湖北銀行授權(quán)管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范湖北銀行授權(quán)管理工作，明確授權(quán)范圍、權(quán)限和程序，確保各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員在授權(quán)范圍內(nèi)依法合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高運(yùn)營(yíng)效率，保障湖北銀行穩(wěn)健發(fā)展。適用范圍本辦法適用于湖北銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)，以及所有涉及授權(quán)管理相關(guān)工作的部門(mén)和人員?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：授權(quán)管理必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及湖北銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.權(quán)責(zé)對(duì)等原則：被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，權(quán)力與責(zé)任相匹配。3.適度授權(quán)原則：根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況、管理水平等因素，合理確定授權(quán)額度和范圍，確保既能有效控制風(fēng)險(xiǎn)，又能滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化，適時(shí)對(duì)授權(quán)進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，保持授權(quán)管理的有效性和適應(yīng)性。定義與解釋1.授權(quán)：指湖北銀行總行根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，將一定的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限授予分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員，使其在規(guī)定的范圍內(nèi)行使相應(yīng)職權(quán)的行為。2.授權(quán)書(shū)：記載授權(quán)內(nèi)容、范圍、期限等事項(xiàng)的書(shū)面文件，是被授權(quán)人行使職權(quán)的依據(jù)。3.轉(zhuǎn)授權(quán)：指受權(quán)人在其獲得的授權(quán)范圍內(nèi)，將部分或全部權(quán)限轉(zhuǎn)授予其他機(jī)構(gòu)或人員的行為。4.再轉(zhuǎn)授權(quán)：指受轉(zhuǎn)授權(quán)人在其獲得的轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)，將部分或全部權(quán)限再次轉(zhuǎn)授予其他機(jī)構(gòu)或人員的行為。授權(quán)管理體系授權(quán)主體與客體1.授權(quán)主體：湖北銀行總行是授權(quán)管理的主體，負(fù)責(zé)制定授權(quán)管理辦法，確定授權(quán)范圍和標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施授權(quán)審批，并對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.授權(quán)客體：包括湖北銀行各分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人，以及總行各部門(mén)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位人員等。授權(quán)層次與結(jié)構(gòu)1.總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)：根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，總行對(duì)各分支機(jī)構(gòu)授予不同級(jí)別的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限，包括業(yè)務(wù)審批權(quán)、資金運(yùn)用權(quán)、財(cái)務(wù)管理權(quán)等。2.分支機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)設(shè)部門(mén)的授權(quán)：分支機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)管理需要，對(duì)內(nèi)設(shè)部門(mén)進(jìn)行授權(quán)，明確各部門(mén)在業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部管理等方面的權(quán)限。3.內(nèi)設(shè)部門(mén)對(duì)崗位人員的授權(quán)：各內(nèi)設(shè)部門(mén)根據(jù)工作流程和職責(zé)分工，對(duì)崗位人員授予相應(yīng)的操作權(quán)限，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)有序開(kāi)展。授權(quán)方式1.基本授權(quán)：總行根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的一般要求，對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員授予的常規(guī)性經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限，以授權(quán)書(shū)形式明確規(guī)定。2.特別授權(quán)：針對(duì)特定業(yè)務(wù)、特定項(xiàng)目或特殊情況，總行對(duì)特定機(jī)構(gòu)或人員給予臨時(shí)性的特別授權(quán)，以滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展的特殊需求。特別授權(quán)應(yīng)明確授權(quán)事項(xiàng)、范圍、期限等內(nèi)容，并嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟?。授?quán)范圍與權(quán)限業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)授權(quán)1.公司業(yè)務(wù)：包括對(duì)公存款、貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資、結(jié)算業(yè)務(wù)等。分支機(jī)構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)，可自主開(kāi)展客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、業(yè)務(wù)受理、合同簽訂、貸款發(fā)放與回收等工作，但涉及重大項(xiàng)目、大額授信等業(yè)務(wù)需按規(guī)定報(bào)總行審批。2.個(gè)人業(yè)務(wù)：涵蓋儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人貸款、信用卡業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等。各分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況和客戶(hù)需求，在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和操作，但對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或新產(chǎn)品推廣應(yīng)及時(shí)向總行報(bào)備。3.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)：如資金拆借、債券投資、外匯買(mǎi)賣(mài)等?？傂懈鶕?jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況和分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，授予相應(yīng)的交易權(quán)限，并規(guī)定交易限額和止損要求。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行操作，確保交易合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。財(cái)務(wù)管理授權(quán)1.預(yù)算管理：總行負(fù)責(zé)制定全行年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案，分支機(jī)構(gòu)在總行下達(dá)的預(yù)算指標(biāo)范圍內(nèi)，可根據(jù)實(shí)際情況編制本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)預(yù)算，并報(bào)總行備案。2.費(fèi)用開(kāi)支：總行明確費(fèi)用開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)和審批流程，分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)額度內(nèi)可自主安排各項(xiàng)費(fèi)用支出，但對(duì)于重大費(fèi)用項(xiàng)目或超預(yù)算支出需報(bào)總行審批。3.資金管理：總行統(tǒng)一管理全行資金，分支機(jī)構(gòu)在總行核定的資金頭寸范圍內(nèi)，可合理調(diào)度資金，確保業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。涉及資金上存下借、資金清算等業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定執(zhí)行。人事管理授權(quán)1.人員招聘：分支機(jī)構(gòu)在總行規(guī)定的招聘計(jì)劃和用人標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，可自主組織開(kāi)展人員招聘工作，但招聘結(jié)果需報(bào)總行備案。2.薪酬福利：總行制定全行薪酬福利政策和標(biāo)準(zhǔn)，分支機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況在授權(quán)范圍內(nèi)確定本機(jī)構(gòu)員工的薪酬發(fā)放、福利待遇等具體方案。3.員工晉升與獎(jiǎng)懲：分支機(jī)構(gòu)可在總行規(guī)定的晉升通道和獎(jiǎng)懲制度框架內(nèi)，對(duì)員工進(jìn)行晉升推薦和獎(jiǎng)懲決定，但涉及重大人事變動(dòng)需報(bào)總行審批。風(fēng)險(xiǎn)管理授權(quán)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照總行要求，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患?？傂懈鶕?jù)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，授予相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警權(quán)限。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施：分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)，可采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如風(fēng)險(xiǎn)緩釋、資產(chǎn)保全等。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件或超出授權(quán)范圍的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，需及時(shí)向總行報(bào)告并按總行指示執(zhí)行。授權(quán)審批程序授權(quán)申請(qǐng)1.分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)或相關(guān)人員如需獲得授權(quán)，應(yīng)向總行提交授權(quán)申請(qǐng)書(shū)，詳細(xì)說(shuō)明申請(qǐng)授權(quán)的事項(xiàng)、理由、依據(jù)以及預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)對(duì)措施等。2.總行各部門(mén)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位人員如需新增或調(diào)整授權(quán)權(quán)限，應(yīng)向所在部門(mén)提出申請(qǐng)，由部門(mén)審核后報(bào)總行相關(guān)管理部門(mén)。受理與審查1.總行授權(quán)管理部門(mén)收到授權(quán)申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審查，核實(shí)申請(qǐng)事項(xiàng)是否符合規(guī)定程序和格式要求。2.對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，重點(diǎn)審查申請(qǐng)事項(xiàng)的必要性、合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性以及與現(xiàn)有授權(quán)體系的協(xié)調(diào)性等。審查過(guò)程中可征求相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)研或組織專(zhuān)家論證。審批決策1.根據(jù)審查結(jié)果，總行授權(quán)管理部門(mén)提出審批意見(jiàn)，報(bào)總行管理層審批?？傂泄芾韺痈鶕?jù)銀行整體戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、經(jīng)營(yíng)狀況等因素，做出最終授權(quán)審批決策。2.對(duì)于重大授權(quán)事項(xiàng)或涉及多個(gè)部門(mén)的授權(quán)申請(qǐng)，總行管理層可組織專(zhuān)題會(huì)議進(jìn)行審議，充分聽(tīng)取各方意見(jiàn)后做出決策。授權(quán)書(shū)頒發(fā)1.經(jīng)總行審批同意后，由授權(quán)管理部門(mén)制作授權(quán)書(shū)，并加蓋總行公章。授權(quán)書(shū)應(yīng)明確授權(quán)主體、客體、授權(quán)范圍、權(quán)限、期限、監(jiān)督要求等內(nèi)容。2.授權(quán)書(shū)以書(shū)面形式送達(dá)被授權(quán)人，并要求被授權(quán)人簽字確認(rèn)。被授權(quán)人應(yīng)妥善保管授權(quán)書(shū)，不得轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓或擅自涂改。授權(quán)執(zhí)行與監(jiān)督授權(quán)執(zhí)行1.被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)書(shū)規(guī)定的范圍、權(quán)限和程序行使職權(quán)，不得越權(quán)操作或擅自擴(kuò)大授權(quán)范圍。2.在授權(quán)執(zhí)行過(guò)程中，如遇特殊情況需要變更授權(quán)事項(xiàng)或超出授權(quán)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)向授權(quán)主體報(bào)告，并按規(guī)定程序申請(qǐng)臨時(shí)授權(quán)或特別授權(quán)。3.各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部授權(quán)執(zhí)行機(jī)制，明確崗位分工和職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督和制約，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控。監(jiān)督檢查1.總行授權(quán)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)全行授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行定期監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括授權(quán)書(shū)執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)情況等。2.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、內(nèi)部審計(jì)等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)授權(quán)執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，并督促相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行整改。3.對(duì)違反授權(quán)管理規(guī)定的行為，總行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括責(zé)令糾正、警告、罰款、暫?；蛉∠跈?quán)等，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。信息反饋1.各分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向總行報(bào)告授權(quán)執(zhí)行情況，包括業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、授權(quán)事項(xiàng)變更情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并按時(shí)報(bào)送。2.總行授權(quán)管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)收集、整理和分析授權(quán)執(zhí)行情況的反饋信息，為授權(quán)管理的動(dòng)態(tài)調(diào)整和優(yōu)化提供依據(jù)。轉(zhuǎn)授權(quán)與再轉(zhuǎn)授權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定1.受權(quán)人因工作需要，可以在其獲得的授權(quán)范圍內(nèi)，將部分或全部權(quán)限轉(zhuǎn)授予其他機(jī)構(gòu)或人員。轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)遵循依法合規(guī)、權(quán)責(zé)對(duì)等、適度授權(quán)的原則。2.轉(zhuǎn)授權(quán)事項(xiàng)應(yīng)明確、具體，不得將涉及重大事項(xiàng)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。3.受權(quán)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)，詳細(xì)說(shuō)明轉(zhuǎn)授權(quán)的事項(xiàng)、范圍、期限、轉(zhuǎn)授權(quán)對(duì)象等內(nèi)容，并報(bào)授權(quán)主體備案。再轉(zhuǎn)授權(quán)限制原則上不允許進(jìn)行再轉(zhuǎn)授權(quán)。如遇特殊情況確需進(jìn)行再轉(zhuǎn)授權(quán)的，應(yīng)報(bào)總行授權(quán)管理部門(mén)審批，并嚴(yán)格控制再轉(zhuǎn)授權(quán)的范圍和期限。轉(zhuǎn)授權(quán)與再轉(zhuǎn)授權(quán)管理1.總行授權(quán)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)全行轉(zhuǎn)授權(quán)和再轉(zhuǎn)授權(quán)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保轉(zhuǎn)授權(quán)行為合規(guī)、有效。2.受轉(zhuǎn)授權(quán)人應(yīng)在轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)，并對(duì)轉(zhuǎn)授權(quán)人的授權(quán)負(fù)責(zé)。如發(fā)現(xiàn)受轉(zhuǎn)授權(quán)人存在越權(quán)行為或其他違規(guī)問(wèn)題，轉(zhuǎn)授權(quán)人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。授權(quán)調(diào)整與終止授權(quán)調(diào)整1.在下列情況下，總行可對(duì)已授予的授權(quán)進(jìn)行調(diào)整：國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策發(fā)生重大變化，影響銀行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)；銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等發(fā)生重大調(diào)整；被授權(quán)機(jī)構(gòu)或人員的經(jīng)營(yíng)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生重大變化；授權(quán)執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，需要調(diào)整授權(quán)以加強(qiáng)管理和控制。2.授權(quán)調(diào)整應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行，包括申請(qǐng)、審查、審批、通知等環(huán)節(jié)。調(diào)整后的授權(quán)書(shū)應(yīng)及時(shí)送達(dá)被授權(quán)人，并做好相關(guān)交接工作。授權(quán)終止1.在下列情況下，授權(quán)自動(dòng)終止：授權(quán)期限屆滿(mǎn)；被授權(quán)機(jī)構(gòu)或人員不再擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)；授權(quán)事項(xiàng)完成或不再需要繼續(xù)授權(quán)；授權(quán)主體決定終止授權(quán)。2.授權(quán)終止后，被授權(quán)人應(yīng)立即停止行使相