第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)應(yīng)知應(yīng)會(huì)基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估即可，無(wú)需結(jié)合投資者實(shí)際需求

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為五級(jí)，其中C5級(jí)代表保守型投資者

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)必須完全匹配，不得存在差異

D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以優(yōu)先考慮自身業(yè)績(jī)指標(biāo)而非投資者利益

2.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)考核，至少應(yīng)（______）開(kāi)展一次。

A.每年

B.每半年

C.每季度

D.每月

3.下列哪種行為不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止的行為？（______）

A.以抽獎(jiǎng)、回扣等方式誘導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品

B.向投資者承諾最低收益

C.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

D.在基金宣傳材料中明確說(shuō)明基金過(guò)往業(yè)績(jī)

4.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是（______）。

A.基金合同中的免責(zé)條款

B.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略

C.基金季度報(bào)告中的基金費(fèi)用

D.基金凈值公告中的分紅信息

5.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回金額的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值在交易日下午3點(diǎn)前公布

D.基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

6.基金投資中，屬于“私募基金”的是（______）。

A.公募基金

B.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）

C.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.交易所交易基金（LOF）

7.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.基金管理人需定期對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估

C.基金管理人可以挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.基金管理人無(wú)需對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

C.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.以上全部

9.下列關(guān)于基金募集的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金募集期間，基金管理人應(yīng)承擔(dān)持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)責(zé)任

B.基金募集期限不得少于3個(gè)月

C.基金募集期間，基金份額持有人可以隨時(shí)申購(gòu)贖回

D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

10.基金估值過(guò)程中，對(duì)于交易所交易的證券，其估值方法通常采用（______）。

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.市場(chǎng)法

C.成本法

D.重置成本法

11.基金分紅方式中，不屬于“現(xiàn)金分紅”的是（______）。

A.直接以現(xiàn)金分配紅利

B.以股票形式分配紅利

C.增加基金份額進(jìn)行分紅

D.以上均不屬于

12.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述應(yīng)包括（______）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.以上全部

13.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（______）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)只需在基金募集期間披露

B.基金凈值公告只需披露當(dāng)日凈值信息

C.基金定期報(bào)告需在每年4月30日前披露

D.基金臨時(shí)信息披露無(wú)需遵循特定格式

14.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（______）。

A.個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.交易員操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

15.基金合同中，關(guān)于基金托管人的表述應(yīng)包括（______）。

A.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

B.基金托管人的人選

C.基金托管人的更換條件

D.以上全部

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露（______）。

A.基金募集說(shuō)明書(shū)

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金合同

D.以上全部

17.基金投資中，屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（______）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.個(gè)別股票波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

C.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.以上全部

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)承擔(dān)（______）。

A.基金募集責(zé)任

B.基金管理責(zé)任

C.基金托管責(zé)任

D.以上全部

20.基金投資中，屬于“私募基金”的是（______）。

A.公募基金

B.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）

C.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.交易所交易基金（LOF）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷(xiāo)售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)包括（______）。

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（______）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集期間披露

B.基金凈值公告只需披露當(dāng)日凈值信息

C.基金定期報(bào)告需在每年4月30日前披露

D.基金臨時(shí)信息披露無(wú)需遵循特定格式

23.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（______）。

A.個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.交易員操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

24.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述應(yīng)包括（______）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.以上全部

25.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露（______）。

A.基金募集說(shuō)明書(shū)

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金合同

D.以上全部

26.基金投資中，屬于“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（______）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.個(gè)別股票波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

C.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.以上全部

28.基金募集期間，基金管理人應(yīng)承擔(dān)（______）。

A.基金募集責(zé)任

B.基金管理責(zé)任

C.基金托管責(zé)任

D.以上全部

29.基金投資中，屬于“私募基金”的是（______）。

A.公募基金

B.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）

C.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.交易所交易基金（LOF）

30.基金估值過(guò)程中，對(duì)于交易所交易的證券，其估值方法通常采用（______）。

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.市場(chǎng)法

C.成本法

D.重置成本法

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估即可，無(wú)需結(jié)合投資者實(shí)際需求。

32.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為五級(jí)，其中C5級(jí)代表保守型投資者。

33.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)必須完全匹配，不得存在差異。

34.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以優(yōu)先考慮自身業(yè)績(jī)指標(biāo)而非投資者利益。

35.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是基金合同中的免責(zé)條款。

36.基金份額凈值每日只計(jì)算一次。

37.基金份額凈值在交易日下午3點(diǎn)前公布。

38.基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額。

39.基金投資中，屬于“私募基金”的是公募基金。

40.基金管理人需定期對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷(xiāo)售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)包括________和________。

42.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述應(yīng)包括________、________和________。

43.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露________、________和________。

44.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是________和________。

45.基金估值過(guò)程中，對(duì)于交易所交易的證券，其估值方法通常采用________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的基本原則。

47.基金信息披露的主要內(nèi)容有哪些？

48.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要區(qū)別是什么？

49.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共20分）

50.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中，向投資者承諾基金年收益率為15%，并誘導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)該基金產(chǎn)品。投資者購(gòu)買(mǎi)后，基金業(yè)績(jī)未達(dá)預(yù)期，投資者遭受損失。

（1）該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何避免類(lèi)似問(wèn)題？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需結(jié)合投資者實(shí)際需求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，而非僅依據(jù)監(jiān)管規(guī)定。A選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為五級(jí)，其中C5級(jí)代表保守型投資者，B選項(xiàng)正確；基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)不完全匹配時(shí)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先考慮投資者利益，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第35條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)考核，至少應(yīng)每年開(kāi)展一次。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

3.D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止以抽獎(jiǎng)、回扣等方式誘導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；禁止向投資者承諾最低收益，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；禁止對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；D選項(xiàng)屬于正常宣傳行為。

4.B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略屬于重要信息披露，A、C、D選項(xiàng)屬于一般信息披露。

5.D

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總額+基金負(fù)債）/基金總份額，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：私募基金包括證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，A選項(xiàng)為公募基金；ETF和LOF屬于公募基金，B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.B

解析：基金管理人需定期對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，A、C、D選項(xiàng)均不符合基金管理人職責(zé)。

8.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、管理人權(quán)利義務(wù)、托管人權(quán)利義務(wù)等，D選項(xiàng)正確。

9.C

解析：基金募集期間，基金份額持有人不得申購(gòu)贖回，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：交易所交易的證券估值通常采用市場(chǎng)法，B選項(xiàng)正確。

11.B

解析：現(xiàn)金分紅方式包括直接以現(xiàn)金分配紅利、增加基金份額進(jìn)行分紅等，B選項(xiàng)不屬于現(xiàn)金分紅。

12.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述應(yīng)包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等，D選項(xiàng)正確。

13.C

解析：基金定期報(bào)告需在每年4月30日前披露，A、B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

14.B

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，A、C、D選項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的表述應(yīng)包括權(quán)利義務(wù)、人選、更換條件等，D選項(xiàng)正確。

16.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露募集說(shuō)明書(shū)、招募說(shuō)明書(shū)、基金合同等，D選項(xiàng)正確。

17.C

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括個(gè)別股票波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，A、B、D選項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、管理人權(quán)利義務(wù)、托管人權(quán)利義務(wù)等，D選項(xiàng)正確。

19.A

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)承擔(dān)基金募集責(zé)任，B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

20.C

解析：私募基金包括證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，A選項(xiàng)為公募基金；ETF和LOF屬于公募基金，B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)包括財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.AC

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集期間披露，A選項(xiàng)正確；基金定期報(bào)告需在每年4月30日前披露，C選項(xiàng)正確；基金凈值公告只需披露當(dāng)日凈值信息，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金臨時(shí)信息披露需遵循特定格式，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.BD

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，B、D選項(xiàng)正確；個(gè)別公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、交易員操作失誤風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的表述應(yīng)包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等，D選項(xiàng)正確。

25.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露募集說(shuō)明書(shū)、招募說(shuō)明書(shū)、基金合同等，D選項(xiàng)正確。

26.CD

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括個(gè)別股票波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)，C、D選項(xiàng)正確；利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、管理人權(quán)利義務(wù)、托管人權(quán)利義務(wù)等，D選項(xiàng)正確。

28.A

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)承擔(dān)基金募集責(zé)任，A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

29.C

解析：私募基金包括證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，A選項(xiàng)為公募基金；ETF和LOF屬于公募基金，B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.B

解析：交易所交易的證券估值通常采用市場(chǎng)法，B選項(xiàng)正確。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需結(jié)合投資者實(shí)際需求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，而非僅依據(jù)監(jiān)管規(guī)定。

32.√

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為五級(jí)，其中C5級(jí)代表保守型投資者。

33.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)不完全匹配時(shí)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)。

34.×

解析：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先考慮投資者利益，而非自身業(yè)績(jī)指標(biāo)。

35.√

解析：基金合同中的免責(zé)條款屬于重要信息披露。

36.√

解析：基金份額凈值每日只計(jì)算一次。

37.√

解析：基金份額凈值在交易日下午3點(diǎn)前公布。

38.×

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額。

39.×

解析：私募基金包括證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，公募基金包括ETF和LOF。

40.√

解析：基金管理人需定期對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估。

四、填空題

41.投資者的財(cái)務(wù)狀況；投資者的投資目標(biāo)

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)包括財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)等。

42.基金管理費(fèi)；基金托管費(fèi)；基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

解析：基金合同中