資金管理辦法等保測評一、總則（一）目的本資金管理辦法等保測評旨在確保公司資金管理系統(tǒng)的安全性、完整性和可用性，保護(hù)公司資金資產(chǎn)安全，防范資金管理風(fēng)險，保障公司業(yè)務(wù)的正常運營，符合國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及資金管理的各個部門、崗位及相關(guān)信息系統(tǒng)，包括但不限于資金的收付、存儲、核算、預(yù)算管理等環(huán)節(jié)所使用的硬件設(shè)施、軟件系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境等。（三）引用標(biāo)準(zhǔn)1.《信息安全技術(shù)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)基本要求》2.《信息安全技術(shù)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)測評要求》3.《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》4.《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》5.《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》6.其他相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（四）術(shù)語定義1.資金管理：指公司對資金的籌集、投放、使用、分配以及資金結(jié)算等進(jìn)行計劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)和控制等一系列活動的總稱。2.等保測評：即網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)測評，是指依據(jù)國家信息安全等級保護(hù)制度規(guī)定，按照管理規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，對信息系統(tǒng)的安全等級狀況進(jìn)行評估的活動。3.安全策略：為實現(xiàn)信息系統(tǒng)安全目標(biāo)而制定的一系列規(guī)則、措施和方法，包括訪問控制策略、數(shù)據(jù)加密策略、安全審計策略等。二、資金管理系統(tǒng)安全等級保護(hù)要求（一）物理安全1.機(jī)房環(huán)境安全機(jī)房應(yīng)具備完善的防火、防盜、防雷、防潮、防靜電、防蟲等設(shè)施。設(shè)置火災(zāi)自動報警系統(tǒng)和滅火設(shè)備，確保在火災(zāi)發(fā)生時能夠及時發(fā)現(xiàn)并有效撲救。機(jī)房應(yīng)安裝門禁系統(tǒng)，限制非授權(quán)人員進(jìn)入。門禁系統(tǒng)應(yīng)具備多種驗證方式，如密碼、指紋、刷卡等，并記錄人員出入情況。機(jī)房溫度、濕度應(yīng)保持在適宜范圍內(nèi)，配備溫濕度調(diào)節(jié)設(shè)備，確保設(shè)備正常運行。2.設(shè)備安全資金管理相關(guān)設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)和檢查，確保設(shè)備硬件的正常運行。建立設(shè)備維護(hù)檔案，記錄設(shè)備的維護(hù)情況、維修歷史等信息。對關(guān)鍵設(shè)備應(yīng)采取冗余配置，如服務(wù)器、存儲設(shè)備等，以提高系統(tǒng)的可用性和可靠性。在設(shè)備出現(xiàn)故障時，能夠自動切換到備用設(shè)備，保證資金管理業(yè)務(wù)不受影響。設(shè)備應(yīng)配備必要的安全防護(hù)裝置，如防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊。（二）網(wǎng)絡(luò)安全1.網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)安全資金管理系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)采用合理的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，進(jìn)行分段管理，嚴(yán)格劃分不同業(yè)務(wù)區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)訪問權(quán)限。例如，將核心業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)與辦公網(wǎng)絡(luò)、外部網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行隔離，防止非法網(wǎng)絡(luò)訪問。在網(wǎng)絡(luò)邊界處應(yīng)部署防火墻，設(shè)置訪問控制策略，限制外部非法網(wǎng)絡(luò)流量進(jìn)入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)。防火墻應(yīng)具備狀態(tài)檢測、深度包檢測等功能，能夠有效防范網(wǎng)絡(luò)攻擊。建立網(wǎng)絡(luò)安全審計系統(tǒng)，對網(wǎng)絡(luò)流量、用戶訪問等進(jìn)行實時監(jiān)測和審計。審計系統(tǒng)應(yīng)能夠記錄詳細(xì)的網(wǎng)絡(luò)活動日志，以便在出現(xiàn)安全問題時進(jìn)行追溯和分析。2.網(wǎng)絡(luò)訪問控制對資金管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)訪問應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證和授權(quán)管理。用戶應(yīng)通過用戶名、密碼等方式進(jìn)行身份認(rèn)證，并根據(jù)其工作職責(zé)和權(quán)限分配相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)訪問權(quán)限。限制不必要的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和端口開放，關(guān)閉未使用的網(wǎng)絡(luò)端口，防止?jié)撛诘陌踩┒?。定期對網(wǎng)絡(luò)訪問策略進(jìn)行審查和更新，確保其有效性和適應(yīng)性。對于遠(yuǎn)程訪問資金管理系統(tǒng)，應(yīng)采用安全的遠(yuǎn)程接入方式，如虛擬專用網(wǎng)絡(luò)（VPN）。VPN應(yīng)采用加密技術(shù)，保障遠(yuǎn)程訪問數(shù)據(jù)的安全性。（三）主機(jī)安全1.操作系統(tǒng)安全資金管理系統(tǒng)所使用的操作系統(tǒng)應(yīng)及時更新系統(tǒng)補(bǔ)丁，修復(fù)已知的安全漏洞。建立操作系統(tǒng)補(bǔ)丁管理機(jī)制，定期對系統(tǒng)進(jìn)行掃描和更新。加強(qiáng)操作系統(tǒng)用戶賬號管理，設(shè)置強(qiáng)密碼策略，要求用戶密碼具備一定的復(fù)雜度和長度。定期對用戶賬號進(jìn)行清理，刪除長期未使用的賬號。啟用操作系統(tǒng)的安全審計功能，記錄系統(tǒng)操作日志，包括用戶登錄、權(quán)限變更、系統(tǒng)配置更改等信息。審計日志應(yīng)進(jìn)行定期備份，以便進(jìn)行安全審計和追蹤。2.數(shù)據(jù)庫安全資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫應(yīng)采用安全可靠的數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)，并進(jìn)行合理的配置。設(shè)置數(shù)據(jù)庫用戶的權(quán)限，嚴(yán)格控制對數(shù)據(jù)庫的訪問。對數(shù)據(jù)庫中的敏感數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲，如資金賬號、交易金額等。采用加密算法對數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)在存儲過程中的安全性。定期對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行備份，備份策略應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)的重要性和變化頻率進(jìn)行制定。備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在安全的位置，并進(jìn)行定期恢復(fù)測試，確保在數(shù)據(jù)丟失或損壞時能夠及時恢復(fù)。（四）應(yīng)用安全1.資金管理應(yīng)用系統(tǒng)安全資金管理應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)進(jìn)行安全開發(fā)，遵循安全編碼規(guī)范，避免出現(xiàn)常見的安全漏洞，如SQL注入、跨站腳本攻擊（XSS）等。對資金管理應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行安全測試，包括功能測試、性能測試、安全漏洞掃描等。在系統(tǒng)上線前，確保系統(tǒng)不存在安全隱患。建立資金管理應(yīng)用系統(tǒng)的安全配置管理機(jī)制，定期對系統(tǒng)配置進(jìn)行檢查和更新。嚴(yán)格控制系統(tǒng)的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問系統(tǒng)的特定功能模塊。2.數(shù)據(jù)安全加強(qiáng)對資金管理系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的分類分級管理，根據(jù)數(shù)據(jù)的敏感程度和重要性進(jìn)行分類，并采取相應(yīng)的安全保護(hù)措施。對資金數(shù)據(jù)的傳輸和存儲進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸過程中不被竊取或篡改。采用安全的數(shù)據(jù)傳輸協(xié)議，如SSL/TLS等。建立數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制，除了定期對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行備份外，還應(yīng)對重要的資金數(shù)據(jù)進(jìn)行離線備份，并存儲在異地安全的存儲設(shè)施中。定期進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)演練，確保在數(shù)據(jù)災(zāi)難發(fā)生時能夠快速恢復(fù)數(shù)據(jù)。（五）數(shù)據(jù)安全及備份恢復(fù)1.數(shù)據(jù)安全策略制定完善的數(shù)據(jù)安全策略，明確數(shù)據(jù)的訪問控制、加密、存儲、傳輸?shù)确矫娴囊?。對?shù)據(jù)的全生命周期進(jìn)行安全管理，確保數(shù)據(jù)在各個環(huán)節(jié)的安全性。加強(qiáng)對數(shù)據(jù)訪問的審計和監(jiān)控，記錄所有的數(shù)據(jù)訪問操作，包括訪問時間、訪問人員、訪問內(nèi)容等信息。通過審計和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常的數(shù)據(jù)訪問行為，并采取相應(yīng)的措施。定期對數(shù)據(jù)進(jìn)行完整性和一致性檢查，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題進(jìn)行及時預(yù)警和處理。2.備份恢復(fù)策略根據(jù)資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)重要性和變化頻率，制定合理的備份策略。備份策略應(yīng)包括全量備份、增量備份等方式，并確定備份的時間間隔。備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在多種存儲介質(zhì)上，并分別存儲在不同的地理位置。例如，一部分備份數(shù)據(jù)存儲在本地磁帶庫，另一部分備份數(shù)據(jù)存儲在異地的數(shù)據(jù)中心。定期進(jìn)行備份恢復(fù)演練，確保在需要時能夠快速、準(zhǔn)確地恢復(fù)數(shù)據(jù)。演練過程應(yīng)記錄詳細(xì)的測試結(jié)果和問題，以便對備份恢復(fù)策略進(jìn)行優(yōu)化。（六）安全管理制度1.安全管理機(jī)構(gòu)公司應(yīng)成立專門的網(wǎng)絡(luò)安全管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃和管理資金管理系統(tǒng)的安全工作。安全管理機(jī)構(gòu)應(yīng)包括決策層、管理層和執(zhí)行層，明確各層級的職責(zé)和權(quán)限。決策層負(fù)責(zé)制定公司的網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略和方針，審批重大安全決策和安全預(yù)算。管理層負(fù)責(zé)組織實施安全策略，監(jiān)督安全工作的執(zhí)行情況。執(zhí)行層負(fù)責(zé)具體的安全操作和技術(shù)維護(hù)工作。2.人員安全管理對涉及資金管理系統(tǒng)的人員進(jìn)行嚴(yán)格的背景審查和權(quán)限管理。人員入職前應(yīng)進(jìn)行背景調(diào)查，確保其具備良好的職業(yè)道德和安全意識。定期對員工進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高員工的安全意識和操作技能。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括網(wǎng)絡(luò)安全知識、資金管理安全規(guī)定、數(shù)據(jù)保護(hù)意識等。建立員工安全考核機(jī)制，將安全工作表現(xiàn)納入員工績效考核體系，激勵員工積極參與安全工作。3.安全管理制度制定完善的資金管理系統(tǒng)安全管理制度，包括安全策略制定、安全審計、安全培訓(xùn)、應(yīng)急響應(yīng)等方面的制度。安全管理制度應(yīng)明確各項安全工作的流程和規(guī)范，確保安全工作有章可循。定期對安全管理制度進(jìn)行審查和更新，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和安全形勢的變化，及時調(diào)整和完善安全管理制度，使其適應(yīng)新的安全要求。4.安全建設(shè)管理在資金管理系統(tǒng)建設(shè)過程中，應(yīng)遵循安全設(shè)計原則，將安全要求融入系統(tǒng)的整體架構(gòu)中。安全設(shè)計應(yīng)包括物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、應(yīng)用安全等各個方面。對安全產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行選型時，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的評估和測試，確保其符合公司的安全需求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。安全產(chǎn)品和服務(wù)提供商應(yīng)具備良好的信譽和技術(shù)實力。在系統(tǒng)建設(shè)完成后，應(yīng)進(jìn)行全面的安全驗收，確保系統(tǒng)達(dá)到預(yù)定的安全目標(biāo)。安全驗收應(yīng)包括安全功能測試、性能測試、漏洞掃描等內(nèi)容。（七）安全運維管理1.運維管理流程建立規(guī)范的資金管理系統(tǒng)運維管理流程，包括系統(tǒng)巡檢、故障處理、性能優(yōu)化、安全配置變更等環(huán)節(jié)。運維人員應(yīng)按照運維管理流程進(jìn)行操作，確保運維工作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。定期對系統(tǒng)進(jìn)行巡檢，檢查系統(tǒng)的運行狀態(tài)、資源使用情況、安全配置等。巡檢過程中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時記錄，并按照故障處理流程進(jìn)行處理。建立故障應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時能夠迅速響應(yīng)，采取有效的措施進(jìn)行故障排除，減少故障對資金管理業(yè)務(wù)的影響。故障處理過程應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，以便進(jìn)行事后分析和總結(jié)。2.安全監(jiān)控與審計建立安全監(jiān)控系統(tǒng)，實時監(jiān)測資金管理系統(tǒng)的運行狀態(tài)和安全事件。安全監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)能夠?qū)W(wǎng)絡(luò)流量、系統(tǒng)日志、用戶行為等進(jìn)行全面監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)潛在的安全威脅。定期對安全監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和總結(jié)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時進(jìn)行預(yù)警和處理。安全審計系統(tǒng)應(yīng)能夠?qū)Π踩O(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析，提供詳細(xì)的安全審計報告，為安全決策提供依據(jù)。3.變更管理對資金管理系統(tǒng)的任何變更都應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的變更管理。變更前應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，制定詳細(xì)的變更計劃和應(yīng)急預(yù)案。變更過程中應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審批和監(jiān)督，確保變更操作符合安全要求。變更完成后應(yīng)進(jìn)行全面的測試和驗證，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性不受影響。（八）應(yīng)急響應(yīng)1.應(yīng)急預(yù)案制定制定完善的資金管理系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急響應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急流程、應(yīng)急資源等內(nèi)容。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)根據(jù)不同的安全事件類型進(jìn)行分類制定，確保在發(fā)生安全事件時能夠迅速、有效地進(jìn)行響應(yīng)。定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性。演練過程中應(yīng)模擬各種安全事件場景，檢驗應(yīng)急響應(yīng)團(tuán)隊的應(yīng)急處理能力和協(xié)同配合能力。2.應(yīng)急處理流程在發(fā)生資金管理系統(tǒng)安全事件時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，按照應(yīng)急處理流程進(jìn)行操作。應(yīng)急處理流程包括事件報告、事件評估、應(yīng)急處置、恢復(fù)與重建等環(huán)節(jié)。事件報告應(yīng)及時準(zhǔn)確，確保應(yīng)急響應(yīng)團(tuán)隊能夠迅速了解事件的基本情況。事件評估應(yīng)快速判斷事件的嚴(yán)重程度和影響范圍，為應(yīng)急處置提供決策依據(jù)。應(yīng)急處置應(yīng)采取