現(xiàn)金中心金庫(kù)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司現(xiàn)金中心金庫(kù)的管理，規(guī)范現(xiàn)金收付、存儲(chǔ)及相關(guān)業(yè)務(wù)操作，確?，F(xiàn)金資產(chǎn)的安全、完整，提高資金使用效率，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司現(xiàn)金中心金庫(kù)的日常運(yùn)營(yíng)管理，包括金庫(kù)的設(shè)置、人員配備、現(xiàn)金收付、庫(kù)存管理、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)工作。（三）基本原則1.安全性原則：確?，F(xiàn)金資產(chǎn)的安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。2.準(zhǔn)確性原則：現(xiàn)金收付、記賬等業(yè)務(wù)操作必須準(zhǔn)確無(wú)誤，保證賬實(shí)相符。3.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及公司內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。4.效率性原則：優(yōu)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)現(xiàn)金服務(wù)的需求。二、金庫(kù)設(shè)置與人員管理（一）金庫(kù)設(shè)置1.金庫(kù)選址：金庫(kù)應(yīng)設(shè)置在安全、隱蔽、便于監(jiān)控和出入的地點(diǎn)，符合安全防范要求。2.金庫(kù)布局：金庫(kù)內(nèi)部應(yīng)合理劃分功能區(qū)域，包括現(xiàn)金存放區(qū)、業(yè)務(wù)操作區(qū)、監(jiān)控室、設(shè)備存放區(qū)等，確保各區(qū)域之間相互獨(dú)立又便于業(yè)務(wù)銜接。3.安全設(shè)施配備：金庫(kù)應(yīng)配備完善的安全設(shè)施，如防盜門窗、防彈玻璃、門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置、消防器材等，并確保其正常運(yùn)行。（二）人員配備1.金庫(kù)管理人員要求具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，無(wú)不良記錄。熟悉現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程和相關(guān)法律法規(guī)，具備一定的財(cái)務(wù)、金融知識(shí)。經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)，取得相關(guān)資格證書。2.人員分工金庫(kù)主管：全面負(fù)責(zé)金庫(kù)的日常管理工作，制定工作計(jì)劃和管理制度，組織人員開展業(yè)務(wù)操作，監(jiān)督檢查金庫(kù)各項(xiàng)工作的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)與外部相關(guān)部門的關(guān)系?，F(xiàn)金收付人員：負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金的收付業(yè)務(wù)，確?，F(xiàn)金收付的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，按照規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金整點(diǎn)、捆扎、封裝等工作。金庫(kù)保管人員：負(fù)責(zé)現(xiàn)金的保管工作，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金出入庫(kù)手續(xù)，定期盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，確保賬實(shí)相符，做好金庫(kù)的安全保衛(wèi)工作。監(jiān)控人員：負(fù)責(zé)金庫(kù)監(jiān)控設(shè)備的日常維護(hù)和監(jiān)控工作，實(shí)時(shí)關(guān)注金庫(kù)內(nèi)的動(dòng)態(tài)情況，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)報(bào)告。三、現(xiàn)金收付管理（一）現(xiàn)金收入管理1.收款流程業(yè)務(wù)部門收到現(xiàn)金款項(xiàng)后，應(yīng)及時(shí)開具收款憑證，并將現(xiàn)金及收款憑證一并交至現(xiàn)金中心金庫(kù)?，F(xiàn)金收付人員收到現(xiàn)金和收款憑證后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)收款憑證的內(nèi)容，包括客戶名稱、金額、業(yè)務(wù)內(nèi)容等，與現(xiàn)金實(shí)際金額進(jìn)行核對(duì)。核對(duì)無(wú)誤后，現(xiàn)金收付人員在收款憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”章，并在現(xiàn)金整點(diǎn)后，按照規(guī)定的捆扎、封裝要求進(jìn)行處理，登記現(xiàn)金收入日記賬。2.收入確認(rèn)：現(xiàn)金收入以實(shí)際收到并驗(yàn)明真?zhèn)蔚默F(xiàn)金金額為準(zhǔn)，收款憑證作為收入確認(rèn)的依據(jù)之一。對(duì)于大額現(xiàn)金收入，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別和資金來(lái)源核實(shí)。（二）現(xiàn)金支出管理1.付款流程業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要填寫付款申請(qǐng)單，經(jīng)相關(guān)審批流程批準(zhǔn)后，交至現(xiàn)金中心金庫(kù)?，F(xiàn)金收付人員收到付款申請(qǐng)單后，應(yīng)認(rèn)真審核申請(qǐng)單的審批手續(xù)是否齊全，金額是否準(zhǔn)確，用途是否合規(guī)等。審核無(wú)誤后，現(xiàn)金收付人員按照申請(qǐng)單金額配款，在付款申請(qǐng)單上加蓋“現(xiàn)金付訖”章，并登記現(xiàn)金支出日記賬?，F(xiàn)金支出時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金交付，要求收款人當(dāng)面清點(diǎn)現(xiàn)金，確認(rèn)無(wú)誤后簽字確認(rèn)。2.支出控制：嚴(yán)格控制現(xiàn)金支出范圍，對(duì)于不符合現(xiàn)金支付規(guī)定的業(yè)務(wù)，應(yīng)采用轉(zhuǎn)賬等其他支付方式。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金支出的審批管理，確保每一筆現(xiàn)金支出都有合法、合規(guī)的依據(jù)。四、庫(kù)存現(xiàn)金管理（一）庫(kù)存限額設(shè)定1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)、現(xiàn)金收付規(guī)律等因素，合理設(shè)定現(xiàn)金中心金庫(kù)的庫(kù)存限額。庫(kù)存限額應(yīng)報(bào)經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)，并根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。2.庫(kù)存限額的設(shè)定應(yīng)確保既能滿足公司日?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)的需要，又能有效控制現(xiàn)金庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)，避免現(xiàn)金積壓或短缺。（二）庫(kù)存現(xiàn)金盤點(diǎn)1.金庫(kù)保管人員應(yīng)每日對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)時(shí)，應(yīng)采用雙人盤點(diǎn)的方式，一人盤點(diǎn)現(xiàn)金，一人記錄盤點(diǎn)結(jié)果。2.盤點(diǎn)結(jié)束后，應(yīng)編制庫(kù)存現(xiàn)金盤點(diǎn)表，由盤點(diǎn)人員簽字確認(rèn)。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，并報(bào)告金庫(kù)主管。對(duì)于長(zhǎng)款或短款情況，應(yīng)按照規(guī)定的審批程序進(jìn)行處理。3.除每日盤點(diǎn)外，金庫(kù)主管應(yīng)定期組織對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行全面盤點(diǎn)，至少每月一次。全面盤點(diǎn)應(yīng)包括現(xiàn)金實(shí)物、現(xiàn)金日記賬、相關(guān)憑證等，確保庫(kù)存現(xiàn)金管理的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。（三）庫(kù)存現(xiàn)金保管1.庫(kù)存現(xiàn)金應(yīng)分類存放，按照幣種、券別等進(jìn)行整理、捆扎和封裝，并在包裝上注明幣種、金額、券別等信息。2.金庫(kù)應(yīng)配備專門的現(xiàn)金保管設(shè)備，如保險(xiǎn)柜、金庫(kù)門等，確?，F(xiàn)金存放安全?，F(xiàn)金保管設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，保證其正常使用。3.金庫(kù)內(nèi)不得存放私人財(cái)物或與現(xiàn)金業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的物品。嚴(yán)禁在金庫(kù)內(nèi)辦理與現(xiàn)金業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)。五、金庫(kù)安全保衛(wèi)管理（一）安全制度建設(shè)1.制定完善的金庫(kù)安全保衛(wèi)制度，明確金庫(kù)管理人員的安全職責(zé)，規(guī)范金庫(kù)出入管理、安全檢查、應(yīng)急處置等工作流程。2.安全保衛(wèi)制度應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和金融行業(yè)安全標(biāo)準(zhǔn)的要求，并根據(jù)實(shí)際情況不斷進(jìn)行修訂和完善。（二）金庫(kù)出入管理1.嚴(yán)格金庫(kù)門禁管理，金庫(kù)大門鑰匙和密碼應(yīng)由專人分別掌管，不得交叉使用。金庫(kù)工作人員進(jìn)入金庫(kù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行身份驗(yàn)證，通過(guò)門禁系統(tǒng)進(jìn)入。2.非金庫(kù)工作人員因工作需要進(jìn)入金庫(kù)時(shí)，必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批程序，由金庫(kù)主管陪同，并登記出入時(shí)間、事由等信息。進(jìn)入金庫(kù)人員應(yīng)遵守金庫(kù)安全規(guī)定，不得擅自操作金庫(kù)設(shè)備或接觸現(xiàn)金。3.金庫(kù)鑰匙應(yīng)妥善保管，如有丟失或損壞，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)的防范措施。備用鑰匙應(yīng)密封存放于安全可靠的地點(diǎn)，只有在緊急情況下經(jīng)批準(zhǔn)方可啟用。（三）安全檢查1.金庫(kù)應(yīng)定期進(jìn)行安全檢查，包括日常巡查、定期檢查和專項(xiàng)檢查等。日常巡查由金庫(kù)保管人員負(fù)責(zé)，每日至少進(jìn)行一次，檢查金庫(kù)安全設(shè)施的運(yùn)行情況、現(xiàn)金存放狀態(tài)等。2.定期檢查由金庫(kù)主管組織，每月至少進(jìn)行一次，檢查內(nèi)容包括金庫(kù)安全制度執(zhí)行情況、安全設(shè)施的完整性和有效性、庫(kù)存現(xiàn)金管理情況等。3.專項(xiàng)檢查根據(jù)實(shí)際情況不定期進(jìn)行，如遇重大節(jié)日、重要活動(dòng)或發(fā)生安全事故等情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)開展專項(xiàng)檢查，確保金庫(kù)安全。4.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)記錄并報(bào)告金庫(kù)主管，金庫(kù)主管應(yīng)組織相關(guān)人員分析原因，制定整改措施，限期整改。整改完成后，應(yīng)進(jìn)行復(fù)查，確保問(wèn)題得到徹底解決。（四）應(yīng)急處置1.制定金庫(kù)安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急響應(yīng)程序、處置措施等內(nèi)容。2.定期組織金庫(kù)工作人員進(jìn)行應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。應(yīng)急演練應(yīng)包括火災(zāi)、盜竊、搶劫等常見安全事故的模擬演練，確保工作人員熟悉應(yīng)急處置流程和各自的職責(zé)。3.發(fā)生安全事故時(shí)，金庫(kù)工作人員應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，保護(hù)現(xiàn)金資產(chǎn)安全，并及時(shí)報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門。同時(shí)，配合有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查處理，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善安全防范措施。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金中心金庫(kù)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查金庫(kù)管理制度的執(zhí)行情況、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的合規(guī)性、庫(kù)存現(xiàn)金的真實(shí)性和安全性等。2.金庫(kù)主管應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)日常工作的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中存在的問(wèn)題，確保金庫(kù)各項(xiàng)工作規(guī)范有序進(jìn)行。（二）外部監(jiān)管1.積極配合人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等外部監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供金庫(kù)管理的相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于外部