投資理財(cái)學(xué)考試卷及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)2.一般來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格會(huì)（）A.上升B.下降C.不變D.不確定3.分散投資的主要目的是（）A.提高收益B.降低風(fēng)險(xiǎn)C.增加流動(dòng)性D.提高安全性4.股票的收益不包括以下哪一項(xiàng)？（）A.股息B.紅利C.利息D.資本利得5.基金按照投資對(duì)象不同可分為（）A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).股票型基金、債券型基金、混合型基金等C.成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金D.公募基金和私募基金6.以下哪種資產(chǎn)流動(dòng)性最強(qiáng)？（）A.房地產(chǎn)B.股票C.現(xiàn)金D.定期存款7.當(dāng)市盈率較高時(shí)，一般意味著（）A.股票被低估B.股票被高估C.公司業(yè)績(jī)差D.市場(chǎng)不看好該股票8.以下不屬于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的是（）A.短期資金需求B.子女教育金儲(chǔ)備C.企業(yè)盈利最大化D.養(yǎng)老規(guī)劃9.以下哪種投資方式適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？（）A.股票投資B.期貨投資C.國(guó)債投資D.權(quán)證投資10.資產(chǎn)配置的第一步是（）A.確定投資目標(biāo)B.選擇投資工具C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.構(gòu)建投資組合答案：1.B2.B3.B4.C5.B6.C7.B8.C9.C10.A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.以下屬于金融投資工具的有（）A.股票B.債券C.基金D.外匯2.影響債券價(jià)格的因素包括（）A.市場(chǎng)利率B.債券票面利率C.債券期限D(zhuǎn).發(fā)行主體信用狀況3.股票投資的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)4.基金的費(fèi)用包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.申購(gòu)費(fèi)D.贖回費(fèi)5.以下屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容的有（）A.現(xiàn)金規(guī)劃B.消費(fèi)支出規(guī)劃C.保險(xiǎn)規(guī)劃D.投資規(guī)劃6.資產(chǎn)配置的方法有（）A.恒定混合策略B.投資組合保險(xiǎn)策略C.買入并持有策略D.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略7.影響投資決策的因素包括（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資目標(biāo)C.市場(chǎng)環(huán)境D.投資經(jīng)驗(yàn)8.以下屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資工具的有（）A.期貨B.權(quán)證C.期權(quán)D.房地產(chǎn)投資信托基金9.證券投資分析的基本方法有（）A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.宏觀分析10.以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說(shuō)法正確的有（）A.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)長(zhǎng)期過(guò)程B.理財(cái)規(guī)劃要根據(jù)個(gè)人情況調(diào)整C.理財(cái)規(guī)劃只關(guān)注投資收益D.理財(cái)規(guī)劃有助于實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABC10.ABD三、判斷題（每題2分，共10題，20分）1.投資股票一定能獲得比債券更高的收益。（）2.開放式基金可以隨時(shí)在二級(jí)市場(chǎng)買賣。（）3.通貨膨脹會(huì)使固定收益類資產(chǎn)的實(shí)際收益下降。（）4.分散投資可以完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。（）5.市盈率是衡量股票投資價(jià)值的唯一指標(biāo)。（）6.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者應(yīng)多配置債券類資產(chǎn)。（）7.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）8.房地產(chǎn)投資的流動(dòng)性比股票投資好。（）9.理財(cái)規(guī)劃只需要考慮當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況。（）10.市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格會(huì)上升。（）答案：1.×2.×3.√4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.√四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題，20分）1.簡(jiǎn)述股票和債券的主要區(qū)別。答案：股票是股份憑證，股東有公司經(jīng)營(yíng)權(quán)；債券是債務(wù)憑證。股票收益不確定，風(fēng)險(xiǎn)高；債券收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)低。股票無(wú)到期日，債券有固定期限。2.資產(chǎn)配置的重要性是什么？答案：通過(guò)分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)，不同資產(chǎn)在不同市場(chǎng)環(huán)境表現(xiàn)不同，合理配置能平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，適應(yīng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。3.簡(jiǎn)述基金定投的優(yōu)點(diǎn)。答案：自動(dòng)投資，平攤成本，降低市場(chǎng)波動(dòng)影響，積少成多，強(qiáng)制儲(chǔ)蓄，適合缺乏投資經(jīng)驗(yàn)和時(shí)間的投資者，長(zhǎng)期堅(jiān)持有機(jī)會(huì)獲得較好收益。4.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的步驟有哪些？答案：首先明確理財(cái)目標(biāo)，接著評(píng)估財(cái)務(wù)狀況，然后分析風(fēng)險(xiǎn)承受能力，再制定理財(cái)計(jì)劃，之后實(shí)施計(jì)劃并定期評(píng)估調(diào)整，以適應(yīng)情況變化。五、討論題（每題5分，共4題，20分）1.討論在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，如何進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置？答案：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜，可適當(dāng)增加債券比例，穩(wěn)定收益、降低風(fēng)險(xiǎn)；配置部分股票或股票型基金，分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利；留一定現(xiàn)金保障流動(dòng)性；還可考慮黃金等避險(xiǎn)資產(chǎn)，平衡投資組合。2.談?wù)剬?duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)以及如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？答案：投資風(fēng)險(xiǎn)是投資收益的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)控制要先評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理分散投資，不集中于單一資產(chǎn)。設(shè)置止損止盈點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整投資組合，避免過(guò)度冒險(xiǎn)，保障資產(chǎn)安全。3.舉例說(shuō)明如何根據(jù)個(gè)人生命周期階段制定投資理財(cái)策略？答案：如青年期，風(fēng)險(xiǎn)承受能力高，可多投資股票、股票型基金積累財(cái)富；中年期要兼顧風(fēng)險(xiǎn)與收益，配置多種資產(chǎn)；老年期注重資產(chǎn)