò)誤投資決策，給客戶造成損失，還可能面臨行業(yè)紀(jì)律處分和法律責(zé)任。3.如何在投資分析中遵守CFA道德準(zhǔn)則？答案：基于充分、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和研究，保持客觀公正立場，不受利益相關(guān)方干擾，不歪曲事實(shí)。及時(shí)更新分析，向客戶全面披露相關(guān)信息，確保建議合理、可靠。4.闡述CFA道德準(zhǔn)則中保密原則的重要性。答案：保密原則能維護(hù)客戶信任，保護(hù)客戶隱私與商業(yè)機(jī)密，防止信息不當(dāng)使用損害客戶利益。維護(hù)金融市場穩(wěn)定與公平，若泄密會(huì)破壞市場秩序和行業(yè)信譽(yù)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論在社交媒體時(shí)代，CFA持證人如何更好地遵守道德準(zhǔn)則？答案：持證人要意識到社交媒體言論影響，發(fā)布內(nèi)容需真實(shí)、客觀、準(zhǔn)確，不誤導(dǎo)。不泄露機(jī)密，避免利益沖突相關(guān)言論。明確自身身份，傳播符合道德的專業(yè)觀點(diǎn)，維護(hù)行業(yè)形象。2.當(dāng)客戶需求與CFA道德準(zhǔn)則沖突時(shí)，持證人應(yīng)如何應(yīng)對？答案：先與客戶溝通解釋道德準(zhǔn)則要求及原因，嘗試引導(dǎo)客戶理解。若客戶堅(jiān)持，持證人應(yīng)在維護(hù)道德準(zhǔn)則前提下，尋求合規(guī)解決方案，必要時(shí)拒絕服務(wù)，同時(shí)記錄過程。3.舉例說明CFA道德準(zhǔn)則中禁止內(nèi)幕交易對市場的積極影響。答案：如禁止內(nèi)幕交易可防止有人利用未公開信息不公平獲利，保障普通投資者公平競爭環(huán)境。維護(hù)市場秩序，增強(qiáng)投資者信心，促