超短融注冊(cè)管理辦法一、總則（一）制定目的為規(guī)范公司超短期融資券（以下簡(jiǎn)稱“超短融”）的注冊(cè)行為，保障公司融資活動(dòng)的合法合規(guī)，提高融資效率，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行超短融的注冊(cè)管理活動(dòng)。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：超短融的注冊(cè)及發(fā)行應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)規(guī)定以及監(jiān)管部門的要求。2.誠(chéng)信自律原則：公司應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，自覺(jué)履行信息披露義務(wù)，接受市場(chǎng)監(jiān)督，嚴(yán)格自律管理。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在超短融注冊(cè)及發(fā)行過(guò)程中，充分評(píng)估和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，確保公司融資活動(dòng)安全穩(wěn)健。二、注冊(cè)條件（一）主體資格1.公司具有法人資格，依法設(shè)立并合法存續(xù)。2.公司經(jīng)營(yíng)規(guī)范，近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為。3.公司具備健全的內(nèi)部管理制度，運(yùn)作規(guī)范。（二）財(cái)務(wù)狀況1.公司具有穩(wěn)定的償債資金來(lái)源，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利。2.公司資產(chǎn)負(fù)債率等財(cái)務(wù)指標(biāo)符合行業(yè)平均水平，且不存在連續(xù)虧損等影響償債能力的情況。3.公司現(xiàn)金流狀況良好，能夠滿足正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及債務(wù)償還的需要。（三）信用評(píng)級(jí)公司應(yīng)獲得具有資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)，且信用評(píng)級(jí)應(yīng)達(dá)到一定級(jí)別要求（具體級(jí)別根據(jù)市場(chǎng)情況和監(jiān)管要求確定）。（四）募集資金用途1.超短融募集資金用途應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及產(chǎn)業(yè)政策要求，主要用于公司正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2.募集資金不得用于彌補(bǔ)虧損、非生產(chǎn)性支出或法律法規(guī)禁止的其他用途。三、注冊(cè)申請(qǐng)（一）申請(qǐng)材料1.超短融注冊(cè)報(bào)告，包括公司基本情況、注冊(cè)規(guī)模、發(fā)行計(jì)劃、募集資金用途等內(nèi)容。2.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。3.公司章程。4.公司最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表。5.信用評(píng)級(jí)報(bào)告。6.募集說(shuō)明書(shū)（格式文本按照銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)規(guī)定編制）。7.法律意見(jiàn)書(shū)。8.主承銷商推薦函。9.其他相關(guān)材料（如有）。（二）申請(qǐng)流程1.公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)收集、整理注冊(cè)申請(qǐng)材料，并進(jìn)行初步審核。2.審核通過(guò)后，將申請(qǐng)材料提交至公司管理層審批。3.公司管理層審批通過(guò)后，由主承銷商向中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“交易商協(xié)會(huì)”）提交注冊(cè)申請(qǐng)。四、注冊(cè)審核（一）審核機(jī)構(gòu)及流程1.交易商協(xié)會(huì)對(duì)公司提交的注冊(cè)申請(qǐng)進(jìn)行審核。審核過(guò)程中，交易商協(xié)會(huì)可要求公司及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)補(bǔ)充材料、進(jìn)行說(shuō)明或現(xiàn)場(chǎng)核查。2.審核流程包括形式審核和實(shí)質(zhì)審核。形式審核主要對(duì)申請(qǐng)材料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查；實(shí)質(zhì)審核主要對(duì)公司的主體資格、財(cái)務(wù)狀況、信用評(píng)級(jí)、募集資金用途等進(jìn)行綜合評(píng)估。（二）反饋意見(jiàn)及回復(fù)1.交易商協(xié)會(huì)在審核過(guò)程中如提出反饋意見(jiàn)，公司應(yīng)及時(shí)組織相關(guān)人員進(jìn)行研究，并按照要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)回復(fù)。2.回復(fù)內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，針對(duì)反饋意見(jiàn)進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明和解釋，并提供相應(yīng)的證明材料。（三）注冊(cè)決定1.交易商協(xié)會(huì)根據(jù)審核情況，作出是否接受注冊(cè)的決定。2.若注冊(cè)申請(qǐng)獲得接受，交易商協(xié)會(huì)向公司出具《接受注冊(cè)通知書(shū)》，明確注冊(cè)金額、發(fā)行期限等相關(guān)事項(xiàng)；若注冊(cè)申請(qǐng)未獲接受，交易商協(xié)會(huì)向公司出具書(shū)面通知，說(shuō)明原因。五、發(fā)行與承銷（一）發(fā)行計(jì)劃1.公司應(yīng)根據(jù)《接受注冊(cè)通知書(shū)》的要求，制定超短融發(fā)行計(jì)劃，明確發(fā)行規(guī)模、發(fā)行期限、發(fā)行利率、發(fā)行方式等內(nèi)容。2.發(fā)行計(jì)劃應(yīng)報(bào)交易商協(xié)會(huì)備案，并向市場(chǎng)公告。（二）承銷商選擇1.公司應(yīng)選擇具有良好聲譽(yù)和較強(qiáng)承銷能力的金融機(jī)構(gòu)作為超短融的主承銷商。2.主承銷商應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，履行盡職調(diào)查、推薦、承銷等職責(zé)。（三）發(fā)行方式超短融可采用簿記建檔、招標(biāo)發(fā)行等方式在銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行。（四）信息披露1.公司應(yīng)在超短融發(fā)行前，按照規(guī)定向市場(chǎng)披露募集說(shuō)明書(shū)、信用評(píng)級(jí)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)等相關(guān)文件。2.在超短融存續(xù)期內(nèi)，公司應(yīng)定期披露年度報(bào)告、中期報(bào)告等信息，及時(shí)披露可能影響償債能力的重大事項(xiàng)。六、存續(xù)期管理（一）本息兌付1.公司應(yīng)按照超短融發(fā)行文件的約定，按時(shí)足額支付本息。2.公司應(yīng)制定本息兌付應(yīng)急預(yù)案，確保在遇到突發(fā)情況時(shí)能夠及時(shí)、順利完成本息兌付工作。（二）信息披露1.公司應(yīng)在超短融存續(xù)期內(nèi)，持續(xù)、及時(shí)、準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息，包括但不限于公司經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等。2.信息披露應(yīng)通過(guò)交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的信息披露平臺(tái)進(jìn)行，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。（三）信用評(píng)級(jí)跟蹤1.公司應(yīng)定期跟蹤主體信用評(píng)級(jí)情況，如信用評(píng)級(jí)發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)向市場(chǎng)披露。2.若公司信用評(píng)級(jí)下降，應(yīng)采取有效措施改善信用狀況，并及時(shí)向投資者通報(bào)相關(guān)情況。（四）重大事項(xiàng)報(bào)告1.公司在超短融存續(xù)期內(nèi)發(fā)生可能影響償債能力的重大事項(xiàng)，如重大資產(chǎn)出售、重大訴訟仲裁、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)大幅下滑等，應(yīng)及時(shí)向交易商協(xié)會(huì)報(bào)告，并向市場(chǎng)披露。2.重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)包括事項(xiàng)的基本情況、對(duì)公司償債能力的影響分析、已采取或擬采取的措施等內(nèi)容。七、投資者保護(hù)（一）投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制1.公司應(yīng)建立健全投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)投資者合法權(quán)益的保護(hù)。2.公司應(yīng)設(shè)立專門的投資者咨詢熱線或郵箱，及時(shí)解答投資者的疑問(wèn)，處理投資者的投訴和建議。（二）信息披露與溝通1.公司應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露超短融相關(guān)信息，確保投資者能夠充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。2.公司應(yīng)加強(qiáng)與投資者的溝通交流，定期舉辦投資者見(jiàn)面會(huì)、路演等活動(dòng)，增進(jìn)投資者對(duì)公司的了解和信任。（三）投訴處理與糾紛解決1.公司應(yīng)建立投訴處理機(jī)制，對(duì)投資者的投訴進(jìn)行及時(shí)、有效的處理。2.如與投資者發(fā)生糾紛，公司應(yīng)積極與投資者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可通過(guò)法律途徑解決。八、監(jiān)督管理與違規(guī)處理（一）監(jiān)督管理部門公司超短融注冊(cè)及發(fā)行活動(dòng)接受交易商協(xié)會(huì)的自律管理，同時(shí)接受中國(guó)人民銀行等相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。（二）違規(guī)處理措施1.若公司在超短融注冊(cè)及發(fā)行過(guò)程中違反法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或本辦法規(guī)定，交易商協(xié)會(huì)