第頁農(nóng)商銀行金融業(yè)務知識考試試卷及答案匯總1.定期借記支付業(yè)務，是指收款行依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議，定期向指定付款行發(fā)起的批量收款業(yè)務。包括下列業(yè)務種類（）。A、代收水電煤氣等公用事業(yè)費業(yè)務B、國庫批量扣稅業(yè)務C、中國人民銀行規(guī)定的其他定期借記支付業(yè)務D、個人儲蓄通兌業(yè)務；【正確答案】：ABC2.銀行業(yè)金融機構發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務雖符合大額交易標準,但銀行業(yè)金融機構可以不報告。A、代收業(yè)務B、代付業(yè)務C、錯賬沖正D、利息支付【正確答案】：CD3.屬于（）情形之一的，需列入重點賬戶管理。A、一個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶【正確答案】：BCD4.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超過代理權限的，則（）。A、票據(jù)代理無效；B、在權限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效；C、超越代理權限的部分由被代理人承擔票據(jù)責任；D、超越代理權限的部分由代理人承擔票據(jù)責任?！菊_答案】：BD5.下列身份證件屬于實名證件的有（）。A、士官證B、老年證C、駕駛證D、港澳通行證【正確答案】：AD6.依據(jù)對賬管理相關規(guī)定，營業(yè)網(wǎng)點下列哪些人員可以參與對賬工作（）。A、支行行長B、網(wǎng)點主管C、網(wǎng)點客戶經(jīng)理D、綜合柜員【正確答案】：ABC7.有下列情形之一的，農(nóng)商銀行要立即解除臨時凍結：（）。A、接到人民銀行的《解除臨時凍結通知書》B、按照人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知C、按照人民銀行的要求采取臨時凍結措施后36小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知D、按照人民銀行的要求采取臨時凍結措施后72小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知【正確答案】：AB8.經(jīng)辦人員若發(fā)現(xiàn)有（），應扣留憑證，并立即報告農(nóng)商銀行總部相關部門以及當?shù)毓矙C關。A、偽造B、涂改存款憑證C、冒領存款者D、已經(jīng)掛失的憑證【正確答案】：ABC9.第五套人民幣可供機器讀取的機讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、紅外特征D、凹印特征【正確答案】：ABC10.鑒定單位應當自受理鑒定之日起（）內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長至（），但應當以書面形式向收繳單位或者被收繳人說明原因。A、10個工作日B、15個工作日C、20個工作日D、30個工作日【正確答案】：BD11.第二日發(fā)現(xiàn)差錯如何處理（）。A、記賬串戶，應填制反方向紅、藍字借（貸）方?jīng)_正憑證辦理沖正；B、記賬串戶，應填制同方向紅、藍字借（貸）方?jīng)_正憑證辦理沖正；C、憑證金額或科目、賬戶填錯，應填制紅字借、貸方憑證將原錯誤金額全數(shù)沖銷，再按正確內(nèi)容重新填制藍字借、貸方憑證補記入賬D、憑證金額或科目、賬戶填錯，應填制藍字借、貸方憑證將原錯誤金額全數(shù)沖銷，再按正確內(nèi)容重新填制紅字借、貸方憑證補記入賬【正確答案】：BC12.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列表述中哪些是錯誤的？（）A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級管理人員及信貸業(yè)務人員不能從本銀行取得貸款C、商業(yè)銀行對任何一個關系人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額10％D、個人所負數(shù)額較大債務到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級管理人員【正確答案】：AB13.柜面辦理大額資金匯劃應堅持（）原則，實行遠程復核（授權）的銀行，辦理金額超過一定標準的資金匯劃業(yè)務應實行現(xiàn)場審核與遠程復核（授權）相結合的方式；。A、前后臺分離B、崗位制約C、交叉復核D、大額審批【正確答案】：AB14.客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務，不得隨意沖正。確需沖正的，應（）方可沖正。A、注明沖正原因B、經(jīng)營業(yè)機構有權人審查后簽字確認C、需客戶簽字確認后D、報合規(guī)部門審核后【正確答案】：ABC15.下列關于2015年版第五套人民幣100元紙幣上應用的有色熒光豎號碼說法正確的是（）。A、位于票面正面右側B、在特定波長紫外光照射下可見綠色熒光效果C、在特定波長紫外光照射下可見紅色熒光效果D、在自然光下觀察為藍色【正確答案】：ABD16.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡查詢措施的，被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的，金融機構應反饋（）等信息。A、地址B、身份證件C、關聯(lián)資金賬戶D、資產(chǎn)管理人【正確答案】：CD17.證監(jiān)會及其派出機構調(diào)查人員依法查詢、凍結資金賬戶、存款賬戶，應當出示證監(jiān)會及其派出機構的（）、經(jīng)證監(jiān)會主要負責人批準的（）及本人（）。A、查詢通知書B、凍結／解除凍結通知書C、工作證件D、身份證【正確答案】：ABC18.農(nóng)商銀行如遇現(xiàn)金設備損壞或不能正常采集冠字號碼，應及時維修或更換，在系統(tǒng)內(nèi)及時修改包括（）、（）、（）等信息，確保冠字號碼數(shù)據(jù)采集的連續(xù)性。A、設備品牌B、設備類型C、操作員號D、設備編號【正確答案】：ABD19.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（。A、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米B、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計撕裂長度大于9毫米（撕裂長度大于3毫米起計入累計量）C、撕裂長度雖未超過規(guī)定標準，但撕裂了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、撕裂導致圖案不連續(xù)【正確答案】：ABC20.同業(yè)銀行結算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結算性B、投融資性C、基本類D、普通類【正確答案】：AB21.電子繳稅付款憑證基本要素包括（）等。A、收款國庫（銀行）名稱B、應交金額C、稅（費）種名稱D、所屬時期【正確答案】：ACD22.在現(xiàn)有個人銀行賬戶基礎上，增加銀行賬戶種類，將個人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、電子專戶【正確答案】：ABC23.未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應（）。A、在三個工作日內(nèi)交與客戶B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付【正確答案】：BC24.重要物品保管、使用方面，不得存在以下哪些行為：（）。A、本人保管的業(yè)務印章交給他人保管B、將本人保管的重要空白憑證交給他人保管C、將已做好交接手續(xù)的重要空白憑證交給他人保管D、本人保管的有價單證交給他人保管【正確答案】：ABD25.綜合業(yè)務系統(tǒng)中單位或個人（）等開戶交易，系統(tǒng)均聯(lián)動查找客戶信息系統(tǒng)，如果該客戶信息不存在，則要首先建立客戶信息，建立客戶信息時必須依據(jù)客戶的真實、合法、有效證件辦理。A、存款B、貸款C、股金D、短信【正確答案】：ABC26.金融機構柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，對（），應當當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼（如有）、收繳人、復核人名章等細項。A、假人民幣紙幣B、假人民幣硬幣C、假外幣紙幣D、假外幣硬幣【正確答案】：BCD27.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用袋上應標明（）等內(nèi)容。A、幣種和券別B、冠字號碼C、面額和張數(shù)D、收繳人和復核人E、持有人和經(jīng)辦人【正確答案】：ABCD28.下列情況中，屬于票據(jù)偽造的有（）。A、甲以乙的名義出票B、甲以乙的名義在票據(jù)上更改付款日期C、甲以乙的名義在票據(jù)上更改票據(jù)金額D、甲以乙的名義在票據(jù)上簽章背書【正確答案】：AD29.協(xié)助有權機關查詢、凍結和扣劃，應當（）的原則，嚴格按照內(nèi)控制度要求辦理授權、審批等相關手續(xù)，不得拖延推諉，并注意信息保密，嚴禁向任何單位及個人通風報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。A、遵循依法合規(guī)B、不損害客戶合法權益C、按總行審批D、條線部門審批【正確答案】：AB30.完全民事行為能力人是指（）。A、18周歲以上的公民B、16周歲以上能以自己的勞動收入為主要生活來源的公民C、14周歲以上能以自己的勞動收入為主要生活來源的公民D、16周歲以上的公民【正確答案】：AB31.關于對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查，下列哪些說法是正確的：（）。A、對交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。B、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人實際受益人情況，進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源C、經(jīng)支行行長審批后，審慎建立業(yè)務關系或開辦新的業(yè)務D、合理限制客戶通過面對面方式辦理業(yè)務的金額次數(shù)和業(yè)務類型【正確答案】：AB32.以下（）行為構成銀行匯票無效。A、銀行匯票的金額.收款人名稱更改B、銀行匯票的出票日期更改C、將匯票金額分別背書轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改實際結算金額E、更改收款人賬號【正確答案】：ABCD33.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是:（）。A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的,金融機構應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的,遵守其規(guī)定【正確答案】：BCD34.柜面辦理支付驗印時，對于系統(tǒng)不自動核驗通過的印鑒，應該如何操作（）。A、轉(zhuǎn)入人工核驗時，應采取電腦模擬人工折角經(jīng)過“三色、鏤空、旋轉(zhuǎn)、抖動、同屏”比對進行核驗B、換人仔細復核，查找印章未通過原因，不可走過場C、人工核驗時系統(tǒng)比對的重合比率顯示高于75%，可視為核驗無誤，可安全通過核驗D、對于發(fā)生電腦模擬人工折角仍不能正確識別的情況，可調(diào)用紙質(zhì)印鑒卡進行核對【正確答案】：ABD35.雕刻凹印特征是一種兼具（）的防偽特征。A、視覺B、聽覺C、觸覺【正確答案】：AC36.單位幫助恐怖活動犯罪，對單位判處罰金，并對其（）人員，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A、直接負責的主管人員B、其他直接責任C、法定代表人D、財務經(jīng)理【正確答案】：AB37.在對業(yè)務處理進行授權時，應在核實業(yè)務賬務（）和（）前提下進行授權。A、合規(guī)性B、嚴謹性C、真實性D、審慎性【正確答案】：AC38.為個人存款人辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務的，對于他人代理辦理的，銀行應嚴格審核（）身份證件，并留存相關人員身份證件復印件或者影印件。A、代理人B、存款人C、經(jīng)辦人D、收款人【正確答案】：AB39.客戶申請辦理個人儲蓄賬戶及借記卡賬戶業(yè)務的，進行聯(lián)網(wǎng)核查，當個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時，應（）。A、營業(yè)機構應拒絕為該客戶辦理業(yè)務B、營業(yè)機構可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務C、將核查結果明確告知客戶D、應詳細登記客戶的聯(lián)系方式【正確答案】：BCD40.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）。A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的【正確答案】：ABC41.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應包括（）。A、客戶指定辦理電子支付業(yè)務的賬戶名稱和賬號B、客戶應保證辦理電子支付業(yè)務賬戶的支付能力C、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認證方式等D、銀行對客戶提供的申請資料的保密義務【正確答案】：ABC42.電子驗印系統(tǒng)審核員。主要負責對（）等業(yè)務的審核操作。A、賬戶建模B、印鑒變更C、印鑒停用D、掛失印鑒變更【正確答案】：ABD43.2號儲蓄柜柜員家有急事，臨時將自己密碼告訴了網(wǎng)點主管。隨即2號柜員將業(yè)務印章、空白重要憑證等按規(guī)定進行了移交給網(wǎng)點主管，隨后客戶經(jīng)理小劉接收相關物品及密碼。客戶經(jīng)理小劉簽發(fā)了一筆“現(xiàn)金銀行匯票”金額3萬元，其付款人為:“XX鋼鐵公司”，收款人為“劉匯榮”。12時，儲蓄專柜11號、12號柜員接班，在辦理交接時，仔細查看了前班柜員移交的空白定期存單的首號和尾號，然后開始正常工作。16時，7號柜員按前一天某大戶的要求，代其購買支票、更換印鑒卡片后提供上門服務。請指出上述流程中描述正確的有。（）。A、違反重空憑證面對面交接的相關規(guī)定，網(wǎng)點主管作為監(jiān)交人不能代為轉(zhuǎn)交。B、客戶經(jīng)理在授權許可的情況下，可以辦理銀行匯票業(yè)務。C、柜員在交接班時，不能只查看重空憑證首尾號碼是否正確，應逐張清點。D、柜員不能代客辦理業(yè)務，代為購買支票和印鑒卡是違規(guī)的。【正確答案】：ACD44.智能柜業(yè)務是指客戶借助智能柜員機辦理的銀行業(yè)務。智能柜業(yè)務包括（）兩種服務方式。A、柜面業(yè)務B、客戶全自助辦理C、通過手機銀行辦理業(yè)務D、客戶部分自助+網(wǎng)點客服經(jīng)理授權【正確答案】：BD45.提升銀行開戶服務透明度的“三公開”包括（）。A、公開開戶服務事項B、公開開戶服務負面清單C、公開企業(yè)賬戶信息D、公開賬戶服務監(jiān)督電話【正確答案】：ABD46.存款人一般應在（）開立銀行結算賬戶。A、經(jīng)營地B、注冊地C、住所地D、庫房地【正確答案】：BC47.下列屬于禁止使用人民幣圖樣的是（）。A、祭祀用品B、生活用品C、票券D、人民幣防偽知識宣傳材料【正確答案】：ABC48.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用袋上應標明（）等內(nèi)容。A、幣種和券別B、冠字號碼C、面額和張數(shù)D、收繳人和復核人E、持有人和經(jīng)辦人【正確答案】：ABCD49.根據(jù)《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），下列說法正確的是（）。A、銀行在為個人開立I類戶時，應當在尊重個人意愿的前提下，積極主動引導個人同時開立Ⅱ、Ⅲ類戶B、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個E、Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元【正確答案】：AB50.下列選項中，對于個人開立Ⅲ類戶說法錯誤的是（）。A、當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息B、個人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應當中止該賬戶所有業(yè)務C、當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到10萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個人在7個工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應當中止該賬戶所有業(yè)務【正確答案】：CD51.在辦理掛失業(yè)務時要對客戶有效身份證件進行嚴格審查，對有疑問的必須進行核實，可（）。A、要求客戶提供相關身份證明佐證材料B、派人上門查詢C、電話或以郵寄方式向發(fā)證機關查詢D、直接拒絕辦理【正確答案】：ABC52.關于2015年版第五套人民幣100元紙幣應用的全埋安全線，下列說法錯誤的是（）。A、位于票面正面中部B、透光觀察，可見安全線中鏤空的人民幣符號C、平視觀察，可見具有動感效果的面額數(shù)字100上下浮動D、具有磁性，但不能供設備讀取以判定該特征的真?zhèn)巍菊_答案】：BCD53.非現(xiàn)金業(yè)務柜員業(yè)務范圍包括（）、外匯結算、自貿(mào)區(qū)業(yè)務、代理保險、理財、（）、（）等其他非現(xiàn)金業(yè)務。A、電子銀行業(yè)務B、開銷戶C、掛失D、對公業(yè)務【正確答案】：ABC54.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構,中國人民銀行可以:（）。A、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款E、情節(jié)特別嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證?！菊_答案】：ABCD55.人民銀行檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示（）和（）。A、身份證B、《中國人民銀行執(zhí)法證》C、《執(zhí)法檢查通知書》D、工作證【正確答案】：BC56.對當日發(fā)生的哪類錯誤記賬可以進行沖正（）。A、營業(yè)機構內(nèi)部的錯賬業(yè)務B、法人行內(nèi)跨機構的錯賬業(yè)務C、跨法人行賬戶發(fā)生的錯賬業(yè)務D、已清算的轉(zhuǎn)賬類業(yè)務【正確答案】：AB57.對非自然人客戶身份識別，可采?。ǎ┑确绞较蚍ǘù砣嘶騿挝回撠熑撕藢嶉_戶意愿。A、短信B、面對面C、視頻D、電話【正確答案】：BC58.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式，下列關于委托收款說法不正確的是（）。A、只適于同城使用B、只適于異地使用C、同城或異地都能使用D、只能使用郵寄劃回方式【正確答案】：ABD59.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是？（）A、外國公民可將護照作為實名證件B、臨時身份證也是有效的實名證件C、國家公務員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件D、軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件【正確答案】：ABD60.張某代理王某到銀行辦理個人銀行結算賬戶開戶業(yè)務，必須提供的資料包括（）。A、張某有效身份證件B、王某有效身份證件C、合法委托書D、證明代理關系的公證書【正確答案】：ABC61.無民事行為能力或限制民事行為能力的個人，由（）代理辦理開戶業(yè)務，農(nóng)村商業(yè)銀行按照規(guī)定核實留存被代理人及代理人有效身份證明文件及代理證明材料。A、法定代理人B、人民法院指定的人員C、有關部門指定的人員D、監(jiān)護人【正確答案】：ABC62.存款人預留印鑒中公章或財務專用章名稱與其申請開立的銀行結算賬戶的名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應保持一致，但下列（）情形除外。A、因注冊驗資開立的臨時存款賬戶B、預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱依法使用簡稱的，賬戶名稱應與其保持一致C、沒有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶D、因借款需要開立的一般存款賬戶【正確答案】：ABC63.金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。A、交易金額單筆人民幣1萬元以上B、交易金額單筆人民幣10萬元以上C、交易金額單筆外幣等值10000美元以上D、交易金額單筆外幣等值1000美元以上【正確答案】：AD64.2015年版第五套人民幣100元紙幣采用了無色熒光圖案，它的主要特點是（）。A、位于票面正面中部，行名下方B、在特定波長的紫外燈照射下可見橘黃色熒光的面額數(shù)字100C、在自然光下可以清晰觀察到該特征D、可供機讀【正確答案】：ABD65.會計憑證傳遞應符合業(yè)務特點，做到（）。A、準確及時B、手續(xù)嚴密C、先內(nèi)后外D、先急后緩【正確答案】：ABD66.以下說法錯誤的是（）。A、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍,屬于開戶后交易行為異常B、客戶申請開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時，銀行應比對身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，直接拒絕辦理開戶業(yè)務C、通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，可以作為其他銀行賬戶的綁定賬戶D、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務規(guī)模、客戶群體特征等不符，屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務可疑風險特征中的開戶行為異?！菊_答案】：ABC67.企業(yè)事業(yè)單位、機關、團體扣劃的款項，屬于歸還銀行貸款的，應直接劃給（），用于歸還貸款；屬于給付債權單位的款項，應直接劃給（）。A、借款人B、貸款銀行C、債權單位D、法人【正確答案】：BC68.存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為（）。A、驗資戶驗資期間支取現(xiàn)金B(yǎng)、一般存款賬戶支取現(xiàn)金C、財政預算外資金專戶支取現(xiàn)金D、臨時存款賬戶支取現(xiàn)金【正確答案】：ABC69.協(xié)助執(zhí)行完畢后，經(jīng)辦人員應做好登記記錄，并將相關（）等單據(jù)原件或復印件按順序?qū)A保管并裝訂。A、通知書B、法律文書C、處理現(xiàn)場照片D、執(zhí)法人員證件及查詢的處理結果【正確答案】：ABD70.對于新開銀行卡客戶，原則上應預留本人實名登記的手機號碼;確無手機號碼的，可以不予預留。對于（）等業(yè)務的客戶，應當要求預留本人實名登記的手機號碼。A、新開辦網(wǎng)銀B、手機銀行C、電話銀行D、短信【正確答案】：ABC71.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報告。以下屬于該種情形的是。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取【正確答案】：AB72.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構,中國人民銀行可以:（）。A、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款E、情節(jié)特別嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證?！菊_答案】：ABCD73.有權機關需跨地區(qū)辦理查詢的，經(jīng)辦人員應要求委托執(zhí)行機關提供（）。A、《協(xié)助執(zhí)行通知書》B、《委托執(zhí)行函》C、受托執(zhí)行機關1名執(zhí)行人的工作證件D、受托執(zhí)行機關2名執(zhí)行人的工作證件【正確答案】：ABD74.柜員狀態(tài)為（）時，無法登陸電子驗印系統(tǒng)。A、離崗B、正常C、在崗D、刪除【正確答案】：AD75.對于偽造變造（）等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的，銀行應按照《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》的規(guī)定，釆取相關措施配合中國人民銀行對相關單位及個人進行處理。A、居民身份證B、工商營業(yè)執(zhí)照C、稅務登記證D、聯(lián)系方式【正確答案】：ABC76.存款賬戶當日沖正不得沖正隔日的交易，可沖正（）。A、現(xiàn)金交易B、清算類轉(zhuǎn)賬交易C、存單支取業(yè)務D、非清算類轉(zhuǎn)賬交易【正確答案】：ACD77.有權機關通過專網(wǎng)扣劃處理失敗的，有權機關工作人員要攜帶材料再次辦理，資料包括（）。A、身份證B、執(zhí)行裁定書C、《協(xié)助扣劃通知書》D、工作證件【正確答案】：BCD78.水印特征按照題材可分為（）。A、人像水印B、條碼水印C、花卉水印D、建筑水印【正確答案】：ACD79.存款人申請辦理銀行結算賬戶信息變更時，應填寫變更銀行結算賬戶申請書。變更單位銀行結算賬戶的，不必在申請書中加蓋（）。A、法定代表人章B、單位公章C、單位財務章D、個人簽章【正確答案】：ACD80.以（）等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權利。A、欺詐B、偷盜C、脅迫D、贈與【正確答案】：ABC81.貨幣防偽特征一般是具體的，可定性或定量分析的物理特征、化學特征，依據(jù)不同的標準有不同的分類方法，按照防偽特征的識別方式分類包括（）。A、人工識別防偽特征B、機器識別防偽特征C、公眾識別防偽特征D、專業(yè)識別防偽特征【正確答案】：AB82.第五套人民幣發(fā)行的硬幣面額有（）。A、1分B、1角C、2角D、1元E、5角【正確答案】：BDE83.下面關于大額存單去介質(zhì)相關規(guī)定正確的是（）。A、只支持柜面渠道購買的個人大額存單去介質(zhì)B、大額存單去介質(zhì)后，原柜面渠道產(chǎn)品信息注銷，收回原存單，重新生成電子渠道產(chǎn)品信息C、可在同一法人行內(nèi)網(wǎng)點辦理D、大額存單狀態(tài)非正常時，不能去介質(zhì)【正確答案】：ABD84.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，屬于變造幣的是（）。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣【正確答案】：ABC85.綜合業(yè)務系統(tǒng)定期按照標準提取符合結轉(zhuǎn)久懸專戶管理和結轉(zhuǎn)營業(yè)外收入賬戶的數(shù)據(jù)，并將結果生成（）和（）。A、單位賬戶待轉(zhuǎn)久懸戶清單B、單位久懸賬戶待轉(zhuǎn)營業(yè)外收入清單C、檢測報告D、會計報表【正確答案】：AB86.對于違反反洗錢規(guī)定的金融機構,中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責令限期改正B、罰款C、責令停業(yè)整頓D、監(jiān)管談話【正確答案】：ABD87.賬戶持有人應當配合金融機構的盡職調(diào)查工作，（）、（）、（）、（）地向金融機構提供本辦法規(guī)定的相關信息，并承擔未遵守本辦法規(guī)定的責任和風險。A、真實B、及時C、準確D、完整E、有效【正確答案】：ABCD88.重要空