2024遼寧地方金融監(jiān)督管理局事業(yè)單位筆試試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30題）1.金融監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.維護(hù)金融體系穩(wěn)定B.保護(hù)投資者利益C.提高金融效率D.促進(jìn)金融創(chuàng)新答案：A。維護(hù)金融體系穩(wěn)定是金融監(jiān)管的基礎(chǔ)和首要目標(biāo)，只有體系穩(wěn)定，才能保障其他目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.下列不屬于地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管對(duì)象的是（）A.小額貸款公司B.村鎮(zhèn)銀行C.融資擔(dān)保公司D.典當(dāng)行答案：B。村鎮(zhèn)銀行屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，主要由銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管，而小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行是地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)管對(duì)象。3.地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向地方金融監(jiān)管部門報(bào)送（）A.財(cái)務(wù)報(bào)表B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告C.審計(jì)報(bào)告D.以上都是答案：D。地方金融組織需向地方金融監(jiān)管部門報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等相關(guān)材料，以便監(jiān)管部門掌握其經(jīng)營(yíng)狀況。4.金融消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)享有（）A.自主選擇權(quán)B.公平交易權(quán)C.知情權(quán)D.以上都是答案：D。金融消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)享有自主選擇產(chǎn)品、獲得公平交易條件以及了解產(chǎn)品相關(guān)信息等權(quán)利。5.融資擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）A.10倍B.15倍C.20倍D.25倍答案：A。為控制融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)定其擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。6.小額貸款公司的主要資金來(lái)源不包括（）A.股東繳納的資本金B(yǎng).捐贈(zèng)資金C.吸收公眾存款D.來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金答案：C。小額貸款公司不能吸收公眾存款，其主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。7.地方金融監(jiān)管部門對(duì)地方金融組織進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)查閱、復(fù)制相關(guān)文件資料，必要時(shí)可以（）相關(guān)文件資料。A.封存B.銷毀C.轉(zhuǎn)移D.出售答案：A?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，為保證調(diào)查順利進(jìn)行，必要時(shí)可封存相關(guān)文件資料。8.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.金融風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性B.金融風(fēng)險(xiǎn)只能帶來(lái)?yè)p失C.金融風(fēng)險(xiǎn)具有傳染性D.金融風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性答案：B。金融風(fēng)險(xiǎn)既有可能帶來(lái)?yè)p失，也可能帶來(lái)收益，并非只能帶來(lái)?yè)p失。9.地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織（），加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理。A.監(jiān)管臺(tái)賬B.信用檔案C.業(yè)務(wù)檔案D.以上都是答案：D。地方金融監(jiān)管部門需建立監(jiān)管臺(tái)賬、信用檔案、業(yè)務(wù)檔案等，全面加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理。10.金融科技的主要應(yīng)用領(lǐng)域不包括（）A.支付清算B.借貸融資C.醫(yī)療保健D.財(cái)富管理答案：C。金融科技主要應(yīng)用于支付清算、借貸融資、財(cái)富管理等金融領(lǐng)域，醫(yī)療保健不屬于其主要應(yīng)用領(lǐng)域。11.典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)是（）A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.發(fā)放信用貸款答案：D。典當(dāng)行主要經(jīng)營(yíng)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押、房地產(chǎn)抵押等典當(dāng)業(yè)務(wù)，不得發(fā)放信用貸款。12.地方金融組織違反規(guī)定，拒絕、阻礙地方金融監(jiān)管部門依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由地方金融監(jiān)管部門責(zé)令改正，處（）罰款。A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下答案：A。對(duì)拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查的地方金融組織，責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及（）。A.客戶資金管理制度B.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度C.客戶投訴處理制度D.客戶身份資料和交易記錄保密制度答案：D。金融機(jī)構(gòu)需建立客戶身份識(shí)別、資料和交易記錄保存以及保密制度。14.地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立健全地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，運(yùn)用（）等手段，加強(qiáng)對(duì)地方金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。A.大數(shù)據(jù)B.人工智能C.區(qū)塊鏈D.以上都是答案：D?？蛇\(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)手段加強(qiáng)地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。15.融資擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，并對(duì)未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接作出明確安排，清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督。A.地方金融監(jiān)管部門B.市場(chǎng)監(jiān)管部門C.稅務(wù)部門D.人民銀行答案：A。融資擔(dān)保公司解散清算時(shí)，接受地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)督。16.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是（）A.金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是金融資產(chǎn)C.金融市場(chǎng)具有資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)等功能D.以上都是答案：D。金融市場(chǎng)可按期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，交易對(duì)象是金融資產(chǎn)，具有資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)等功能。17.地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的（），熟悉金融業(yè)務(wù)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力。A.道德品行B.專業(yè)素養(yǎng)C.財(cái)務(wù)狀況D.以上都是答案：D。地方金融組織董監(jiān)高應(yīng)具備良好道德品行、專業(yè)素養(yǎng)和財(cái)務(wù)狀況等。18.金融消費(fèi)者與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融消費(fèi)爭(zhēng)議的，可以通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)協(xié)商和解、請(qǐng)求（）調(diào)解等途徑解決。A.消費(fèi)者協(xié)會(huì)B.金融消費(fèi)糾紛調(diào)解組織C.行業(yè)協(xié)會(huì)D.以上都是答案：D。金融消費(fèi)爭(zhēng)議可通過(guò)與機(jī)構(gòu)協(xié)商、請(qǐng)求消費(fèi)者協(xié)會(huì)、金融消費(fèi)糾紛調(diào)解組織、行業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解等途徑解決。19.小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持（）原則，合理確定貸款金額和期限。A.小額、分散B.大額、集中C.小額、集中D.大額、分散答案：A。小額貸款公司應(yīng)堅(jiān)持小額、分散原則發(fā)放貸款。20.地方金融監(jiān)管部門對(duì)地方金融組織進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，主要通過(guò)（）等方式收集地方金融組織的相關(guān)信息。A.報(bào)表報(bào)送B.定期報(bào)告C.專項(xiàng)報(bào)告D.以上都是答案：D。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通過(guò)報(bào)表報(bào)送、定期報(bào)告、專項(xiàng)報(bào)告等收集地方金融組織信息。21.下列屬于金融市場(chǎng)中直接融資方式的是（）A.銀行貸款B.發(fā)行債券C.信托貸款D.融資租賃答案：B。發(fā)行債券是資金需求者直接向投資者發(fā)行債券來(lái)融資，屬于直接融資，而銀行貸款、信托貸款、融資租賃屬于間接融資。22.地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提?。ǎ糜趶浹a(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損。A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).存款準(zhǔn)備金C.法定公積金D.任意公積金答案：A。地方金融組織按規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用于彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損。23.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，如實(shí)披露產(chǎn)品信息。A.公平B.公正C.公開(kāi)D.以上都是答案：D。金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)原則，如實(shí)披露產(chǎn)品信息。24.地方金融監(jiān)管部門在履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)（）。A.責(zé)令限期整改B.暫停相關(guān)業(yè)務(wù)C.采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施D.以上都是答案：D。發(fā)現(xiàn)重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，可責(zé)令限期整改、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)并采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施。25.融資擔(dān)保公司的控股股東、實(shí)際控制人不得利用其控制地位損害（）的合法權(quán)益。A.公司B.其他股東C.債權(quán)人D.以上都是答案：D。融資擔(dān)保公司控股股東、實(shí)際控制人不得損害公司、其他股東和債權(quán)人合法權(quán)益。26.下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相結(jié)合的產(chǎn)物B.互聯(lián)網(wǎng)金融降低了金融服務(wù)的門檻C.互聯(lián)網(wǎng)金融不存在風(fēng)險(xiǎn)D.互聯(lián)網(wǎng)金融提高了金融服務(wù)的效率答案：C?；ヂ?lián)網(wǎng)金融也存在各種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。27.地方金融組織變更名稱、住所、注冊(cè)資本等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.地方金融監(jiān)管部門B.市場(chǎng)監(jiān)管部門C.稅務(wù)部門D.人民銀行答案：A。地方金融組織變更重大事項(xiàng)需經(jīng)地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)。28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定開(kāi)展（），有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)管理答案：D。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展全面的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。29.地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與（）等部門的協(xié)作配合，形成監(jiān)管合力。A.公安B.市場(chǎng)監(jiān)管C.稅務(wù)D.以上都是答案：D。地方金融監(jiān)管部門需與公安、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等多部門協(xié)作配合。30.金融消費(fèi)者有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)按照約定提供（）的金融產(chǎn)品和服務(wù)。A.安全B.準(zhǔn)確C.及時(shí)D.以上都是答案：D。金融消費(fèi)者有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)的金融產(chǎn)品和服務(wù)。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.地方金融監(jiān)管的主要內(nèi)容包括（）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管C.市場(chǎng)退出監(jiān)管D.從業(yè)人員監(jiān)管答案：ABCD。地方金融監(jiān)管涵蓋市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出以及從業(yè)人員等多方面監(jiān)管。2.地方金融組織包括（）A.小額貸款公司B.融資擔(dān)保公司C.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)D.地方資產(chǎn)管理公司答案：ABCD。小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、地方資產(chǎn)管理公司都屬于地方金融組織。3.金融消費(fèi)者的基本權(quán)利包括（）A.財(cái)產(chǎn)安全權(quán)B.知情權(quán)C.自主選擇權(quán)D.依法求償權(quán)答案：ABCD。金融消費(fèi)者享有財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、依法求償權(quán)等基本權(quán)利。4.地方金融監(jiān)管部門可以采取的監(jiān)管措施有（）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.責(zé)令整改D.行政處罰答案：ABCD。地方金融監(jiān)管部門可采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、責(zé)令整改、行政處罰等監(jiān)管措施。5.融資擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.借款類擔(dān)保業(yè)務(wù)B.發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù)C.其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)D.非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)答案：ABCD。融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)包括借款類、發(fā)行債券類等融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。6.金融市場(chǎng)的功能有（）A.資金融通功能B.資源配置功能C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能D.風(fēng)險(xiǎn)分散功能答案：ABCD。金融市場(chǎng)具有資金融通、資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散等功能。7.地方金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括（）A.隱蔽性B.傳染性C.突發(fā)性D.復(fù)雜性答案：ABCD。地方金融風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性、傳染性、突發(fā)性、復(fù)雜性等特點(diǎn)。8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)需履行客戶身份識(shí)別、資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告以及反洗錢培訓(xùn)宣傳等反洗錢義務(wù)。9.小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)原則包括（）A.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.自主經(jīng)營(yíng)C.自負(fù)盈虧D.自我約束答案：ABCD。小額貸款公司應(yīng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束。10.地方金融監(jiān)管部門在金融消費(fèi)者保護(hù)方面可以采取的措施有（）A.加強(qiáng)金融知識(shí)普及B.建立金融消費(fèi)糾紛調(diào)解機(jī)制C.加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查D.加大對(duì)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益行為的處罰力度答案：ABCD。地方金融監(jiān)管部門可通過(guò)加強(qiáng)金融知識(shí)普及、建立調(diào)解機(jī)制、監(jiān)督檢查和加大處罰力度等保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。三、判斷題（每題1分，共10題）1.地方金融監(jiān)管部門只負(fù)責(zé)對(duì)地方金融組織的監(jiān)管，不涉及金融消費(fèi)者保護(hù)工作。（）答案：錯(cuò)誤。地方金融監(jiān)管部門既負(fù)責(zé)地方金融組織監(jiān)管，也承擔(dān)金融消費(fèi)者保護(hù)工作。2.融資擔(dān)保公司可以為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保。（）答案：錯(cuò)誤。融資擔(dān)保公司不得為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保。3.金融消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，有權(quán)拒絕金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制搭售行為。（）答案：正確。金融消費(fèi)者享有自主選擇權(quán)，有權(quán)拒絕強(qiáng)制搭售行為。4.地方金融組織可以自行變更經(jīng)營(yíng)范圍，無(wú)需經(jīng)過(guò)地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)。（）答案：錯(cuò)誤。地方金融組織變更經(jīng)營(yíng)范圍需經(jīng)地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)。5.小額貸款公司可以向本公司股東發(fā)放貸款。（）答案：錯(cuò)誤。小額貸款公司不得向本公司股東發(fā)放貸款。6.金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能能夠反映金融資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值。（）答案：正確。金融市場(chǎng)通過(guò)交易形成價(jià)格，能在一定程度上反映金融資產(chǎn)真實(shí)價(jià)值