2025年證券從業(yè)資格考試證券市場基礎(chǔ)知識真題解析與預(yù)測試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題的備選答案中，只有一個是符合題意的，請將代表正確答案的字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。)1.證券市場的基本功能不包括以下哪一項？A.資本積聚功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風險分散功能D.資產(chǎn)保值功能2.我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是？A.中國人民銀行B.國家金融監(jiān)督管理總局C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會3.下列哪項不屬于證券市場參與主體？A.證券登記結(jié)算機構(gòu)B.證券投資者C.證券交易場所D.商品期貨交易委員會4.市場準入制度的核心是？A.信息披露制度B.風險隔離制度C.審慎性原則D.注冊登記制度5.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括？A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.財富管理業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)6.我國現(xiàn)行的《公司法》和《證券法》屬于？A.行政法B.經(jīng)濟法C.商事法D.行為法7.證券交易中，買方和賣方在交易達成后，根據(jù)約定履行義務(wù)的行為稱為？A.證券交易B.證券結(jié)算C.證券交收D.證券過戶8.T+1交收制度是指？A.交易當天完成交收B.交易次日完成交收C.交易后第幾日完成交收（具體天數(shù)依規(guī)定）D.交易后一個月內(nèi)完成交收9.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能不包括？A.證券賬戶管理B.證券登記C.證券托管D.證券交易執(zhí)行10.下列哪類證券的發(fā)行不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的核準？A.股票B.公司債券C.企業(yè)債券D.可轉(zhuǎn)換公司債券11.證券承銷業(yè)務(wù)中，承銷商按照發(fā)行人確定的價格發(fā)行證券的行為稱為？A.代銷B.包銷C.攤銷D.掛牌12.我國股份有限公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當由哪個機構(gòu)負責組織承銷？A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.證券登記結(jié)算機構(gòu)13.債券票面利率表示的是？A.債券的發(fā)行價格B.債券的到期收益率C.債券發(fā)行時的年利息與票面金額的比率D.債券的信用評級14.以下哪種債券的利率在發(fā)行時是固定的？A.息票債券B.浮動利率債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.貼現(xiàn)債券15.債券的到期日是指？A.債券發(fā)行日期B.債券首次付息日期C.發(fā)行人償還債券本金的日期D.債券停止交易日期16.債券的信用評級主要由哪些機構(gòu)進行？A.證券登記結(jié)算機構(gòu)B.證券交易所C.證券評級機構(gòu)D.中國證監(jiān)會17.信用評級較高的債券，通常意味著？A.風險較低，預(yù)期收益率較低B.風險較低，預(yù)期收益率較高C.風險較高，預(yù)期收益率較低D.風險較高，預(yù)期收益率較高18.股票是投資者向公司投入資本的什么憑證？A.債務(wù)憑證B.借據(jù)憑證C.所有權(quán)憑證D.投資憑證19.股票按投資主體不同，可以分為？A.普通股和優(yōu)先股B.A股、B股、H股等C.國家股、法人股、社會公眾股D.有面額股票和無面額股票20.股票的票面價值通常被稱為？A.市場價值B.賬面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值21.股票的賬面價值又稱為？A.票面價值B.市場價值C.凈資產(chǎn)價值D.清算價值22.普通股股東享有的基本權(quán)利不包括？A.收益分配權(quán)B.股票轉(zhuǎn)讓權(quán)C.優(yōu)先認購權(quán)D.表決權(quán)23.優(yōu)先股股東相對于普通股股東，通常享有？A.收益分配和剩余資產(chǎn)分配的優(yōu)先權(quán)B.收益分配和剩余資產(chǎn)分配的劣后權(quán)C.優(yōu)先表決權(quán)D.優(yōu)先認購新股權(quán)24.可轉(zhuǎn)換公司債券是指？A.可以轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的債券B.可以轉(zhuǎn)換成普通股的債券C.可以轉(zhuǎn)換成貨幣基金的債券D.利率可以浮動的債券25.股票的流動性是指？A.股票的發(fā)行價格B.股票的內(nèi)在價值C.股票能夠以合理價格迅速變現(xiàn)的能力D.股票的預(yù)期收益率26.以下哪個指標通常用來衡量股票的投資風險？A.市盈率B.股票的市凈率C.貝塔系數(shù)D.股票的收益率27.市盈率是衡量什么關(guān)系的指標？A.股票價格與每股收益B.股票價格與每股凈資產(chǎn)C.股票價格與市場利率D.股票價格與通貨膨脹率28.基金按投資對象不同，可以分為？A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).股票型基金、債券型基金、混合型基金等C.貨幣市場基金和資本市場基金D.公募基金和私募基金29.貨幣市場基金主要投資于哪些金融工具？A.股票、債券B.國庫券、商業(yè)票據(jù)、大額存單等短期金融工具C.長期債券、股票D.房地產(chǎn)、貴金屬30.基金資產(chǎn)凈值是指？A.基金總資產(chǎn)減去總負債后的余額B.基金總資產(chǎn)C.基金總負債D.基金認購總額31.基金份額凈值是指？A.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)凈值除以基金負債C.基金認購價格D.基金贖回價格32.開放式基金的特點是？A.基金份額固定，封閉運作B.基金份額不固定，可隨時申購和贖回C.基金份額固定，可隨時申購和贖回D.基金份額不固定，但只能定期申購和贖回33.封閉式基金的特點是？A.基金份額固定，封閉運作一段時間后可上市交易B.基金份額不固定，可隨時申購和贖回C.基金份額固定，可隨時申購和贖回D.基金份額不固定，但只能定期申購和贖回34.下列哪項不屬于基金費用？A.基金管理費B.基金托管費C.申購費D.基金投資收益35.基金管理費是支付給哪個機構(gòu)的費用？A.基金托管機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金管理公司D.中國證監(jiān)會36.基金托管費是支付給哪個機構(gòu)的費用？A.基金管理公司B.基金托管機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.中國證監(jiān)會37.投資基金的主要風險不包括？A.運營風險B.市場風險C.信用風險D.貨幣政策風險38.證券公司的主要資本金構(gòu)成部分是？A.準備金B(yǎng).資本盈余C.凈資產(chǎn)D.未分配利潤39.證券公司風險控制指標體系的核心指標是？A.凈資本B.凈資產(chǎn)收益率C.營業(yè)收入D.利潤總額40.證券公司凈資本是指？A.證券公司總資產(chǎn)減去總負債B.證券公司總資產(chǎn)C.證券公司總負債D.證券公司凈資產(chǎn)減去各項風險準備41.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其風險控制指標要求中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于？A.30%B.40%C.50%D.60%42.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其風險控制指標要求中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于？A.30%B.40%C.50%D.60%43.證券公司風險隔離制度的主要目的是？A.提高經(jīng)營效率B.防范利益沖突C.增加盈利能力D.擴大業(yè)務(wù)規(guī)模44.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是？A.風險管理B.信息披露C.審計監(jiān)督D.財務(wù)管理45.證券投資者保護基金的主要功能是？A.吸引投資者B.激勵創(chuàng)新C.防范和化解證券公司風險，保護投資者利益D.提高市場效率46.證券市場信息是指？A.證券交易價格B.證券交易數(shù)量C.與證券市場相關(guān)的各種信息，包括財務(wù)信息、經(jīng)營信息、宏觀經(jīng)濟信息等D.證券發(fā)行信息47.證券信息披露的基本原則不包括？A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.宣傳性原則48.證券信息傳播媒介不包括？A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.電視臺49.證券欺詐行為是指？A.證券公司虛假宣傳B.投資者內(nèi)幕交易C.證券公司挪用客戶資產(chǎn)D.以上都是50.證券內(nèi)幕信息的知情人包括？A.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員B.持有公司5%以上股份的股東C.公司的證券承銷商D.以上都是51.證券市場操縱行為是指？A.單純價格申報B.自買自賣C.連續(xù)交易D.以上都是52.我國證券市場的主要指數(shù)包括？A.深證成份指數(shù)B.上證50指數(shù)C.中證500指數(shù)D.以上都是53.證券市場有效性是指？A.市場價格能夠充分反映所有可獲得的信息B.市場交易活躍C.市場監(jiān)管嚴格D.市場投機嚴重54.證券市場的基本功能不包括？A.資本配置功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風險轉(zhuǎn)移功能D.資產(chǎn)保值功能55.證券市場的層次結(jié)構(gòu)不包括？A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.回購市場56.證券市場的發(fā)行市場又稱？A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.交易市場57.證券市場的流通市場又稱？A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.交易市場58.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括？A.證券承銷與保薦B.證券經(jīng)紀C.財富管理D.貨幣市場基金管理59.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能不包括？A.證券賬戶管理B.證券登記C.證券托管D.證券交易執(zhí)行60.基金按投資對象不同，可以分為？A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).股票型基金、債券型基金、混合型基金等C.貨幣市場基金和資本市場基金D.公募基金和私募基金二、判斷題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。請判斷下列各題表述是否正確，正確的劃“√”，錯誤的劃“×”，并將答案填寫在答題卡相應(yīng)位置。）1.證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是價值、價格、供求、風險等要素集中交易的場所。（）2.證券市場的功能包括資本積聚功能、風險分散功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、資源優(yōu)化配置功能。（）3.中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不屬于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。（）4.市場準入制度是證券市場監(jiān)管的核心內(nèi)容之一，其核心是公開、公平、公正原則。（）5.證券交易場所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易行為的合法組織。（）6.T+0交收制度是指交易當天完成交收。（）7.證券登記是指對證券持有人及其權(quán)利進行注冊登記的行為。（）8.證券托管是指證券公司為客戶保管證券的行為。（）9.債券的票面利率越高，其風險通常越小。（）10.優(yōu)先股股東享有公司剩余資產(chǎn)分配的優(yōu)先權(quán)，但通常不享有表決權(quán)。（）11.普通股股東對公司經(jīng)營決策享有最終控制權(quán)。（）12.股票的市盈率越高，通常意味著投資者對該公司未來的預(yù)期越樂觀。（）13.基金資產(chǎn)凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標。（）14.開放式基金份額不固定，投資者可以隨時向基金管理人申購或贖回基金份額。（）15.封閉式基金份額固定，在封閉期內(nèi)不能申購和贖回，但可以在證券交易所上市交易。（）16.基金管理費是支付給基金托管機構(gòu)的費用。（）17.基金托管費是支付給基金管理公司的費用。（）18.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，必須符合相應(yīng)的風險控制指標要求。（）19.證券公司風險隔離制度是為了防范利益沖突。（）20.證券投資者保護基金主要用于獎勵舉報違法違規(guī)行為的投資者。（）---試卷答案一、單項選擇題1.D解析：證券市場的基本功能是資本積聚、風險分散、價格發(fā)現(xiàn)和資源優(yōu)化配置。資產(chǎn)保值是投資者希望達到的目標，但不是證券市場的基本功能。2.D解析：中國證監(jiān)會是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)，負責組織和領(lǐng)導證券市場的監(jiān)督管理工作。3.D解析：證券市場參與主體包括證券投資者、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券交易場所、證券服務(wù)機構(gòu)、中國證券業(yè)協(xié)會和中國證監(jiān)會等。商品期貨交易委員會屬于期貨市場監(jiān)管機構(gòu)。4.D解析：注冊登記制度是市場準入制度的核心，通過嚴格的注冊登記程序，確保市場參與主體的合法性和規(guī)范性。5.D解析：貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)通常由基金管理公司或資產(chǎn)管理公司擔任，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、投資銀行等。6.C解析：我國《公司法》和《證券法》調(diào)整的是公司組織和行為、證券發(fā)行和交易等關(guān)系，屬于商事法范疇。7.C解析：證券交收是指證券交易達成后，買方支付價款、賣方交付證券的行為，是履行交易義務(wù)的過程。8.B解析：T+1交收制度是指交易次日完成交收，即買入或賣出的證券和資金在交易日的下一個工作日完成結(jié)算。9.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括證券賬戶管理、證券登記、證券托管和資金結(jié)算等，但不負責證券交易執(zhí)行。10.C解析：企業(yè)債券的發(fā)行通常不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的核準，主要由地方政府或中央企業(yè)發(fā)行，并需遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。11.A解析：代銷是指承銷商按照發(fā)行人確定的價格發(fā)行證券，未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔未售出風險。12.B解析：證券承銷業(yè)務(wù)由證券交易所負責組織承銷，通常由承銷團成員共同參與。13.C解析：債券票面利率表示的是債券發(fā)行時的年利息與票面金額的比率，是固定在債券票面上的利率。14.A解析：息票債券是固定利率債券，發(fā)行時票面就規(guī)定了利率，并在債券存續(xù)期間定期支付利息。15.C解析：債券的到期日是指發(fā)行人償還債券本金的日期，是債券生命的終點。16.C解析：債券的信用評級主要由證券評級機構(gòu)進行，如中誠信、聯(lián)合資信等。17.A解析：信用評級較高的債券，通常意味著發(fā)行人信用風險較低，償債能力較強，因此預(yù)期收益率也較低。18.C解析：股票是投資者向公司投入資本的所有權(quán)憑證，代表股東對公司的所有權(quán)。19.C解析：股票按投資主體不同，可以分為國家股、法人股、社會公眾股等。20.A解析：股票的票面價值通常被稱為面值或票面金額，是印刷在股票票面上的金額。21.C解析：股票的賬面價值又稱為凈資產(chǎn)價值，是公司凈資產(chǎn)與總股本的比率。22.C解析：普通股股東享有收益分配權(quán)、股票轉(zhuǎn)讓權(quán)、表決權(quán)等，但不享有優(yōu)先認購權(quán)。優(yōu)先認購權(quán)是優(yōu)先股股東的特權(quán)。23.A解析：優(yōu)先股股東相對于普通股股東，通常享有收益分配和剩余資產(chǎn)分配的優(yōu)先權(quán)，但表決權(quán)通常受限。24.B解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人發(fā)行的、符合條件的投資者可以將其轉(zhuǎn)換成公司普通股的債券。25.C解析：股票的流動性是指股票能夠以合理價格迅速變現(xiàn)的能力，是衡量股票投資價值的重要指標。26.C解析：貝塔系數(shù)通常用來衡量股票的投資風險，特別是系統(tǒng)性風險。貝塔系數(shù)大于1表示風險高于市場平均水平，小于1表示風險低于市場平均水平。27.A解析：市盈率是衡量股票價格與每股收益關(guān)系的指標，反映投資者愿意為公司每一元盈利支付多少價格。28.B解析：基金按投資對象不同，可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金等。29.B解析：貨幣市場基金主要投資于國庫券、商業(yè)票據(jù)、大額存單等短期金融工具，風險較低、流動性高。30.A解析：基金資產(chǎn)凈值是基金總資產(chǎn)減去總負債后的余額，是衡量基金價值的重要指標。31.A解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，是投資者申購和贖回基金份額的價格依據(jù)。32.B解析：開放式基金的特點是基金份額不固定，投資者可以隨時向基金管理人申購和贖回基金份額。33.A解析：封閉式基金的特點是基金份額固定，封閉運作一段時間后可上市交易，投資者不能在封閉期內(nèi)申購和贖回。34.D解析：基金費用包括基金管理費、基金托管費、申購費、贖回費等，但不包括基金投資收益。基金投資收益是基金運作的成果，不屬于費用。35.C解析：基金管理費是支付給基金管理公司的費用，用于支付基金管理人的管理成本。36.B解析：基金托管費是支付給基金托管機構(gòu)的費用，用于支付基金托管人的托管成本。37.D解析：投資基金的主要風險包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等，但不包括貨幣政策風險。貨幣政策風險屬于宏觀經(jīng)濟風險，對整個市場產(chǎn)生影響。38.C解析：證券公司的主要資本金構(gòu)成部分是凈資產(chǎn)，包括實收資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等。39.A解析：證券公司風險控制指標體系的核心指標是凈資本，凈資本是衡量證券公司償付能力的重要指標。40.D解析：證券公司凈資本是指證券公司凈資產(chǎn)減去各項風險準備后的余額，是衡量證券公司風險承受能力的重要指標。41.C解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其風險控制指標要求中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%。42.D解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其風險控制指標要求中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于60%。43.B解析：證券公司風險隔離制度的主要目的是防范利益沖突，確保不同業(yè)務(wù)部門之間、員工與客戶之間不存在利益沖突。44.A解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心是風險管理，通過建立完善的內(nèi)控制度，識別、評估和控制風險。45.C解析：證券投資者保護基金的主要功能是防范和化解證券公司風險，保護投資者利益，特別是在證券公司出現(xiàn)風險時提供救助。46.C解析：證券市場信息是指與證券市場相關(guān)的各種信息，包括證券發(fā)行信息、交易信息、公司財務(wù)信息、經(jīng)營信息、宏觀經(jīng)濟信息等。47.D解析：證券信息披露的基本原則包括真實性、準確性、完整性、及時性原則，不包括宣傳性原則。信息披露應(yīng)以客觀、真實為基礎(chǔ)，不得進行虛假或誤導性宣傳。48.D解析：證券信息傳播媒介包括證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、金融信息發(fā)布機構(gòu)等，電視臺不屬于證券信息傳播媒介。49.D解析：證券欺詐行為包括虛假宣傳、內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶等，以上行為都屬于證券欺詐行為。50.D解析：證券內(nèi)幕信息的知情人包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有公司5%以上股份的股東、公司的證券承銷商、證券服務(wù)機構(gòu)人員等，以上人員都可能知悉內(nèi)幕信息。51.D解析：證券市場操縱行為包括單獨價格申報、自買自賣、連續(xù)交易等，以上行為都屬于證券市場操縱行為。52.D解析：我國證券市場的主要指數(shù)包括深證成份指數(shù)、上證50指數(shù)、中證500指數(shù)等。53.A解析：證券市場有效性是指市場價格能夠充分反映所有可獲得的信息，包括弱式有效、半強式有效和強式有效。54.D解析：證券市場的基本功能包括資本積聚、風險分散、價格發(fā)現(xiàn)和資源優(yōu)化配置功能。資產(chǎn)保值是投資者希望達到的目標，但不是證券市場的基本功能。55.C解析：證券市場的層次結(jié)構(gòu)包括一級市場、二級市場、三級市場等，不包括回購市場?；刭徥袌鰧儆谪泿攀袌觥?6.A解析：證券市場的發(fā)行市場又稱一級市場，是證券首次發(fā)行的場所。57.B解析：證券市場的流通市場又稱二級市場，是已發(fā)行的證券進行買賣交易的場所。58.D解析：貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)通常由基金管理公司或資產(chǎn)管理公司擔任，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、投資銀行等。59.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括證券賬戶管理、證券登記、證券托管和資金結(jié)算等，但不負責證券交易執(zhí)行。60.B解析：基金按投資對象不同，可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金等。二、判斷題1.√解析：證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是價值、價格、供求、風險等要素集中交易的場所，這是證券市場的基本定義。2.√解析：證券市場的功能包括資本積聚、風險分散、價格發(fā)現(xiàn)和資源優(yōu)化配