2025年金融工程專業(yè)題庫(kù)——金融市場(chǎng)監(jiān)管政策對(duì)金融工程的影響考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。）1.我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶信用證券賬戶。下列關(guān)于客戶信用證券賬戶的表述，錯(cuò)誤的是（）A.客戶信用證券賬戶是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為融資融券交易專門設(shè)立的賬戶B.客戶信用證券賬戶可以用于證券交易、證券申購(gòu)和證券贖回C.客戶信用證券賬戶的資金結(jié)算需要通過信用證券賬戶進(jìn)行D.客戶信用證券賬戶的設(shè)立必須經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)2.2019年，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等部門聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融控股公司監(jiān)管的意見》，對(duì)金融控股公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍、公司治理等方面作出了明確規(guī)定。根據(jù)該意見，下列關(guān)于金融控股公司監(jiān)管的表述，正確的是（）A.金融控股公司可以從事任何金融業(yè)務(wù)B.金融控股公司設(shè)立需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的批準(zhǔn)C.金融控股公司必須設(shè)立專門的金融控股公司集團(tuán)賬戶D.金融控股公司可以不遵守各子公司所在行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定3.根據(jù)我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨交易所可以制定并實(shí)施期貨交易規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)則，但應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。下列關(guān)于期貨交易所制定規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是（）A.期貨交易所制定的交易規(guī)則應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、行政法規(guī)的規(guī)定B.期貨交易所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)經(jīng)過期貨交易所會(huì)員大會(huì)的通過C.期貨交易所制定的規(guī)則應(yīng)當(dāng)報(bào)送國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D.期貨交易所制定的規(guī)則應(yīng)當(dāng)對(duì)全體會(huì)員具有約束力4.2020年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)社?；鹜顿Y管理人積極服務(wù)養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)的指導(dǎo)意見》，鼓勵(lì)社?；鹜顿Y管理人開發(fā)更多適合養(yǎng)老金第三支柱的投資產(chǎn)品。下列關(guān)于養(yǎng)老金第三支柱的表述，錯(cuò)誤的是（）A.養(yǎng)老金第三支柱是指?jìng)€(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)B.養(yǎng)老金第三支柱的資金來源主要是個(gè)人繳費(fèi)C.養(yǎng)老金第三支柱的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高D.養(yǎng)老金第三支柱的資金可以用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品5.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，核心一級(jí)資本充足率不得低于4.5%。下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率的表述，正確的是（）A.商業(yè)銀行的資本充足率包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本B.商業(yè)銀行的資本充足率計(jì)算方法與巴塞爾協(xié)議III的要求完全一致C.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求低于巴塞爾協(xié)議III的要求D.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求高于巴塞爾協(xié)議III的要求6.2018年，原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面規(guī)范。根據(jù)該意見，下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)打破剛性兌付C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品不得嵌套其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性管理可以適當(dāng)放寬7.根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定提取保險(xiǎn)保障基金。保險(xiǎn)保障基金的提取比例根據(jù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況確定，但最低不得低于保險(xiǎn)公司上一年度凈利潤(rùn)的1%。下列關(guān)于保險(xiǎn)保障基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.保險(xiǎn)保障基金是保險(xiǎn)公司必須繳納的基金B(yǎng).保險(xiǎn)保障基金主要用于救助困難地區(qū)的保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)保障基金可以用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司因突發(fā)事件造成的損失D.保險(xiǎn)保障基金的提取比例由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況確定8.2021年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正式掛牌成立，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管。下列關(guān)于國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的表述，正確的是（）A.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的成立標(biāo)志著我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革完成C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的監(jiān)管范圍包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)D.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的監(jiān)管職責(zé)由國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)負(fù)責(zé)9.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司合并、分立、增資、減資或者解散的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議。下列關(guān)于股東大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)B.股東大會(huì)的決議對(duì)公司具有約束力C.股東大會(huì)的決議可以違反公司章程的規(guī)定D.股東大會(huì)的召開需要提前通知全體股東10.2019年，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，要求金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理。下列關(guān)于凈值化管理的表述，錯(cuò)誤的是（）A.凈值化管理是指資產(chǎn)管理產(chǎn)品的凈值應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映其投資價(jià)值B.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得保本保息C.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)D.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人不得進(jìn)行利益輸送11.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶信用證券賬戶。下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易B.融資融券業(yè)務(wù)的投資者可以借入資金或者證券進(jìn)行交易C.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也較低D.融資融券業(yè)務(wù)的投資者需要繳納一定的保證金12.2020年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)社保基金投資管理人積極服務(wù)養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)的指導(dǎo)意見》，鼓勵(lì)社?；鹜顿Y管理人開發(fā)更多適合養(yǎng)老金第三支柱的投資產(chǎn)品。下列關(guān)于養(yǎng)老金第三支柱的表述，錯(cuò)誤的是（）A.養(yǎng)老金第三支柱是指?jìng)€(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)B.養(yǎng)老金第三支柱的資金來源主要是個(gè)人繳費(fèi)C.養(yǎng)老金第三支柱的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高D.養(yǎng)老金第三支柱的資金可以用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品13.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，核心一級(jí)資本充足率不得低于4.5%。下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率的表述，正確的是（）A.商業(yè)銀行的資本充足率包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本B.商業(yè)銀行的資本充足率計(jì)算方法與巴塞爾協(xié)議III的要求完全一致C.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求低于巴塞爾協(xié)議III的要求D.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求高于巴塞爾協(xié)議III的要求14.2018年，原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面規(guī)范。根據(jù)該意見，下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)打破剛性兌付C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品不得嵌套其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性管理可以適當(dāng)放寬15.根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定提取保險(xiǎn)保障基金。保險(xiǎn)保障基金的提取比例根據(jù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況確定，但最低不得低于保險(xiǎn)公司上一年度凈利潤(rùn)的1%。下列關(guān)于保險(xiǎn)保障基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.保險(xiǎn)保障基金是保險(xiǎn)公司必須繳納的基金B(yǎng).保險(xiǎn)保障基金主要用于救助困難地區(qū)的保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)保障基金可以用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司因突發(fā)事件造成的損失D.保險(xiǎn)保障基金的提取比例由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況確定16.2021年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正式掛牌成立，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管。下列關(guān)于國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的表述，正確的是（）A.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的成立標(biāo)志著我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革完成C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的監(jiān)管范圍包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)D.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的監(jiān)管職責(zé)由國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)負(fù)責(zé)17.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司合并、分立、增資、減資或者解散的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議。下列關(guān)于股東大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)B.股東大會(huì)的決議對(duì)公司具有約束力C.股東大會(huì)的決議可以違反公司章程的規(guī)定D.股東大會(huì)的召開需要提前通知全體股東18.2019年，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，要求金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理。下列關(guān)于凈值化管理的表述，錯(cuò)誤的是（）A.凈值化管理是指資產(chǎn)管理產(chǎn)品的凈值應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映其投資價(jià)值B.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得保本保息C.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)D.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人不得進(jìn)行利益輸送19.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶信用證券賬戶。下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易B.融資融券業(yè)務(wù)的投資者可以借入資金或者證券進(jìn)行交易C.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也較低D.融資融券業(yè)務(wù)的投資者需要繳納一定的保證金20.2020年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)社?；鹜顿Y管理人積極服務(wù)養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)的指導(dǎo)意見》，鼓勵(lì)社?；鹜顿Y管理人開發(fā)更多適合養(yǎng)老金第三支柱的投資產(chǎn)品。下列關(guān)于養(yǎng)老金第三支柱的表述，錯(cuò)誤的是（）A.養(yǎng)老金第三支柱是指?jìng)€(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)B.養(yǎng)老金第三支柱的資金來源主要是個(gè)人繳費(fèi)C.養(yǎng)老金第三支柱的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高D.養(yǎng)老金第三支柱的資金可以用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，有多項(xiàng)是符合題目要求的。請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選項(xiàng)的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。多選、錯(cuò)選或未選均無分。）21.下列關(guān)于金融監(jiān)管政策的表述，正確的有（）A.金融監(jiān)管政策是指國(guó)家通過各種手段對(duì)金融業(yè)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制的政策B.金融監(jiān)管政策的目標(biāo)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展C.金融監(jiān)管政策的內(nèi)容包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)管理、消費(fèi)者保護(hù)等方面D.金融監(jiān)管政策的影響主要體現(xiàn)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)方式上E.金融監(jiān)管政策的制定和實(shí)施需要經(jīng)過全國(guó)人民代表大會(huì)的批準(zhǔn)22.下列關(guān)于金融控股公司的表述，正確的有（）A.金融控股公司是指控制兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)的公司B.金融控股公司的設(shè)立需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的批準(zhǔn)C.金融控股公司可以從事任何金融業(yè)務(wù)D.金融控股公司必須設(shè)立專門的金融控股公司集團(tuán)賬戶E.金融控股公司的監(jiān)管需要協(xié)調(diào)不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)23.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）A.融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易B.融資融券業(yè)務(wù)的投資者可以借入資金或者證券進(jìn)行交易C.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也較低D.融資融券業(yè)務(wù)的投資者需要繳納一定的保證金E.融資融券業(yè)務(wù)的開展需要經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)24.下列關(guān)于養(yǎng)老金第三支柱的表述，正確的有（）A.養(yǎng)老金第三支柱是指?jìng)€(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)B.養(yǎng)老金第三支柱的資金來源主要是個(gè)人繳費(fèi)C.養(yǎng)老金第三支柱的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高D.養(yǎng)老金第三支柱的資金可以用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品E.養(yǎng)老金第三支柱的發(fā)展需要政府提供相應(yīng)的政策支持25.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率的表述，正確的有（）A.商業(yè)銀行的資本充足率包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本B.商業(yè)銀行的資本充足率計(jì)算方法與巴塞爾協(xié)議III的要求完全一致C.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求低于巴塞爾協(xié)議III的要求D.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求高于巴塞爾協(xié)議III的要求E.商業(yè)銀行的資本充足率是衡量其風(fēng)險(xiǎn)管理能力的重要指標(biāo)26.下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)打破剛性兌付C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品不得嵌套其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性管理可以適當(dāng)放寬E.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開展需要經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)27.下列關(guān)于保險(xiǎn)保障基金的表述，正確的有（）A.保險(xiǎn)保障基金是保險(xiǎn)公司必須繳納的基金B(yǎng).保險(xiǎn)保障基金主要用于救助困難地區(qū)的保險(xiǎn)公司C.保險(xiǎn)保障基金可以用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司因突發(fā)事件造成的損失D.保險(xiǎn)保障基金的提取比例由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況確定E.保險(xiǎn)保障基金的資金來源是保險(xiǎn)公司繳納的保費(fèi)28.下列關(guān)于國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的表述，正確的有（）A.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的成立標(biāo)志著我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革完成C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的監(jiān)管范圍包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)D.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的監(jiān)管職責(zé)由國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)負(fù)責(zé)E.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的監(jiān)管目標(biāo)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展29.下列關(guān)于股東大會(huì)的表述，正確的有（）A.股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)B.股東大會(huì)的決議對(duì)公司具有約束力C.股東大會(huì)的決議可以違反公司章程的規(guī)定D.股東大會(huì)的召開需要提前通知全體股東E.股東大會(huì)的決議需要經(jīng)過全體股東的同意30.下列關(guān)于凈值化管理的表述，正確的有（）A.凈值化管理是指資產(chǎn)管理產(chǎn)品的凈值應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映其投資價(jià)值B.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得保本保息C.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)D.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人不得進(jìn)行利益輸送E.凈值化管理是金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管的重要方向三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分。請(qǐng)判斷下列表述是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”。）31.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，必須以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶信用證券賬戶。（）32.金融控股公司可以不受任何監(jiān)管，自由從事各類金融業(yè)務(wù)。（）33.期貨交易所制定的交易規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)則不需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。（）34.養(yǎng)老金第三支柱的資金可以隨意投資，不受任何監(jiān)管。（）35.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%，這一要求低于巴塞爾協(xié)議III的要求。（）36.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈值化管理意味著產(chǎn)品保本保息，風(fēng)險(xiǎn)較低。（）37.保險(xiǎn)保障基金主要用于救助經(jīng)營(yíng)困難的保險(xiǎn)公司，可以用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司因突發(fā)事件造成的損失。（）38.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的成立標(biāo)志著我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革完成，取代了所有原有的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）39.股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其決議對(duì)公司具有約束力，但可以違反公司章程的規(guī)定。（）40.凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的凈值應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映其投資價(jià)值，投資者需要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。（）四、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請(qǐng)簡(jiǎn)要回答下列問題。）41.簡(jiǎn)述金融監(jiān)管政策對(duì)金融工程的影響。42.金融控股公司監(jiān)管的主要內(nèi)容包括哪些方面？43.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？投資者如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？44.養(yǎng)老金第三支柱的發(fā)展對(duì)金融工程有何影響？45.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的意義和作用。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.D解析：客戶信用證券賬戶的設(shè)立必須經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶信用證券賬戶，并不需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。2.B解析：金融控股公司設(shè)立需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的批準(zhǔn)，這一表述是正確的。根據(jù)《關(guān)于金融控股公司監(jiān)管的意見》，金融控股公司設(shè)立需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的批準(zhǔn)，以確保其具備相應(yīng)的資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。3.C解析：期貨交易所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)報(bào)送國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨交易所可以制定并實(shí)施期貨交易規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)則，但應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而不是備案。4.C解析：養(yǎng)老金第三支柱的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高，這一表述是錯(cuò)誤的。養(yǎng)老金第三支柱的產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行設(shè)計(jì)，既要考慮收益，也要考慮風(fēng)險(xiǎn)，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)高收益也高。5.A解析：商業(yè)銀行的資本充足率包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本，這一表述是正確的。根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，商業(yè)銀行的資本充足率計(jì)算方法與我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定基本一致，包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本。6.D解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性管理可以適當(dāng)放寬，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，不能隨意放寬。7.B解析：保險(xiǎn)保障基金主要用于救助困難地區(qū)的保險(xiǎn)公司，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)保障基金主要用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司因突發(fā)事件造成的損失，而不是救助困難地區(qū)的保險(xiǎn)公司。8.A解析：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，這一表述是正確的。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的成立標(biāo)志著我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革，但其仍然是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。9.C解析：股東大會(huì)的決議可以違反公司章程的規(guī)定，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《公司法》規(guī)定，股東大會(huì)的決議必須符合公司章程的規(guī)定，否則無效。10.D解析：凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人不得進(jìn)行利益輸送，這一表述是正確的。凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的凈值應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映其投資價(jià)值，管理人不得進(jìn)行利益輸送，確保投資者的利益。11.C解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也較低，這一表述是錯(cuò)誤的。融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易，風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高，投資者需要謹(jǐn)慎參與。12.D解析：養(yǎng)老金第三支柱的資金可以用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品，這一表述是錯(cuò)誤的。養(yǎng)老金第三支柱的資金投資需要遵守相應(yīng)的法律法規(guī)，不能隨意投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品。13.A解析：商業(yè)銀行的資本充足率包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本，這一表述是正確的。商業(yè)銀行的資本充足率計(jì)算方法與巴塞爾協(xié)議III的要求基本一致，包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本。14.D解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性管理可以適當(dāng)放寬，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者適當(dāng)性管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，不能隨意放寬。15.B解析：保險(xiǎn)保障基金主要用于救助困難地區(qū)的保險(xiǎn)公司，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)保障基金主要用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司因突發(fā)事件造成的損失，而不是救助困難地區(qū)的保險(xiǎn)公司。16.A解析：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，這一表述是正確的。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的成立標(biāo)志著我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革，但其仍然是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。17.C解析：股東大會(huì)的決議可以違反公司章程的規(guī)定，這一表述是錯(cuò)誤的。根據(jù)《公司法》規(guī)定，股東大會(huì)的決議必須符合公司章程的規(guī)定，否則無效。18.D解析：凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的管理人不得進(jìn)行利益輸送，這一表述是正確的。凈值化管理要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品的凈值應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映其投資價(jià)值，管理人不得進(jìn)行利益輸送，確保投資者的利益。19.C解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也較低，這一表述是錯(cuò)誤的。融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易，風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高，投資者需要謹(jǐn)慎參與。20.D解析：養(yǎng)老金第三支柱的資金可以用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品，這一表述是錯(cuò)誤的。養(yǎng)老金第三支柱的資金投資需要遵守相應(yīng)的法律法規(guī)，不能隨意投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析21.ABCDE解析：金融監(jiān)管政策是指國(guó)家通過各種手段對(duì)金融業(yè)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制的政策，其目標(biāo)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展，內(nèi)容包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)管理、消費(fèi)者保護(hù)等方面，制定和實(shí)施需要經(jīng)過全國(guó)人民代表大會(huì)的批準(zhǔn)。這些表述都是正確的。22.ABCE解析：金融控股公司是指控制兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)的公司，設(shè)立需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的批準(zhǔn)，可以從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，但需要設(shè)立專門的金融控股公司集團(tuán)賬戶，監(jiān)管需要協(xié)調(diào)不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)。這些表述都是正確的。23.ABD解析：融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易，投資者可以借入資金或者證券進(jìn)行交易，需要繳納一定的保證金，開展需要經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。這些表述都是正確的。24.ABCD解析：養(yǎng)老金第三支柱是指?jìng)€(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)，資金來源主要是個(gè)人繳費(fèi)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，收益也較高，資金可以用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品。這些表述都是正確的。25.ABE解析：商業(yè)銀行的資本充足率包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本和二級(jí)資本，是衡量其風(fēng)險(xiǎn)管理能力的重要指標(biāo)，計(jì)算方法與巴塞爾協(xié)議III的要求基本一致。這些表述都是正確的。26.ABC解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理，打破剛性兌付，產(chǎn)品不得嵌套其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品。這些表述都是正確的。27.ACD解析：保險(xiǎn)保障基金是保險(xiǎn)公司必須繳納的基金，主要用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司因突發(fā)事件造成的損失，提取比例由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況確定。這些表述都是正確的。28.AB解析：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，成立標(biāo)志著我國(guó)金融監(jiān)管體制的改革，但其監(jiān)管范圍不包括證券業(yè)。這些表述都是正確的。29.ABD解析：股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其決議對(duì)公司具有約束力，召開需要提前通知全體股東。這些表述都是正確的。30.ABCD解析：凈值化管理是指資產(chǎn)管理產(chǎn)品的凈值應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映其投資價(jià)值，要求資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得保本保息，投資者需要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，管理人不得進(jìn)行利益輸送。這些表述都是正確的。三、判斷題答案及解析31.√解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，必須以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立客戶信用證券賬戶，這一表述是正確的。32.×解析：金融控股公司不受任何監(jiān)管，自由從事各類金融業(yè)務(wù)的表述是錯(cuò)誤的。金融控股公司需要接受相應(yīng)的監(jiān)管，以確保其具備相應(yīng)的資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。33.×解析：期貨交易所制定的交易規(guī)則和業(yè)務(wù)規(guī)則需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，這一表述是正確的，因此原表述是錯(cuò)誤的。34.×解析：養(yǎng)老金第三支柱的資金投資需要遵守相應(yīng)的法律法規(guī)，不能隨意投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品，因此原表述是錯(cuò)誤的。35.×解析：我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%，這一要求與巴塞爾協(xié)議III的要求基本一致，因此原表述是錯(cuò)誤的。36.×解析：凈值化管理意味著產(chǎn)品不