第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試一個(gè)星期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.客戶信用評(píng)估

B.維持擔(dān)保比例監(jiān)控

C.客戶資金賬戶獨(dú)立管理

D.融券券源充足率保障

（）

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.50

B.100

C.200

D.300

（）

3.下列哪種金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要交易品種？（）

A.股票

B.債券

C.股指期貨

D.貨幣市場(chǎng)基金

（）

4.投資者甲持有某上市公司1000股股票，該股票今日除權(quán)除息，除權(quán)前股價(jià)為10元，每股送1股，派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元。除權(quán)后的理論股價(jià)為（）元。

A.8.00

B.8.50

C.9.00

D.9.50

（）

5.證券投資分析的基本分析主要關(guān)注哪些因素？（）

A.市場(chǎng)情緒與交易量

B.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)與行業(yè)政策

C.技術(shù)指標(biāo)與波浪理論

D.上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表與估值水平

（）

6.以下哪種情形屬于《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕信息？（）

A.某分析師公開預(yù)測(cè)某股票未來可能上漲

B.某公司董事會(huì)決定進(jìn)行重大資產(chǎn)重組

C.某投資者根據(jù)公開信息自行判斷某公司業(yè)績(jī)可能改善

D.某高管在非工作時(shí)間得知公司即將發(fā)布年報(bào)

（）

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)資料不屬于必要文件？（）

A.客戶身份證明文件

B.信用資金賬戶證明

C.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.客戶證券資產(chǎn)證明

（）

8.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場(chǎng)行為？（）

A.投資者基于基本面分析買入某股票

B.投資者利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某股票以影響價(jià)格

C.投資者與他人串通合謀買賣某股票

D.投資者根據(jù)內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）

9.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響的事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露。以下哪項(xiàng)事件不屬于重大事件？（）

A.公司章程修改

B.董事會(huì)成員發(fā)生變動(dòng)

C.公司合并或分立

D.公司總經(jīng)理出差

（）

10.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同中，以下哪項(xiàng)條款不屬于必備條款？（）

A.融資利率

B.維持擔(dān)保比例要求

C.信用額度

D.客戶違約時(shí)的擔(dān)保物處置方式

（）

11.證券投資者保護(hù)基金的主要用途是？（）

A.補(bǔ)償投資者因證券公司破產(chǎn)造成的損失

B.獎(jiǎng)勵(lì)證券從業(yè)人員

C.用于證券公司增資擴(kuò)股

D.資助證券市場(chǎng)發(fā)展

（）

12.證券公司開展投資者教育時(shí)，以下哪種方式不屬于有效途徑？（）

A.舉辦投資者講座

B.通過社交媒體發(fā)布投資建議

C.向客戶發(fā)送投資組合分析報(bào)告

D.提供模擬交易系統(tǒng)

（）

13.根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？（）

A.證券賬戶管理

B.證券存管與清算

C.證券交易撮合

D.證券持有人名冊(cè)登記

（）

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.設(shè)立專門的投資部門

B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理

C.向特定客戶非公開募集資金

D.未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）

15.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣（）億元。（）

A.1

B.2

C.5

D.10

（）

16.證券投資者在參與融資融券交易前，必須簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備內(nèi)容？（）

A.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.維持擔(dān)保比例的最低要求

C.證券公司聯(lián)系方式

D.客戶信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

（）

17.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，以下哪項(xiàng)條款不屬于重要條款？（）

A.融資利率的計(jì)算方式

B.違約責(zé)任

C.信用額度使用限制

D.客戶的居住地址

（）

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)符合？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.集中統(tǒng)一管理原則

C.分散決策原則

D.自主獨(dú)立原則

（）

19.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋哪些方面？（）

A.證券公司治理結(jié)構(gòu)

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

D.以上所有

（）

20.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)要求？（）

A.客戶信用評(píng)估結(jié)果必須公開

B.融資利率不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

C.維持擔(dān)保比例不得低于150%

D.信用證券賬戶必須與普通證券賬戶獨(dú)立

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些措施屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.設(shè)置維持擔(dān)保比例預(yù)警線

B.客戶資金賬戶獨(dú)立管理

C.客戶信用評(píng)估

D.融券券源充足率保障

（）

22.證券投資分析的基本分析主要關(guān)注哪些方面？（）

A.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

B.行業(yè)政策

C.上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表

D.市場(chǎng)情緒

（）

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.設(shè)立專門的投資部門

B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理

C.向非合格投資者募集資金

D.按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）

24.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，以下哪些情形可能導(dǎo)致信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)？（）

A.維持擔(dān)保比例低于130%

B.客戶無法按時(shí)償還融資

C.證券公司調(diào)整融資利率

D.客戶信用評(píng)級(jí)下降

（）

25.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，以下哪些條件必須滿足？（）

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

D.最近2年未因違法違規(guī)行為被處罰

（）

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.自營(yíng)投資決策機(jī)制集中統(tǒng)一

B.自營(yíng)投資規(guī)模符合監(jiān)管要求

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

D.自營(yíng)賬戶與客戶賬戶獨(dú)立

（）

27.證券投資者保護(hù)基金的主要用途包括哪些？（）

A.補(bǔ)償投資者因證券公司破產(chǎn)造成的損失

B.獎(jiǎng)勵(lì)證券從業(yè)人員

C.用于證券公司增資擴(kuò)股

D.資助證券市場(chǎng)發(fā)展

（）

28.證券公司開展投資者教育時(shí)，以下哪些方式屬于有效途徑？（）

A.舉辦投資者講座

B.通過社交媒體發(fā)布投資建議

C.向客戶發(fā)送投資組合分析報(bào)告

D.提供模擬交易系統(tǒng)

（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.設(shè)立專門的投資部門

B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理

C.向非合格投資者募集資金

D.按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）

30.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，以下哪些情形可能導(dǎo)致信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)？（）

A.維持擔(dān)保比例低于130%

B.客戶無法按時(shí)償還融資

C.證券公司調(diào)整融資利率

D.客戶信用評(píng)級(jí)下降

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)估結(jié)果必須公開。（）

32.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

33.證券投資分析的基本分析主要關(guān)注市場(chǎng)情緒與交易量。（）

34.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣2億元。（）

35.證券投資者在參與融資融券交易前，必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（）

36.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)集中統(tǒng)一。（）

37.證券投資者保護(hù)基金的主要用途是獎(jiǎng)勵(lì)證券從業(yè)人員。（）

38.證券公司開展投資者教育時(shí)，可以通過社交媒體發(fā)布投資建議。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以向非合格投資者募集資金。（）

40.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其核心風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括________和________。（________或________）

42.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的________%。（________）

43.證券投資分析的基本分析主要關(guān)注________和________等因素。（________或________）

44.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_______億元。（________）

45.證券投資者在參與融資融券交易前，必須簽署________，以明確雙方的權(quán)利義務(wù)。（________）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施的主要內(nèi)容。

47.簡(jiǎn)述證券投資分析的基本分析主要關(guān)注哪些方面。

48.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需要滿足哪些條件。

49.簡(jiǎn)述證券公司開展投資者教育時(shí)，哪些方式屬于有效途徑。

50.簡(jiǎn)述證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，哪些情形可能導(dǎo)致信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)。

六、案例分析題（共15分）

某投資者A在2023年10月1日通過證券公司B辦理了融資融券業(yè)務(wù)，獲得信用額度100萬元，其中融資額度60萬元，融券額度40萬元。10月15日，投資者A使用信用資金買入某上市公司股票，買入價(jià)格為10元/股，買入數(shù)量6000股。10月30日，該股票價(jià)格下跌至8元/股，投資者A持有的該股票市值變?yōu)?8萬元。此時(shí)，投資者A的維持擔(dān)保比例變?yōu)?20%。10月31日，證券公司B調(diào)整融資利率至8%。問題：

1.投資者A當(dāng)前的維持擔(dān)保比例是多少？

2.如果投資者A在11月1日無法追加擔(dān)保物，證券公司B可能采取哪些措施？

3.分析投資者A在此次交易中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其核心風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶信用評(píng)估、維持擔(dān)保比例監(jiān)控、客戶資金賬戶獨(dú)立管理、自營(yíng)投資規(guī)?？刂频?。融券券源充足率保障屬于業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)層面的要求，不屬于核心風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

2.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

3.C

解析：股指期貨屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要交易品種，股票、債券、貨幣市場(chǎng)基金等主要在交易所市場(chǎng)交易。

4.A

解析：除權(quán)除息后的理論股價(jià)=（除權(quán)前股價(jià)-派息金額）/（1+送股比例）=（10-0.5）/（1+1）=8.00元。

5.B

解析：證券投資分析的基本分析主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、行業(yè)政策、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表等因素，而市場(chǎng)情緒與交易量、技術(shù)指標(biāo)等屬于技術(shù)分析范疇。

6.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券法》第七十五條規(guī)定，內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。某公司董事會(huì)決定進(jìn)行重大資產(chǎn)重組屬于內(nèi)幕信息。

7.B

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶身份證明文件、信用資金賬戶證明、融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶證券資產(chǎn)證明等資料。信用資金賬戶證明不屬于必要文件。

8.B

解析：證券交易中，利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某股票以影響價(jià)格屬于操縱市場(chǎng)行為。其他選項(xiàng)均不屬于操縱市場(chǎng)行為。

9.D

解析：根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響的事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露。公司章程修改、董事會(huì)成員發(fā)生變動(dòng)、公司合并或分立均屬于重大事件。公司總經(jīng)理出差不屬于重大事件。

10.A

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同中，必備條款包括融資利率、維持擔(dān)保比例要求、信用額度、客戶違約時(shí)的擔(dān)保物處置方式等?？蛻粜庞迷u(píng)估結(jié)果不屬于必備條款。

11.A

解析：證券投資者保護(hù)基金的主要用途是補(bǔ)償投資者因證券公司破產(chǎn)造成的損失。

12.B

解析：證券公司開展投資者教育時(shí)，可以通過舉辦投資者講座、向客戶發(fā)送投資組合分析報(bào)告、提供模擬交易系統(tǒng)等方式。通過社交媒體發(fā)布投資建議不屬于有效途徑。

13.C

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶管理、證券存管與清算、證券持有人名冊(cè)登記等。證券交易撮合屬于證券交易所在做的事情。

14.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以向合格投資者非公開募集資金。向非合格投資者募集資金屬于違規(guī)行為。

15.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣2億元。

16.C

解析：證券投資者在參與融資融券交易前，必須簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必備內(nèi)容包括融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)特征、維持擔(dān)保比例的最低要求、違約責(zé)任、客戶的權(quán)利義務(wù)等。證券公司聯(lián)系方式不屬于必備內(nèi)容。

17.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券合同中，重要條款包括融資利率的計(jì)算方式、違約責(zé)任、信用額度使用限制等?？蛻舻木幼〉刂凡粚儆谥匾獥l款。

18.B

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)集中統(tǒng)一管理，確保決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

19.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制等方面。

20.A

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)估結(jié)果屬于內(nèi)部資料，無需公開。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶信用評(píng)估、維持擔(dān)保比例監(jiān)控、客戶資金賬戶獨(dú)立管理、融券券源充足率保障等。

22.ABC

解析：證券投資分析的基本分析主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、行業(yè)政策、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表等因素。市場(chǎng)情緒屬于技術(shù)分析范疇。

23.AB

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投資部門、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理，并按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。向非合格投資者募集資金屬于違規(guī)行為。

24.AB

解析：證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，維持擔(dān)保比例低于130%或無法按時(shí)償還融資可能導(dǎo)致信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)。

25.ABC

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需要滿足凈資本不低于人民幣2億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力等條件。最近2年未因違法違規(guī)行為被處罰不是必要條件。

26.ABCD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)集中統(tǒng)一、自營(yíng)投資規(guī)模符合監(jiān)管要求、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離、自營(yíng)賬戶與客戶賬戶獨(dú)立等。

27.AD

解析：證券投資者保護(hù)基金的主要用途是補(bǔ)償投資者因證券公司破產(chǎn)造成的損失、資助證券市場(chǎng)發(fā)展。獎(jiǎng)勵(lì)證券從業(yè)人員、用于證券公司增資擴(kuò)股不屬于其用途。

28.ACD

解析：證券公司開展投資者教育時(shí)，可以通過舉辦投資者講座、提供模擬交易系統(tǒng)、向客戶發(fā)送投資組合分析報(bào)告等方式。通過社交媒體發(fā)布投資建議不屬于有效途徑。

29.AB

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投資部門、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理，并按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。向非合格投資者募集資金屬于違規(guī)行為。

30.AB

解析：證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，維持擔(dān)保比例低于130%或無法按時(shí)償還融資可能導(dǎo)致信用證券賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)估結(jié)果屬于內(nèi)部資料，無需公開。

32.×

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

33.×

解析：證券投資分析的基本分析主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、行業(yè)政策、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表等因素，而市場(chǎng)情緒與交易量屬于技術(shù)分析范疇。

34.√

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣2億元。

35.√

解析：證券投資者在參與融資融券交易前，必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

36.√

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)集中統(tǒng)一管理，確保決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

37.×

解析：證券投資者保護(hù)基金的主要用途是補(bǔ)償投資者因證券公司破產(chǎn)造成的損失。

38.√

解析：證券公司開展投資者教育時(shí)，可以通過社交媒體發(fā)布投資建議，以提升投資者教育效果。

39.×

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，只能向合格投資者非公開募集資金。向非合格投資者募集資金屬于違規(guī)行為。

40.√

解析：證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，維持擔(dān)保比例不得低于150%，以防范風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題

41.客戶信用評(píng)估；維持擔(dān)保比例監(jiān)控

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其核心風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶信用評(píng)估和維持擔(dān)保比例監(jiān)控。

42.100

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

43.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)；行業(yè)政策

解析：證券投資分析的基本分析主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和行業(yè)政策等因素。

44.2

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣2億元。

45.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書

解析：證券投資者在參與融資融券交易前，必須簽署融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

五、簡(jiǎn)答題

46.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施主要包括：

①客戶信用評(píng)估：對(duì)客戶的信用狀況、還款能力、投資經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行評(píng)估，以確定其信用額度。

②維持擔(dān)保比例監(jiān)控：實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的維持擔(dān)保比例，當(dāng)比例低于預(yù)警線或最低要求時(shí)及時(shí)采取措施。

③客戶資金賬戶獨(dú)立管理：確?？蛻粜庞觅Y金賬戶與普通證券賬戶獨(dú)立，防止資金混用。

④融券券源充足率保障：確保融券券源充足，防止因券源不足導(dǎo)致無法滿足客戶融券需求。

47.答：證券投資分析的基本分析主要關(guān)注以下方面：

①宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)：分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策、通貨膨脹率、利率水平等因素對(duì)證券市場(chǎng)的影響。

②行業(yè)政策：分析行業(yè)政策變化對(duì)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和上市公司業(yè)績(jī)的影響。

③上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表：分析上市公司的財(cái)務(wù)狀況、盈利能力、成長(zhǎng)性等，以評(píng)估其投資價(jià)值。

48.答：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需要滿足以下條件：

①凈資本不低于人民幣2億元。

②具有健全的內(nèi)部控制制度。

③具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

④最近2年未因