商務(wù)合同風(fēng)險評估工具集一、適用場景：哪些情況需要啟動風(fēng)險評估本工具集適用于各類企業(yè)在商務(wù)合同簽訂前、履行中及爭議解決階段的風(fēng)險管控場景，具體包括但不限于：日常業(yè)務(wù)簽約：如采購合同、銷售合同、服務(wù)合同等常規(guī)業(yè)務(wù)合同的審核，避免條款疏漏導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失；重大合作項目：如戰(zhàn)略合作伙伴協(xié)議、合資合同、大型工程承包合同等涉及金額較大、周期較長的合同，全面識別潛在風(fēng)險；合作方資質(zhì)審查：首次合作或合作方發(fā)生重大變更（如股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、經(jīng)營異常）時，評估合作方的履約能力及信用風(fēng)險；特殊類型合同：如知識產(chǎn)權(quán)許可合同、保密協(xié)議、跨境貿(mào)易合同等涉及專業(yè)領(lǐng)域或法律合規(guī)性較高的合同，針對性排查行業(yè)特有風(fēng)險；合同爭議處理：已發(fā)生或可能發(fā)生的合同糾紛，通過風(fēng)險評估明確爭議焦點、責(zé)任劃分及應(yīng)對策略，降低維權(quán)成本。二、操作流程：六步完成合同風(fēng)險評估第一步：明確評估范圍與目標(biāo)操作內(nèi)容：確定待評估合同的類型（如采購、銷售、服務(wù)等）、涉及金額、履行期限及核心業(yè)務(wù)目標(biāo)；明確評估重點（如合作方資質(zhì)、付款條件、違約責(zé)任、知識產(chǎn)權(quán)歸屬等）；組建評估小組（建議由法務(wù)、業(yè)務(wù)、財務(wù)、技術(shù)等部門人員共同參與，保證全面性）。輸出成果：《合同風(fēng)險評估任務(wù)清單》（含合同基本信息、評估重點、參與人員、時間節(jié)點）。第二步：收集合同及相關(guān)背景資料操作內(nèi)容：獲取合同文本（包括主合同、附件、補(bǔ)充協(xié)議、談判紀(jì)要等所有書面材料）；收集合作方背景信息（如營業(yè)執(zhí)照、征信報告、過往合作業(yè)績、行業(yè)口碑、涉訴記錄等）；收集行業(yè)政策、法律法規(guī)（如針對特定行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定、最新修訂的《民法典》相關(guān)條款等）；知曉合同背景（如合作歷史、項目需求、市場環(huán)境等）。注意事項：保證資料的真實性、完整性和時效性，對合作方資質(zhì)等關(guān)鍵信息需通過官方渠道核實。第三步：識別合同風(fēng)險點（分維度梳理）操作內(nèi)容：從以下維度系統(tǒng)識別風(fēng)險點，并記錄在《風(fēng)險點識別表》中：主體風(fēng)險：合作方是否具備簽約主體資格（如是否為法人、是否超越經(jīng)營范圍、有無授權(quán)代理）、履約能力（如資產(chǎn)狀況、現(xiàn)金流、技術(shù)實力）、信用狀況（如歷史違約記錄、涉訴案件）；條款風(fēng)險：核心條款是否明確（如標(biāo)的物描述、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)量、價格、履行期限、地點、方式）、權(quán)利義務(wù)是否對等（如付款條件與交貨約定是否匹配、違約責(zé)任是否對等）、是否存在“霸王條款”（如單方解釋權(quán)、默認(rèn)接受條款）；履行風(fēng)險：履行過程中可能出現(xiàn)的障礙（如供應(yīng)鏈中斷、政策變動、不可抗力）、驗收標(biāo)準(zhǔn)是否可量化、質(zhì)保期及售后責(zé)任是否清晰；法律合規(guī)風(fēng)險：是否符合行業(yè)監(jiān)管要求（如金融行業(yè)需符合《商業(yè)銀行法》、食品行業(yè)需符合《食品安全法》）、是否存在知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風(fēng)險（如使用未授權(quán)技術(shù)、商標(biāo)）、數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)是否符合最新法規(guī)（如《個人信息保護(hù)法》）；財務(wù)風(fēng)險：付款方式是否安全（如預(yù)付款比例、尾款支付條件）、匯率波動風(fēng)險（跨境合同）、發(fā)票開具及稅務(wù)處理是否合規(guī)。第四步：風(fēng)險等級判定（量化評估）操作內(nèi)容：對識別出的每個風(fēng)險點，從“發(fā)生可能性”和“影響程度”兩個維度進(jìn)行量化評分，判定風(fēng)險等級：評分標(biāo)準(zhǔn)（1-5分，1分最低，5分最高）：發(fā)生可能性：1分（幾乎不可能發(fā)生）至5分（極可能發(fā)生）；影響程度：1分（影響輕微，如小額違約金）至5分（影響重大，如合同目的無法實現(xiàn)、重大經(jīng)濟(jì)損失）。風(fēng)險等級判定：高風(fēng)險：可能性評分≥4分且影響程度≥4分，或任一維度評分=5分；中風(fēng)險：可能性評分2-3分且影響程度2-3分，或可能性≥4分且影響程度≤3分，或可能性≤3分且影響程度≥4分；低風(fēng)險：可能性評分≤1分且影響程度≤1分。輸出成果：《風(fēng)險等級評估表》（含風(fēng)險點、可能性評分、影響程度評分、風(fēng)險等級）。第五步：制定風(fēng)險應(yīng)對措施操作內(nèi)容：根據(jù)風(fēng)險等級，針對性制定應(yīng)對策略，并明確責(zé)任人和完成時限：高風(fēng)險：必須規(guī)避或優(yōu)先處理，措施包括：重新協(xié)商合同條款（如修改違約責(zé)任、增加擔(dān)保措施）；終止合作（如合作方資質(zhì)嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)）；引入第三方擔(dān)保或保險（如履約擔(dān)保函、財產(chǎn)保險）。中風(fēng)險：需重點關(guān)注并制定預(yù)案，措施包括：補(bǔ)充協(xié)議明確細(xì)節(jié)（如細(xì)化驗收標(biāo)準(zhǔn)、約定爭議解決方式）；加強(qiáng)履約監(jiān)控（如定期跟蹤合作方經(jīng)營狀況、設(shè)置里程碑節(jié)點驗收）；內(nèi)部審批流程強(qiáng)化（如大額付款需多部門聯(lián)簽）。低風(fēng)險：可維持現(xiàn)狀，但需定期跟蹤，措施包括：合同條款提示（如提醒業(yè)務(wù)人員注意質(zhì)保期起算時間）；存檔備查（如將風(fēng)險點納入合同模板優(yōu)化庫）。輸出成果：《風(fēng)險應(yīng)對措施表》（含風(fēng)險等級、應(yīng)對策略、具體措施、負(fù)責(zé)人、完成時限）。第六步：輸出評估報告并跟蹤落實操作內(nèi)容：整合上述步驟成果，編制《商務(wù)合同風(fēng)險評估報告》，內(nèi)容包括：合同基本信息、評估范圍與方法、風(fēng)險點識別結(jié)果、風(fēng)險等級判定、應(yīng)對措施、評估結(jié)論（如“建議簽約”“修改后簽約”“不建議簽約”）；提交至企業(yè)決策層（如總經(jīng)理、法務(wù)負(fù)責(zé)人）審批，并根據(jù)審批意見調(diào)整合同條款或應(yīng)對措施；合同簽訂后，由責(zé)任部門跟蹤應(yīng)對措施的落實情況，定期更新風(fēng)險狀態(tài)（如高風(fēng)險措施是否完成、是否出現(xiàn)新風(fēng)險）。注意事項：評估報告需經(jīng)評估小組全體成員簽字確認(rèn)，保證責(zé)任可追溯；風(fēng)險跟蹤情況需納入合同履約管理檔案。三、工具模板：核心表格與填寫指南表1：合同基本信息表合同編號合同名稱簽約雙方（甲方/乙方）合同金額（元）履行期限簽約地點評估日期評估小組填寫說明：“合同編號”需與企業(yè)合同管理系統(tǒng)一致，便于追溯；“簽約雙方”需填寫全稱及統(tǒng)一社會信用代碼，避免簡稱歧義；“履行期限”需明確起止日期及關(guān)鍵節(jié)點（如付款節(jié)點、交付節(jié)點）。表2：風(fēng)險點識別表風(fēng)險類別風(fēng)險點具體表現(xiàn)涉及合同條款責(zé)認(rèn)部門備注（如關(guān)聯(lián)風(fēng)險）主體風(fēng)險乙方營業(yè)執(zhí)照有效期不足3個月，可能影響履約持續(xù)能力第一條“簽約主體”法務(wù)部可能導(dǎo)致合作中途終止風(fēng)險條款風(fēng)險質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)約定為“行業(yè)通用標(biāo)準(zhǔn)”，無具體參數(shù)第三條“質(zhì)量要求”業(yè)務(wù)部驗收時易產(chǎn)生爭議履行風(fēng)險甲方未約定預(yù)付款支付時間，乙方可能墊資壓力過大第五條“付款方式”財務(wù)部財務(wù)現(xiàn)金流風(fēng)險填寫說明：“風(fēng)險類別”按“主體風(fēng)險、條款風(fēng)險、履行風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險”分類；“涉及合同條款”需填寫具體條款名稱或編號（如“第四條第2款”）；“責(zé)任部門”為風(fēng)險應(yīng)對的主要負(fù)責(zé)部門（如法務(wù)、業(yè)務(wù)、財務(wù)等）。表3：風(fēng)險等級評估表序號風(fēng)險點具體表現(xiàn)發(fā)生可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險等級（高/中/低）判定依據(jù)1乙方涉訴記錄中存在3起合同糾紛未決4（根據(jù)過往業(yè)績判斷）4（可能導(dǎo)致乙方履約能力下降）高乙方歷史涉訴案件清單、裁判文書網(wǎng)查詢結(jié)果2知識產(chǎn)權(quán)歸屬約定為“雙方共有”，未明確使用范圍3（履行中可能因使用范圍產(chǎn)生爭議）3（可能導(dǎo)致知識產(chǎn)權(quán)糾紛）中《合同法》關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)歸屬的規(guī)定填寫說明：“判定依據(jù)”需注明評分參考的信息來源（如法律法規(guī)、合作方資料、行業(yè)數(shù)據(jù)等）；風(fēng)險等級判定需嚴(yán)格遵循第四步的量化標(biāo)準(zhǔn)，避免主觀判斷。表4：風(fēng)險應(yīng)對措施表風(fēng)險等級風(fēng)險點具體表現(xiàn)應(yīng)對策略具體措施負(fù)責(zé)人完成時限驗證方式高乙方履約能力不足規(guī)避風(fēng)險要求乙方提供銀行保函，或增加甲方單方解除合同條款法務(wù)部*經(jīng)理2024–保函原件審核、合同條款修訂稿中質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不明確預(yù)案防范補(bǔ)充協(xié)議明確質(zhì)量參數(shù)及檢測標(biāo)準(zhǔn)（如ISO9001認(rèn)證）業(yè)務(wù)部*主管2024–雙方簽字確認(rèn)的補(bǔ)充協(xié)議填寫說明：“應(yīng)對策略”對應(yīng)“規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、接受”等風(fēng)險處理方式；“驗證方式”需明確如何確認(rèn)措施已落實（如資料審核、流程記錄、第三方證明等）。四、使用要點：保證評估效果的關(guān)鍵提醒1.動態(tài)更新風(fēng)險庫，保證評估依據(jù)時效性定期收集最新法律法規(guī)、行業(yè)政策及典型案例（如最高人民法院發(fā)布的合同糾紛指導(dǎo)案例），更新風(fēng)險點識別庫；對合作方的信用狀況、經(jīng)營動態(tài)進(jìn)行持續(xù)跟蹤（如每季度更新征信報告），避免因信息滯后導(dǎo)致風(fēng)險誤判。2.結(jié)合業(yè)務(wù)實際，避免“一刀切”評估不同行業(yè)、不同類型的合同，風(fēng)險側(cè)重點差異較大（如互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)需重點關(guān)注數(shù)據(jù)安全，制造業(yè)需重點關(guān)注供應(yīng)鏈履約能力）；評估小組需結(jié)合業(yè)務(wù)部門的專業(yè)判斷（如技術(shù)部門評估技術(shù)條款可行性、財務(wù)部門評估付款條款財務(wù)風(fēng)險），避免法務(wù)部門“單打獨斗”。3.強(qiáng)化團(tuán)隊協(xié)作，保證責(zé)任到人明確評估各環(huán)節(jié)的責(zé)任部門及人員（如資料收集由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)、法律合規(guī)風(fēng)險由法務(wù)部負(fù)責(zé)），避免責(zé)任推諉；風(fēng)險應(yīng)對措施需納入部門績效考核，保證措施落地（如法務(wù)部未按時完成合同條款修訂，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任）。4.嚴(yán)守法律底線，保證合規(guī)優(yōu)先所有合同條款不得違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定（如“霸王條款”“格式條款未提示說明”等可能被認(rèn)定為無效）；涉及特殊行業(yè)（如金融、醫(yī)療、食品）的合同，需同時滿足行業(yè)監(jiān)管要求