第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)第四次預(yù)約考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不屬于《基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向基金投資人承諾收益

B.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

C.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估

D.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，委托其他機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品

2.根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員持有本公司基金產(chǎn)品的數(shù)量，不得低于公司基金總規(guī)模的多少？（）

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

3.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，哪項是正確的？（）

A.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額的比值

C.基金份額凈值會隨著基金投資收益的變化而每日波動

D.基金份額凈值是由基金托管人決定的

4.基金信息披露中，哪項信息屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金份額持有人大會決議

5.下列哪種基金投資策略屬于主動投資策略？（）

A.被動跟蹤某個指數(shù)的投資策略

B.根據(jù)市場分析選擇特定行業(yè)進(jìn)行投資

C.將資金分散投資于多個低風(fēng)險資產(chǎn)

D.持有大量現(xiàn)金以應(yīng)對市場變化

6.基金運(yùn)作中，以下哪項費(fèi)用不屬于基金管理人的費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

7.基金投資人贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)在多少個工作日內(nèi)支付贖回款項？（）

A.1個工作日

B.2個工作日

C.3個工作日

D.5個工作日

8.下列關(guān)于基金風(fēng)險等級劃分的表述，哪項是正確的？（）

A.風(fēng)險等級越高，基金的投資收益越高

B.風(fēng)險等級越低，基金的投資風(fēng)險越高

C.基金風(fēng)險等級劃分主要依據(jù)基金的投資范圍和投資比例

D.基金風(fēng)險等級劃分與基金的投資業(yè)績直接相關(guān)

9.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會提交哪些文件？（）

A.基金募集申請報告、基金合同、基金招募說明書

B.基金份額持有人大會決議、基金資產(chǎn)凈值報告、基金業(yè)績報告

C.基金托管協(xié)議、基金管理人資格證明、基金投資策略報告

D.基金風(fēng)險評級報告、基金費(fèi)用說明書、基金信息披露公告

10.下列哪種行為屬于基金投資人的權(quán)利？（）

A.要求基金管理人提供虛假信息

B.未經(jīng)基金管理人同意，轉(zhuǎn)讓基金份額

C.參與基金份額持有人大會，行使表決權(quán)

D.侵占基金財產(chǎn)

11.基金合同中，哪項條款不屬于基金合同必須載明的內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

D.基金投資人的風(fēng)險承受能力評估方法

12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應(yīng)如何處理？（）

A.直接要求基金管理人停止投資行為

B.向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金投資人贖回基金份額

D.自行接管基金投資管理權(quán)

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時，應(yīng)遵循什么原則？（）

A.利益沖突原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.收入最大化原則

D.風(fēng)險最小化原則

14.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述，哪項是正確的？（）

A.基金業(yè)績評估主要依據(jù)基金的投資收益率

B.基金業(yè)績評估不考慮基金的風(fēng)險水平

C.基金業(yè)績評估應(yīng)綜合考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等因素

D.基金業(yè)績評估由基金管理人自行進(jìn)行，無需外部機(jī)構(gòu)參與

15.基金管理人應(yīng)如何建立基金信息披露制度？（）

A.建立健全的信息披露流程和制度

B.加強(qiáng)信息披露人員的培訓(xùn)和管理

C.確保信息披露的及時性、準(zhǔn)確性和完整性

D.以上都是

16.基金投資組合管理中，以下哪項屬于定性分析的內(nèi)容？（）

A.市場趨勢分析

B.投資組合的風(fēng)險收益分析

C.投資品種的估值分析

D.投資組合的現(xiàn)金流分析

17.基金信息披露中，哪項信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人權(quán)利與義務(wù)

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險因素

D.以上都是

18.基金管理人應(yīng)如何建立基金投資者適當(dāng)性管理制度？（）

A.建立基金投資者風(fēng)險承受能力評估機(jī)制

B.根據(jù)基金風(fēng)險等級，向不同風(fēng)險承受能力的投資者銷售基金產(chǎn)品

C.對基金投資人的投資經(jīng)驗進(jìn)行評估

D.以上都是

19.基金運(yùn)作中，以下哪項費(fèi)用屬于基金管理人的固有業(yè)務(wù)費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

20.基金投資中，以下哪項行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人根據(jù)公開信息進(jìn)行投資

B.基金投資人基于內(nèi)幕信息進(jìn)行投資

C.基金托管人保守內(nèi)幕信息秘密

D.基金管理人公開披露基金投資組合

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為？（）

A.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，委托其他機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品

B.向基金投資人承諾收益

C.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估

D.泄露基金投資人的信息

22.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員有哪些義務(wù)？（）

A.誠實守信，勤勉盡責(zé)

B.不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動

C.不得泄露基金秘密

D.不得利用基金財產(chǎn)進(jìn)行個人交易

23.基金信息披露中，哪些信息屬于基金季度報告的主要內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.基金投資組合

D.基金管理人報告

24.基金投資策略中，哪些屬于主動投資策略？（）

A.趨勢投資策略

B.價值投資策略

C.指數(shù)投資策略

D.成長投資策略

25.基金運(yùn)作中，哪些費(fèi)用屬于基金管理人的費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的。（）

27.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度。（）

28.基金投資人的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果應(yīng)定期更新。（）

29.基金份額持有人大會應(yīng)由基金管理人召集。（）

30.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財產(chǎn)的管理情況。（）

31.基金信息披露應(yīng)確保信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（）

32.基金管理人應(yīng)建立基金投資者適當(dāng)性管理制度。（）

33.基金投資組合管理中，定性分析主要關(guān)注數(shù)據(jù)的量化分析。（）

34.基金招募說明書應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。（）

35.基金管理人應(yīng)定期對基金投資業(yè)績進(jìn)行評估。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人應(yīng)建立健全的________制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

37.基金投資人的________是基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)。

38.基金信息披露應(yīng)確保信息的________、準(zhǔn)確、完整、及時。

39.基金管理人應(yīng)建立基金________制度，對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。

40.基金投資組合管理中，________分析主要關(guān)注數(shù)據(jù)的量化分析。

41.基金招募說明書應(yīng)列明基金的投資目標(biāo)、________、投資策略等。

42.基金管理人應(yīng)定期對基金________進(jìn)行評估，并向基金份額持有人披露。

43.基金投資中，________交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。

44.基金管理人應(yīng)建立健全的________制度，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.簡述基金管理人的職責(zé)。

46.簡述基金投資組合管理的基本步驟。

47.簡述基金信息披露的基本原則。

六、案例分析題（共1題，25分）

48.某基金管理公司A在2023年1月發(fā)行了一只新的基金產(chǎn)品B。該基金產(chǎn)品主要投資于股票市場，風(fēng)險等級為“高風(fēng)險”。在基金募集過程中，A公司通過其官方網(wǎng)站和社交媒體平臺宣傳基金產(chǎn)品B，承諾“保本保息，收益可觀”。許多投資者被A公司的宣傳所吸引，紛紛購買基金產(chǎn)品B。然而，在2023年4月，該基金產(chǎn)品的凈值大幅下跌，許多投資者遭受了嚴(yán)重的損失。請結(jié)合《基金銷售管理辦法》和《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定，分析A公司在基金募集過程中存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得向基金投資人承諾收益。B、C、D選項均屬于合法行為。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員持有本公司基金產(chǎn)品的數(shù)量，不得低于公司基金總規(guī)模的1%。A、C、D選項的比例均低于1%。

3.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額的比值。A選項錯誤，基金份額凈值是在基金交易結(jié)束后計算的。C選項錯誤，基金份額凈值會隨著基金投資收益的變化而每日波動，但并非實時計算。D選項錯誤，基金份額凈值是由基金管理人計算的。

4.D

解析：基金信息披露中，基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露的內(nèi)容。A、B、C選項均屬于定期信息披露的內(nèi)容。

5.B

解析：根據(jù)基金投資策略的不同，可分為主動投資策略和被動投資策略。A、C、D選項均屬于被動投資策略。B選項屬于主動投資策略。

6.B

解析：基金運(yùn)作中，基金托管費(fèi)屬于基金管理人的費(fèi)用。A、C、D選項均屬于基金管理人的費(fèi)用。

7.B

解析：基金投資人贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)在2個工作日內(nèi)支付贖回款項。A、C、D選項的時間均超過2個工作日。

8.C

解析：基金風(fēng)險等級劃分主要依據(jù)基金的投資范圍和投資比例。A選項錯誤，風(fēng)險等級越高，基金的投資風(fēng)險越高，投資收益不一定越高。B選項錯誤，風(fēng)險等級越低，基金的投資風(fēng)險越低，投資收益不一定越低。D選項錯誤，基金風(fēng)險等級劃分與基金的投資業(yè)績沒有直接關(guān)系。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會提交基金募集申請報告、基金合同、基金招募說明書等文件。B、C、D選項均不屬于基金募集申請文件。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金投資人的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會，行使表決權(quán)。A、B、D選項均屬于基金投資人的禁止行為。

11.D

解析：基金合同中，基金投資人的風(fēng)險承受能力評估方法是基金合同必須載明的內(nèi)容。A、B、C選項均屬于基金合同必須載明的條款。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。A、C、D選項均不屬于基金托管人的處理方式。

13.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供投資建議時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。A、C、D選項均不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則。

14.C

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)綜合考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等因素。A、B、D選項均屬于對基金業(yè)績評估的錯誤表述。

15.D

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的信息披露流程和制度，加強(qiáng)信息披露人員的培訓(xùn)和管理，確保信息披露的及時性、準(zhǔn)確性和完整性。A、B、C選項均屬于基金信息披露制度的內(nèi)容。

16.A

解析：基金投資組合管理中，市場趨勢分析屬于定性分析的內(nèi)容。B、C、D選項均屬于定量分析的內(nèi)容。

17.D

解析：基金信息披露中，基金招募說明書應(yīng)列明基金份額持有人權(quán)利與義務(wù)、基金投資策略、基金風(fēng)險因素等內(nèi)容。A、B、C選項均屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

18.D

解析：基金管理人應(yīng)建立基金投資者適當(dāng)性管理制度，建立基金投資者風(fēng)險承受能力評估機(jī)制，根據(jù)基金風(fēng)險等級，向不同風(fēng)險承受能力的投資者銷售基金產(chǎn)品，對基金投資人的投資經(jīng)驗進(jìn)行評估。A、B、C選項均屬于基金投資者適當(dāng)性管理制度的內(nèi)容。

19.A

解析：基金運(yùn)作中，基金管理費(fèi)屬于基金管理人的固有業(yè)務(wù)費(fèi)用。B、C、D選項均屬于基金管理人的其他費(fèi)用。

20.B

解析：基金投資中，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項均不屬于內(nèi)幕交易。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.A、B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得向基金投資人承諾收益，不得未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，委托其他機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品。C、D選項均屬于合法行為。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)誠實守信，勤勉盡責(zé)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動，不得泄露基金秘密，不得利用基金財產(chǎn)進(jìn)行個人交易。A、B、C、D選項均屬于基金管理人的義務(wù)。

23.A、B、C、D

解析：基金季度報告應(yīng)包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額持有人結(jié)構(gòu)、基金投資組合、基金管理人報告等內(nèi)容。A、B、C、D選項均屬于基金季度報告的主要內(nèi)容。

24.A、B、D

解析：根據(jù)基金投資策略的不同，可分為主動投資策略和被動投資策略。A、B、D選項均屬于主動投資策略。C選項屬于被動投資策略。

25.A、C

解析：基金運(yùn)作中，基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金管理人的費(fèi)用。B、D選項均屬于基金管理人的其他費(fèi)用。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

解析：基金投資組合管理中，定性分析主要關(guān)注非數(shù)據(jù)的分析，如市場趨勢分析、投資者行為分析等。B、C、D選項均屬于定量分析的內(nèi)容。

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.內(nèi)部控制

37.風(fēng)險承受能力

38.真實

39.投資者適當(dāng)性

40.定量

41.投資范圍

42.投資業(yè)績

43.內(nèi)幕

44.內(nèi)部控制

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.答：基金管理人的職責(zé)包括：

①保存基金財產(chǎn)；

②按照基金合同的約定，投資于基金財產(chǎn)；

③批準(zhǔn)基金份額的申購和贖回；

④按照基金合同的約定，及時向基金份額持有人兌付基金份額的申購、贖回款項；

⑤從事基金財產(chǎn)的證券投資；

⑥從事基金財產(chǎn)的管理；

⑦從事基金財產(chǎn)的保管；

⑧從事基金財產(chǎn)的清算；

⑨從事基金財產(chǎn)的登記；

⑩從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?從事基金財產(chǎn)的分配；

?從事基金財產(chǎn)的審計；

?從事基金財產(chǎn)的評估；

?