2025銀行法律招聘面試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下不屬于商業(yè)銀行法律風險的是（）A.違規(guī)風險B.監(jiān)管風險C.聲譽風險D.合同風險2.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）A.4%B.6%C.8%D.10%3.銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處（）罰款。A.二十萬元以上五十萬元以下B.十萬元以上三十萬元以下C.五萬元以上十萬元以下D.五十萬元以上一百萬元以下4.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)當優(yōu)先支付（）A.個人儲蓄存款的本金和利息B.企業(yè)存款的本金和利息C.同業(yè)拆借資金D.稅金5.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣。A.一億B.五億C.十億D.二十億6.下列屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）A.金融租賃公司B.財務(wù)公司C.城市信用社D.小額貸款公司7.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當對借款人的（）等情況進行嚴格審查。A.借款用途B.償還能力C.還款方式D.以上都是8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行（）A.資格管理B.備案管理C.登記管理D.注冊管理9.商業(yè)銀行應(yīng)當按照（）規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.銀保監(jiān)會D.行業(yè)協(xié)會10.以下哪種行為不屬于票據(jù)欺詐行為（）A.偽造、變造票據(jù)B.故意使用偽造、變造的票據(jù)C.簽發(fā)空頭支票D.轉(zhuǎn)讓票據(jù)二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的“三性”原則包括（）A.安全性B.流動性C.效益性D.穩(wěn)定性2.銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）A.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的B.拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的C.提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的D.未按照規(guī)定進行信息披露的3.下列屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的有（）A.存款業(yè)務(wù)B.同業(yè)拆借C.發(fā)行金融債券D.貸款業(yè)務(wù)4.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分（）A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的5.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)流程一般包括（）A.貸款申請B.貸款調(diào)查C.貸款審批D.貸款發(fā)放與貸后管理6.以下屬于《擔保法》規(guī)定的擔保方式的有（）A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.留置7.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施（）A.責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分B.銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款C.取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格D.禁止直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作8.商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守（）的原則，不得從事不正當競爭。A.公平競爭B.誠實信用C.自愿、平等D.等價有償9.下列關(guān)于票據(jù)的說法正確的有（）A.票據(jù)是無因證券B.票據(jù)是要式證券C.票據(jù)是文義證券D.票據(jù)是流通證券10.商業(yè)銀行有下列情形之一的，接管終止（）A.接管決定規(guī)定的期限屆滿B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定的接管延期屆滿C.接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力D.接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)三、判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（）2.銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。（）3.商業(yè)銀行應(yīng)當按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。（）4.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（）5.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)當優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息。（）6.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行備案管理。（）7.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。（）8.商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。（）9.商業(yè)銀行應(yīng)當按照審慎經(jīng)營規(guī)則，制定并落實風險管理和內(nèi)部控制制度。（）10.未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述商業(yè)銀行面臨的主要法律風險類型。答：主要有合規(guī)風險，即違反法律法規(guī)；監(jiān)管風險，面臨監(jiān)管處罰；合同風險，合同條款漏洞等；侵權(quán)風險，侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)等。2.說明商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本規(guī)則。答：要對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等嚴格審查；實行審貸分離、分級審批制度；遵守資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定；不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等。3.簡述金融機構(gòu)在反洗錢工作中的義務(wù)。答：包括客戶身份識別義務(wù)，了解客戶身份；客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；大額交易和可疑交易報告義務(wù)，及時向相關(guān)部門報告。4.簡述銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管措施。答：包括非現(xiàn)場監(jiān)管，收集分析報表資料；現(xiàn)場檢查，實地檢查經(jīng)營狀況；準入管理，審批機構(gòu)、人員等；對違法違規(guī)行為的處罰措施等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何加強商業(yè)銀行內(nèi)部法律合規(guī)管理體系建設(shè)。答：要完善合規(guī)制度，明確職責流程；加強人員培訓，提升法律意識；建立監(jiān)督機制，定期檢查評估；強化合規(guī)文化建設(shè)，營造合規(guī)氛圍，確保依法合規(guī)經(jīng)營。2.探討金融科技發(fā)展給銀行法律風險管理帶來的挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。答：挑戰(zhàn)有數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)犯罪等風險增加。應(yīng)對策略包括完善相關(guān)法規(guī)制度，加強技術(shù)投入保障安全，培養(yǎng)復(fù)合型人才，及時調(diào)整風險管理模式。3.談?wù)勩y行在開展跨境業(yè)務(wù)時面臨的法律風險及防范措施。答：面臨不同國家法律差異、監(jiān)管沖突等風險。防范措施有深入研究各國法律，加強與國際律師合作，建立跨境業(yè)務(wù)法律風險預(yù)警機制，嚴格審查合同等法律文件。4.討論銀行業(yè)在金融消費者權(quán)益保護方面的法律責任及落實措施。答：法律責任包括信息披露、保障安全等。落實措施有規(guī)范業(yè)務(wù)流程，充分披露信息，加強客戶身份保護，建立投訴處理機制，加強內(nèi)部監(jiān)督考核。答案一、單項選擇題1.C2.C3.A4.A5.C6.C7.D8.A9.B10