柜面人員上崗資質(zhì)考試題庫專項測試題有答案單選題（總共40題）1.2003系列港幣渣打銀行券多層次水印圖案為（）。(1分)A、瑞獸圖案B、渣打銀行大廈C、洋紫荊花圖案答案：A解析：

暫無解析2.全國通兌業(yè)務(wù)地域范圍為（）范圍內(nèi)的營業(yè)機構(gòu)。(1分)A、分行；B、一級分行；C、二級分行；D、全行。答案：D解析：

暫無解析3.證件類型是營業(yè)執(zhí)照或統(tǒng)一社會信息代碼的客戶，但未與工商匹配到的客戶清單報表名稱是（）。(1分)A、工商/到期日核對結(jié)果匯總報表B、未匹配工商報表C、控制措施報表D、解除措施報表答案：B解析：

暫無解析4.冠字號碼查詢受理單位對于符合規(guī)定的冠字號碼查詢申請,應(yīng)在受理之日起()個工作日內(nèi)辦結(jié)，如有特殊情況需延長辦理時間的，應(yīng)提前告知查詢?nèi)恕?1分)A、2B、3C、5答案：B解析：

暫無解析5.（）負(fù)責(zé)他行在我行開立投融資性、結(jié)算性外幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶和我行在他行開立結(jié)算性外幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的管理；(1分)A、總行；B、總行運營管理部；C、分行運營管理部；D、分行答案：B解析：

暫無解析6.匯入借記業(yè)務(wù)未處理：通過（）做回執(zhí)處理。(1分)A、借記業(yè)務(wù)回執(zhí)錄入B、借記匯出（行外）C、渠道提出匯劃D、對公人民幣境內(nèi)匯出答案：A解析：

暫無解析7.如發(fā)現(xiàn)個人客戶身份證件到期超過（）日（含），未更新證件有效期且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶提供賬戶服務(wù)。(1分)A、15B、30C、60D、90答案：D解析：

暫無解析8.美元上的安全線，1996版和2004版分別在主景肖像的（）位置。(1分)A、右側(cè)，右側(cè)B、右側(cè)，左側(cè)C、左側(cè)，左側(cè)D、左側(cè)，右側(cè)答案：D解析：

暫無解析9.（）類戶為全功能賬戶。可辦理現(xiàn)金存取、理財（理財產(chǎn)品是指購買我行自營或代理銷售的投資理財產(chǎn)品）、轉(zhuǎn)賬、存款、貸款、消費、繳費、支付等，使用范圍及賬戶限額不受限制。(1分)A、A.IIIB、IIC、ID、IV答案：C解析：

暫無解析10.2010版港幣的對印圖案具有哪種防偽特征?(1分)A、熒光B、磁性C、隱形D、光變答案：A解析：

暫無解析11.開戶盡職調(diào)查工作應(yīng)在收到開戶申請后（）個工作日內(nèi)完成。(1分)A、1；B、3；C、5；D、7答案：C解析：

暫無解析12.以下關(guān)于偽現(xiàn)金說法不正確的是（)(1分)A、未發(fā)生真實現(xiàn)金存取，而是商業(yè)銀行利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動的“現(xiàn)金”交易，即是"偽現(xiàn)金"交易B、當(dāng)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶利用“偽現(xiàn)金”服務(wù)從事洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額都應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告或及時反饋反洗錢牽頭管理部門C、“偽現(xiàn)金”交易人為割裂交易鏈條，改變交易性質(zhì)，造成大額交易錯報和漏報、影響可疑交易的分析和甄別，存在較大洗錢風(fēng)險D、對客戶提出類似偽現(xiàn)金需求的，網(wǎng)點應(yīng)積極配合客戶、按照客戶要求辦理業(yè)務(wù)答案：D解析：

暫無解析13.機構(gòu)聲明文件應(yīng)由機構(gòu)（）或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽署，并加蓋機構(gòu)公章(1分)A、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）B、財務(wù)負(fù)責(zé)人C、出納人員D、主管答案：A解析：

暫無解析14.《不易流通人民幣紙幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，一張人民幣損壞為（）部分（含）以上通過粘貼等方式按原樣連接的，為不宜流通人民幣。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：A解析：

暫無解析15.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010）定義的漏辨率是指()。(1分)A、真幣辨為假幣的張數(shù)與實際清點真幣張數(shù)的比率B、未辨出的假幣張數(shù)與實際清點假幣張數(shù)的比率C、發(fā)生冠字號碼誤識的紙幣數(shù)量與實際識別紙幣數(shù)量的比率答案：B解析：

暫無解析16.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元。(1分)A、50B、100C、1000D、2000答案：D解析：

暫無解析17.目前，在我國境內(nèi)可收兌的美元紙幣最大面額為（）。(1分)A、100000美元B、100美元C、50美元D、1000美元答案：B解析：

暫無解析18.《人民幣現(xiàn)金機具鑒別能力技術(shù)規(guī)范》（JR/T0154-2017)發(fā)布的時間為（）。(1分)A、42856B、42917C、42922D、43101答案：C解析：

暫無解析19.金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶非上門核實時，開戶證明文件原件應(yīng)由（）和賬戶審核人員雙人復(fù)核。(1分)A、賬戶操作人員；B、會計主管；C、庫管員；D、檔案保管員答案：A解析：

暫無解析20.營運主管或柜面人員在查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)發(fā)生（）個工作日（含當(dāng)日）內(nèi)填寫《有權(quán)機關(guān)“查凍扣”客戶線索記錄臺賬》，推送至相應(yīng)的客戶經(jīng)理或營業(yè)機構(gòu)指定的盡調(diào)人員。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析21.現(xiàn)行的反假貨幣信息系統(tǒng)于()年運行。(1分)A、2008B、2009C、2010D、2011答案：B解析：

暫無解析22.《不宜流通人民幣紙幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)由()歸管理。(1分)A、中國人民銀行B、中國人民銀行貨幣金銀局C、國務(wù)院D、全國金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會答案：D解析：

暫無解析23.在自然光下觀察，（）2015年版第五套人民幣100元紙幣的無色熒光纖維。(1分)A、不可見B、部分可見C、全部可見D、上下翻轉(zhuǎn)票面時可見答案：A解析：

暫無解析24.“單位”銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）內(nèi)，開戶機構(gòu)不得為客戶辦理對外支付，不得向客戶出售支取憑證（由注冊驗資臨時存款賬戶轉(zhuǎn)開的基本存款賬戶、借款轉(zhuǎn)存的一般存款賬戶除外）。(1分)A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日答案：C解析：

暫無解析25.機制假幣多采用（)印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。(1分)A、膠版B、打印C、凸版D、凹印答案：A解析：

暫無解析26.開戶機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過建立《恒豐銀行簡易開戶賬戶登記簿》（附件2）的方式，對小微企業(yè)的簡易賬戶單獨管理并識別，建立跟蹤服務(wù)機制，完成客戶盡職調(diào)查前，開戶機構(gòu)安排專人逐日分析小微企業(yè)通過簡易程序開立賬戶的交易情況，交易監(jiān)測內(nèi)容不限于賬戶交易頻率、交易金額、交易渠道等。營運主管每()復(fù)核。(1分)A、日B、周C、半月D、月答案：B解析：

暫無解析27.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣，處理方法為()。(1分)A、應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用信封封裝并在封處加蓋”假幣”字樣的戳記B、應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記，并以統(tǒng)一格式的專用袋加封答案：A解析：

暫無解析28.彩版100美元紙幣背面印有（）大面額數(shù)字，采用大字體，有助于視力不佳的人士識別。(1分)A、紅色B、綠色C、粉色D、金色答案：D解析：

暫無解析29.2003系列港幣中，不同的發(fā)鈔機構(gòu)發(fā)行的相同面額紙幣均采用統(tǒng)一的色調(diào)，比如500元港幣紙幣主色調(diào)為（）。(1分)A、藍(lán)色B、綠色C、咖啡色D、紅色答案：C解析：

暫無解析30.人民幣同業(yè)銀行定期子賬戶支取時,客戶填寫（）憑證(1分)A、支款憑證B、特種轉(zhuǎn)賬借方憑證C、特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證D、電匯憑證答案：A解析：

暫無解析31.變造人民幣,出售變造人民幣,或者明知是變造人民幣而運輸,情節(jié)輕微的,由公安機關(guān)處()日以下拘留、()元以下罰款。(1分)A、15、1萬B、20、1萬C、15、2萬答案：A解析：

暫無解析32.一口半清分機,現(xiàn)金清分應(yīng)經(jīng)（）種模式進(jìn)鈔完成操作。(1分)A、1B、2C、3答案：B解析：

暫無解析33.冠字號碼查詢?nèi)巳缥械谌酱砉谧痔柎a查詢,代理查詢?nèi)顺龖?yīng)提供規(guī)定的材料外,還應(yīng)提供()。(1分)A、第三方授權(quán)委托書B、本人有效合法證件C、本人無犯罪證明D、人民銀行授權(quán)書答案：B解析：

暫無解析34.1996版和2004版美元的光變油墨面額數(shù)字顏色變化分別是（）(1分)A、銅變綠，綠變藍(lán)B、綠變黑，綠變藍(lán)C、綠變黑，銅變綠D、金變綠，綠變藍(lán)答案：C解析：

暫無解析35.2003系列港幣中國銀行券正面主景圖案為（）。(1分)A、抽象圖形B、香港著名地標(biāo)C、中銀大廈和洋紫荊花D、中銀大廈和牡丹花答案：C解析：

暫無解析36.我行在他行開立的結(jié)算性外幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的使用要求不正確的為（）；(1分)A、使用該類賬戶存款的存款人，只能為恒豐銀行，不得以個人名義將款項存放同業(yè)；B、不得無故將一筆存款拆分成多筆存款存放，如確有需要，業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)充分說明理由；C、在存款協(xié)議或其他約定中，不得有限定取款人或類似規(guī)定的條款；D、對于定期存款，存款機構(gòu)可在存款到期時及時將存款取回，也可逾期取回；答案：D解析：

暫無解析37.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB169992010)中定義的C級驗鈔儀要求使用大于等于()種鑒別技術(shù)。(1分)A、12B、9C、5D、4答案：D解析：

暫無解析38.各分行收到總行新增行號生效的通知后，應(yīng)及時在（）對機構(gòu)信息進(jìn)行維護(hù)，將正確的行號信息維護(hù)在系統(tǒng)內(nèi)。(1分)A、P2端B、行名行號系統(tǒng)C、支付系統(tǒng)D、P6端答案：A解析：

暫無解析39.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，各機構(gòu)應(yīng)向其出具（），說明聯(lián)網(wǎng)核查后個人居民身份證信息核對不一致的原因，并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機關(guān)進(jìn)行核實。(1分)A、聯(lián)網(wǎng)核查記錄B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明C、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果截圖D、聯(lián)網(wǎng)核查問題單答案：B解析：

暫無解析40.2004年版的美元彩鈔中只有哪種面額的紙張中含有白水?。浚ǎ?1分)A、5B、10C、20D、50答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.開戶機構(gòu)對賬戶的可疑行為和可疑交易進(jìn)行甄別，符合反洗錢可疑交易報送要求的，開戶機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定，提交可疑交易報告，并根據(jù)情況采?。ǎ┑群罄m(xù)控制措施(1分)A、取限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率B、限制非柜面業(yè)務(wù)C、只收不付D、不收不付答案：ABCD解析：

暫無解析2.國籍為中國，證件類型可以為（)(1分)A、身份證B、戶口簿C、軍官證D、中國護(hù)照答案：ABCD解析：

暫無解析3.辦理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)時，應(yīng)在貨幣真?zhèn)舞b定書上填寫______。(1分)A、送鑒單位或持有人、原鑒定（鑒別）單位、聯(lián)系電話、證件號碼B、原鑒定（鑒別）結(jié)果C、幣種、券別、版別D、鑒定結(jié)果和鑒定人、復(fù)核人答案：ABCD解析：

暫無解析4.彩版100美元紙幣沿用了3種防偽特征：（）(1分)A、肖像水印B、正面人像C、光變油墨面額數(shù)字D、安全線答案：ACD解析：

暫無解析5.個人客戶有效身份證件類型包括（）。(1分)A、中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行結(jié)算賬戶，可以使用居民身份證或戶口簿。B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證。C、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證或灣居民居住證。D、定居國外的中國公民為中國護(hù)照。E、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）。答案：ACDE解析：

暫無解析6.《人民幣現(xiàn)金機具鑒別能力技術(shù)規(guī)范》（JR/T0154—2017)中規(guī)定的硬幣可機讀識別防偽特征包括（）。(1分)A、硬幣外形尺寸B、硬幣厚度特征C、硬幣單枚質(zhì)量特征D、硬幣表面圖文答案：ABCD解析：

暫無解析7.操作本匯票業(yè)務(wù)時，個人業(yè)務(wù)，賬號類型選擇（）；公司業(yè)務(wù)，賬號類型選擇（）。(1分)A、現(xiàn)金B(yǎng)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)C、對私結(jié)算業(yè)務(wù)D、轉(zhuǎn)賬答案：CD解析：

暫無解析8.渠道提出匯劃交易需處理網(wǎng)銀落地的報文，如（）或（），這類報文經(jīng)過核實后可進(jìn)行提交；(1分)A、金額受限B、行名行號需進(jìn)行補錄C、賬號誤D、戶名誤答案：AB解析：

暫無解析9.2010版港元的哪些位置具有熒光防偽特征(1分)A、年版數(shù)字B、對印圖案C、冠字號碼D、行名文字答案：BC解析：

暫無解析10.特定自然人包括（）(1分)A、現(xiàn)任的或者離任的外國政要B、國際組織高級管理人員C、上述人員的家庭成員D、上述人員其他通過工作、生活產(chǎn)生共同利益關(guān)系的人員答案：ABCD解析：

暫無解析11.2015年版第五套人民幣100元紙幣采用了人像水印防偽特征,下列說法錯誤的是()?(1分)A、水印由印鈔機印刷而成,具有細(xì)膩的圖文表現(xiàn)力B、透光觀察,可見人民大會堂水印圖案C、位于票面正面左側(cè)D、它是一種專業(yè)防偽特征答案：ABD解析：

暫無解析12.下面關(guān)于貨幣真?zhèn)舞b定書相關(guān)情況表述正確的是（）。(1分)A、一份貨幣真?zhèn)舞b定書最多只能鑒定4個不同冠字號碼貨幣真?zhèn)吻闆rB、一份貨幣真?zhèn)舞b定書最多只能鑒定5個不同冠字號碼貨幣真?zhèn)吻闆rC、持幣人申請對硬幣申請鑒定時，可以不開具貨幣真?zhèn)舞b定書D、貨幣真?zhèn)舞b定書上需要同時加蓋鑒定單位公章和貨幣鑒定專用章答案：BD解析：

暫無解析13.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》適用于（）(1分)A、在中華人民共和國境內(nèi)實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動B、中華人民共和國公民在境外實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動C、境外的組織、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的情形D、為他人針對境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的情形答案：AB解析：

暫無解析14.2015年版第五套人民幣100元紙幣背面應(yīng)用了有色熒光圖案,它的主要特點是()。(1分)A、位于票面背面中上方B、在特定波長紫外光照射下可見橘黃色熒光圖案C、在自然光下圖案不可見D、具有磁性特征答案：AB解析：

暫無解析15.第五套人民幣使用的防偽印刷技術(shù)主要有()。(1分)A、雕刻凹版印刷B、接線印刷C、縮微文字印刷D、陰陽互補對印圖案印刷答案：ABCD解析：

暫無解析16.人民幣冠字號碼查詢結(jié)果判定為付款行付出假幣的,以下說法正確的是()。(1分)A、查詢申請人持假幣實物申請查詢的,付款行將假幣退還給客戶并全額賠付B、查詢申請人持假幣實物申請查詢的,付款行按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付C、假幣已被其他銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳或公安機關(guān)沒收,付款行收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以全額賠付D、假幣已被其他銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳或公安機關(guān)沒收,付款行收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以雙倍賠付。答案：BC解析：

暫無解析17.柜面受理單位客戶一次性金融服務(wù)時，應(yīng)由一次性金融服務(wù)業(yè)務(wù)（）指定人員開展盡職調(diào)查并建立客戶信息后，再為其提供一次性金融服務(wù)。(1分)A、前臺部門B、受益部門C、賬戶分管部門D、管理部門答案：BD解析：

暫無解析18.金融機構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣不加蓋假幣戳記，主要目的是()。(1分)A、收藏B、不破壞假幣形態(tài)C、用于現(xiàn)金處理設(shè)備檢測D、發(fā)現(xiàn)假幣實際操作考試答案：BCD解析：

暫無解析19.登記代理人姓名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等四要素，并聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實，對于代理人的身份核驗應(yīng)比照本人申請開戶的要求處理。(1分)A、代理人姓名B、證件類型C、證件號碼D、聯(lián)系方式E、代理事由答案：ABCD解析：

暫無解析20.屬于《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中的定義鑒別技術(shù)的有（）。(1分)A、安全線特征磁性分析鑒別技術(shù)B、磁圖像分析鑒別技術(shù)C、磁特征定性鑒別技術(shù)D、冠字號碼識別技術(shù)答案：ABCD解析：

暫無解析21.新系統(tǒng)上線后，（）不再出售，可使用（一般憑證），客戶已購買的存量憑證可繼續(xù)使用。(1分)A、業(yè)務(wù)委托書B、托收憑證C、電匯憑證D、現(xiàn)金交款單答案：AC解析：

暫無解析22.開戶機構(gòu)根據(jù)盡職調(diào)查需要，可要求客戶提供輔助身份證明材料，輔助身份證明材料包括但不限于（）(1分)A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證；臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明；定居國外的中國公民為定居國外的證明文件；外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件C、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證D、十六周歲以下的公民由其監(jiān)護(hù)人代其開戶的，還應(yīng)提供監(jiān)護(hù)人合法性證明材料（包括但不限于戶口簿、出生證明）E、軍人、武裝警察尚未領(lǐng)取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料答案：ABCDE解析：

暫無解析23.各分支機構(gòu)在辦理企業(yè)銀行賬戶開戶等相關(guān)業(yè)務(wù)時，必須通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查哪些人手機號碼與身份證件的一致性？(1分)A、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）B、經(jīng)辦人C、大額熱線查證人D、網(wǎng)銀操作員答案：AB解析：

暫無解析24.那些部門負(fù)責(zé)對無法取得手機號碼聯(lián)網(wǎng)核查授權(quán)、但需辦理企業(yè)銀行賬戶開戶等相關(guān)業(yè)務(wù)的單位客戶進(jìn)行審批。(1分)A、分行公司金融部B、機構(gòu)金融部C、同業(yè)金融部D、理債業(yè)務(wù)部答案：ABC解析：

暫無解析25.開戶機構(gòu)為境內(nèi)企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)（）至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。(1分)A、立即B、兩個工作日C、當(dāng)日D、次工作日答案：AC解析：

暫無解析26.關(guān)于《假幣收繳憑證》，下列說法正確的是（）(1分)A、《假幣收繳憑證》為中英文對照，一式三聯(lián)B、《假幣收繳憑證》為中英文對照，一式二聯(lián)C、《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留底，第二聯(lián)交被收繳人；D、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出鑒定申請。答案：BCD解析：

暫無解析27.銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點冠字號碼檢索人員應(yīng)熟練掌握()等不同來源鈔票的冠字號碼記錄方法和查詢方法。(1分)A、本行清分中心清分B、本網(wǎng)點清分C、他行調(diào)入現(xiàn)金D、人民銀行調(diào)入現(xiàn)金答案：ABCD解析：

暫無解析28.美元防偽特征都涉及哪些？（）(1分)A、水印B、對印標(biāo)記C、全埋式安全線D、全息開窗式安全線答案：ABCD解析：

暫無解析29.盡職調(diào)查通過后，客戶經(jīng)理在系統(tǒng)中創(chuàng)建客戶信息，需包含《清單》中全部信息。同時，客戶經(jīng)理還應(yīng)根據(jù)反洗錢客戶身份識別的要求，錄入（）控、（）、（）信息。(1分)A、控股股東B、實際控制人C、受益所有人D、以上均需要答案：ABCD解析：

暫無解析30.第2版10歐元紙幣新增了哪些防偽技術(shù)。(1分)A、熒光圖案B、肖像窗C、光彩光變數(shù)字D、白水印答案：BC解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.銀行匯本票付款交易可做行內(nèi)兌付，如無代理付款行，該欄位無需輸入，否則交易報錯。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.《假幣收繳憑證》為中英文對照，一式三聯(lián)，第一聯(lián)由收繳單位留底，第二聯(lián)交被收繳人，第三聯(lián)送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議是我國反假貨幣工作的最高組織形式。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.銀行業(yè)金融機構(gòu)使用具備記錄存儲冠字號碼功能的存取款一體機存儲、記錄的紙幣冠字號碼，在沒有實現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)出之前應(yīng)能做到在本機直接檢索。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.驗鈔儀是按動態(tài)鑒別方式進(jìn)行紙幣鑒別的儀器。()(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.同一代理人在我行代理開戶原則上不得超過5戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析7.人民幣使用的彩色纖維是在造紙過程中按一定比例地加到紙張中間，位置固定。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.開立單位活期保證金賬戶的客戶需再次提供原開戶已提交過的依然有效的開戶資料。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析9.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种性诤藴?zhǔn)存款人開立基本存款賬戶后，應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開戶銀行保存。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.單位保證金存入時，客戶填寫的付款憑證用護(hù)欄應(yīng)注明“繳存保證金”。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.發(fā)生假幣糾紛由金融消費者舉證。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.單位保證金賬戶已在本行開立單位銀行結(jié)算賬戶且已預(yù)留印鑒的，可與結(jié)算賬戶使用同一套預(yù)留印鑒。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)做好冠字號碼系統(tǒng)應(yīng)設(shè)立系統(tǒng)準(zhǔn)入，檢索人員通過密碼或密鑰進(jìn)入系統(tǒng)，如換人管理可使用原檢索人員的密碼。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析14.客戶確認(rèn)為中國人民銀行通過“電信詐騙新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”發(fā)的懲戒人員、涉案賬戶黑名單的，無需調(diào)整客戶風(fēng)險等級。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析15.單位客戶申請開立、變更和撤銷單位結(jié)算賬戶時，必須提交開戶申請資料的復(fù)印件，申請資料必須在有效期內(nèi)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析16.雙色橫號碼曾用于1999年版、2005年版第五套人民幣100元紙幣上，2015年版第五套人民幣100元紙幣也采用了該項防偽特征。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析17.對于納入＂涉案賬戶信息＂的賬戶（卡），開戶銀行應(yīng)中止其業(yè)務(wù)，及時封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)功能；銀行不得向納入“涉案賬戶信息＂賬戶（卡）辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.人民幣簡寫符號是￥。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

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