金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率風(fēng)險(xiǎn)影響程度控制措施負(fù)責(zé)部門審批日期備注1市場風(fēng)險(xiǎn)市場波動(dòng)影響投資收益高中高建立市場風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型風(fēng)險(xiǎn)管理部2022012信用風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)違約導(dǎo)致?lián)p失高中高審慎信用評(píng)估體系風(fēng)險(xiǎn)管理部2022013流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)資金流動(dòng)性不足高低高保持充足的流動(dòng)性儲(chǔ)備財(cái)務(wù)部2022014操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程或人員失誤導(dǎo)致?lián)p失中中中加強(qiáng)內(nèi)部控制與人員培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理部2022015法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)操作導(dǎo)致處罰或損失中低中保證合規(guī)操作與持續(xù)監(jiān)控法務(wù)部2022016技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)故障或網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致?lián)p失中中中加強(qiáng)IT安全與系統(tǒng)穩(wěn)定性IT部門2022017道德風(fēng)險(xiǎn)員工道德失范導(dǎo)致?lián)p失低高低加強(qiáng)職業(yè)道德教育人力資源部2022018其他風(fēng)險(xiǎn)其他潛在風(fēng)險(xiǎn)其他控制措施序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)值預(yù)防措施負(fù)責(zé)部門評(píng)估日期備注1市場風(fēng)險(xiǎn)市場波動(dòng)率高3.5定期市場分析和預(yù)警系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理20230101需加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略2信用風(fēng)險(xiǎn)客戶違約率中2.0強(qiáng)化信用評(píng)估與監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理20230101完善信貸審批流程3操作風(fēng)險(xiǎn)誤操作次數(shù)低1.5提高員工操作熟練度內(nèi)控部門20230101增加操作審核環(huán)節(jié)4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)短期資金缺口率高4.0建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)緩沖機(jī)制財(cái)務(wù)部門20230101優(yōu)化資金使用效率5法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)操作頻率中2.5加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和審查法務(wù)部門20230101定期進(jìn)行合規(guī)檢查6技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)故障次數(shù)中3.0提升系統(tǒng)穩(wěn)定性和安全功能IT部門20230101定期進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)升級(jí)7信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)媒體負(fù)面報(bào)道次數(shù)低1.8增強(qiáng)企業(yè)公關(guān)和聲譽(yù)管理公關(guān)部門20230101加強(qiáng)與媒體的良好溝通8人力資源風(fēng)險(xiǎn)員工流失率中2.3提升員工滿意度和福利待遇人力資源20230101實(shí)施員工培訓(xùn)和職業(yè)發(fā)展計(jì)劃序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類型風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)暴露值控制措施責(zé)任部門評(píng)估日期備注1市場風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)增長預(yù)期波動(dòng)高7定期進(jìn)行市場趨勢分析及預(yù)測市場部門20230401考慮多元化投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)2信用風(fēng)險(xiǎn)客戶違約歷史記錄中5實(shí)施嚴(yán)格的信貸審批和信用評(píng)分流程風(fēng)險(xiǎn)管理部門20230401強(qiáng)化客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型3操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程及系統(tǒng)缺陷中4加強(qiáng)內(nèi)部控制流程和IT系統(tǒng)維護(hù)內(nèi)控部門20230401定期進(jìn)行內(nèi)部控制審查4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)短期償債能力與資金儲(chǔ)備情況高8建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和應(yīng)急計(jì)劃財(cái)務(wù)部門20230401提高流動(dòng)性管理效率5法律風(fēng)險(xiǎn)法律法規(guī)變化與合規(guī)要求中6維護(hù)合規(guī)部門并定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)法務(wù)部門20230401實(shí)施持續(xù)的法律合規(guī)監(jiān)控6技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)保護(hù)問題高9強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全措施和數(shù)據(jù)保護(hù)政策IT部門20230401定期進(jìn)行安全漏洞評(píng)估7信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)品牌形象與客戶滿意度低3增強(qiáng)客戶關(guān)系管理和服務(wù)質(zhì)量客戶服務(wù)部20230401提升客戶體驗(yàn)和品