第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁上周的基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結果

B.基金份額凈值每日只計算一次，通常在當天交易時間結束后公布

C.基金份額凈值波動主要受基金投資組合中證券市場價格波動的影響

D.基金份額凈值越高，代表基金投資風險越低

2.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在法定或約定的時間內(nèi)進行信息披露，以下哪項不屬于基金信息披露的法定文件？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金投資組合報告

3.下列關于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應當覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.基金管理人應當定期對內(nèi)部控制制度進行評估和完善

C.內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解風險

D.內(nèi)部控制制度的有效性不需要通過外部審計來驗證

4.基金募集期間，投資者通過基金銷售機構認購基金份額，基金銷售機構應當按照基金管理人的指令進行操作，以下哪項行為不符合基金銷售規(guī)范？（）

A.向投資者充分披露基金風險

B.嚴格遵守基金合同約定的認購費率

C.在基金募集期間暫停贖回業(yè)務

D.向投資者承諾最低收益率

5.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

B.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資

C.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)

D.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

6.基金投資組合管理中，以下哪項不屬于基金業(yè)績評估的常用指標？（）

A.基金收益率

B.基金貝塔系數(shù)

C.基金夏普比率

D.基金最大回撤率

7.下列關于基金風險管理方法的表述中，錯誤的是（）。

A.分散投資是一種常用的風險管理方法

B.基金管理人可以通過設置止損點來控制風險

C.基金管理人可以完全消除投資風險

D.基金管理人可以通過壓力測試來評估基金的risk

8.基金估值對象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)，以下哪項不屬于基金估值的范圍？（）

A.現(xiàn)金

B.交易所交易的股票

C.交易所交易的債券

D.基金管理人尚未到期的貸款

9.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，以下哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金管理人的薪酬結構

10.基金信息披露中，基金招募說明書是基金投資者進行投資決策的重要參考文件，以下哪項不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金募集期限

B.基金投資目標

C.基金投資策略

D.基金管理人的股權結構

11.基金運作過程中，基金管理人負責基金的投資決策，以下哪項不屬于基金管理人職責范圍？（）

A.制定基金投資策略

B.選擇基金投資標的

C.執(zhí)行基金投資指令

D.負責基金份額的登記

12.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人，以下哪項不屬于基金托管人職責范圍？（）

A.保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.負責基金份額的登記

13.基金信息披露中，基金定期報告是基金管理人向基金份額持有人披露基金運作情況的重要文件，以下哪項不屬于基金季度報告的主要內(nèi)容？（）

A.基金經(jīng)營業(yè)績

B.基金投資組合

C.基金持有人結構

D.基金管理人變更

14.基金投資中，風險和收益是相輔相成的，以下哪項表述正確？（）

A.風險越低的基金，收益一定越高

B.風險越高的基金，收益一定越高

C.基金的風險和收益是相對的，需要根據(jù)投資者的風險承受能力進行選擇

D.基金的風險和收益是獨立的，不受市場波動影響

15.基金募集完成后，基金份額持有人可以通過基金銷售機構申購或贖回基金份額，以下哪項表述正確？（）

A.基金申購和贖回價格由基金管理人自行決定

B.基金申購和贖回價格以基金份額凈值為基礎計算

C.基金申購和贖回價格不受市場供求關系影響

D.基金申購和贖回價格只受基金投資策略影響

16.基金投資中，流動性風險是指基金份額持有人無法及時變現(xiàn)基金份額的風險，以下哪項行為不會增加基金的流動性風險？（）

A.投資于流動性較差的證券

B.投資于單一證券的比例過高

C.基金份額持有人集中贖回

D.基金管理人提高基金收益率

17.基金投資中，信用風險是指基金投資標的的發(fā)行人無法履行其義務的風險，以下哪項行為不會增加基金的信用風險？（）

A.投資于評級較低的債券

B.投資于單一債券的比例過高

C.基金管理人加強信用風險評估

D.基金投資于國際市場

18.基金投資中，市場風險是指基金投資標的的市場價格波動帶來的風險，以下哪項因素不會影響基金的市場風險？（）

A.宏觀經(jīng)濟形勢

B.行業(yè)發(fā)展趨勢

C.基金管理人的投資能力

D.基金份額持有人結構

19.基金投資中，操作風險是指基金運作過程中因人為因素或系統(tǒng)故障導致的損失風險，以下哪項措施可以有效降低基金的操作風險？（）

A.提高基金投資收益率

B.加強內(nèi)部控制制度

C.投資于單一證券

D.降低基金規(guī)模

20.基金投資中，法律風險是指因法律法規(guī)變化導致的損失風險，以下哪項表述正確？（）

A.基金投資不受法律法規(guī)影響

B.基金管理人可以無視法律法規(guī)進行投資

C.基金管理人應當關注法律法規(guī)變化，并采取相應的措施

D.基金投資的法律風險只存在于國際市場

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金份額持有人的權利？（）

A.參與基金份額持有人大會

B.獲得基金財產(chǎn)的分配

C.獲得基金收益

D.監(jiān)督基金管理人的投資運作

22.下列哪些屬于基金投資禁止行為？（）

A.違反基金合同約定的投資范圍進行投資

B.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

C.挪用基金財產(chǎn)

D.未經(jīng)批準，將基金財產(chǎn)用于其他用途

23.下列哪些屬于基金信息披露的法定文件？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金投資組合報告

24.下列哪些屬于基金投資組合管理的常用方法？（）

A.分散投資

B.久期管理

C.波動率管理

D.比率管理

25.下列哪些屬于基金風險管理的方法？（）

A.分散投資

B.設置止損點

C.壓力測試

D.風險對沖

26.下列哪些屬于基金估值的對象？（）

A.現(xiàn)金

B.交易所交易的股票

C.交易所交易的債券

D.基金管理人尚未到期的貸款

27.下列哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金管理人的薪酬結構

28.下列哪些屬于基金信息披露的主要內(nèi)容？（）

A.基金募集信息

B.基金投資組合

C.基金持有人結構

D.基金管理人變更

29.下列哪些屬于基金投資的風險？（）

A.流動性風險

B.信用風險

C.市場風險

D.操作風險

30.下列哪些屬于基金投資的收益來源？（）

A.利息收入

B.股息收入

C.資本利得

D.分紅收入

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結果。（）

32.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在法定或約定的時間內(nèi)進行信息披露。（）

33.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款。（）

34.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

35.基金投資組合管理中，基金收益率是常用的業(yè)績評估指標。（）

36.基金管理人可以通過設置止損點來控制風險。（）

37.基金管理人可以完全消除投資風險。（）

38.基金估值對象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)。（）

39.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件。（）

40.基金信息披露中，基金招募說明書是基金投資者進行投資決策的重要參考文件。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金管理人應當建立健全的______制度，確保基金資產(chǎn)的安全完整。

42.基金信息披露的______原則要求，基金管理人應當在法定或約定的時間內(nèi)進行信息披露。

43.基金投資組合管理中，______是指基金投資組合中各類資產(chǎn)的風險和收益之間的關系。

44.基金估值是指對基金資產(chǎn)所擁有的各類資產(chǎn)進行______的過程。

45.基金合同是規(guī)范基金運作的______文件。

46.基金信息披露中，______是基金投資者進行投資決策的重要參考文件。

47.基金投資中，______風險是指基金投資標的的市場價格波動帶來的風險。

48.基金投資中，______風險是指基金投資標的的發(fā)行人無法履行其義務的風險。

49.基金投資中，______風險是指基金運作過程中因人為因素或系統(tǒng)故障導致的損失風險。

50.基金投資中，______風險是指因法律法規(guī)變化導致的損失風險。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“公平性”原則的主要內(nèi)容。

52.簡述基金投資組合管理中，分散投資的原理和作用。

53.簡述基金風險管理中，壓力測試的主要作用。

54.簡述基金估值的主要方法。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理公司正在籌備發(fā)行一只新的股票型基金，請你根據(jù)基金募集的相關規(guī)定，分析以下問題：

（1）基金管理人需要向投資者披露哪些基金募集信息？

（2）基金管理人應當如何確保基金募集過程的合規(guī)性？

（3）基金管理人應當如何向投資者進行風險揭示？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結果，這是基金份額凈值的定義。B選項錯誤，基金份額凈值通常每日計算一次，但并不一定在當天交易時間結束后公布，具體公布時間由基金管理人決定。C選項錯誤，基金份額凈值波動主要受基金投資組合中證券市場價格波動的影響，但并不是唯一因素。D選項錯誤，基金份額凈值越高，并不代表基金投資風險越低，風險和收益是相輔相成的。

2.D

解析：基金信息披露的法定文件包括基金合同、基金招募說明書、基金季度報告、基金凈值公告等，但不包括基金管理人的薪酬結構。A、B、C選項都屬于基金信息披露的法定文件。

3.D

解析：內(nèi)部控制制度的有效性需要通過內(nèi)部和外部審計來驗證，D選項錯誤。A、B、C選項都屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

4.D

解析：基金銷售機構不得向投資者承諾最低收益率，D選項不符合基金銷售規(guī)范。A、B、C選項都屬于基金銷售規(guī)范的要求。

5.C

解析：基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)，C選項屬于基金投資禁止行為。A、B、D選項都不屬于基金投資禁止行為。

6.B

解析：基金貝塔系數(shù)是衡量基金凈值變化的指標，不屬于基金業(yè)績評估的常用指標。A、C、D選項都屬于基金業(yè)績評估的常用指標。

7.C

解析：基金管理人無法完全消除投資風險，只能通過風險管理方法來降低風險，C選項錯誤。A、B、D選項都屬于基金風險管理的方法。

8.D

解析：基金估值的對象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)，但不包括基金管理人尚未到期的貸款，D選項不屬于基金估值的范圍。A、B、C選項都屬于基金估值的對象。

9.D

解析：基金管理人的薪酬結構不屬于基金合同的主要內(nèi)容，D選項錯誤。A、B、C選項都屬于基金合同的主要內(nèi)容。

10.D

解析：基金管理人的股權結構不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容，D選項錯誤。A、B、C選項都屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

11.D

解析：基金份額的登記屬于基金托管人的職責范圍，D選項錯誤。A、B、C選項都屬于基金管理人的職責范圍。

12.B

解析：基金投資指令的執(zhí)行屬于基金管理人的職責范圍，B選項錯誤。A、C、D選項都屬于基金托管人的職責范圍。

13.D

解析：基金管理人變更屬于基金年度報告的主要內(nèi)容，D選項錯誤。A、B、C選項都屬于基金季度報告的主要內(nèi)容。

14.C

解析：基金的風險和收益是相對的，需要根據(jù)投資者的風險承受能力進行選擇，C選項正確。A、B、D選項都不正確。

15.B

解析：基金申購和贖回價格以基金份額凈值為基礎計算，B選項正確。A、C、D選項都不正確。

16.D

解析：基金管理人提高基金收益率不會增加基金的流動性風險，D選項錯誤。A、B、C選項都會增加基金的流動性風險。

17.C

解析：基金管理人加強信用風險評估可以降低基金的信用風險，C選項錯誤。A、B、D選項都會增加基金的信用風險。

18.C

解析：基金管理人的投資能力不會影響基金的市場風險，C選項錯誤。A、B、D選項都會影響基金的市場風險。

19.B

解析：加強內(nèi)部控制制度可以有效降低基金的操作風險，B選項正確。A、C、D選項都不正確。

20.C

解析：基金管理人應當關注法律法規(guī)變化，并采取相應的措施，C選項正確。A、B、D選項都不正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金份額持有人享有參與基金份額持有人大會、獲得基金財產(chǎn)的分配、獲得基金收益、監(jiān)督基金管理人的投資運作等權利，A、B、C、D選項都屬于基金份額持有人的權利。

22.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍進行投資、將基金財產(chǎn)用于向他人貸款、挪用基金財產(chǎn)、未經(jīng)批準，將基金財產(chǎn)用于其他用途等，A、B、C、D選項都屬于基金投資禁止行為。

23.ABCD

解析：基金信息披露的法定文件包括基金合同、基金招募說明書、基金季度報告、基金投資組合報告等，A、B、C、D選項都屬于基金信息披露的法定文件。

24.ABCD

解析：基金投資組合管理的常用方法包括分散投資、久期管理、波動率管理、比率管理等，A、B、C、D選項都屬于基金投資組合管理的常用方法。

25.ABCD

解析：基金風險管理的方法包括分散投資、設置止損點、壓力測試、風險對沖等，A、B、C、D選項都屬于基金風險管理的方法。

26.ABC

解析：基金估值的對象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)，但不包括基金管理人尚未到期的貸款，A、B、C選項都屬于基金估值的對象。

27.ABC

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金份額持有人、基金托管人等，A、B、C選項都屬于基金合同的主要內(nèi)容。

28.ABCD

解析：基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金募集信息、基金投資組合、基金持有人結構、基金管理人變更等，A、B、C、D選項都屬于基金信息披露的主要內(nèi)容。

29.ABCD

解析：基金投資的風險包括流動性風險、信用風險、市場風險、操作風險等，A、B、C、D選項都屬于基金投資的風險。

30.ABCD

解析：基金投資的收益來源包括利息收入、股息收入、資本利得、分紅收入等，A、B、C、D選項都屬于基金投資的收益來源。

三、判斷題

31.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結果，這是基金份額凈值的定義。

32.√

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在法定或約定的時間內(nèi)進行信息披露。

33.×

解析：基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款，這是基金投資禁止行為。

34.×

解析：基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%，而不是10%。

35.√

解析：基金投資組合管理中，基金收益率是常用的業(yè)績評估指標。

36.√

解析：基金管理人可以通過設置止損點來控制風險。

37.×

解析：基金管理人無法完全消除投資風險，只能通過風險管理方法來降低風險。

38.√

解析：基金估值對象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)。

39.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件。

40.√

解析：基金信息披露中，基金招募說明書是基金投資者進行投資決策的重要參考文件。

四、填空題

41.內(nèi)部控制

解析：基金管理人應當建立健全的內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全完整。

42.及時性

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在法定或約定的時間內(nèi)進行信息披露。

43.風險收益

解析：基金投資組合管理中，風險收益是指基金投資組合中各類資產(chǎn)的風險和收益之間的關系。

44.估值

解析：基金估值是指對基金資產(chǎn)所擁有的各類資產(chǎn)進行估值的過程。

45.基本法律

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件。

46.基金招募說明書

解析：基金信息披露中，基金招募說明書是基金投資者進行投資決策的重要參考文件。

47.市場

解析：基金投資中，市場風險是指基金投資標的的市場價格波動帶來的風險。

48.信用

解析：基金投資中，信用風險是指基金投資標的的發(fā)行人無法履行其義務的風險。

49.操作

解析：基金投資中，操作風險是指基金運作過程中因人為因素或系統(tǒng)故障導致的損失風險。

50.法律

解析：基金投資中，法律風險是指因法律法規(guī)變化導致的損失風險。

五、簡答題

51.答：基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應當公平對待所有基金份額持有人，確保所有基金份額持有人能夠獲得相同的信息，不得對任何基金份額持有人進行歧視性披露。具體包括：基金信息披露的內(nèi)容和格式應當一致，不得因基金份額持有人的身份、持有份額的大小等因素而有所不同；基金信息披露的時間應當及時，不得對任何基金份額持有人進行差別化披露；基金信息披露的內(nèi)容應當真實、準確、完整，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

52.答：分散投資的