sac考試內(nèi)容及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.SAC是以下哪個(gè)英文短語(yǔ)的縮寫？A.StandardizedAssessmentofCompetenceB.SpecializedAptitudeCertificationC.SecuritiesAnalystsCertificationD.以上都不對(duì)答案：C2.SAC考試主要面向的群體不包括？A.證券公司從業(yè)人員B.基金公司從業(yè)人員C.中小學(xué)生D.對(duì)證券行業(yè)感興趣人員答案：C3.證券市場(chǎng)的基本功能不包括？A.籌資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能D.風(fēng)險(xiǎn)消除功能答案：D4.以下哪種不是常見(jiàn)的股票分類方式？A.按股東權(quán)利分類B.按票面是否記名分類C.按股票大小分類D.按上市地點(diǎn)分類答案：C5.債券的票面要素不包括？A.票面價(jià)值B.票面利率C.發(fā)行價(jià)格D.到期期限答案：C6.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式是？A.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債B.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)+基金負(fù)債C.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)/基金負(fù)債D.基金資產(chǎn)凈值=基金負(fù)債-基金資產(chǎn)答案：A7.以下哪個(gè)不是證券投資分析的主要方法？A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.心理分析法D.量化分析法答案：C8.證券交易的原則不包括？A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.優(yōu)先原則答案：D9.首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的條件中，對(duì)發(fā)行人財(cái)務(wù)狀況的要求不包括？A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元B.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元C.最近一期期末無(wú)形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于20%D.發(fā)行前股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元答案：D10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括？A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.道德手段答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.SAC考試涵蓋的主要內(nèi)容有？A.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.證券交易C.證券發(fā)行與承銷D.證券投資分析答案：ABCD2.證券市場(chǎng)的參與者包括？A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織答案：ABCD3.股票的特征有？A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD4.債券的分類方式有？A.按發(fā)行主體分類B.按付息方式分類C.按債券形態(tài)分類D.按募集方式分類答案：ABCD5.證券投資基金的特點(diǎn)包括？A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD6.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)包括？A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.價(jià)值決定價(jià)格答案：ABC7.證券交易的程序包括？A.開(kāi)戶B.委托C.成交D.結(jié)算答案：ABCD8.上市公司增發(fā)新股的方式有？A.向原股東配售股份B.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.定向增發(fā)答案：ABCD9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)有？A.保護(hù)投資者B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)證券市場(chǎng)的有序發(fā)展答案：ABCD10.證券從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括？A.正直誠(chéng)信B.勤勉盡責(zé)C.廉潔保密D.自律守法答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.SAC考試通過(guò)后可以終身從事證券行業(yè)所有崗位。（×）2.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（√）3.優(yōu)先股股東一般沒(méi)有投票權(quán)。（√）4.債券的發(fā)行價(jià)格一定等于票面價(jià)值。（×）5.開(kāi)放式基金的份額是固定不變的。（×）6.基本分析法主要是對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司的基本情況進(jìn)行分析。（√）7.證券交易只能在證券交易所內(nèi)進(jìn)行。（×）8.首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的發(fā)行人必須是股份有限公司。（√）9.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)只有中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。（×）10.證券從業(yè)人員可以向客戶推薦自己認(rèn)為好的股票，無(wú)需考慮其他因素。（×）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具；收益風(fēng)險(xiǎn)方面，股票大于基金大于債券；資金投向有別，股票投向股份公司，債券投向債券發(fā)行人，基金投向多種資產(chǎn)。2.證券交易的競(jìng)價(jià)原則是什么？答案：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先。價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)；同價(jià)位申報(bào)，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。3.簡(jiǎn)述基本分析法的主要內(nèi)容。答案：主要分析宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，如GDP、利率等；行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，包括行業(yè)生命周期等；公司自身情況，像公司治理、財(cái)務(wù)狀況等，以此評(píng)估證券價(jià)值。4.證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是什么？答案：能保護(hù)投資者合法權(quán)益，保障公平交易；維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止操縱欺詐；促進(jìn)資源合理配置，保障證券市場(chǎng)健康、有序、高效運(yùn)行。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。答案：證券市場(chǎng)為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)資本流動(dòng)與資源合理配置；推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，助力新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展；增加居民投資渠道，促進(jìn)財(cái)富增長(zhǎng)；反映宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，為政策制定提供參考。2.談?wù)勀銓?duì)證券投資風(fēng)險(xiǎn)控制的理解。答案：風(fēng)險(xiǎn)控制是投資關(guān)鍵。要合理配置資產(chǎn)，分散風(fēng)險(xiǎn)；設(shè)定止損止盈點(diǎn)，控制損失與鎖定收益；了解投資產(chǎn)品特性與市場(chǎng)變化，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保障投資安全與收益。3.分析證券行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。答案：可能更加國(guó)際化，與全球市場(chǎng)聯(lián)系更緊密；科技應(yīng)用加深，如人工智能、大數(shù)據(jù)助力投資