第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試討論及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪種情況不屬于客戶信用風險的主要表現(xiàn)形式？

（）

A.客戶無法按時償還融資款項

B.客戶違規(guī)使用融資買入的證券

C.客戶信用評級突然下降

D.客戶在市場劇烈波動時集中拋售擔保物

2.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

3.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本最低要求為多少？

（）

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

4.證券公司制作并向投資者提供的基金宣傳推介材料，以下哪項表述是合規(guī)的？

（）

A.“本基金過往業(yè)績優(yōu)秀，未來將繼續(xù)穩(wěn)定增長”

B.“投資本基金，預期年化收益率為15%以上”

C.“本基金由經驗豐富的基金經理管理，風險極低”

D.“本基金投資策略獨特，市場罕有同類產品”

5.以下哪種行為違反了《證券法》中關于禁止內幕交易的規(guī)定？

（）

A.投資者基于公開信息分析后買入證券

B.證券公司員工利用職務便利獲取內幕信息并買賣證券

C.上市公司董事在其信息公告前未回避交易

D.證券分析師根據研究報告獨立撰寫投資建議

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項材料不是必須提供的？

（）

A.客戶身份證明文件

B.客戶簽署的融資融券合同

C.客戶風險承受能力評估結果

D.客戶過去一年的交易流水

7.證券公司從事資產管理業(yè)務時，以下哪種情形可能觸發(fā)監(jiān)管處罰？

（）

A.未按合同約定履行投資管理職責

B.設立專戶進行投資運作

C.向特定客戶披露非公開投資信息

D.按照基金合同約定進行投資

8.根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，以下哪種情況不屬于客戶信用風險控制指標的要求？

（）

A.融資余額與擔保物價值比例

B.客戶信用評級體系

C.客戶負債總額

D.擔保物權利狀況

9.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務？

（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

10.以下哪種行為屬于《證券法》中關于禁止操縱證券市場行為的范疇？

（）

A.投資者聯(lián)合10人以上集中買入某只股票

B.證券公司利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票

C.上市公司股東減持部分股票

D.證券公司發(fā)布投資研究報告

11.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪種表述可能違反相關規(guī)定？

（）

A.“根據您風險承受能力，建議配置60%股票”

B.“本觀點僅供參考，不構成投資建議”

C.“本產品適合穩(wěn)健型投資者”

D.“如需進一步服務，請咨詢您的客戶經理”

12.證券公司設立證券資產管理計劃時，以下哪種情況可能違反相關規(guī)定？

（）

A.明確投資范圍和策略

B.設定業(yè)績比較基準

C.收取業(yè)績報酬

D.限定投資期限

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于回避利益沖突的范疇？

（）

A.同時管理兩個利益沖突的資產管理計劃

B.在未告知客戶的情況下，利用職務便利獲取利益

C.按照公司制度進行利益申報

D.接受與客戶有直接利益關系的賄賂

14.證券公司為客戶提供的基金產品宣傳材料中，以下哪項表述需要特別注意合規(guī)性？

（）

A.“本基金由知名基金經理管理”

B.“本基金歷史業(yè)績排名同類產品前10%”

C.“本基金投資于低風險資產”

D.“本基金適合長期投資”

15.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資觀點時，以下哪種行為可能違反相關規(guī)定？

（）

A.僅基于公開信息進行分析

B.明確聲明個人觀點，不承諾收益

C.在未披露身份的情況下發(fā)表觀點

D.僅針對自己管理的基金產品進行宣傳

16.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪種情況不屬于擔保物的監(jiān)控范疇？

（）

A.檢查擔保物是否被查封或凍結

B.監(jiān)控擔保物市場價格波動

C.定期評估擔保物價值

D.客戶對擔保物的處置行為

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)的職業(yè)道德規(guī)范？

（）

A.利用內幕信息為客戶謀取利益

B.按照客戶要求進行違規(guī)操作

C.誠實守信，勤勉盡責

D.接受客戶饋贈的貴重禮品

18.證券公司設立私募證券投資基金管理人時，以下哪種情況可能違反相關規(guī)定？

（）

A.擁有符合條件的注冊資本

B.具備專業(yè)的投資管理團隊

C.未按規(guī)定備案

D.設立嚴格的風險控制制度

19.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪種表述可能違反相關規(guī)定？

（）

A.“本建議基于您提供的財務信息分析”

B.“投資有風險，入市需謹慎”

C.“如需進一步服務，請支付咨詢費”

D.“本產品適合您的風險承受能力”

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于利益沖突的回避范疇？

（）

A.同時管理多個利益沖突的資產管理計劃

B.在未告知客戶的情況下，利用職務便利獲取利益

C.按照公司制度進行利益申報

D.接受與客戶有直接利益關系的賄賂

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪些措施屬于信用風險控制手段？

（）

A.設定融資比例上限

B.客戶信用評級體系

C.擔保物監(jiān)控

D.客戶定期風險評估

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止性行為？

（）

A.泄露客戶信息

B.接受客戶賄賂

C.誠實守信，勤勉盡責

D.利用內幕信息進行交易

23.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪些表述是合規(guī)的？

（）

A.“本建議僅供參考，不構成投資建議”

B.“投資有風險，入市需謹慎”

C.“如需進一步服務，請支付咨詢費”

D.“本產品適合您的風險承受能力”

24.證券公司設立證券資產管理計劃時，以下哪些內容需要在合同中明確約定？

（）

A.投資范圍和策略

B.業(yè)績比較基準

C.收取業(yè)績報酬

D.投資期限

25.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資觀點時，以下哪些行為可能違反相關規(guī)定？

（）

A.在未披露身份的情況下發(fā)表觀點

B.僅基于公開信息進行分析

C.明確聲明個人觀點，不承諾收益

D.僅針對自己管理的基金產品進行宣傳

26.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪些情況可能觸發(fā)監(jiān)管處罰？

（）

A.未按合同約定履行義務

B.擅自提高融資比例

C.未按規(guī)定監(jiān)控擔保物

D.指導客戶違規(guī)操作

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)的職業(yè)道德規(guī)范？

（）

A.誠實守信，勤勉盡責

B.避免利益沖突

C.泄露客戶信息

D.接受客戶饋贈

28.證券公司設立私募證券投資基金管理人時，以下哪些條件是必須滿足的？

（）

A.擁有符合條件的注冊資本

B.具備專業(yè)的投資管理團隊

C.設立嚴格的風險控制制度

D.未按規(guī)定備案

29.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪些表述需要特別注意合規(guī)性？

（）

A.“本基金歷史業(yè)績排名同類產品前10%”

B.“本基金由知名基金經理管理”

C.“本基金投資于低風險資產”

D.“本基金適合長期投資”

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突的回避范疇？

（）

A.按照公司制度進行利益申報

B.同時管理多個利益沖突的資產管理計劃

C.接受與客戶有直接利益關系的賄賂

D.在未告知客戶的情況下，利用職務便利獲取利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。（）

32.證券公司為客戶提供融資融券服務時，客戶信用評級越高，可獲得的融資額度越大。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須按照客戶要求進行操作。（）

34.證券公司設立證券資產管理計劃時，可以不設定業(yè)績比較基準。（）

35.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資觀點時，無需披露身份。（）

36.證券公司為客戶提供融資融券服務時，擔保物價值越高，可獲得的融資額度越大。（）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須誠實守信，勤勉盡責。（）

38.證券公司設立私募證券投資基金管理人時，可以不設立嚴格的風險控制制度。（）

39.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，可以不披露相關信息。（）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶饋贈。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________和________原則。

42.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須設立________體系，對客戶信用風險進行動態(tài)監(jiān)控。

43.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須按照________進行利益申報，避免利益沖突。

44.證券公司設立證券資產管理計劃時，必須明確________和________，確保投資運作的合規(guī)性。

45.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保________，不承諾收益。

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須________，不得泄露客戶信息。

47.證券公司為客戶提供融資融券服務時，必須監(jiān)控________，防止風險擴大。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須________，不得利用職務便利謀取私利。

49.證券公司設立私募證券投資基金管理人時，必須具備________條件，確保合規(guī)經營。

50.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，必須確保________，避免誤導客戶。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何避免利益沖突？

52.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務時，如何控制客戶信用風險？

53.簡述證券公司設立證券資產管理計劃時，需要明確哪些內容？

54.簡述證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資觀點時，需要注意哪些合規(guī)事項？

55.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，如何確保合規(guī)性？

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶A因融資買入某只股票，導致該股票價格大幅下跌，客戶A的擔保物價值低于融資余額，觸發(fā)預警線?？蛻鬉向客戶經理B建議，利用其掌握的內幕信息，賣出另一只被低估的股票，以償還融資款項?？蛻艚浝鞡考慮到客戶A的請求，違規(guī)操作，幫助客戶A賣出該股票，并利用內幕信息進行交易，獲利10萬元。

問題：

（1）客戶經理B的行為違反了哪些相關規(guī)定？

（2）客戶A的行為是否合規(guī)？為什么？

（3）該證券公司應如何處理此事，并防范類似事件再次發(fā)生？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C2.C3.C4.B5.B6.D7.A8.C9.B10.B

11.C12.D13.C14.B15.C16.D17.C18.C19.D20.C

二、多選題

21.ABCD22.AB23.ABD24.ABCD25.AD26.ABCD27.AB28.ABC29.AB30.AC

三、判斷題

31.√32.√33.×34.×35.×36.√37.√38.×39.×40.×

四、填空題

41.誠實守信，勤勉盡責

42.客戶信用評級

43.公司制度

44.投資范圍，投資策略

45.投資建議的獨立性

46.保密義務

47.擔保物價值

48.誠信義務

49.合法條件

50.投資建議的獨立性

五、簡答題

51.答：①客戶經理應按照公司制度進行利益申報，明確披露所有利益關系；②在處理客戶需求時，應優(yōu)先考慮客戶利益，避免個人利益沖突；③在無法避免利益沖突時，應主動回避相關業(yè)務或告知