第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試合肥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用交易風(fēng)險，并按照規(guī)定與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，下列關(guān)于協(xié)議簽訂的說法中，正確的是（）

A.客戶簽署后即可生效，無需進(jìn)行風(fēng)險揭示

B.僅需口頭告知風(fēng)險即可，無需書面協(xié)議

C.協(xié)議需經(jīng)證券公司合規(guī)部門審核后才能與客戶簽訂

D.風(fēng)險揭示內(nèi)容可以由證券公司工作人員自行決定，無需統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向客戶提供超出其（）的融資或融券額度

A.客戶信用等級

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶風(fēng)險承受能力

D.客戶實際需求

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的宣傳推介材料，不得向非合格投資者宣傳推介，下列關(guān)于合格投資者的說法中，正確的是（）

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元的個人投資者

B.金融資產(chǎn)不低于人民幣50萬元的機構(gòu)投資者

C.最近3年個人年均收入不低于人民幣20萬元

D.以上所有選項均正確

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.以自有資金為客戶提供融資

B.以客戶的保證金收入為客戶提供融資

C.以第三方提供的資金為客戶提供融資

D.不得以任何形式為客戶提供融資

5.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在（）范圍內(nèi)對自營業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險控制負(fù)責(zé)

A.法律法規(guī)和監(jiān)管要求

B.證券公司內(nèi)部管理制度

C.行業(yè)自律規(guī)則

D.以上所有選項均正確

6.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的基本原則包括（）

A.全面性、重要性、制衡性、獨立性和有效性

B.全面性、重要性、制衡性、獨立性和及時性

C.全面性、重要性、制衡性、獨立性和經(jīng)濟性

D.全面性、重要性、制衡性、獨立性和安全性

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合（）的要求

A.公平、公正、公開

B.公平、公正、誠實信用

C.公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整

D.公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)披露

8.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險處置辦法》，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括（）

A.限制證券公司業(yè)務(wù)范圍

B.限制證券公司股東權(quán)利

C.對證券公司負(fù)責(zé)人采取強制措施

D.以上所有選項均正確

9.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備（）條件

A.從事證券業(yè)務(wù)滿2年

B.具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

D.具備3年以上證券市場投資經(jīng)驗

10.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定

A.法律法規(guī)和監(jiān)管要求

B.證券公司內(nèi)部管理制度

C.行業(yè)自律規(guī)則

D.以上所有選項均正確

11.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)（）

A.與證券公司自有資金嚴(yán)格分離

B.存放在證券公司指定存款銀行

C.由證券公司自行管理

D.由客戶自行管理

12.根據(jù)我國《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定

A.安全、完整、獨立的原則

B.公平、公正、公開的原則

C.誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則

D.以上所有選項均正確

13.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源，應(yīng)當(dāng)（）

A.以自有資金為主

B.以客戶的保證金收入為主

C.以第三方提供的資金為主

D.以上所有選項均正確

14.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的重點領(lǐng)域包括（）

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.以上所有選項均正確

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合（）的要求

A.公平、公正、公開

B.公平、公正、誠實信用

C.公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整

D.公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)披露

16.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險處置辦法》，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括（）

A.限制證券公司業(yè)務(wù)范圍

B.限制證券公司股東權(quán)利

C.對證券公司負(fù)責(zé)人采取強制措施

D.以上所有選項均正確

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備（）條件

A.從事證券業(yè)務(wù)滿2年

B.具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

D.具備3年以上證券市場投資經(jīng)驗

18.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定

A.法律法規(guī)和監(jiān)管要求

B.證券公司內(nèi)部管理制度

C.行業(yè)自律規(guī)則

D.以上所有選項均正確

19.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)（）

A.與證券公司自有資金嚴(yán)格分離

B.存放在證券公司指定存款銀行

C.由證券公司自行管理

D.由客戶自行管理

20.根據(jù)我國《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定

A.安全、完整、獨立的原則

B.公平、公正、公開的原則

C.誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則

D.以上所有選項均正確

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）

A.未經(jīng)客戶許可，擅自為客戶買賣證券

B.為牟取傭金收入，誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易

C.利用傳播虛假、誤導(dǎo)性信息，誘騙客戶買賣證券

D.侵占、損害客戶的合法權(quán)益

22.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的基本原則包括（）

A.全面性、重要性、制衡性、獨立性和有效性

B.全面性、重要性、制衡性、獨立性和及時性

C.全面性、重要性、制衡性、獨立性和經(jīng)濟性

D.全面性、重要性、制衡性、獨立性和安全性

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合（）的要求

A.公平、公正、公開

B.公平、公正、誠實信用

C.公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整

D.公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)披露

24.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險處置辦法》，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括（）

A.限制證券公司業(yè)務(wù)范圍

B.限制證券公司股東權(quán)利

C.對證券公司負(fù)責(zé)人采取強制措施

D.以上所有選項均正確

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備（）條件

A.從事證券業(yè)務(wù)滿2年

B.具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

D.具備3年以上證券市場投資經(jīng)驗

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用交易風(fēng)險，并按照規(guī)定與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，該說法正確。

27.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向客戶提供超出其客戶信用等級的融資或融券額度，該說法正確。

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的宣傳推介材料，可以向非合格投資者宣傳推介，該說法錯誤。

29.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自有資金為客戶提供融資，該說法錯誤。

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管要求范圍內(nèi)對自營業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險控制負(fù)責(zé)，該說法正確。

31.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、重要性、制衡性、獨立性和有效性，該說法正確。

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合公平、公正、公開的要求，該說法正確。

33.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險處置辦法》，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括限制證券公司業(yè)務(wù)范圍，該說法正確。

34.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從事證券業(yè)務(wù)滿2年的條件，該說法正確。

35.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求的規(guī)定，該說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)與________嚴(yán)格分離。

37.根據(jù)我國《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守________的規(guī)定。

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源，應(yīng)當(dāng)以________為主。

39.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的重點領(lǐng)域包括________。

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合________的要求。

41.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險處置辦法》，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括________。

42.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備________條件。

43.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守________的規(guī)定。

44.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在________。

45.根據(jù)我國《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守________的原則。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。

47.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的基本原則。

48.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券應(yīng)當(dāng)符合的要求。

49.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備的條件。

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司A，其客戶B在2023年1月1日開立信用證券賬戶，并申請融資買入某股票C。截至2023年12月31日，客戶B的信用證券賬戶內(nèi)剩余資金為100萬元，擔(dān)保物價值為200萬元，客戶B想要融資買入100萬元股票C，請問證券公司A是否可以滿足客戶B的融資買入申請？并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用交易風(fēng)險，并按照規(guī)定與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，風(fēng)險揭示內(nèi)容應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，因此D選項正確。

A選項錯誤，因為客戶簽署后即可生效，但需要風(fēng)險揭示；B選項錯誤，因為僅口頭告知風(fēng)險不符合規(guī)定；C選項錯誤，因為協(xié)議需經(jīng)合規(guī)部門審核，但風(fēng)險揭示內(nèi)容需統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向客戶提供超出其客戶信用等級的融資或融券額度，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為額度與客戶資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險承受能力、實際需求無關(guān)。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的宣傳推介材料，不得向非合格投資者宣傳推介，合格投資者包括凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元的個人投資者、金融資產(chǎn)不低于人民幣50萬元的機構(gòu)投資者、最近3年個人年均收入不低于人民幣20萬元等，因此D選項正確。

A、B、C選項均錯誤，因為均不全面。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶的保證金收入為客戶提供融資，因此B選項正確。

A、C、D選項錯誤，因為不得以自有資金、第三方提供的資金或任何形式為客戶提供融資。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管要求范圍內(nèi)對自營業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險控制負(fù)責(zé)，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合監(jiān)管要求。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、重要性、制衡性、獨立性和有效性，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合內(nèi)部控制的基本原則。

7.C

解析：根據(jù)《證券法》第32條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整的要求，因此C選項正確。

A、B、D選項錯誤，因為均不全面。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置辦法》第6條，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括限制證券公司業(yè)務(wù)范圍，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為限制股東權(quán)利、采取強制措施均不屬于監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，因此B選項正確。

A、C、D選項錯誤，因為從事證券業(yè)務(wù)滿2年、大學(xué)本科以上學(xué)歷、3年以上證券市場投資經(jīng)驗均不是投資咨詢?nèi)藛T必須具備的條件。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求的規(guī)定，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合監(jiān)管要求。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第8條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資金嚴(yán)格分離，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合客戶交易結(jié)算資金的管理要求。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第10條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守安全、完整、獨立的原則，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合客戶資產(chǎn)保管的要求。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源，應(yīng)當(dāng)以自有資金為主，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合證券自營業(yè)務(wù)資金來源的要求。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的重點領(lǐng)域包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，因此D選項正確。

A、B、C選項均錯誤，因為均不屬于內(nèi)部控制的重點領(lǐng)域。

15.D

解析：根據(jù)《證券法》第32條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)披露的要求，因此D選項正確。

A、B、C選項錯誤，因為均不全面。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置辦法》第6條，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括限制證券公司業(yè)務(wù)范圍，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為限制股東權(quán)利、采取強制措施均不屬于監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，因此B選項正確。

A、C、D選項錯誤，因為從事證券業(yè)務(wù)滿2年、大學(xué)本科以上學(xué)歷、3年以上證券市場投資經(jīng)驗均不是投資咨詢?nèi)藛T必須具備的條件。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求的規(guī)定，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合監(jiān)管要求。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第8條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資金嚴(yán)格分離，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合客戶交易結(jié)算資金的管理要求。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第10條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守安全、完整、獨立的原則，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合客戶資產(chǎn)保管的要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第104條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為包括未經(jīng)客戶許可，擅自為客戶買賣證券；為牟取傭金收入，誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易；利用傳播虛假、誤導(dǎo)性信息，誘騙客戶買賣證券；侵占、損害客戶的合法權(quán)益，因此ABCD選項均正確。

22.AD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、重要性、制衡性、獨立性和有效性，因此AD選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不符合內(nèi)部控制的基本原則。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第32條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合公平、公正、公開、真實、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)披露的要求，因此ABCD選項均正確。

24.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置辦法》第6條，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括限制證券公司業(yè)務(wù)范圍，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為限制股東權(quán)利、采取強制措施均不屬于監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施。

25.A

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從事證券業(yè)務(wù)滿2年的條件，因此A選項正確。

B、C、D選項錯誤，因為均不是投資咨詢?nèi)藛T必須具備的條件。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用交易風(fēng)險，并按照規(guī)定與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，該說法正確。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向客戶提供超出其客戶信用等級的融資或融券額度，該說法錯誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的宣傳推介材料，不得向非合格投資者宣傳推介，該說法錯誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶的保證金收入為客戶提供融資，該說法錯誤。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管要求范圍內(nèi)對自營業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險控制負(fù)責(zé)，該說法正確。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、重要性、制衡性、獨立性和有效性，該說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第32條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合公平、公正、公開的要求，該說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置辦法》第6條，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括限制證券公司業(yè)務(wù)范圍，該說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備從事證券業(yè)務(wù)滿2年的條件，該說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求的規(guī)定，該說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司自有資金

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第8條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資金嚴(yán)格分離。

37.安全、完整、獨立

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第10條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守安全、完整、獨立的原則。

38.自有資金

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源，應(yīng)當(dāng)以自有資金為主。

39.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，其內(nèi)部控制的重點領(lǐng)域包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

40.公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)披露

解析：根據(jù)《證券法》第32條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券，應(yīng)當(dāng)保證向不特定對象發(fā)行的證券符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并符合公平、公正、真實、準(zhǔn)確、完整、持續(xù)披露的要求。

41.限制證券公司業(yè)務(wù)范圍

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置辦法》第6條，證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機構(gòu)可以采取的措施包括限制證券公司業(yè)務(wù)范圍。

42.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

43.法律法規(guī)和監(jiān)管要求

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求的規(guī)定。

44.證券公司指定存款銀行

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第8條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)存放在證券公司指定存款銀行。

45.安全、完整、獨立

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第10條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵守安全、完整、獨立的原則。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。

答：

①未經(jīng)客戶許可，擅自為客戶買賣證券；

②為牟取傭金收入，誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易；

③利用傳播虛假、誤導(dǎo)性信息，誘騙客戶買賣證券；

④侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

47.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的基本原則。

答：

①依法合規(guī)原則：自營業(yè)務(wù)必須遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

②勤勉盡責(zé)原則：自營業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管要求范圍內(nèi)對自營業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險控制負(fù)責(zé)；

③風(fēng)險控制原則：自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制體系，確保自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險可控。

48.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券應(yīng)當(dāng)符合的要求。

答：

①符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

②公平