第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)伊犁基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分伊犁基金從業(yè)考試及答案解析

一、單選題（共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的基本要素？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.財(cái)務(wù)監(jiān)督

D.業(yè)務(wù)外包

2.下列哪種基金類(lèi)型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

4.以下哪項(xiàng)行為不屬于基金銷(xiāo)售人員的禁止性行為？

A.未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息

B.以低于規(guī)定費(fèi)率銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

C.向客戶承諾保本保收益

D.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)是核心內(nèi)容？

A.基金托管人的名稱和地址

B.基金投資的基本策略和限制條件

C.基金管理人的法定代表人

D.基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算原則

6.以下哪種金融工具通常不被允許投資于貨幣市場(chǎng)基金？

A.短期國(guó)債

B.商業(yè)票據(jù)

C.銀行承兌匯票

D.長(zhǎng)期公司債券

7.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常指以下哪類(lèi)文件？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金凈值公告

8.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.客戶利益優(yōu)先

B.專(zhuān)業(yè)盡職

C.收入最大化

D.獨(dú)立客觀

9.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)有代表多少以上表決權(quán)的基金份額持有人參加，方可舉行？

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

10.以下哪項(xiàng)不屬于基金估值需要考慮的因素？

A.交易價(jià)格

B.市場(chǎng)利率

C.客戶需求

D.會(huì)計(jì)政策

11.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起多少日內(nèi)聘請(qǐng)基金托管人？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

12.基金信息披露中，"臨時(shí)報(bào)告"通常涉及以下哪類(lèi)事件？

A.基金年度報(bào)告

B.基金管理人變更

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金招募說(shuō)明書(shū)

13.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于多少小時(shí)？

A.10小時(shí)

B.20小時(shí)

C.30小時(shí)

D.40小時(shí)

14.以下哪種基金類(lèi)型通常被認(rèn)為流動(dòng)性最高？

A.混合型基金

B.股票型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

15.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)？

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

16.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料不包括？

A.基金托管協(xié)議草案

B.基金托管人的基本情況

C.基金招募說(shuō)明書(shū)

D.基金投資策略

17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些材料？

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.以上全部

18.以下哪項(xiàng)不屬于基金份額凈值計(jì)算的基本原則？

A.公允價(jià)值

B.一致性

C.透明性

D.頻率

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前編制并披露上一年度的？

A.基金季度報(bào)告

B.基金中期報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金凈值公告

20.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？

A.服務(wù)費(fèi)用

B.責(zé)任劃分

C.投資建議標(biāo)準(zhǔn)

D.以上全部

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.財(cái)務(wù)監(jiān)督

D.業(yè)務(wù)外包

E.客戶服務(wù)

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資的基本策略

B.基金投資限制條件

C.基金資產(chǎn)配置比例

D.基金管理人變更程序

E.基金托管人職責(zé)

23.基金信息披露中，哪些文件屬于定期報(bào)告？

A.基金季度報(bào)告

B.基金中期報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金凈值公告

E.基金臨時(shí)報(bào)告

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.獨(dú)立客觀

C.專(zhuān)業(yè)盡職

D.收入最大化

E.合規(guī)銷(xiāo)售

25.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.市場(chǎng)行情

C.基金投資策略

D.收益目標(biāo)

E.基金費(fèi)用

26.基金估值需要考慮哪些因素？

A.交易價(jià)格

B.市場(chǎng)利率

C.會(huì)計(jì)政策

D.客戶需求

E.估值方法

27.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)履行哪些程序？

A.召開(kāi)通知

B.表決權(quán)計(jì)算

C.決議形成

D.記錄保存

E.結(jié)果公告

28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金產(chǎn)品特點(diǎn)

C.基金銷(xiāo)售規(guī)范

D.法律法規(guī)要求

E.客戶服務(wù)技巧

29.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送哪些材料？

A.基金托管協(xié)議草案

B.基金托管人的基本情況

C.基金投資策略

D.基金合同

E.基金招募說(shuō)明書(shū)

30.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪些方面進(jìn)行信息披露？

A.基金凈值公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金中期報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

E.基金臨時(shí)報(bào)告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期間對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（√）

32.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。（√）

33.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以承諾保本保收益。（×）

34.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供投資建議時(shí)，可以收取傭金。（√）

35.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上表決權(quán)的基金份額持有人參加。（×）

36.基金估值需要考慮會(huì)計(jì)政策。（√）

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前編制并披露上一年度的基金年度報(bào)告。（×）

38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于20小時(shí)。（×）

39.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確責(zé)任劃分。（√）

40.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________體系，確?；疬\(yùn)作的合法合規(guī)。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前________天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括________和________。

44.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常指________、________和________。

45.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息。

46.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，不得損害客戶利益。

47.基金估值需要考慮________、________和________等因素。

48.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)有代表________以上表決權(quán)的基金份額持有人參加，方可舉行。

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年________日前編制并披露上一年度的基金年度報(bào)告。

50.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確________、________和________等內(nèi)容。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制體系的基本要素。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

53.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售人員禁止性行為的具體內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金估值的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售A基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾保本保收益，并夸大宣傳A基金的投資業(yè)績(jī)。請(qǐng)分析該行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

2.D

3.C

4.D

5.B

6.D

7.B

8.C

9.C

10.C

11.B

12.C

13.C

14.D

15.A

16.D

17.D

18.C

19.C

20.D

解析：

1.D.業(yè)務(wù)外包不屬于內(nèi)部控制的基本要素，內(nèi)部控制的基本要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等。

2.D.貨幣市場(chǎng)基金通常投資于短期、低風(fēng)險(xiǎn)的金融工具，風(fēng)險(xiǎn)最低。

3.C.根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

4.D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，屬于合規(guī)行為。

5.B.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，核心內(nèi)容是基金投資的基本策略和限制條件。

6.D.貨幣市場(chǎng)基金通常投資于短期、低風(fēng)險(xiǎn)的金融工具，不得投資于長(zhǎng)期公司債券。

7.B.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常指基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。

8.C.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，不得以收入最大化為主要目標(biāo)。

9.C.根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上表決權(quán)的基金份額持有人參加，方可舉行。

10.C.基金估值需要考慮交易價(jià)格、市場(chǎng)利率、會(huì)計(jì)政策等因素，客戶需求不屬于估值因素。

11.B.根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)基金托管人。

12.C.基金信息披露中，"臨時(shí)報(bào)告"通常涉及基金管理人變更、基金份額持有人大會(huì)決議等重大事件。

13.C.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第33條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于30小時(shí)。

14.D.貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為流動(dòng)性最高，可以隨時(shí)申購(gòu)贖回。

15.A.根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)。

16.D.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料包括基金托管協(xié)議草案、基金托管人的基本情況等，不包括基金投資策略。

17.D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等材料。

18.C.基金份額凈值計(jì)算的基本原則包括公允價(jià)值、一致性、頻率等，不包括透明性。

19.C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前編制并披露上一年度的基金年度報(bào)告。

20.D.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確服務(wù)費(fèi)用、責(zé)任劃分、投資建議標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABE

25.ABCDE

26.ABC

27.ABCDE

28.ABCDE

29.AB

30.ABCDE

解析：

21.ABCD.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息溝通、財(cái)務(wù)監(jiān)督、業(yè)務(wù)外包等基本要素。

22.ABC.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金投資的基本策略、基金投資限制條件、基金資產(chǎn)配置比例等。

23.ABC.基金信息披露中，"定期報(bào)告"通常指基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。

24.ABE.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、獨(dú)立客觀、合規(guī)銷(xiāo)售等原則。

25.ABCDE.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場(chǎng)行情、基金投資策略、收益目標(biāo)、基金費(fèi)用等因素。

26.ABC.基金估值需要考慮交易價(jià)格、市場(chǎng)利率、會(huì)計(jì)政策等因素。

27.ABCDE.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)履行召開(kāi)通知、表決權(quán)計(jì)算、決議形成、記錄保存、結(jié)果公告等程序。

28.ABCDE.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金產(chǎn)品特點(diǎn)、基金銷(xiāo)售規(guī)范、法律法規(guī)要求、客戶服務(wù)技巧等內(nèi)容。

29.AB.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料包括基金托管協(xié)議草案、基金托管人的基本情況。

30.ABCDE.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金凈值公告、基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告等方面進(jìn)行信息披露。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.√

40.×

解析：

31.√.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期間對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

32.√.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。

33.×.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益。

34.√.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供投資建議時(shí)，可以收取傭金。

35.×.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上表決權(quán)的基金份額持有人參加。

36.√.基金估值需要考慮會(huì)計(jì)政策。

37.×.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前編制并披露上一年度的基金年度報(bào)告。

38.×.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于20小時(shí)。

39.√.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確責(zé)任劃分。

40.×.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開(kāi)首次基金份額持有人大會(huì)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.7

43.基金投資策略；基金投資限制條件

44.基金季度報(bào)告；基金中期報(bào)告；基金年度報(bào)告

45.客戶利益優(yōu)先

46.客戶利益優(yōu)先

47.交易價(jià)格；市場(chǎng)利率；會(huì)計(jì)政策

48.2/3

49.4月30日

50.服務(wù)費(fèi)用；責(zé)任劃分；投資建議標(biāo)準(zhǔn)

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.答：基金管理人內(nèi)部控制體系的