基金從業(yè)考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金通常風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金2.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.基金資金清算D.代理發(fā)放紅利3.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）A.25%B.30%C.40%D.50%4.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券交易所D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）內(nèi)更新招募說明書。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月6.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)7.目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）A.現(xiàn)金B(yǎng).可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券8.基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）A.基金銷售B.基金投資管理C.基金運(yùn)營D.風(fēng)險(xiǎn)管理9.以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金管理人、基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷10.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)答案：1.D2.C3.A4.C5.C6.B7.B8.B9.C10.A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.發(fā)行方式不同2.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用3.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括以下內(nèi)容（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法4.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格5.基金管理公司的組織架構(gòu)包括（）A.投資管理部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.市場營銷部門D.基金運(yùn)營部門6.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的有（）A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金的基金份額是固定的D.開放式基金的基金份額是不固定的7.基金的重大事件包括（）A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.提前終止基金合同C.更換基金管理人或托管人D.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%8.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則9.貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券10.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。（）2.開放式基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的時(shí)間和場所對(duì)基金進(jìn)行申購或者贖回。（）3.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分基金財(cái)產(chǎn)。（）4.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。（）5.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由基金份額持有人共同承擔(dān)。（）6.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。（）7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。（）8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）9.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣。（）10.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同分類的基金進(jìn)行合并評(píng)價(jià)。（）答案：1.×2.√3.×4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.×四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異。答案：性質(zhì)不同，基金是收益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是信用憑證。收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同，基金風(fēng)險(xiǎn)高收益波動(dòng)大，儲(chǔ)蓄相對(duì)安全收益穩(wěn)定。信息披露程度不同，基金要定期詳細(xì)披露，儲(chǔ)蓄披露少。2.基金托管人的職責(zé)有哪些關(guān)鍵要點(diǎn)？答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)，開設(shè)資金和證券賬戶，分設(shè)賬戶確保獨(dú)立。復(fù)核審查凈值與價(jià)格，監(jiān)督投資運(yùn)作，辦理清算、交割事宜，出具托管報(bào)告等。3.開放式基金和封閉式基金在交易方式上有何不同？答案：開放式基金通過基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)申購、贖回，交易價(jià)格以凈值為準(zhǔn)；封閉式基金在二級(jí)市場交易，價(jià)格受供求關(guān)系影響，與凈值有差異。4.基金信息披露的原則有哪些？答案：包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性等實(shí)質(zhì)性原則，以及規(guī)范性、易解性、易得性等形式性原則，保障信息真實(shí)準(zhǔn)確完整及時(shí)且公平披露。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售適用性對(duì)投資者和基金行業(yè)的重要意義。答案：對(duì)投資者，能匹配適合產(chǎn)品，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全與收益。對(duì)基金行業(yè)，規(guī)范銷售行為，提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)投資者信任，利于行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，減少不當(dāng)銷售糾紛。2.分析貨幣市場基金在投資組合中的作用。答案：貨幣市場基金流動(dòng)性強(qiáng)，可作為現(xiàn)金管理工具，滿足短期資金需求。收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)低，能平衡投資組合風(fēng)險(xiǎn)。在市場不穩(wěn)定時(shí)，可提供資金緩沖，優(yōu)化資產(chǎn)配置。3.探討基金管理公司如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。答案：構(gòu)建完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確各部