第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試買過及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資風(fēng)格進(jìn)行銷售，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅適用于首次購買的基金產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，推薦合適的基金產(chǎn)品

D.基金銷售適用性主要適用于C類銷售費(fèi)用較低的基金產(chǎn)品

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核應(yīng)至少（）進(jìn)行一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金合同是基金信息披露的主要載體

B.基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露

C.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后披露

D.基金定期報告中的年度報告應(yīng)在基金合同生效后一年內(nèi)披露

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的（）制度，明確各崗位職責(zé)和操作流程。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險管理

C.道德規(guī)范

D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)

5.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)贖回基金份額時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）日內(nèi)完成贖回資金支付。

A.1

B.2

C.3

D.5

6.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)保證基金份額登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以代基金管理人進(jìn)行基金份額的分紅派息

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的基金份額登記系統(tǒng)

7.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受（）委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人、基金托管人提供投資建議等服務(wù)的行為。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

8.下列關(guān)于基金投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管的表述中，錯誤的是（）。

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)資格

B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以代理基金管理人進(jìn)行基金投資

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的合規(guī)管理制度

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)向基金投資者披露投資建議的依據(jù)

9.基金估值是指對基金所投資的有價證券及其他資產(chǎn)的（）進(jìn)行確定的過程。

A.價值

B.收益

C.風(fēng)險

D.流動性

10.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價值。

A.基金負(fù)債

B.基金管理費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.基金銷售費(fèi)用

11.基金業(yè)績評價是指對基金投資運(yùn)作（）的衡量和比較。

A.效率

B.效益

C.風(fēng)險

D.A和B

12.基金費(fèi)用是指基金在運(yùn)作過程中發(fā)生的與基金份額持有人利益有關(guān)的（）。

A.成本

B.收入

C.利潤

D.資金

13.基金份額持有人大會是指由基金份額持有人通過（）等形式對基金重大事項(xiàng)進(jìn)行決策的機(jī)構(gòu)。

A.書面決議

B.電子表決

C.現(xiàn)場會議

D.A和B

14.基金托管人是指依據(jù)基金合同，在基金財產(chǎn)的（）中，履行基金托管職責(zé)的機(jī)構(gòu)。

A.購買

B.管理

C.運(yùn)作

D.處置

15.基金管理人是指依法設(shè)立，管理基金財產(chǎn)，履行基金合同約定的（）的機(jī)構(gòu)。

A.保管

B.投資

C.服務(wù)

D.A和B

16.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效后進(jìn)行披露

B.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后次日披露

C.基金定期報告中的季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

D.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的（）制度，明確各崗位職責(zé)和操作流程。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險管理

C.道德規(guī)范

D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)

18.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)申購基金份額時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）日內(nèi)完成申購資金確認(rèn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

19.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)保證基金份額登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以代基金管理人進(jìn)行基金份額的分紅派息

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的服務(wù)體系

20.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受（）委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人、基金托管人提供投資建議等服務(wù)的行為。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，推薦合適的基金產(chǎn)品

B.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅適用于首次購買的基金產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資風(fēng)格進(jìn)行銷售，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力

D.基金銷售適用性主要適用于C類銷售費(fèi)用較低的基金產(chǎn)品

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的（）制度。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險管理

C.道德規(guī)范

D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)

23.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金合同是基金信息披露的主要載體

B.基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效后進(jìn)行披露

C.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后次日披露

D.基金定期報告中的季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)向投資者進(jìn)行（）等方面的說明。

A.基金募集

B.基金申購

C.基金贖回

D.基金轉(zhuǎn)換

25.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)申購基金份額時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）日內(nèi)完成申購資金確認(rèn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

26.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，正確的有（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)保證基金份額登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以代基金管理人進(jìn)行基金份額的分紅派息

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的服務(wù)體系

27.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受（）委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人、基金托管人提供投資建議等服務(wù)的行為。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

28.下列關(guān)于基金投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管的表述中，正確的有（）。

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)資格

B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以代理基金管理人進(jìn)行基金投資

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的合規(guī)管理制度

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)向基金投資者披露投資建議的依據(jù)

29.基金估值是指對基金所投資的有價證券及其他資產(chǎn)的（）進(jìn)行確定的過程。

A.價值

B.收益

C.風(fēng)險

D.流動性

30.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價值。

A.基金負(fù)債

B.基金管理費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.基金銷售費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資風(fēng)格進(jìn)行銷售，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力。（）

32.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅適用于首次購買的基金產(chǎn)品。（）

33.基金銷售適用性主要適用于C類銷售費(fèi)用較低的基金產(chǎn)品。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，明確各崗位職責(zé)和操作流程。（）

35.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)贖回基金份額時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在3日內(nèi)完成贖回資金支付。（）

36.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記。（）

37.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金投資者委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人、基金托管人提供投資建議等服務(wù)的行為。（）

38.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以代理基金管理人進(jìn)行基金投資。（）

39.基金估值是指對基金所投資的有價證券及其他資產(chǎn)的價值進(jìn)行確定的過程。（）

40.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的________制度，明確各崗位職責(zé)和操作流程。

42.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)申購基金份額時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在________日內(nèi)完成申購資金確認(rèn)。

43.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的________和________登記。

44.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受________委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人、基金托管人提供投資建議等服務(wù)的行為。

45.基金估值是指對基金所投資的有價證券及其他資產(chǎn)的________進(jìn)行確定的過程。

46.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去________后的價值。

47.基金業(yè)績評價是指對基金投資運(yùn)作________的衡量和比較。

48.基金費(fèi)用是指基金在運(yùn)作過程中發(fā)生的與基金份額持有人利益有關(guān)的________。

49.基金份額持有人大會是指由基金份額持有人通過________等形式對基金重大事項(xiàng)進(jìn)行決策的機(jī)構(gòu)。

50.基金托管人是指依據(jù)基金合同，在基金財產(chǎn)的________中，履行基金托管職責(zé)的機(jī)構(gòu)。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金銷售適用性的基本要求。

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。

53.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求。

六、案例分析題（共25分）

案例：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時，未對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，直接向投資者推薦該基金。該基金最近一年收益率較高，但波動性也較大。投資者張某在未了解該基金風(fēng)險的情況下購買了該基金，導(dǎo)致其投資損失較大。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否符合基金銷售適用性要求？為什么？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其基金銷售行為？

（3）投資者張某在購買基金時，應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。因此，C選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行銷售，而非僅根據(jù)基金的投資風(fēng)格。

B選項(xiàng)錯誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果適用于每次購買基金產(chǎn)品。

D選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榛痄N售適用性適用于所有基金產(chǎn)品，而非僅適用于C類銷售費(fèi)用較低的基金產(chǎn)品。

2.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員培訓(xùn)考核制度，對基金銷售人員每年進(jìn)行至少一次培訓(xùn)考核。因此，D選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效前進(jìn)行披露。因此，B選項(xiàng)錯誤。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，明確各崗位職責(zé)和操作流程。因此，A選項(xiàng)正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到投資者贖回申請后3日內(nèi)完成贖回資金支付。因此，C選項(xiàng)正確。

6.C

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記，但不可以代基金管理人進(jìn)行基金份額的分紅派息。因此，C選項(xiàng)錯誤。

7.A

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人提供投資建議等服務(wù)的行為。因此，A選項(xiàng)正確。

8.B

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以提供投資建議，但不能代理基金管理人進(jìn)行基金投資。因此，B選項(xiàng)錯誤。

9.A

解析：基金估值是指對基金所投資的有價證券及其他資產(chǎn)的價值進(jìn)行確定的過程。因此，A選項(xiàng)正確。

10.A

解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。因此，A選項(xiàng)正確。

11.D

解析：基金業(yè)績評價是指對基金投資運(yùn)作效率和效益的衡量和比較。因此，D選項(xiàng)正確。

12.A

解析：基金費(fèi)用是指基金在運(yùn)作過程中發(fā)生的與基金份額持有人利益有關(guān)的成本。因此，A選項(xiàng)正確。

13.D

解析：基金份額持有人大會是指由基金份額持有人通過書面決議、電子表決等形式對基金重大事項(xiàng)進(jìn)行決策的機(jī)構(gòu)。因此，D選項(xiàng)正確。

14.B

解析：基金托管人是指依據(jù)基金合同，在基金財產(chǎn)的管理中，履行基金托管職責(zé)的機(jī)構(gòu)。因此，B選項(xiàng)正確。

15.D

解析：基金管理人是指依法設(shè)立，管理基金財產(chǎn)，履行基金合同約定的保管和投資職責(zé)的機(jī)構(gòu)。因此，D選項(xiàng)正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金定期報告中的季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露。因此，C選項(xiàng)正確。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，明確各崗位職責(zé)和操作流程。因此，A選項(xiàng)正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到投資者申購申請后2日內(nèi)完成申購資金確認(rèn)。因此，B選項(xiàng)正確。

19.C

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)可以代基金管理人進(jìn)行基金份額的分紅派息。因此，C選項(xiàng)錯誤。

20.A

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人提供投資建議等服務(wù)的行為。因此，A選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，推薦合適的基金產(chǎn)品。因此，A選項(xiàng)正確。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、道德規(guī)范、業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.A、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效后進(jìn)行披露。根據(jù)第十五條，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后次日披露。根據(jù)第十六條，基金定期報告中的季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露。因此，A、C、D選項(xiàng)均正確。

24.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)向投資者進(jìn)行基金募集、基金申購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換等方面的說明。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到投資者申購申請后1、2、3、5日內(nèi)完成申購資金確認(rèn)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

26.A、B、D

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記，應(yīng)保證基金份額登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，應(yīng)建立完善的服務(wù)體系。因此，A、B、D選項(xiàng)均正確。

27.A、B

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人、基金托管人委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人、基金托管人提供投資建議等服務(wù)的行為。因此，A、B選項(xiàng)均正確。

28.A、C、D

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)資格，應(yīng)建立完善的合規(guī)管理制度，應(yīng)向基金投資者披露投資建議的依據(jù)。因此，A、C、D選項(xiàng)均正確。

29.A、C

解析：基金估值是指對基金所投資的有價證券及其他資產(chǎn)的價值和風(fēng)險進(jìn)行確定的過程。因此，A、C選項(xiàng)均正確。

30.A、B、C、D

解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售費(fèi)用后的價值。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。因此，該說法錯誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果適用于每次購買基金產(chǎn)品。因此，該說法錯誤。

33.×

解析：基金銷售適用性適用于所有基金產(chǎn)品，而非僅適用于C類銷售費(fèi)用較低的基金產(chǎn)品。因此，該說法錯誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，明確各崗位職責(zé)和操作流程。因此，該說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到投資者贖回申請后3日內(nèi)完成贖回資金支付。因此，該說法錯誤。

36.√

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和變更登記。因此，該說法正確。

37.×

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人、基金托管人委托，運(yùn)用專業(yè)知識和技能，為基金管理人、基金托管人提供投資建議等服務(wù)的行為。因此，該說法錯誤。

38.×

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以提供投資建議，但不能代理基金管理人進(jìn)行基金投資。因此，該說法錯誤。

39.√

解析：基金估值是指對基金所投資的有價證券及其他資產(chǎn)的價值進(jìn)行確定的過程。因此，該說法正確。

40.×

解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。因此，該說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.2

43.初始，變更

44.基金管理人

45.價值

46.基金負(fù)債

47.效率和效益

48.成本

49.書面決議，電子表決

50.管理

五、簡答題（共