第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

2.下列關(guān)于基金份額申購的說法中，正確的是？

A.申購費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.申購價(jià)格以基金份額發(fā)售日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

C.申購方式僅支持銀行渠道

D.申購當(dāng)日即可確認(rèn)份額

答：________

3.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，下列不屬于基金運(yùn)作方式的是？

A.封閉式

B.開放式

C.混合式

D.聯(lián)合式

答：________

4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？

A.直接執(zhí)行該指令

B.提出書面異議，拒絕執(zhí)行

C.等待基金管理人解釋后執(zhí)行

D.向中國證監(jiān)會報(bào)告

答：________

5.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，錯誤的是？

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)說明基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.基金季度報(bào)告只需披露凈值信息

C.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)說明重大事件的具體情況

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)列明基金份額凈值

答：________

6.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.權(quán)責(zé)明確

D.收入優(yōu)先

答：________

7.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議，應(yīng)當(dāng)？

A.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

B.向基金管理人提供獨(dú)立、客觀的方案

C.與基金管理人約定收益分成

D.免費(fèi)為客戶提供咨詢服務(wù)

答：________

8.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯誤的是？

A.申購費(fèi)在基金份額發(fā)售時(shí)收取

B.贖回費(fèi)在贖回基金份額時(shí)收取

C.銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，從基金資產(chǎn)中列支

D.申購費(fèi)可以由基金資產(chǎn)承擔(dān)

答：________

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容的是？

A.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信息披露風(fēng)險(xiǎn)控制

C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

D.人員招聘風(fēng)險(xiǎn)控制

答：________

10.下列關(guān)于基金評價(jià)的說法中，錯誤的是？

A.基金評價(jià)應(yīng)當(dāng)基于客觀事實(shí)

B.基金評價(jià)可以夸大基金投資業(yè)績

C.基金評價(jià)應(yīng)當(dāng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

D.基金評價(jià)不得對基金進(jìn)行排序

答：________

11.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于___日。

A.7

B.10

C.15

D.20

答：________

12.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開___次。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起___日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會。

A.3

B.5

C.7

D.10

答：________

14.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，其數(shù)量不得少于___項(xiàng)。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

15.基金投資顧問向基金管理人提供投資建議，不得與基金管理人約定___。

A.收入分成

B.業(yè)績獎勵

C.退出機(jī)制

D.服務(wù)費(fèi)用

答：________

16.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的___。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

答：________

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，確保信息披露的___、準(zhǔn)確性和完整性。

A.及時(shí)性

B.完整性

C.公開性

D.準(zhǔn)確性

答：________

18.基金份額持有人大會決定修改基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人___以上通過。

A.代表十分之一

B.代表二分之一

C.代表三分之二

D.代表四分之三

答：________

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，明確___的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理人員

D.業(yè)務(wù)部門

答：________

20.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合___條件。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)提供哪些文件？

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金份額發(fā)售公告

答：________

22.基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些事項(xiàng)？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金管理人、基金托管人的職責(zé)

D.基金費(fèi)用及收益分配辦法

答：________

23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

A.提出書面異議

B.拒絕執(zhí)行

C.向中國證監(jiān)會報(bào)告

D.等待基金管理人解釋

答：________

24.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.權(quán)責(zé)明確

D.收入優(yōu)先

答：________

25.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.獨(dú)立、客觀、公正

B.維護(hù)基金份額持有人利益

C.遵守有關(guān)法律法規(guī)

D.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

答：________

26.基金銷售費(fèi)用包括哪些類型？

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.業(yè)績報(bào)酬

答：________

27.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其內(nèi)容包括哪些方面？

A.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信息披露風(fēng)險(xiǎn)控制

C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

D.人員招聘風(fēng)險(xiǎn)控制

答：________

28.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合哪些條件？

A.有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

B.有3名以上熟悉基金業(yè)務(wù)的人員

C.營業(yè)收入不低于100萬元

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

答：________

29.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)提供哪些信息？

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金份額發(fā)售公告

答：________

30.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)決定哪些事項(xiàng)？

A.基金擴(kuò)募或者合并

B.基金擴(kuò)募或者分立

C.基金合同約定的其他事項(xiàng)

D.基金管理人、基金托管人的更換

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

答：________

32.申購費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

答：________

33.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式。

答：________

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，拒絕執(zhí)行。

答：________

35.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

答：________

36.基金投資顧問向基金管理人提供投資建議，不得與基金管理人約定收入分成。

答：________

37.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的5%。

答：________

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，確保信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

答：________

39.基金份額持有人大會決定修改基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人代表三分之二以上通過。

答：________

40.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

答：________

42.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括______、______和______。

答：________

43.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起______日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會。

答：________

44.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循______、______和______的原則。

答：________

45.基金投資顧問向基金管理人提供投資建議，不得與基金管理人約定______。

答：________

46.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的______。

答：________

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，確保信息披露的______、準(zhǔn)確性和完整性。

答：________

48.基金份額持有人大會決定修改基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人______以上通過。

答：________

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，明確______的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

答：________

50.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會______，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合______條件。

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)提供哪些文件。

答：________

52.簡述基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些事項(xiàng)。

答：________

53.簡述基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施。

答：________

54.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人A基金發(fā)行，基金銷售機(jī)構(gòu)B在銷售過程中，存在以下行為：

（1）在宣傳材料中夸大基金投資業(yè)績，聲稱“本基金過去三年收益率達(dá)到50%”；

（2）向投資者承諾“本基金保本，最低收益率為8%”；

（3）未向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，直接銷售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。

問題：

（1）分析B銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）如B銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)，應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

（3）基金管理人A在此過程中應(yīng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于15日。

解析：選項(xiàng)A、B、D均不符合法律規(guī)定，正確答案為C。

2.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，申購價(jià)格以基金份額發(fā)售日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。

解析：選項(xiàng)A錯誤，申購費(fèi)用由投資者承擔(dān)；選項(xiàng)C錯誤，申購方式包括銀行、證券公司、基金管理公司直銷等多種渠道；選項(xiàng)D錯誤，申購份額確認(rèn)有具體時(shí)間規(guī)定，并非當(dāng)日即可確認(rèn)。

3.D

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金運(yùn)作方式包括封閉式、開放式和混合式，不包括聯(lián)合式。

解析：選項(xiàng)A、B、C均為合法的基金運(yùn)作方式，聯(lián)合式不屬于法定分類。

4.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，拒絕執(zhí)行。

解析：選項(xiàng)A、C、D均不符合法律規(guī)定，正確答案為B。

5.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條，基金季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合、基金份額持有人結(jié)構(gòu)等信息，并非只需披露凈值信息。

解析：選項(xiàng)A、C、D均符合法律規(guī)定，B選項(xiàng)錯誤。

6.D

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、權(quán)責(zé)明確的原則，不包括收入優(yōu)先。

解析：選項(xiàng)A、B、C均為合規(guī)原則，D選項(xiàng)違反了客戶利益優(yōu)先的原則。

7.B

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條，基金投資顧問為基金管理人提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提供獨(dú)立、客觀的方案。

解析：選項(xiàng)A、C、D均不符合規(guī)定，正確答案為B。

8.D

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，申購費(fèi)可以由基金管理人承擔(dān)，但需在基金招募說明書或基金合同中載明。

解析：選項(xiàng)A、B、C均符合規(guī)定，D選項(xiàng)錯誤。

9.D

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等，不包括人員招聘風(fēng)險(xiǎn)控制。

解析：選項(xiàng)A、B、C均為風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容，D選項(xiàng)不屬于。

10.B

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條，基金評價(jià)應(yīng)當(dāng)基于客觀事實(shí)，不得夸大基金投資業(yè)績。

解析：選項(xiàng)A、C、D均符合規(guī)定，B選項(xiàng)錯誤。

11.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于15日。

解析：選項(xiàng)A、B、D均不符合法律規(guī)定，正確答案為C。

12.A

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開1次。

解析：選項(xiàng)B、C、D均不符合法律規(guī)定，正確答案為A。

13.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起7日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會。

解析：選項(xiàng)A、B、D均不符合法律規(guī)定，正確答案為C。

14.B

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，其數(shù)量不得少于10項(xiàng)。

解析：選項(xiàng)A、C、D均不符合規(guī)定，正確答案為B。

15.A

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條，基金投資顧問向基金管理人提供投資建議，不得與基金管理人約定收入分成。

解析：選項(xiàng)B、C、D均符合規(guī)定，A選項(xiàng)錯誤。

16.D

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的5%。

解析：選項(xiàng)A、B、C均低于5%，正確答案為D。

17.A

答：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，確保信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

解析：選項(xiàng)B、C、D均為信息披露的要求，但及時(shí)性是首要原則。

18.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額持有人大會決定修改基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人代表三分之二以上通過。

解析：選項(xiàng)A、B、D均不符合法律規(guī)定，正確答案為C。

19.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，明確高級管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

解析：選項(xiàng)A、B、D均為相關(guān)機(jī)構(gòu)或部門，但高級管理人員是直接負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的人員。

20.B

答：根據(jù)《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五條，基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合10條條件。

解析：選項(xiàng)A、C、D均不符合規(guī)定，正確答案為B。

二、多選題

21.ABCD

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)提供基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議和基金份額發(fā)售公告。

解析：所有選項(xiàng)均為法定文件，缺一不可。

22.ABCD

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、基金托管人的職責(zé)以及基金費(fèi)用及收益分配辦法。

解析：所有選項(xiàng)均為法定內(nèi)容，缺一不可。

23.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面異議、拒絕執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報(bào)告。

解析：選項(xiàng)D錯誤，不能等待解釋。

24.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、權(quán)責(zé)明確的原則。

解析：選項(xiàng)D違反了客戶利益優(yōu)先的原則。

25.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條，基金投資顧問向基金管理人提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則，維護(hù)基金份額持有人利益，遵守有關(guān)法律法規(guī)。

解析：選項(xiàng)D違反了客戶利益優(yōu)先的原則。

26.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

解析：選項(xiàng)D業(yè)績報(bào)酬不屬于銷售費(fèi)用。

27.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其內(nèi)容包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等。

解析：選項(xiàng)D人員招聘風(fēng)險(xiǎn)控制不屬于法定風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容。

28.ABD

答：根據(jù)《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五條，基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施、有3名以上熟悉基金業(yè)務(wù)的人員、營業(yè)收入不低于100萬元以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

解析：選項(xiàng)C數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確。

29.ABCD

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)提供基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議和基金份額發(fā)售公告。

解析：所有選項(xiàng)均為法定文件，缺一不可。

30.ACD

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)決定基金擴(kuò)募或者合并、基金管理人、基金托管人的更換以及基金合同約定的其他事項(xiàng)。

解析：選項(xiàng)B錯誤，應(yīng)為分立而非合并。

三、判斷題

31.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于15日。

32.×

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，申購費(fèi)用由投資者承擔(dān)。

33.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式。

34.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面異議，拒絕執(zhí)行。

35.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

36.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條，基金投資顧問向基金管理人提供投資建議，不得與基金管理人約定收入分成。

37.×

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的5%。

38.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，確保信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

39.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額持有人大會決定修改基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人代表三分之二以上通過。

40.√

答：根據(jù)《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五條，基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案。

四、填空題

41.15

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于15日。

42.封閉式；開放式；混合式

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金運(yùn)作方式包括封閉式、開放式和混合式。

43.7

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起7日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會。

44.客戶利益優(yōu)先；公開透明；權(quán)責(zé)明確

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、權(quán)責(zé)明確的原則。

45.收入分成

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條，基金投資顧問向基金管理人提供投資建議，不得與基金管理人約定收入分成。

46.5%

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的5%。

47.及時(shí)性

答：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，確保信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

48.三分之二

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額持有人大會決定修改基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人代表三分之二以上通過。

49.高級管理人員

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制，明確高級管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

50.備案；10

答：根據(jù)《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五條，基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)