第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試沖刺班及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金的投資風(fēng)格進行投資者和基金產(chǎn)品的匹配

B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素進行匹配

C.基金銷售適用性主要針對機構(gòu)投資者，個人投資者無需考慮

D.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)必須完全禁止向風(fēng)險承受能力低的投資者銷售高風(fēng)險基金

2.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金份額上市交易公告書

C.基金中期報告

D.基金驗資報告

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人可以采用非交易方式申請贖回基金份額

B.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請后7個工作日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額持有人贖回基金份額時，可能需要承擔(dān)贖回費用

D.基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

4.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資

B.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人違規(guī)提供擔(dān)保

C.基金托管人可以擅自運用基金財產(chǎn)

D.基金投資禁止行為主要針對基金管理人，基金托管人無需遵守

5.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）

A.基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)

B.基金估值的對象不包括基金應(yīng)收款項、預(yù)付款項等

C.基金估值的對象應(yīng)按照公允價值計量

D.基金估值的對象應(yīng)考慮交易價格和市場利率等因素

6.基金信息披露的“及時性”原則要求（）

A.基金信息披露應(yīng)在基金合同生效后立即進行

B.基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進行

C.基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)進行

D.基金信息披露應(yīng)在基金份額上市交易后立即進行

7.下列關(guān)于基金募集的表述中，錯誤的是（）

A.基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金

B.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額

C.基金募集期間，基金管理人應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)基金募集工作

D.基金募集期間，基金管理人無需遵守相關(guān)法律法規(guī)

8.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過方為有效。

A.1/2以上

B.2/3以上

C.3/4以上

D.全體通過

9.下列關(guān)于基金合同生效的表述中，正確的是（）

A.基金合同自基金管理人發(fā)布基金合同生效公告之日起生效

B.基金合同自基金募集期限屆滿之日起生效

C.基金合同自中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊之日起生效

D.基金合同自基金份額持有人大會通過之日起生效

10.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）

A.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時

B.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、公平

C.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、透明

D.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)

11.下列關(guān)于基金投資顧問的表述中，錯誤的是（）

A.基金投資顧問可以代為基金管理人進行投資決策

B.基金投資顧問應(yīng)向基金管理人提供投資建議

C.基金投資顧問應(yīng)按照基金合同約定履行職責(zé)

D.基金投資顧問可以收取合理的費用

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，編制基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金財產(chǎn)凈值報告，經(jīng)基金托管人核對后，提交中國證監(jiān)會備案。

A.個月

B.季度

C.半年

D.年度

13.下列關(guān)于基金托管人的表述中，錯誤的是（）

A.基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行投資管理

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)定期向基金管理人提供基金財產(chǎn)管理報告

D.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的運作情況承擔(dān)保管責(zé)任

14.基金信息披露的“完整性”原則要求（）

A.基金信息披露應(yīng)包含所有可能影響投資者決策的信息

B.基金信息披露應(yīng)包含所有與基金相關(guān)的信息

C.基金信息披露應(yīng)包含所有與基金投資相關(guān)的信息

D.基金信息披露應(yīng)包含所有與基金運作相關(guān)的信息

15.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額凈值由基金管理人計算并公告

B.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負(fù)債）÷基金總份額

C.基金份額凈值應(yīng)在每個交易日計算并公告

D.基金份額凈值計算應(yīng)考慮交易價格和市場利率等因素

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進行估值。

A.交易日

B.月份

C.季度

D.年度

17.下列關(guān)于基金信息披露的“公平性”原則表述中，正確的是（）

A.基金信息披露應(yīng)公平對待所有投資者

B.基金信息披露應(yīng)向所有投資者披露相同的信息

C.基金信息披露應(yīng)確保所有投資者都能獲得相同的信息

D.基金信息披露應(yīng)確保所有投資者都能理解相同的信息

18.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括（）

A.基金募集期限

B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

D.基金財產(chǎn)的運用范圍和投資策略

19.下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人大會由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次

C.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效

D.基金份額持有人大會可以就基金合同的內(nèi)容進行修改

20.基金投資顧問應(yīng)當(dāng)按照（）的要求，向基金管理人提供投資建議。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金運作管理辦法

D.中國證監(jiān)會

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險承受能力評估的方法包括（）

A.問卷評估

B.面談評估

C.交易行為分析

D.資產(chǎn)負(fù)債分析

22.基金信息披露的禁止行為包括（）

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.惡意詆毀

D.承諾收益

23.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）

A.基金運作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

24.基金投資禁止行為包括（）

A.違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資

B.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人違規(guī)提供擔(dān)保

C.擅自運用基金財產(chǎn)

D.基金管理人未按照基金合同約定履行職責(zé)

25.基金估值的對象包括（）

A.基金持有的股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)

B.基金應(yīng)收款項、預(yù)付款項等

C.基金待攤費用、預(yù)提費用等

D.基金應(yīng)交稅費、應(yīng)付利息等

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機構(gòu)只需對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行評估，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力。（）

27.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進行。（）

28.基金募集期間，基金管理人可以動用募集的資金。（）

29.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過方為有效。（）

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日，對基金資產(chǎn)進行估值。（）

31.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值+基金負(fù)債）÷基金總份額。（）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度日，編制基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金財產(chǎn)凈值報告，經(jīng)基金托管人核對后，提交中國證監(jiān)會備案。（）

33.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行投資管理。（）

34.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有可能影響投資者決策的信息。（）

35.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包括基金募集期限、基金管理人、基金托管人的名稱和住所、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式等內(nèi)容。（）

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

36.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)真實、______、完整、及時。

37.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的______通過方為有效。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______日，編制基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金財產(chǎn)凈值報告，經(jīng)基金托管人核對后，提交中國證監(jiān)會備案。

39.基金投資顧問應(yīng)當(dāng)按照______的要求，向基金管理人提供投資建議。

40.基金估值的對象應(yīng)按照______計量。

41.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)在______內(nèi)進行。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)指定______人員負(fù)責(zé)基金募集工作。

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______日，對基金資產(chǎn)進行估值。

44.基金份額的贖回價格以______為基礎(chǔ)計算。

45.基金信息披露的“公平性”原則要求基金信息披露應(yīng)______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金銷售適用性的基本要求。

47.簡述基金信息披露的“完整性”原則的含義及要求。

48.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

49.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共15分）

某基金管理公司正在籌備發(fā)行一只新的基金產(chǎn)品，以下是該基金產(chǎn)品的一些基本信息：

-基金名稱：XX增長型基金

-基金類型：股票型基金

-基金投資策略：主要投資于具有高成長性的股票，輔以債券等固定收益類資產(chǎn)

-基金風(fēng)險等級：高風(fēng)險

在基金募集過程中，該基金管理公司通過線上和線下渠道進行宣傳推廣，部分宣傳材料中存在以下內(nèi)容：

1.“XX增長型基金過去三年收益率高達30%，未來將繼續(xù)保持高增長態(tài)勢?！?/p>

2.“投資者投資XX增長型基金，預(yù)計一年內(nèi)可獲得20%的收益?！?/p>

3.“XX增長型基金適合所有投資者，無論您的風(fēng)險承受能力如何。”

請分析以上宣傳材料中存在的問題，并提出改進建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)綜合考慮投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素進行匹配，因此B選項正確。A選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)不能僅根據(jù)基金的投資風(fēng)格進行匹配；C選項錯誤，因為基金銷售適用性不僅針對機構(gòu)投資者，也針對個人投資者；D選項錯誤，因為基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力進行匹配，而不是完全禁止向風(fēng)險承受能力低的投資者銷售高風(fēng)險基金。

2.C

解析：基金定期報告包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。A選項錯誤，因為基金招募說明書是基金募集期間的文件；B選項錯誤，因為基金份額上市交易公告書是基金上市交易期間的文件；C選項正確；D選項錯誤，因為基金驗資報告是基金成立時的文件。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)在收到贖回申請后7個工作日內(nèi)支付贖回款項。A選項正確；B選項錯誤，應(yīng)為7個工作日；C選項正確；D選項正確。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人違規(guī)提供擔(dān)保。A選項錯誤，因為基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資；B選項正確；C選項錯誤，因為基金托管人不得擅自運用基金財產(chǎn)；D選項錯誤，因為基金投資禁止行為不僅針對基金管理人，也針對基金托管人。

5.B

解析：基金估值的對象包括基金應(yīng)收款項、預(yù)付款項等。A選項正確；B選項錯誤；C選項正確；D選項正確。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)進行。A選項錯誤，因為基金信息披露不是在基金合同生效后立即進行；B選項錯誤，應(yīng)為2個工作日；C選項正確；D選項錯誤，因為基金信息披露不是在基金份額上市交易后立即進行。

7.B

解析：基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，也可以委托基金銷售機構(gòu)代為銷售。A選項正確；B選項錯誤；C選項正確；D選項正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。A選項錯誤，應(yīng)為2/3以上；C選項錯誤，應(yīng)為2/3以上；D選項錯誤，應(yīng)為2/3以上。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金合同自中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊之日起生效。A選項錯誤，因為基金合同不是自基金管理人發(fā)布基金合同生效公告之日起生效；B選項錯誤，應(yīng)為中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊之日起；C選項正確；D選項錯誤，因為基金合同不是自基金份額持有人大會通過之日起生效。

10.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。B選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)公平；C選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)透明；D選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)合規(guī)。

11.A

解析：基金投資顧問可以提供投資建議，但不能代為基金管理人進行投資決策。A選項錯誤；B選項正確；C選項正確；D選項正確。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度日，編制基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金財產(chǎn)凈值報告，經(jīng)基金托管人核對后，提交中國證監(jiān)會備案。A選項錯誤，應(yīng)為季度日；B選項正確；C選項錯誤，應(yīng)為季度日；D選項錯誤，應(yīng)為季度日。

13.B

解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)，并按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行保管，而不是投資管理。A選項正確；B選項錯誤；C選項正確；D選項正確。

14.A

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有可能影響投資者決策的信息。B選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)包含所有與基金相關(guān)的信息；C選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)包含所有與基金投資相關(guān)的信息；D選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)包含所有與基金運作相關(guān)的信息。

15.B

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負(fù)債）÷基金總份額。A選項正確；B選項錯誤，應(yīng)為-而不是+；C選項正確；D選項正確。

16.A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日，對基金資產(chǎn)進行估值。A選項正確；B選項錯誤，應(yīng)為交易日；C選項錯誤，應(yīng)為交易日；D選項錯誤，應(yīng)為交易日。

17.A

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求基金信息披露應(yīng)公平對待所有投資者。B選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)向所有投資者披露相同的信息；C選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)確保所有投資者都能獲得相同的信息；D選項錯誤，因為基金信息披露應(yīng)確保所有投資者都能理解相同的信息。

18.D

解析：基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包括基金募集期限、基金管理人、基金托管人的名稱和住所、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式等內(nèi)容。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤，因為基金財產(chǎn)的運用范圍和投資策略屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

19.B

解析：基金份額持有人大會可以每年召開一次，也可以根據(jù)基金合同的規(guī)定或者基金份額持有人的要求隨時召開。A選項正確；B選項錯誤；C選項正確；D選項正確。

20.A

解析：基金投資顧問應(yīng)當(dāng)按照基金合同的要求，向基金管理人提供投資建議。A選項正確；B選項錯誤，因為基金招募說明書是基金募集期間的文件；C選項錯誤，因為基金運作管理辦法是基金運作期間的文件；D選項錯誤，因為中國證監(jiān)會是監(jiān)管機構(gòu)，不是基金投資顧問的依據(jù)。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險承受能力評估的方法包括問卷評估、面談評估、交易行為分析、資產(chǎn)負(fù)債分析等。A、B、C、D選項均正確。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、惡意詆毀、承諾收益等。A、B、C、D選項均正確。

23.BD

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式。A選項正確，因為基金運作方式是基金合同的主要內(nèi)容；B選項錯誤，因為基金資產(chǎn)凈值的計算方法是基金合同的主要內(nèi)容；C選項正確，因為基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式是基金合同的主要內(nèi)容；D選項錯誤，因為基金份額持有人大會的議事規(guī)則是基金合同的主要內(nèi)容。

24.ABC

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人違規(guī)提供擔(dān)保、擅自運用基金財產(chǎn)等。A、B、C選項均正確；D選項錯誤，因為基金管理人未按照基金合同約定履行職責(zé)屬于違規(guī)行為，但不屬于基金投資禁止行為。

25.ABCD

解析：基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)、基金應(yīng)收款項、預(yù)付款項等、基金待攤費用、預(yù)提費用等、基金應(yīng)交稅費、應(yīng)付利息等。A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機構(gòu)不僅要對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行評估，還要考慮投資者的風(fēng)險承受能力。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)進行。

28.×

解析：基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。

30.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日，對基金資產(chǎn)進行估值。

31.×

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負(fù)債）÷基金總份額。

32.×

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度日，編制基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金財產(chǎn)凈值報告，經(jīng)基金托管人核對后，提交中國證監(jiān)會備案。

33.×

解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行保管，而不是投資管理。

34.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)包含所有可能影響投資者決策的信息。

35.√

解析：基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包括基金募集期限、基金管理人、基金托管人的名稱和住所、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式等內(nèi)容。

四、填空題

36.準(zhǔn)確

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

37.2/3以上

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。

38.季度

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度日，編制基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金財產(chǎn)凈值報告，經(jīng)基金托管人核對后，提交中國證監(jiān)會備案。

39.基金合同

解析：基金投資顧問應(yīng)當(dāng)按照基金合同的要求，向基金管理人提供投資建議。

40.公允價值

解析：基金估值的對象應(yīng)按照公允價值計量。

41.重大事件發(fā)生之日起2個工作日

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)進行。

42.專門

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)基金募集工作。

43.交易日

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日，對基金資產(chǎn)進行估值。

44.基金份額凈值

解析：基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。

45.公平對待所有投資者

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求基金信息披露應(yīng)公平對待所有投資者。

五、簡答題

46.答：基金銷售適用性的基本要求包括：

①銷售機構(gòu)應(yīng)建立基金銷售適用性管理制度；

②銷售機構(gòu)應(yīng)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行評估；

③銷售機構(gòu)應(yīng)評估投資者的風(fēng)險承受能力；

④銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行匹配；

⑤銷售機構(gòu)應(yīng)向投資者揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級和投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果；

⑥銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全基金銷售投訴處理