銀行pad管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行pad的管理，規(guī)范其使用行為，確保銀行各項業(yè)務(wù)的安全、高效開展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行所有配備銀行pad的部門、分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.安全第一原則：確保銀行pad的信息安全，防止數(shù)據(jù)泄露、丟失和被篡改。2.合規(guī)使用原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及本行內(nèi)部規(guī)定。3.高效便捷原則：在保障安全合規(guī)的前提下，充分發(fā)揮銀行pad的功能，提高業(yè)務(wù)辦理效率。二、銀行pad的采購與配置（一）采購需求各部門、分支機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出銀行pad的采購需求，詳細(xì)說明所需數(shù)量、功能要求等。（二）采購流程1.需求部門填寫采購申請表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后提交至信息技術(shù)部門。2.信息技術(shù)部門對采購需求進(jìn)行技術(shù)評估，審核其合理性和可行性，并提出采購建議。3.采購申請經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，由采購部門按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行采購。（三）配置與發(fā)放1.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)對新采購的銀行pad進(jìn)行初始化配置，包括安裝操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)軟件、安全防護(hù)軟件等。2.銀行pad配置完成后，由專人負(fù)責(zé)發(fā)放至使用人員，并做好發(fā)放記錄，包括發(fā)放時間、使用人員姓名、部門等。三、使用管理（一）使用人員職責(zé)1.嚴(yán)格按照操作規(guī)程使用銀行pad，不得擅自更改系統(tǒng)設(shè)置和軟件功能。2.妥善保管銀行pad，防止丟失、損壞或被盜。如發(fā)生上述情況，應(yīng)及時報告并采取相應(yīng)措施。3.負(fù)責(zé)銀行pad上業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全保密，不得泄露給無關(guān)人員。4.在使用過程中發(fā)現(xiàn)問題或異常情況，應(yīng)及時報告信息技術(shù)部門。（二）業(yè)務(wù)操作規(guī)范1.業(yè)務(wù)辦理前，使用人員應(yīng)檢查銀行pad的運行狀態(tài)，確保設(shè)備正常。2.按照業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)提示進(jìn)行操作，輸入準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)信息。3.業(yè)務(wù)辦理過程中，如遇系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)問題等，應(yīng)暫停操作，并及時報告。4.業(yè)務(wù)辦理完成后，認(rèn)真核對業(yè)務(wù)信息和交易結(jié)果，確認(rèn)無誤后提交。（三）數(shù)據(jù)管理1.銀行pad上存儲的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)定期備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)妥善保存，保存期限按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2.嚴(yán)禁在銀行pad上存儲與業(yè)務(wù)無關(guān)的敏感信息或個人隱私數(shù)據(jù)。3.如需對銀行pad上的數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢、修改、刪除等操作，必須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)審批，并做好記錄。（四）安全防護(hù)1.安裝正版的操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)軟件和安全防護(hù)軟件，并及時更新軟件版本和病毒庫。2.設(shè)置強(qiáng)密碼，并定期更換。密碼應(yīng)包含字母、數(shù)字和特殊字符，長度符合要求。3.避免在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下使用銀行pad，如公共無線網(wǎng)絡(luò)等。如需使用，應(yīng)采取必要的安全措施，如使用虛擬專用網(wǎng)絡(luò)（VPN）。4.不得隨意連接外部設(shè)備至銀行pad，如確需連接，應(yīng)先進(jìn)行病毒掃描和安全檢測。四、維護(hù)與維修（一）日常維護(hù)1.使用人員應(yīng)定期對銀行pad進(jìn)行清潔，保持設(shè)備外觀整潔。2.按照設(shè)備使用說明書的要求，進(jìn)行充電、開關(guān)機(jī)等操作，避免過度充電或放電。3.定期檢查銀行pad的運行狀態(tài)，如發(fā)現(xiàn)性能下降、出現(xiàn)故障等情況，應(yīng)及時報告信息技術(shù)部門。（二）故障維修1.使用人員發(fā)現(xiàn)銀行pad出現(xiàn)故障時，應(yīng)填寫故障報告，詳細(xì)描述故障現(xiàn)象、發(fā)生時間等信息，并提交至信息技術(shù)部門。2.信息技術(shù)部門接到故障報告后，應(yīng)及時對故障進(jìn)行診斷和維修。如遇復(fù)雜故障，應(yīng)組織相關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行會診，制定維修方案。3.維修完成后，信息技術(shù)部門應(yīng)對維修情況進(jìn)行記錄，并對維修后的銀行pad進(jìn)行測試，確保設(shè)備正常運行。（三）設(shè)備更新與報廢1.隨著技術(shù)的發(fā)展和業(yè)務(wù)需求的變化，當(dāng)銀行pad的性能無法滿足業(yè)務(wù)要求時，信息技術(shù)部門應(yīng)提出設(shè)備更新建議。2.設(shè)備更新申請經(jīng)審批后，按照采購流程進(jìn)行采購和配置。3.對于無法修復(fù)或已達(dá)到報廢年限的銀行pad，由信息技術(shù)部門填寫報廢申請表，經(jīng)審批后進(jìn)行報廢處理。報廢設(shè)備應(yīng)妥善保管，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行銷毀，防止數(shù)據(jù)泄露。五、安全審計與監(jiān)督（一）審計內(nèi)容1.銀行pad的使用情況，包括業(yè)務(wù)操作記錄、登錄時間、交易金額等。2.數(shù)據(jù)備份與存儲情況，確保數(shù)據(jù)的完整性和安全性。3.安全防護(hù)措施的執(zhí)行情況，如密碼設(shè)置、軟件更新等。（二）審計方式1.定期審計：信息技術(shù)部門定期對銀行pad的使用情況進(jìn)行審計，形成審計報告。2.不定期抽查：風(fēng)險管理部門或內(nèi)部審計部門不定期對銀行pad的使用情況進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。（三）監(jiān)督檢查1.各部門負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對本部門銀行pad使用人員的監(jiān)督管理，確保其嚴(yán)格遵守本辦法。2.風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)對銀行pad的管理情況進(jìn)行全面監(jiān)督檢查，對違反本辦法的行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。六、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)計劃信息技術(shù)部門應(yīng)制定銀行pad使用培訓(xùn)計劃，定期組織使用人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括設(shè)備操作、業(yè)務(wù)流程、安全知識等。（二）培訓(xùn)方式1.集中培訓(xùn)：定期組織使用人員參加集中培訓(xùn)課程，由專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行授課。2.在線培訓(xùn)：提供在線學(xué)習(xí)平臺，使用人員可自主學(xué)習(xí)相關(guān)培訓(xùn)資料。3.現(xiàn)場指導(dǎo)：對于新上崗或操作不熟練的使用人員，安排專人進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)。（三）考核機(jī)制1.建立銀行pad使用考核機(jī)制，對使用人員的操作技能、業(yè)務(wù)知識、安全意識等進(jìn)行考核。2.考核結(jié)果與績效掛鉤，對于考核優(yōu)秀的使用人員給予獎勵，對于考核不達(dá)標(biāo)或違