2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷（實務(wù)操作題）考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題只有一個正確答案，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。）1.在基金投資中，以下哪一項不是基金合同的主要內(nèi)容？（A）A.基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則B.基金財產(chǎn)的投資限制C.基金管理人的信息披露義務(wù)D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則2.下列關(guān)于基金費用的說法，錯誤的是（C）。A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提B.基金托管費由基金托管人承擔(dān)C.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取D.基金運作過程中產(chǎn)生的其他費用，如審計費、律師費等，也會影響基金凈值3.基金份額凈值計算的基本公式是（B）。A.基金資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債B.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額C.基金份額凈值=基金總資產(chǎn)/基金總份額D.基金份額凈值=基金總負(fù)債/基金總份額4.基金信息披露的目的是什么？（C）A.提高基金管理人的收益B.增加基金的投資風(fēng)險C.保障基金投資者的知情權(quán)D.增加基金公司的知名度5.以下哪一項不屬于基金信息披露的范疇？（D）A.基金招募說明書B.基金定期報告C.基金凈值公告D.基金管理人的個人生活信息6.基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交哪些文件？（A）A.基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案等B.基金管理人的財務(wù)報表、基金投資組合等C.基金份額持有人的身份證明、聯(lián)系方式等D.基金托管人的資質(zhì)證明、服務(wù)協(xié)議等7.基金合同生效的條件是什么？（B）A.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求B.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額C.基金管理人獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)D.基金托管人完成基金財產(chǎn)的托管8.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪一項是錯誤的？（C）A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)D.基金的投資策略9.基金募集期間，基金管理人不得進(jìn)行哪些行為？（D）A.發(fā)布基金募集公告B.接受投資者的認(rèn)購申請C.辦理基金份額的認(rèn)繳D.對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資10.基金募集期限屆滿后，基金管理人需要做什么？（A）A.向中國證監(jiān)會提交基金募集情況報告，申請基金合同生效B.向投資者返還認(rèn)購款項C.解散基金管理人D.停止基金募集活動11.基金合同生效后，基金管理人需要履行哪些職責(zé)？（B）A.組織基金份額持有人大會B.保管基金財產(chǎn)，執(zhí)行基金合同約定的投資策略C.發(fā)布基金招募說明書D.基金份額的發(fā)售與交易12.基金托管人的主要職責(zé)是什么？（A）A.保管基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作B.發(fā)布基金凈值公告C.辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回D.組織基金份額持有人大會13.基金份額持有人大會的決議，以下哪一項需要特別決議？（C）A.基金份額持有人大會的議事規(guī)則B.基金管理人的更換C.基金份額持有人大會的召集方式D.基金托管人的更換14.基金合同變更的流程是什么？（B）A.基金管理人提出變更申請，基金托管人審核，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.基金管理人提出變更申請，基金份額持有人大會審議，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金托管人提出變更申請，基金管理人審核，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)D.基金份額持有人大會提出變更申請，基金管理人審核，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)15.基金合同終止的情形有哪些？（A）A.基金合同期限屆滿且不再續(xù)期，或者基金份額持有人大會決定終止基金合同B.基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格C.基金托管人被中國證監(jiān)會吊銷基金托管業(yè)務(wù)資格D.基金財產(chǎn)不足以支付基金費用的16.基金合同終止后，基金管理人需要做什么？（C）A.繼續(xù)保管基金財產(chǎn)B.繼續(xù)發(fā)布基金凈值公告C.組織基金財產(chǎn)的清算D.繼續(xù)辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回17.基金財產(chǎn)清算的順序是什么？（B）A.支付清算費用，支付基金托管費，支付基金管理人報酬，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配B.支付清算費用，支付基金托管費，支付基金管理人報酬，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配C.支付基金托管費，支付基金管理人報酬，支付清算費用，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配D.支付基金管理人報酬，支付清算費用，支付基金托管費，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配18.基金信息披露的禁止行為有哪些？（D）A.發(fā)布基金凈值公告B.發(fā)布基金定期報告C.發(fā)布基金招募說明書D.發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露19.基金招募說明書的主要內(nèi)容有哪些？（A）A.基金募集目標(biāo)，基金投資范圍，基金運作方式，基金風(fēng)險等級，基金費用，基金份額的認(rèn)購與贖回，基金信息披露，基金合同，基金托管協(xié)議等B.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合，基金份額持有人的身份證明等C.基金托管人的資質(zhì)證明，服務(wù)協(xié)議等D.基金管理人的個人生活信息，基金托管人的個人生活信息等20.基金定期報告的主要內(nèi)容有哪些？（B）A.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合，基金份額持有人的身份證明等B.基金運作報告，基金財務(wù)報告，基金投資組合報告，基金持有人結(jié)構(gòu)報告等C.基金托管人的資質(zhì)證明，服務(wù)協(xié)議等D.基金管理人的個人生活信息，基金托管人的個人生活信息等21.基金凈值公告的主要內(nèi)容有哪些？（A）A.基金名稱，基金代碼，報告期，基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值等B.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合，基金份額持有人的身份證明等C.基金托管人的資質(zhì)證明，服務(wù)協(xié)議等D.基金管理人的個人生活信息，基金托管人的個人生活信息等22.基金投資組合報告的主要內(nèi)容有哪些？（B）A.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合，基金份額持有人的身份證明等B.報告期內(nèi)的投資組合情況，投資組合的變動情況，投資組合的風(fēng)險分析等C.基金托管人的資質(zhì)證明，服務(wù)協(xié)議等D.基金管理人的個人生活信息，基金托管人的個人生活信息等23.基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容有哪些？（A）A.報告期內(nèi)的基金持有人結(jié)構(gòu)，基金持有人數(shù)量，基金持有人持有的基金份額比例等B.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合，基金份額持有人的身份證明等C.基金托管人的資質(zhì)證明，服務(wù)協(xié)議等D.基金管理人的個人生活信息，基金托管人的個人生活信息等24.基金信息披露的禁止行為有哪些？（D）A.發(fā)布基金凈值公告B.發(fā)布基金定期報告C.發(fā)布基金招募說明書D.發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露25.基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)是什么？（A）A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國外匯管理局D.中國人民銀行26.基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交哪些文件？（A）A.基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案等B.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合等C.基金份額持有人的身份證明、聯(lián)系方式等D.基金托管人的資質(zhì)證明、服務(wù)協(xié)議等27.基金合同生效的條件是什么？（B）A.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求B.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額C.基金管理人獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)D.基金托管人完成基金財產(chǎn)的托管28.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪一項是錯誤的？（C）A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資范圍C.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)D.基金的投資策略29.基金募集期間，基金管理人不得進(jìn)行哪些行為？（D）A.發(fā)布基金募集公告B.接受投資者的認(rèn)購申請C.辦理基金份額的認(rèn)繳D.對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資30.基金募集期限屆滿后，基金管理人需要做什么？（A）A.向中國證監(jiān)會提交基金募集情況報告，申請基金合同生效B.向投資者返還認(rèn)購款項C.解散基金管理人D.停止基金募集活動31.基金合同生效后，基金管理人需要履行哪些職責(zé)？（B）A.組織基金份額持有人大會B.保管基金財產(chǎn)，執(zhí)行基金合同約定的投資策略C.發(fā)布基金招募說明書D.基金份額的發(fā)售與交易32.基金托管人的主要職責(zé)是什么？（A）A.保管基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作B.發(fā)布基金凈值公告C.辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回D.組織基金份額持有人大會33.基金份額持有人大會的決議，以下哪一項需要特別決議？（C）A.基金份額持有人大會的議事規(guī)則B.基金管理人的更換C.基金份額持有人大會的召集方式D.基金托管人的更換34.基金合同變更的流程是什么？（B）A.基金管理人提出變更申請，基金托管人審核，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)B.基金管理人提出變更申請，基金份額持有人大會審議，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.基金托管人提出變更申請，基金管理人審核，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)D.基金份額持有人大會提出變更申請，基金管理人審核，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)35.基金合同終止的情形有哪些？（A）A.基金合同期限屆滿且不再續(xù)期，或者基金份額持有人大會決定終止基金合同B.基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格C.基金托管人被中國證監(jiān)會吊銷基金托管業(yè)務(wù)資格D.基金財產(chǎn)不足以支付基金費用的36.基金合同終止后，基金管理人需要做什么？（C）A.繼續(xù)保管基金財產(chǎn)B.繼續(xù)發(fā)布基金凈值公告C.組織基金財產(chǎn)的清算D.繼續(xù)辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回37.基金財產(chǎn)清算的順序是什么？（B）A.支付清算費用，支付基金托管費，支付基金管理人報酬，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配B.支付清算費用，支付基金托管費，支付基金管理人報酬，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配C.支付基金托管費，支付基金管理人報酬，支付清算費用，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配D.支付基金管理人報酬，支付清算費用，支付基金托管費，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配38.基金信息披露的禁止行為有哪些？（D）A.發(fā)布基金凈值公告B.發(fā)布基金定期報告C.發(fā)布基金招募說明書D.發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露39.基金招募說明書的主要內(nèi)容有哪些？（A）A.基金募集目標(biāo)，基金投資范圍，基金運作方式，基金風(fēng)險等級，基金費用，基金份額的認(rèn)購與贖回，基金信息披露，基金合同，基金托管協(xié)議等B.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合，基金份額持有人的身份證明等C.基金托管人的資質(zhì)證明，服務(wù)協(xié)議等D.基金管理人的個人生活信息，基金托管人的個人生活信息等40.基金定期報告的主要內(nèi)容有哪些？（B）A.基金管理人的財務(wù)報表，基金投資組合，基金份額持有人的身份證明等B.基金運作報告，基金財務(wù)報告，基金投資組合報告，基金持有人結(jié)構(gòu)報告等C.基金托管人的資質(zhì)證明，服務(wù)協(xié)議等D.基金管理人的個人生活信息，基金托管人的個人生活信息等二、多項選擇題（本部分共40題，每題1分，共40分。每題有兩個或兩個以上正確答案，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。）1.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金募集B.基金運作方式C.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金財產(chǎn)的估值和費用2.基金募集期間，基金管理人可以采取哪些措施？（AB）A.發(fā)布基金募集公告B.接受投資者的認(rèn)購申請C.對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資D.解散基金管理人3.基金合同生效的條件有哪些？（AB）A.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額B.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求C.基金管理人獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)D.基金托管人完成基金財產(chǎn)的托管4.基金合同變更的情形有哪些？（ABCD）A.基金投資目標(biāo)B.基金投資范圍C.基金運作方式D.基金費用5.基金合同終止的情形有哪些？（ABCD）A.基金合同期限屆滿且不再續(xù)期B.基金份額持有人大會決定終止基金合同C.基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格D.基金托管人被中國證監(jiān)會吊銷基金托管業(yè)務(wù)資格6.基金財產(chǎn)清算的順序有哪些？（ABCD）A.支付清算費用B.支付基金托管費C.支付基金管理人報酬D.剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配7.基金信息披露的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金招募說明書B.基金定期報告C.基金凈值公告D.基金投資組合報告8.基金信息披露的禁止行為有哪些？（ABCD）A.發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露B.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，發(fā)布基金募集公告C.未經(jīng)基金份額持有人大會審議，發(fā)布基金合同變更公告D.未經(jīng)基金托管人審核，發(fā)布基金凈值公告9.基金招募說明書的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金募集目標(biāo)B.基金投資范圍C.基金運作方式D.基金風(fēng)險等級10.基金定期報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金運作報告B.基金財務(wù)報告C.基金投資組合報告D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告11.基金凈值公告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金名稱B.基金代碼C.報告期D.基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值12.基金投資組合報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.報告期內(nèi)的投資組合情況B.投資組合的變動情況C.投資組合的風(fēng)險分析D.投資組合的業(yè)績表現(xiàn)13.基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.報告期內(nèi)的基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金持有人數(shù)量C.基金持有人持有的基金份額比例D.基金持有人的大額持有人信息14.基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)有哪些？（AB）A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國外匯管理局D.中國人民銀行15.基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交哪些文件？（ABCD）A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金招募說明書草案D.基金托管協(xié)議草案16.基金合同生效后，基金管理人需要履行哪些職責(zé)？（ABCD）A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金合同約定的投資策略C.發(fā)布基金凈值公告D.辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回17.基金托管人的主要職責(zé)有哪些？（ABCD）A.保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.發(fā)布基金凈值公告D.辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回18.基金份額持有人大會的決議，以下哪些需要特別決議？（ABCD）A.基金份額持有人大會的議事規(guī)則B.基金管理人的更換C.基金托管人的更換D.基金份額持有人大會的召集方式19.基金合同變更的流程有哪些？（ABCD）A.基金管理人提出變更申請B.基金份額持有人大會審議C.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)D.基金合同變更公告發(fā)布20.基金合同終止的情形有哪些？（ABCD）A.基金合同期限屆滿且不再續(xù)期B.基金份額持有人大會決定終止基金合同C.基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格D.基金托管人被中國證監(jiān)會吊銷基金托管業(yè)務(wù)資格21.基金財產(chǎn)清算的順序有哪些？（ABCD）A.支付清算費用B.支付基金托管費C.支付基金管理人報酬D.剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配22.基金信息披露的禁止行為有哪些？（ABCD）A.發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露B.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，發(fā)布基金募集公告C.未經(jīng)基金份額持有人大會審議，發(fā)布基金合同變更公告D.未經(jīng)基金托管人審核，發(fā)布基金凈值公告23.基金招募說明書的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金募集目標(biāo)B.基金投資范圍C.基金運作方式D.基金風(fēng)險等級24.基金定期報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金運作報告B.基金財務(wù)報告C.基金投資組合報告D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告25.基金凈值公告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金名稱B.基金代碼C.報告期D.基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值26.基金投資組合報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.報告期內(nèi)的投資組合情況B.投資組合的變動情況C.投資組合的風(fēng)險分析D.投資組合的業(yè)績表現(xiàn)27.基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.報告期內(nèi)的基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金持有人數(shù)量C.基金持有人持有的基金份額比例D.基金持有人的大額持有人信息28.基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)有哪些？（AB）A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國外匯管理局D.中國人民銀行29.基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交哪些文件？（ABCD）A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金招募說明書草案D.基金托管協(xié)議草案30.基金合同生效后，基金管理人需要履行哪些職責(zé)？（ABCD）A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金合同約定的投資策略C.發(fā)布基金凈值公告D.辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回31.基金托管人的主要職責(zé)有哪些？（ABCD）A.保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.發(fā)布基金凈值公告D.辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回32.基金份額持有人大會的決議，以下哪些需要特別決議？（ABCD）A.基金份額持有人大會的議事規(guī)則B.基金管理人的更換C.基金托管人的更換D.基金份額持有人大會的召集方式33.基金合同變更的流程有哪些？（ABCD）A.基金管理人提出變更申請B.基金份額持有人大會審議C.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)D.基金合同變更公告發(fā)布34.基金合同終止的情形有哪些？（ABCD）A.基金合同期限屆滿且不再續(xù)期B.基金份額持有人大會決定終止基金合同C.基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格D.基金托管人被中國證監(jiān)會吊銷基金托管業(yè)務(wù)資格35.基金財產(chǎn)清算的順序有哪些？（ABCD）A.支付清算費用B.支付基金托管費C.支付基金管理人報酬D.剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配36.基金信息披露的禁止行為有哪些？（ABCD）A.發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露B.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，發(fā)布基金募集公告C.未經(jīng)基金份額持有人大會審議，發(fā)布基金合同變更公告D.未經(jīng)基金托管人審核，發(fā)布基金凈值公告37.基金招募說明書的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金募集目標(biāo)B.基金投資范圍C.基金運作方式D.基金風(fēng)險等級38.基金定期報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金運作報告B.基金財務(wù)報告C.基金投資組合報告D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告39.基金凈值公告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.基金名稱B.基金代碼C.報告期D.基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值40.基金投資組合報告的主要內(nèi)容有哪些？（ABCD）A.報告期內(nèi)的投資組合情況B.投資組合的變動情況C.投資組合的風(fēng)險分析D.投資組合的業(yè)績表現(xiàn)三、判斷題（本部分共20題，每題1分，共20分。請判斷下列說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”。）1.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件。（√）2.基金募集期間，基金管理人可以接受投資者的認(rèn)購申請。（√）3.基金合同生效后，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金募集情況報告。（√）4.基金合同變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會審議。（√）5.基金合同終止后，基金管理人需要組織基金財產(chǎn)的清算。（√）6.基金財產(chǎn)清算的順序是先支付清算費用，再支付基金托管費，最后支付基金管理人報酬。（√）7.基金信息披露的主要目的是保障基金投資者的知情權(quán)。（√）8.基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括基金風(fēng)險等級。（×）9.基金定期報告的主要內(nèi)容不包括基金投資組合報告。（×）10.基金凈值公告的主要內(nèi)容不包括基金名稱。（×）11.基金投資組合報告的主要內(nèi)容不包括投資組合的風(fēng)險分析。（×）12.基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容不包括基金持有人的大額持有人信息。（×）13.基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)是中國人民銀行。（×）14.基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金托管人的資質(zhì)證明。（√）15.基金合同生效后，基金管理人需要繼續(xù)保管基金財產(chǎn)。（√）16.基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作。（√）17.基金份額持有人大會的決議，以下哪一項需要特別決議？答案是基金管理人的更換。（×）18.基金合同變更的流程是基金管理人提出變更申請，基金托管人審核，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。（×）19.基金合同終止的情形包括基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格。（√）20.基金財產(chǎn)清算的順序是先支付基金管理人報酬，再支付清算費用，最后支付基金托管費。（×）四、簡答題（本部分共5題，每題4分，共20分。請根據(jù)題目要求，簡要回答問題。）1.簡述基金合同的主要內(nèi)容。基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，其主要內(nèi)容包括基金募集、基金運作方式、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金財產(chǎn)的估值和費用、基金合同的終止等方面的內(nèi)容。2.簡述基金募集期間，基金管理人可以采取哪些措施?；鹉技陂g，基金管理人可以發(fā)布基金募集公告，接受投資者的認(rèn)購申請，辦理基金份額的認(rèn)繳等。3.簡述基金合同變更的流程?；鸷贤兏牧鞒贪ɑ鸸芾砣颂岢鲎兏暾?，基金份額持有人大會審議，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金合同變更公告發(fā)布等步驟。4.簡述基金財產(chǎn)清算的順序。基金財產(chǎn)清算的順序是先支付清算費用，再支付基金托管費，最后支付基金管理人報酬，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配。5.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容?；鹦畔⑴兜闹饕獌?nèi)容包括基金招募說明書、基金定期報告、基金凈值公告、基金投資組合報告等。本次試卷答案如下一、單項選擇題答案及解析1.A解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金募集、基金運作方式、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金財產(chǎn)的估值和費用、基金合同的終止等，但不包括基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則，該規(guī)則通常在基金招募說明書中詳細(xì)說明。2.C解析：基金銷售服務(wù)費通常是在基金申購時一次性收取，而不是在基金運作過程中產(chǎn)生的其他費用，如審計費、律師費等，這些費用會直接影響基金凈值。3.B解析：基金份額凈值的計算公式是（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額，這是基金凈值計算的基本公式。4.C解析：基金信息披露的目的是保障基金投資者的知情權(quán)，讓投資者能夠充分了解基金的投資情況、風(fēng)險等級、費用等信息，從而做出明智的投資決策。5.D解析：基金信息披露的范疇通常包括基金招募說明書、基金定期報告、基金凈值公告等，但不包括基金管理人的個人生活信息，這些信息屬于個人隱私，不屬于信息披露的范疇。6.A解析：基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案等，這些文件是基金募集的必要條件。7.B解析：基金合同生效的條件是基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，這是基金合同生效的硬性要求。8.C解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但不包括基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)，該結(jié)構(gòu)通常在基金招募說明書中詳細(xì)說明。9.D解析：基金募集期間，基金管理人不得對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資，這是基金募集期間的基本規(guī)定，目的是確?；鹉技馁Y金能夠按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資。10.A解析：基金募集期限屆滿后，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金募集情況報告，申請基金合同生效，這是基金募集的后續(xù)工作。11.B解析：基金合同生效后，基金管理人需要履行保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金合同約定的投資策略等職責(zé)，這些職責(zé)是基金管理人的基本義務(wù)。12.A解析：基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作，這是基金托管人的核心職責(zé)。13.C解析：基金份額持有人大會的決議，以下哪一項需要特別決議？答案是基金份額持有人大會的召集方式，而不是基金管理人的更換，基金管理人的更換通常需要特別決議。14.B解析：基金合同變更的流程是基金管理人提出變更申請，基金份額持有人大會審議，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，這是基金合同變更的法定流程。15.A解析：基金合同終止的情形包括基金合同期限屆滿且不再續(xù)期，或者基金份額持有人大會決定終止基金合同，這是基金合同終止的常見情形。16.C解析：基金合同終止后，基金管理人需要組織基金財產(chǎn)的清算，這是基金合同終止后的法定義務(wù)。17.B解析：基金財產(chǎn)清算的順序是先支付清算費用，再支付基金托管費，最后支付基金管理人報酬，這是基金財產(chǎn)清算的法定順序。18.D解析：基金信息披露的禁止行為是發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露，這是基金信息披露的嚴(yán)禁行為。19.A解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容通常包括基金募集目標(biāo)、基金投資范圍、基金運作方式、基金風(fēng)險等級等，這些內(nèi)容是基金招募說明書的核心內(nèi)容。20.B解析：基金定期報告的主要內(nèi)容通常包括基金運作報告、基金財務(wù)報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告等，這些內(nèi)容是基金定期報告的核心內(nèi)容。21.A解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容通常包括基金名稱、基金代碼、報告期、基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值等，這些內(nèi)容是基金凈值公告的核心內(nèi)容。22.A解析：基金投資組合報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的投資組合情況、投資組合的變動情況、投資組合的風(fēng)險分析等，這些內(nèi)容是基金投資組合報告的核心內(nèi)容。23.A解析：基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的基金持有人結(jié)構(gòu)、基金持有人數(shù)量、基金持有人持有的基金份額比例等，這些內(nèi)容是基金持有人結(jié)構(gòu)報告的核心內(nèi)容。24.A解析：基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會，這是基金信息披露的主要監(jiān)管機構(gòu)。25.A解析：基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金募集申請報告，這是基金募集的必要文件。26.A解析：基金合同生效后，基金管理人需要繼續(xù)保管基金財產(chǎn)，這是基金管理人的法定義務(wù)。27.A解析：基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作，這是基金托管人的核心職責(zé)。28.C解析：基金份額持有人大會的決議，以下哪一項需要特別決議？答案是基金份額持有人大會的召集方式，而不是基金管理人的更換，基金管理人的更換通常需要特別決議。29.B解析：基金合同變更的流程是基金管理人提出變更申請，基金份額持有人大會審議，中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，這是基金合同變更的法定流程。30.A解析：基金合同終止的情形包括基金合同期限屆滿且不再續(xù)期，或者基金份額持有人大會決定終止基金合同，這是基金合同終止的常見情形。31.A解析：基金財產(chǎn)清算的順序是先支付清算費用，再支付基金托管費，最后支付基金管理人報酬，這是基金財產(chǎn)清算的法定順序。32.D解析：基金信息披露的禁止行為是發(fā)布虛假或者誤導(dǎo)投資者的基金信息披露，這是基金信息披露的嚴(yán)禁行為。33.A解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容通常包括基金募集目標(biāo)、基金投資范圍、基金運作方式、基金風(fēng)險等級等，這些內(nèi)容是基金招募說明書的核心內(nèi)容。34.B解析：基金定期報告的主要內(nèi)容通常包括基金運作報告、基金財務(wù)報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告等，這些內(nèi)容是基金定期報告的核心內(nèi)容。35.A解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容通常包括基金名稱、基金代碼、報告期、基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值等，這些內(nèi)容是基金凈值公告的核心內(nèi)容。36.A解析：基金投資組合報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的投資組合情況、投資組合的變動情況、投資組合的風(fēng)險分析等，這些內(nèi)容是基金投資組合報告的核心內(nèi)容。37.A解析：基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的基金持有人結(jié)構(gòu)、基金持有人數(shù)量、基金持有人持有的基金份額比例等，這些內(nèi)容是基金持有人結(jié)構(gòu)報告的核心內(nèi)容。38.A解析：基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會，這是基金信息披露的主要監(jiān)管機構(gòu)。39.A解析：基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金募集申請報告，這是基金募集的必要文件。40.A解析：基金合同生效后，基金管理人需要繼續(xù)保管基金財產(chǎn)，這是基金管理人的法定義務(wù)。二、多項選擇題答案及解析1.ABCD解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金募集、基金運作方式、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金財產(chǎn)的估值和費用、基金合同的終止等，這些內(nèi)容都是基金合同的核心內(nèi)容。2.AB解析：基金募集期間，基金管理人可以發(fā)布基金募集公告，接受投資者的認(rèn)購申請，辦理基金份額的認(rèn)繳等，這些措施都是為了順利完成基金募集工作。3.AB解析：基金合同生效的條件是基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求，這兩個條件都必須滿足。4.ABCD解析：基金合同變更的情形包括基金投資目標(biāo)、基金投資范圍、基金運作方式、基金費用等，這些情形都需要經(jīng)過法定流程進(jìn)行變更。5.ABCD解析：基金合同終止的情形包括基金合同期限屆滿且不再續(xù)期，或者基金份額持有人大會決定終止基金合同，這些情形都可能導(dǎo)致基金合同終止。6.ABCD解析：基金財產(chǎn)清算的順序是先支付清算費用，再支付基金托管費，最后支付基金管理人報酬，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配，這是基金財產(chǎn)清算的法定順序。7.ABCD解析：基金信息披露的主要內(nèi)容通常包括基金招募說明書、基金定期報告、基金凈值公告、基金投資組合報告等，這些內(nèi)容都是基金信息披露的核心內(nèi)容。8.ABCD解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容通常包括基金募集目標(biāo)、基金投資范圍、基金運作方式、基金風(fēng)險等級等，這些內(nèi)容都是基金招募說明書的核心內(nèi)容。9.ABCD解析：基金定期報告的主要內(nèi)容通常包括基金運作報告、基金財務(wù)報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告等，這些內(nèi)容都是基金定期報告的核心內(nèi)容。10.ABCD解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容通常包括基金名稱、基金代碼、報告期、基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值等，這些內(nèi)容都是基金凈值公告的核心內(nèi)容。11.ABCD解析：基金投資組合報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的投資組合情況、投資組合的變動情況、投資組合的風(fēng)險分析等，這些內(nèi)容都是基金投資組合報告的核心內(nèi)容。12.ABCD解析：基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的基金持有人結(jié)構(gòu)、基金持有人數(shù)量、基金持有人持有的基金份額比例等，這些內(nèi)容都是基金持有人結(jié)構(gòu)報告的核心內(nèi)容。13.ABCD解析：基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)通常包括中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會等，這些機構(gòu)是基金信息披露的主要監(jiān)管機構(gòu)。14.ABCD解析：基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金募集申請報告、基金合同草案、基金招募說明書草案、基金托管協(xié)議草案等，這些文件都是基金募集的必要文件。15.ABCD解析：基金合同生效后，基金管理人需要繼續(xù)保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金合同約定的投資策略、發(fā)布基金凈值公告、辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回等，這些職責(zé)都是基金管理人的法定義務(wù)。16.ABCD解析：基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運作、發(fā)布基金凈值公告、辦理基金份額的認(rèn)繳與贖回等，這些職責(zé)都是基金托管人的法定義務(wù)。17.ABCD解析：基金份額持有人大會的決議，以下哪些需要特別決議？答案是基金份額持有人大會的議事規(guī)則、基金管理人的更換、基金托管人的更換、基金份額持有人大會的召集方式，這些都需要特別決議。18.ABCD解析：基金合同變更的流程是基金管理人提出變更申請、基金份額持有人大會審議、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、基金合同變更公告發(fā)布，這些步驟都是基金合同變更的法定流程。19.ABCD解析：基金合同終止的情形包括基金合同期限屆滿且不再續(xù)期、或者基金份額持有人大會決定終止基金合同、基金管理人被中國證監(jiān)會吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格、基金托管人被中國證監(jiān)會吊銷基金托管業(yè)務(wù)資格，這些情形都可能導(dǎo)致基金合同終止。20.ABCD解析：基金財產(chǎn)清算的順序是先支付清算費用、再支付基金托管費、最后支付基金管理人報酬、剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配，這是基金財產(chǎn)清算的法定順序。三、判斷題答案及解析1.√解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，它規(guī)定了基金募集、運作方式、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、財產(chǎn)估值和費用、合同終止等內(nèi)容，是基金運作的法律基礎(chǔ)。2.√解析：基金募集期間，基金管理人可以發(fā)布基金募集公告，接受投資者的認(rèn)購申請，辦理基金份額的認(rèn)繳等，這些措施是為了順利完成基金募集工作。3.√解析：基金合同生效后，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金募集情況報告，申請基金合同生效，這是基金募集的后續(xù)工作。4.√解析：基金合同變更需要經(jīng)過基金份額持有人大會審議，這是基金合同變更的法定流程，確保變更內(nèi)容符合大多數(shù)投資者的利益。5.√解析：基金合同終止后，基金管理人需要組織基金財產(chǎn)的清算，這是基金合同終止后的法定義務(wù)，確?；鹭敭a(chǎn)能夠合理分配給投資者。6.√解析：基金財產(chǎn)清算的順序是先支付清算費用，再支付基金托管費，最后支付基金管理人報酬，剩余財產(chǎn)按照基金份額持有人持有的基金份額比例分配，這是基金財產(chǎn)清算的法定順序。7.√解析：基金信息披露的主要目的是保障基金投資者的知情權(quán)，讓投資者能夠充分了解基金的投資情況、風(fēng)險等級、費用等信息，從而做出明智的投資決策。8.×解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容通常包括基金募集目標(biāo)、基金投資范圍、基金運作方式、基金風(fēng)險等級等，這些內(nèi)容都是基金招募說明書的核心內(nèi)容。9.×解析：基金定期報告的主要內(nèi)容通常包括基金運作報告、基金財務(wù)報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告等，這些內(nèi)容都是基金定期報告的核心內(nèi)容。10.×解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容通常包括基金名稱、基金代碼、報告期、基金總資產(chǎn)，基金總負(fù)債，基金凈資產(chǎn)，基金份額凈值，基金份額累計凈值等，這些內(nèi)容都是基金凈值公告的核心內(nèi)容。11.×解析：基金投資組合報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的投資組合情況、投資組合的變動情況、投資組合的風(fēng)險分析等，這些內(nèi)容都是基金投資組合報告的核心內(nèi)容。12.×解析：基金持有人結(jié)構(gòu)報告的主要內(nèi)容通常包括報告期內(nèi)的基金持有人結(jié)構(gòu)、基金持有人數(shù)量、基金持有人持有的基金份額比例等，這些內(nèi)容都是基金持有人結(jié)構(gòu)報告的核心內(nèi)容。13.×解析：基金信息披露的監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會，這是基金信息披露的主要監(jiān)管機構(gòu)，其他機構(gòu)如中國銀保監(jiān)會等也有一定的監(jiān)管職責(zé)。14.√解析：基金募集過程中，基金管理人需要向中國證監(jiān)會提交基金托管人的資質(zhì)證明，這是基金募集的必要文件，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。15.√解析：基金合同生效后，基金管理人需要繼續(xù)