2025年基金從業(yè)資格考試題目及答案一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為（）計入當(dāng)期損益。A.利息收入B.投資收益C.營業(yè)外收入D.公允價值變動損益答案：D2.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+2日登記C.一般基金通常是T日登記D.份額登記機(jī)構(gòu)必為基金管理人答案：D3.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進(jìn)行答案：D4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.專業(yè)勝任D.保守秘密答案：A5.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B6.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.最近10個完整會計年度的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.最近5個完整會計年度的業(yè)績答案：A7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.家庭住址C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號D.所在營業(yè)網(wǎng)點答案：B8.下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定答案：D9.以下關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述，錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項B.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)C.基金托管人應(yīng)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.基金托管人應(yīng)編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告答案：D10.基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.總經(jīng)理答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C.建立相關(guān)制度D.禁止提前發(fā)行答案：ABCD2.基金市場營銷的特殊性包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD3.基金客戶服務(wù)的特點有（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD4.開放式基金的非交易過戶包括（）。A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈D.基金的無償劃轉(zhuǎn)答案：ABCD5.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD6.基金份額持有人大會可以對（）等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。A.更換基金管理人B.出具業(yè)績報告C.更換基金托管人D.基金擴(kuò)募答案：ACD7.基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，主要體現(xiàn)在（）。A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定B.基金資產(chǎn)由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全C.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作（包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等）進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益D.基金托管人對基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會計復(fù)核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性答案：BCD8.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.確保股東獲得投資收益答案：ABC9.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD10.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，不得有的情形包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）答案：錯2.基金管理人可以將基金財產(chǎn)投資于與本基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與本基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。（）答案：錯3.開放式基金的申購、贖回價格依據(jù)基金份額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計算。（）答案：對4.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：對5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。（）答案：對6.基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。（）答案：對7.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。（）答案：對8.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。（）答案：對9.開放式基金發(fā)生巨額贖回申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日受理并執(zhí)行全部贖回申請。（）答案：錯10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金銷售適用性的指導(dǎo)原則。答案：包括投資人利益優(yōu)先原則，把投資人利益放首位；全面性原則，對各方面全面了解評估；客觀性原則，以客觀事實為依據(jù)；及時性原則，及時調(diào)整銷售策略。2.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別有哪些？答案：期限不同，開放式無固定期限，封閉式有固定期限；份額限制不同，開放式可增減，封閉式份額固定；交易價格形成方式不同；交易場所不同，開放式通過銷售機(jī)構(gòu)，封閉式在證券交易所；激勵約束機(jī)制與投資策略不同。3.基金托管人的職責(zé)有哪些？答案：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜等。4.基金信息披露的禁止行為有哪些？答案：禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；禁止對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提升基金客戶服務(wù)質(zhì)量。答案：可從加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升專業(yè)素養(yǎng)與服務(wù)態(tài)度；利用技術(shù)手段，優(yōu)化服務(wù)流程，提高效率；建立完善的客戶反饋機(jī)制，及時改進(jìn)服務(wù)；提供個性化服務(wù)，滿足不同客戶需求等方面提升。2.分析基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中如何更好地落實投資者適當(dāng)性管理。答案：要做好投資者風(fēng)險承受能力評估，對產(chǎn)品風(fēng)險等級科學(xué)劃分；建立匹配原則，將合適產(chǎn)品賣給合適投資者；加強(qiáng)投資者教育，提高其風(fēng)險認(rèn)知；做好過程留痕，便于追溯和監(jiān)督。3.探討基金管理公司如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范風(fēng)險。答案：完善內(nèi)部控制