規(guī)范銀行股權(quán)管理辦法一、總則（一）目的為加強銀行股權(quán)管理，規(guī)范股權(quán)流轉(zhuǎn)行為，維護(hù)銀行股東合法權(quán)益，促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管要求，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行及本行各級子公司的股權(quán)管理活動，包括股權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、托管等行為。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：股權(quán)管理活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，確保合法合規(guī)。2.審慎穩(wěn)健原則：充分考慮股權(quán)變動對銀行公司治理、經(jīng)營管理和金融穩(wěn)定的影響，審慎對待股權(quán)管理行為。3.透明公開原則：股權(quán)管理信息應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時披露，接受股東、監(jiān)管部門及社會公眾監(jiān)督。4.股東平等原則：保障各類股東依法享有平等權(quán)利，履行平等義務(wù)，不得損害股東合法權(quán)益。二、股權(quán)管理職責(zé)分工（一）董事會職責(zé)1.負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)銀行股權(quán)管理的基本制度和政策。2.決定銀行重大股權(quán)變動事項，包括但不限于重大投資、重大資產(chǎn)處置涉及的股權(quán)變動等。3.監(jiān)督股權(quán)管理工作的執(zhí)行情況，對股權(quán)管理中的重大問題進(jìn)行決策。（二）監(jiān)事會職責(zé)1.監(jiān)督董事會對股權(quán)管理職責(zé)的履行情況。2.對股權(quán)管理中的違法違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，并提出監(jiān)督意見。（三）高級管理層職責(zé)1.組織實施股權(quán)管理的各項制度和政策，確保股權(quán)管理工作有效執(zhí)行。2.負(fù)責(zé)股權(quán)管理的日常工作，包括股權(quán)登記、變更管理、權(quán)益維護(hù)等。3.定期向董事會和監(jiān)事會報告股權(quán)管理工作情況。（四）股權(quán)管理部門職責(zé)1.具體負(fù)責(zé)股權(quán)管理的日常事務(wù)，包括股權(quán)登記、變更手續(xù)辦理、股東信息管理等。2.對股權(quán)變動事項進(jìn)行合規(guī)審查，提出審查意見。3.協(xié)調(diào)處理股權(quán)管理中的相關(guān)問題，維護(hù)銀行與股東之間的良好關(guān)系。4.負(fù)責(zé)股權(quán)管理信息的統(tǒng)計、分析和報告工作。（五）其他部門職責(zé)1.財務(wù)部門負(fù)責(zé)股權(quán)管理相關(guān)財務(wù)核算和資金管理工作。2.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對股權(quán)變動可能引發(fā)的風(fēng)險進(jìn)行評估和監(jiān)測。3.法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)對股權(quán)管理活動進(jìn)行法律合規(guī)審查，提供法律支持和咨詢。三、股權(quán)設(shè)立與登記（一）股權(quán)設(shè)立條件1.發(fā)起人應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定的資格條件，具備良好的信譽和財務(wù)狀況。2.發(fā)起人應(yīng)按照法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的程序和方式認(rèn)購股權(quán)，足額繳納出資。3.本行股權(quán)應(yīng)清晰，不存在權(quán)屬爭議或潛在糾紛。（二）股權(quán)登記管理1.本行應(yīng)建立健全股權(quán)登記管理制度，明確股權(quán)登記的流程、方式和責(zé)任。2.股權(quán)登記應(yīng)包括股東姓名或名稱、證件號碼、聯(lián)系方式、出資額、出資方式、股權(quán)比例等信息。3.本行應(yīng)定期對股權(quán)登記信息進(jìn)行核對和更新，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。4.股東有權(quán)查閱、復(fù)制股權(quán)登記信息，本行應(yīng)按照規(guī)定提供相關(guān)服務(wù)。四、股權(quán)變更管理（一）股權(quán)變更情形1.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)。2.股東增加或減少出資。3.股權(quán)繼承、贈與、法院裁判等導(dǎo)致股權(quán)變動。4.本行實施股權(quán)激勵計劃導(dǎo)致股權(quán)變動。5.其他法律法規(guī)規(guī)定或本行章程約定的股權(quán)變更情形。（二）股權(quán)變更程序1.股東擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，應(yīng)提前向本行提交書面轉(zhuǎn)讓申請，并告知其他股東。2.其他股東應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)就是否行使優(yōu)先購買權(quán)進(jìn)行書面答復(fù)。3.本行對股權(quán)變更事項進(jìn)行合規(guī)審查，審查通過后，辦理相關(guān)變更手續(xù)。4.涉及國有股權(quán)變更的，應(yīng)按照國有資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定辦理審批手續(xù)。5.股權(quán)變更后，本行應(yīng)及時辦理股權(quán)登記變更手續(xù)，并更新股東名冊。（三）股權(quán)變更限制1.本行股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)符合法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的條件和程序，不得損害本行利益和其他股東合法權(quán)益。2.本行股東不得向本行董事、監(jiān)事、高級管理人員及其近親屬轉(zhuǎn)讓股權(quán)。3.本行股東不得通過股權(quán)代持等方式規(guī)避法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的股權(quán)管理要求。五、股權(quán)質(zhì)押管理（一）股權(quán)質(zhì)押原則1.股東以其持有的本行股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)符合法律法規(guī)和本行章程規(guī)定。2.股權(quán)質(zhì)押應(yīng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用原則。3.股權(quán)質(zhì)押不得損害本行利益和其他股東合法權(quán)益。（二）股權(quán)質(zhì)押程序1.股東擬以其持有的本行股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)向本行提交書面質(zhì)押申請，并提供相關(guān)證明材料。2.本行對股權(quán)質(zhì)押事項進(jìn)行合規(guī)審查，審查通過后，與股東簽訂股權(quán)質(zhì)押合同。3.股權(quán)質(zhì)押合同應(yīng)明確質(zhì)押股權(quán)的數(shù)量、比例、期限、雙方權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。4.本行應(yīng)按照法律法規(guī)規(guī)定辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)，并將質(zhì)押登記情況及時告知股東。（三）股權(quán)質(zhì)押處置1.質(zhì)押股權(quán)在質(zhì)押期間發(fā)生價值變動的，質(zhì)押權(quán)人應(yīng)及時通知本行和出質(zhì)股東。2.質(zhì)押股權(quán)到期或出現(xiàn)約定的處置情形時，質(zhì)押權(quán)人有權(quán)按照股權(quán)質(zhì)押合同約定處置質(zhì)押股權(quán)。3.本行應(yīng)協(xié)助質(zhì)押權(quán)人辦理質(zhì)押股權(quán)處置相關(guān)手續(xù)，確保處置行為合法合規(guī)。六、股東資格管理（一）股東資格取得1.符合法律法規(guī)規(guī)定的資格條件，經(jīng)本行董事會批準(zhǔn)，可成為本行股東。2.股東應(yīng)按照本行章程規(guī)定履行出資義務(wù)，取得股東資格。（二）股東資格喪失1.股東未按照本行章程規(guī)定履行出資義務(wù)或抽逃出資的，本行有權(quán)解除其股東資格。2.股東轉(zhuǎn)讓全部股權(quán)或因其他原因不再持有本行股權(quán)的，其股東資格喪失。3.股東違反法律法規(guī)或本行章程規(guī)定，損害本行利益或其他股東合法權(quán)益的，本行有權(quán)依法取消其股東資格。（三）股東資格限制1.法律法規(guī)禁止或限制從事銀行業(yè)金融機構(gòu)投資的主體，不得成為本行股東。2.本行董事、監(jiān)事、高級管理人員及其近親屬不得直接或間接持有本行股權(quán)。3.本行股東不得委托他人代持本行股權(quán)。七、股東權(quán)利與義務(wù)（一）股東權(quán)利1.依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。2.查閱本行章程、股東名冊、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議和財務(wù)會計報告等資料。3.按照本行章程規(guī)定，要求召開臨時股東大會。4.對本行的經(jīng)營管理提出建議和質(zhì)詢。5.按照法律法規(guī)和本行章程規(guī)定，轉(zhuǎn)讓股權(quán)。6.本行清算時，按照股權(quán)比例分配剩余財產(chǎn)。7.法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的其他權(quán)利。（二）股東義務(wù)1.遵守法律法規(guī)和本行章程，履行出資義務(wù)。2.不得濫用股東權(quán)利損害本行利益和其他股東合法權(quán)益。3.不得泄露本行商業(yè)秘密和敏感信息。4.支持本行的經(jīng)營管理活動，配合本行做好各項工作。5.法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的其他義務(wù)。八、股東行為規(guī)范（一）誠信合規(guī)行為1.股東應(yīng)誠實守信，遵守法律法規(guī)和本行章程規(guī)定，依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)。2.股東不得利用其股東地位謀取不當(dāng)利益，不得損害本行利益和其他股東合法權(quán)益。3.股東應(yīng)積極配合本行的股權(quán)管理工作，提供真實、準(zhǔn)確、完整的信息。（二）關(guān)聯(lián)交易管理1.本行應(yīng)建立健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范股東與本行之間的關(guān)聯(lián)交易行為。2.股東與本行之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循公平、公正、公開原則，按照市場價格進(jìn)行交易。3.本行應(yīng)按照法律法規(guī)規(guī)定，對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批和披露，確保關(guān)聯(lián)交易合法合規(guī)。（三）股東信息披露1.股東應(yīng)按照法律法規(guī)和本行章程規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露其股東信息和股權(quán)變動情況。2.本行應(yīng)定期對股東信息進(jìn)行核實和更新，確保股東信息真實、準(zhǔn)確、完整。3.本行應(yīng)按照規(guī)定向監(jiān)管部門和社會公眾披露股東信息和股權(quán)管理情況。九、監(jiān)督管理與信息披露（一）內(nèi)部監(jiān)督1.本行應(yīng)建立健全股權(quán)管理內(nèi)部監(jiān)督機制，定期對股權(quán)管理工作進(jìn)行檢查和評估。2.內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對股權(quán)管理情況進(jìn)行審計，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。3.本行應(yīng)加強對股權(quán)管理部門和相關(guān)工作人員的培訓(xùn)和考核，提高股權(quán)管理水平。（二）外部監(jiān)督1.本行應(yīng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照要求提供股權(quán)管理相關(guān)資料和信息。2.本行應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的工作，對監(jiān)管部門提出的整改意見及時落實整改。（三）信息披露1.本行應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期披露股權(quán)管理信息，包括股東名單、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股權(quán)變動情況等。2.本行應(yīng)在年度報告中詳細(xì)披露股權(quán)管理情況，包括股權(quán)管理的基本制度、股權(quán)變動情況、股東行為規(guī)范等。3.本行應(yīng)通過本行網(wǎng)站、公告等方式及時披露股權(quán)管理相關(guān)信息，確保信息公開透明。十、法律責(zé)任（一）股東法律責(zé)任1.股東違反法律法規(guī)和本行章程規(guī)定，未履行出資義務(wù)或抽逃出資的，應(yīng)依法承擔(dān)補繳出資、賠償損失等法律責(zé)任。2.股東濫用股東權(quán)利損害本行利益和其他股東合法權(quán)益的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。3.股東違反本辦法規(guī)定的其他行為，