第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試樂(lè)橙及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行銷售，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于同類型基金產(chǎn)品的銷售

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果無(wú)需定期復(fù)核，一次評(píng)估終身有效

2.基金信息披露中，屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”的是（______）。

A.基金管理人年度報(bào)告中的管理費(fèi)用數(shù)據(jù)

B.基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款

C.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略描述

D.基金季度報(bào)告中的前十大重倉(cāng)股信息

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金份額贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

B.基金份額贖回費(fèi)用通常根據(jù)持有期限遞減

C.基金份額贖回時(shí)，投資者可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.基金份額贖回的確認(rèn)時(shí)間通常為T(mén)+1日

4.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施是（______）。

A.責(zé)令改正，并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

B.暫停基金募集，并要求限期整改

C.直接取消基金管理人資格

D.僅需進(jìn)行內(nèi)部約談，無(wú)需承擔(dān)行政處罰

5.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（______）。

A.交易所交易的股票型基金采用成本法進(jìn)行估值

B.估值對(duì)象僅包括基金資產(chǎn)中的現(xiàn)金及銀行存款

C.估值程序需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，并經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)復(fù)核

D.估值方法無(wú)需定期審議，一經(jīng)確定不得變更

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

C.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額持有人的信息披露權(quán)限

7.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后方可披露

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理反映基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以隨意調(diào)整，無(wú)需履行信息披露義務(wù)

D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的披露應(yīng)清晰、明確，避免誤導(dǎo)投資者

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開(kāi)透明原則

C.收入最大化原則

D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

9.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是（______）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

10.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金托管人不得擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

11.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料不包括（______）。

A.基金募集報(bào)告

B.基金合同

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

12.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的條款通常包括（______）。

A.基金份額的轉(zhuǎn)讓條件、轉(zhuǎn)讓程序

B.基金份額的轉(zhuǎn)讓價(jià)格

C.基金份額的轉(zhuǎn)讓限制

D.基金份額的轉(zhuǎn)讓費(fèi)用

13.基金信息披露中，屬于“年度信息披露”的是（______）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)公告

14.下列關(guān)于基金投資限制的表述中，正確的是（______）。

A.基金投資于同一家基金管理人的基金，其投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金投資于債券的比例，股票型基金不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的80%

C.基金投資于非上市證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

D.基金投資于金融衍生品的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的產(chǎn)品信息不包括（______）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

C.基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金產(chǎn)品的投資策略

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常不包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的投資策略

17.基金信息披露中，屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”的是（______）。

A.基金管理人年度報(bào)告中的管理費(fèi)用數(shù)據(jù)

B.基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款

C.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略描述

D.基金季度報(bào)告中的前十大重倉(cāng)股信息

18.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

B.基金份額贖回費(fèi)用通常根據(jù)持有期限遞增

C.基金份額贖回時(shí)，投資者無(wú)需承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.基金份額贖回的確認(rèn)時(shí)間通常為T(mén)+2日

19.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施是（______）。

A.責(zé)令改正，并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

B.暫?；鹉技?，并要求限期整改

C.直接取消基金管理人資格

D.僅需進(jìn)行內(nèi)部約談，無(wú)需承擔(dān)行政處罰

20.基金估值方法中，對(duì)于難以估值的資產(chǎn)，通常采用的方法是（______）。

A.成本法

B.市價(jià)法

C.重置成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于同類型基金產(chǎn)品的銷售

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果無(wú)需定期復(fù)核，一次評(píng)估終身有效

22.基金信息披露中，屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”的有（______）。

A.基金管理人年度報(bào)告中的管理費(fèi)用數(shù)據(jù)

B.基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款

C.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略描述

D.基金季度報(bào)告中的前十大重倉(cāng)股信息

23.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（______）。

A.基金份額贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

B.基金份額贖回費(fèi)用通常根據(jù)持有期限遞減

C.基金份額贖回時(shí)，投資者可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.基金份額贖回的確認(rèn)時(shí)間通常為T(mén)+1日

24.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施有（______）。

A.責(zé)令改正，并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

B.暫?；鹉技⒁笙奁谡?/p>

C.直接取消基金管理人資格

D.僅需進(jìn)行內(nèi)部約談，無(wú)需承擔(dān)行政處罰

25.基金估值方法中，適用于不同類型資產(chǎn)的方法有（______）。

A.成本法

B.市價(jià)法

C.重置成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的投資策略

27.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的有（______）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

28.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（______）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金托管人不得擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

29.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料有（______）。

A.基金募集報(bào)告

B.基金合同

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

30.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的條款通常包括（______）。

A.基金份額的轉(zhuǎn)讓條件

B.基金份額的轉(zhuǎn)讓程序

C.基金份額的轉(zhuǎn)讓價(jià)格

D.基金份額的轉(zhuǎn)讓限制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行銷售，無(wú)需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

32.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于同類型基金產(chǎn)品的銷售。

33.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售。

34.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果無(wú)需定期復(fù)核，一次評(píng)估終身有效。

35.基金信息披露中，屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”的是基金管理人年度報(bào)告中的管理費(fèi)用數(shù)據(jù)。

36.基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”。

37.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略描述屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”。

38.基金季度報(bào)告中的前十大重倉(cāng)股信息屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”。

39.基金份額贖回時(shí)，投資者可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

40.基金份額贖回的確認(rèn)時(shí)間通常為T(mén)+1日。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括______、______和______。

42.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是______。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括______、______和______。

44.基金投資禁止行為中，屬于違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)的是______。

45.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料包括______和______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的基本原則及其意義。

47.基金信息披露應(yīng)遵循哪些原則？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例說(shuō)明。

48.基金份額持有人享有哪些權(quán)利？請(qǐng)列舉至少三項(xiàng)。

49.基金投資禁止行為有哪些？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例說(shuō)明。

六、案例分析題（共15分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只混合型基金時(shí)，向投資者口頭承諾“保證年化收益率為10%”，并未提供相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。該基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為R2。

問(wèn)題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）若該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為被監(jiān)管部門(mén)查處，可能面臨哪些處罰？

（3）結(jié)合案例，談?wù)勅绾渭訌?qiáng)基金銷售適用性管理。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)需同時(shí)考慮基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品的銷售；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果需定期復(fù)核，一般每年進(jìn)行一次。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露內(nèi)容，但并非“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”。

3.D

解析：基金份額贖回的確認(rèn)時(shí)間通常為T(mén)+0日或T+1日，具體取決于基金管理人的規(guī)定，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額贖回的正確表述。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第96條，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可責(zé)令改正，并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可暫停基金募集，并要求限期整改，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于監(jiān)管措施，但B選項(xiàng)最為準(zhǔn)確。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金估值方法需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，并經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)復(fù)核，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金估值方法的錯(cuò)誤表述。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金運(yùn)作方式的條款。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第7條，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后方可披露，且不得隨意調(diào)整，需履行信息披露義務(wù)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的正確表述。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則，但無(wú)需追求收入最大化，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金份額持有人大會(huì)決議屬于“臨時(shí)信息披露”，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金信息披露內(nèi)容，但并非“臨時(shí)信息披露”。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為的正確表述。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料包括基金募集報(bào)告、基金合同、基金份額持有人名冊(cè)，但無(wú)需提交內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于需提交的材料。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的條款通常包括基金份額的轉(zhuǎn)讓條件、轉(zhuǎn)讓程序，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金份額轉(zhuǎn)讓的條款。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金年度報(bào)告屬于“年度信息披露”，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露內(nèi)容，但并非“年度信息披露”。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金投資于同一家基金管理人的基金，其投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資限制的錯(cuò)誤表述。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的產(chǎn)品信息包括基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、投資策略，但無(wú)需提供歷史業(yè)績(jī)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于需提供的產(chǎn)品信息。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，但無(wú)需包括費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的條款。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露內(nèi)容，但并非“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第11條，基金份額贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金份額贖回的錯(cuò)誤表述。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第96條，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可責(zé)令改正，并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可暫停基金募集，并要求限期整改，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于監(jiān)管措施，但B選項(xiàng)最為準(zhǔn)確。

20.B

解析：對(duì)于難以估值的資產(chǎn)，通常采用市價(jià)法進(jìn)行估值，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金估值方法的錯(cuò)誤表述。

二、多選題

21.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，并根據(jù)投資者評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售，因此A、C選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品的銷售；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果需定期復(fù)核，一般每年進(jìn)行一次。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金管理人年度報(bào)告中的管理費(fèi)用數(shù)據(jù)、基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款、基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略描述均屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”，因此A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)不屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第11條，基金份額贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出，基金份額贖回費(fèi)用通常根據(jù)持有期限遞減，基金份額贖回時(shí)，投資者可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~贖回的確認(rèn)時(shí)間通常為T(mén)+1日。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第96條，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可責(zé)令改正，并處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可暫停基金募集，并要求限期整改，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均屬于監(jiān)管措施，但C、D選項(xiàng)過(guò)于絕對(duì)。

25.ABCD

解析：基金估值方法中，適用于不同類型資產(chǎn)的方法包括成本法、市價(jià)法、重置成本法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

26.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，因此A、B、D選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作方式的條款。

27.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金份額持有人大會(huì)決議屬于“臨時(shí)信息披露”，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金信息披露內(nèi)容，但并非“臨時(shí)信息披露”。

28.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益，基金托管人不得擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易，因此A、B、D選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y于一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，而非20%。

29.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料包括基金募集報(bào)告、基金合同，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均不屬于需提交的材料。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的條款通常包括基金份額的轉(zhuǎn)讓條件、轉(zhuǎn)讓程序、轉(zhuǎn)讓價(jià)格、轉(zhuǎn)讓限制，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，并根據(jù)投資者評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售，因此該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品的銷售，因此該表述錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售，因此該表述正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果需定期復(fù)核，一般每年進(jìn)行一次，因此該表述錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金管理人年度報(bào)告中的管理費(fèi)用數(shù)據(jù)屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”，因此該表述正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金合同中關(guān)于基金投資限制的條款屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”，因此該表述正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略描述屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”，因此該表述正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金季度報(bào)告中的前十大重倉(cāng)股信息不屬于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”，因此該表述錯(cuò)誤。

39.√

解析：基金份額贖回時(shí)，投資者可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此該表述正確。

40.√

解析：基金份額贖回的確認(rèn)時(shí)間通常為T(mén)+1日，因此該表述正確。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先原則；公開(kāi)透明原則；合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則和合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則，確保銷售行為合法合規(guī)，保護(hù)投資者利益。

42.基金份額持有人大會(huì)決議

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于“臨時(shí)信息披露”，需及時(shí)披露，確保投資者了解基金重大事項(xiàng)。

43.基金的投資目標(biāo)；基金的投資范圍；基金的投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，這些條款明確了基金的投資方向和運(yùn)作方式。

44.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

解析：基金投資禁止行為中，屬于違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)的是基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益，這種行為嚴(yán)重?fù)p害投資者利益。

45.基金募集報(bào)告；基金合同

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料包括基金募集報(bào)告和基金合同，這些材料是基金募集的必要文件。

五、簡(jiǎn)答題

46.答：基金銷售適用性的基本原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公允原則、適當(dāng)性原則和合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則。

客戶利益優(yōu)先原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者的利益放在首位，提供客觀、真實(shí)的基金產(chǎn)品信息，確保投資者在充分了解基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的基礎(chǔ)上做出投資決策。

公允原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公平對(duì)待所有投資者，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，確?；甬a(chǎn)品的銷售過(guò)程公平、公正。

適當(dāng)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售，確保投資者購(gòu)買(mǎi)到適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保銷售行為合法合規(guī)。

這些原則的意義在于保護(hù)投資者利益，維護(hù)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。

47.答：基金信息披露應(yīng)遵循以下原則：

（1）真實(shí)性原則：基金信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

（2）準(zhǔn)確性原則：基金信息披露內(nèi)容必須準(zhǔn)確無(wú)誤，不得含有任何歧義或誤導(dǎo)性信息。

（3）完整性原則：基金信息披露內(nèi)容必須全面，不得有重大遺漏。

（4）及時(shí)性原則：基金信息披露內(nèi)容必須及時(shí)披露，不得延遲披露。

（5）公平性原則：基金信息披露內(nèi)容必須公平對(duì)待所有投資者，不得進(jìn)行選擇性披露。

結(jié)合實(shí)際案例，例如某基金管理人在基金招募說(shuō)明書(shū)中未披露基金的投資策略，導(dǎo)致投資者在購(gòu)買(mǎi)基金后才發(fā)現(xiàn)基金的投資方向與其預(yù)期不符，嚴(yán)重?fù)p害了投資者的利益。該案例表明，基金信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，才能保護(hù)投資者的利益。

48.答：基金份額持有人享有的權(quán)利包括：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利：基金份額持有人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)的收益，包括基金分紅和基金凈值增長(zhǎng)帶來(lái)的收益。

（2）參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利：基金份額持有人有權(quán)在基金清算時(shí)參與分配基金財(cái)產(chǎn)。

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額的權(quán)利：基金份額持有人有權(quán)依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。

（4）出席或者委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)的權(quán)