第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試長春及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

（）B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

（）C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金凈資產(chǎn)

（）D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

2.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金份額持有人大會通知

（）D.基金合同生效公告

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

（）A.不得利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）B.不得不公平地對待基金份額持有人

（）C.可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

（）D.不得違反基金合同約定的投資范圍

4.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制環(huán)境要素的是（）。

（）A.風(fēng)險評估程序

（）B.信息披露制度

（）C.組織架構(gòu)設(shè)計

（）D.內(nèi)部審計機(jī)制

5.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（）。

（）A.QDII基金只能投資于境內(nèi)證券市場

（）B.QDII基金的投資范圍不受限制

（）C.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

（）D.QDII基金的投資對象僅限于股票和債券

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始刊登基金募集公告，這是依據(jù)（）的規(guī)定。

（）A.《中華人民共和國證券法》

（）B.《證券投資基金法》

（）C.《公開募集證券投資基金風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》

（）D.《證券投資基金信息披露管理辦法》

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資限制等，這是依據(jù)（）的規(guī)定。

（）A.《證券投資基金法》第19條

（）B.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第15條

（）C.《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條

（）D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》第5條

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示基金的風(fēng)險，這是依據(jù)（）的規(guī)定。

（）A.《證券投資基金法》第35條

（）B.《證券投資基金銷售管理辦法》第22條

（）C.《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條

（）D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》第3條

9.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列表述正確的是（）。

（）A.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額10%以上的持有人通過

（）B.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/3以上的持有人通過

（）C.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過

（）D.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/2以上的持有人通過

10.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是（）。

（）A.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益為唯一標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

（）C.基金業(yè)績評價應(yīng)忽略基金的投資策略和風(fēng)格

（）D.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為重要參考

11.基金管理人聘用外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)建立健全的選聘、考核和退出機(jī)制，這是依據(jù)（）的規(guī)定。

（）A.《證券投資基金法》第29條

（）B.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第25條

（）C.《證券投資基金銷售管理辦法》第18條

（）D.《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條

12.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金資產(chǎn)凈值公告

（）C.基金份額持有人大會通知

（）D.基金合同生效公告

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的（）日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并依法披露。

（）A.10

（）B.15

（）C.20

（）D.30

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

（）A.可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

（）B.可以不公平地對待基金份額持有人

（）C.可以利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）D.不得違反基金合同約定的投資范圍

15.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制活動要素的是（）。

（）A.組織架構(gòu)設(shè)計

（）B.風(fēng)險評估程序

（）C.信息披露制度

（）D.內(nèi)部審計機(jī)制

16.下列關(guān)于ETF的表述中，正確的是（）。

（）A.ETF只能在場外交易

（）B.ETF的凈值每日公告一次

（）C.ETF的份額不能申購贖回

（）D.ETF的投資對象僅限于股票和債券

17.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，將招募說明書、基金合同、風(fēng)險揭示書等文件備置于基金銷售機(jī)構(gòu)，并置備于中國證監(jiān)會指定的場所。

（）A.3

（）B.5

（）C.7

（）D.10

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資限制等，這是依據(jù)（）的規(guī)定。

（）A.《證券投資基金法》第19條

（）B.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第15條

（）C.《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條

（）D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》第5條

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示基金的風(fēng)險，這是依據(jù)（）的規(guī)定。

（）A.《證券投資基金法》第35條

（）B.《證券投資基金銷售管理辦法》第22條

（）C.《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條

（）D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引》第3條

20.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是（）。

（）A.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益為唯一標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

（）C.基金業(yè)績評價應(yīng)忽略基金的投資策略和風(fēng)格

（）D.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為重要參考

二、多選題（共30分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的有（）。

（）A.基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)之一

（）B.基金份額凈值越高，基金的投資價值越大

（）C.基金份額凈值每日公告一次

（）D.基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

22.基金信息披露中，屬于定期報告的有（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金半年度報告

（）D.基金年度報告

23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。

（）A.不得利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）B.不得不公平地對待基金份額持有人

（）C.不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

（）D.不得違反基金合同約定的投資范圍

24.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制環(huán)境要素的有（）。

（）A.組織架構(gòu)設(shè)計

（）B.風(fēng)險評估程序

（）C.信息披露制度

（）D.內(nèi)部審計機(jī)制

25.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的有（）。

（）A.QDII基金可以投資于境外證券市場

（）B.QDII基金的投資范圍不受限制

（）C.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

（）D.QDII基金的投資對象僅限于股票和債券

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日內(nèi)，將招募說明書、基金合同、風(fēng)險揭示書等文件備置于基金銷售機(jī)構(gòu)，并置備于中國證監(jiān)會指定的場所。（）A.3

（）B.5

（）C.7

（）D.10

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確（）。

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的投資限制

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示（）。

（）A.基金的風(fēng)險

（）B.基金的業(yè)績

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的管理人

29.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列表述正確的有（）。

（）A.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額10%以上的持有人通過

（）B.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/3以上的持有人通過

（）C.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過

（）D.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/2以上的持有人通過

30.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的有（）。

（）A.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益為唯一標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

（）C.基金業(yè)績評價應(yīng)忽略基金的投資策略和風(fēng)格

（）D.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為重要參考

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)之一。

32.基金份額凈值每日公告一次。

33.基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額。

34.基金招募說明書屬于定期信息披露。

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資限制等。

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示基金的風(fēng)險。

37.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額10%以上的持有人通過。

38.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益為唯一標(biāo)準(zhǔn)。

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的15日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并依法披露。

40.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制活動要素的是風(fēng)險評估程序。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)之一，它反映了基金______的收益情況。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日，將招募說明書、基金合同、風(fēng)險揭示書等文件備置于基金銷售機(jī)構(gòu)，并置備于中國證監(jiān)會指定的場所。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、______、投資策略和投資限制等。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示______，這是依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條的規(guī)定。

45.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額______以上的持有人通過。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述基金信息披露的基本原則。

47.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

48.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共20分）

49.某基金公司發(fā)行了一款QDII基金，該基金主要投資于境外證券市場。在基金募集期間，基金管理人發(fā)現(xiàn)部分投資者對QDII基金的風(fēng)險認(rèn)識不足，導(dǎo)致基金份額銷售不理想。請結(jié)合案例，分析QDII基金的主要風(fēng)險，并提出相應(yīng)的風(fēng)險揭示措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值計算公式中不應(yīng)包含基金負(fù)債。C選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值計算公式中不應(yīng)包含基金凈資產(chǎn)。D選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值計算公式中不應(yīng)包含基金負(fù)債。

2.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書屬于募集期間的信息披露。C選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會通知屬于臨時信息披露。D選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鸷贤Ч鎸儆谀技陂g的信息披露。

3.C

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、不公平地對待基金份額持有人、違反基金合同約定的投資范圍等。因此C選項(xiàng)錯誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

4.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制環(huán)境要素包括組織架構(gòu)設(shè)計、職責(zé)分離、授權(quán)批準(zhǔn)、人力資源政策等。因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于控制活動要素或信息與溝通要素。

5.C

解析：QDII基金可以投資于境外證券市場，但需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯誤。

6.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始刊登基金募集公告，這是依據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均錯誤。

7.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資限制等，這是依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第15條的規(guī)定。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

8.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示基金的風(fēng)險，這是依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條的規(guī)定。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

9.C

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過。因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯誤。

10.B

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

11.B

解析：基金管理人聘用外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)建立健全的選聘、考核和退出機(jī)制，這是依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第25條的規(guī)定。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

12.C

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金份額持有人大會通知等。因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于定期信息披露。

13.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的15日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并依法披露。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

14.D

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、不公平地對待基金份額持有人、違反基金合同約定的投資范圍等。因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

15.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制活動要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、業(yè)績評價、信息處理、實(shí)物控制等。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于控制環(huán)境要素或信息與溝通要素。

16.B

解析：ETF的凈值每日公告一次。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

17.A

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日，將招募說明書、基金合同、風(fēng)險揭示書等文件備置于基金銷售機(jī)構(gòu)，并置備于中國證監(jiān)會指定的場所。因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯誤。

18.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資限制等，這是依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第15條的規(guī)定。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

19.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示基金的風(fēng)險，這是依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條的規(guī)定。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

20.B

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

二、多選題

21.A,C,D

解析：基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)之一，每日公告一次，計算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。因此A、C、D選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值越高，并不一定意味著基金的投資價值越大。

22.B,C,D

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。因此B、C、D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書屬于募集期間的信息披露。

23.A,B,C,D

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、不公平地對待基金份額持有人、違反基金合同約定的投資范圍等。因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制環(huán)境要素包括組織架構(gòu)設(shè)計等。因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于控制活動要素或信息與溝通要素。

25.A,C

解析：QDII基金可以投資于境外證券市場，需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。因此A、C選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均錯誤。

26.A,B

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日，將招募說明書、基金合同、風(fēng)險揭示書等文件備置于基金銷售機(jī)構(gòu)，并置備于中國證監(jiān)會指定的場所。因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均錯誤。

27.A,B,C,D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資限制等。因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

28.A,C,D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示基金的風(fēng)險、投資策略和管理人。因此A、C、D選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛鸬臉I(yè)績屬于臨時信息披露的內(nèi)容。

29.B,C

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/3以上的持有人通過。因此B、C選項(xiàng)正確。A、D選項(xiàng)均錯誤。

30.B

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。

34.×

解析：基金招募說明書屬于募集期間的信息披露。

35.√

36.√

37.×

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中