第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁東方龍基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向不特定投資者募集資金，基金份額持有人人數(shù)累計(jì)達(dá)到______人時，基金募集行為即告成立。

A.50

B.100

C.200

D.500

______

2.某基金產(chǎn)品風(fēng)險等級為“穩(wěn)健型”，根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，向風(fēng)險承受能力等級為______的投資者銷售該產(chǎn)品是合規(guī)的。

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.積極型

______

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項(xiàng)不屬于其必備內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

D.基金托管人對基金資產(chǎn)損失的承擔(dān)方式

______

4.基金信息披露中，定期報告中的“基金中期報告”通常應(yīng)在每個會計(jì)年度的______前公告。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

______

5.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，哪項(xiàng)是正確的？

A.投資者提交贖回申請后，基金份額立即贖回，資金即刻到賬。

B.基金管理人確認(rèn)贖回申請后，投資者可在T+1日贖回款到賬。

C.基金托管人對贖回申請進(jìn)行審核，確認(rèn)份額后方可辦理贖回。

D.基金份額贖回價格以申請日的基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。

______

6.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備培訓(xùn)范疇？

A.基金基礎(chǔ)知識及產(chǎn)品特點(diǎn)

B.投資者適當(dāng)性管理要求

C.基金銷售行為規(guī)范

D.個人投資理財(cái)技巧

______

7.依據(jù)《中華人民共和國證券法》，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員因違反本法規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

A.行政處罰

B.民事賠償責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上均是

______

8.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)，其估值核算主要依據(jù)是什么？

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.以上均需根據(jù)具體情況選用

______

9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后______內(nèi)向基金托管人提交當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

A.2小時

B.4小時

C.6小時

D.8小時

______

10.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定或基金合同約定的期限內(nèi)，將重大信息向投資者進(jìn)行披露，以下哪項(xiàng)不屬于重大信息？

A.基金份額持有人大會的召集、議事、表決情況

B.基金管理人、基金托管人的變更

C.基金投資策略的重大調(diào)整

D.基金銷售費(fèi)用的調(diào)整

______

11.下列哪項(xiàng)行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

A.泄露基金投資決策信息

B.利用基金份額持有人信息牟取私利

C.收受或索要不正當(dāng)利益

D.積極參與基金產(chǎn)品的市場推廣

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12.基金運(yùn)作中，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)所負(fù)的責(zé)任不包括______。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.執(zhí)行基金管理人交易指令

D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

______

13.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于其應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容？

A.基金市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.投資者個人風(fēng)險偏好

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14.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下表述錯誤的是？

A.應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

B.應(yīng)載明基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。

C.應(yīng)詳細(xì)說明基金管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)。

D.應(yīng)約定基金收益分配的最小比例和分配方式，但無需說明具體的分配日期。

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15.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介時，以下哪項(xiàng)做法是合規(guī)的？

A.承諾保本保收益。

B.夸大基金過往業(yè)績。

C.說明基金的投資風(fēng)險和可能面臨的損失。

D.限定特定投資者最低投資金額。

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16.依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鹭?cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，下列哪項(xiàng)表述是錯誤的？

A.基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人及其股東、發(fā)起人的固有財(cái)產(chǎn)。

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于非基金合同約定的用途。

C.基金管理人可以混用基金財(cái)產(chǎn)和自有資金進(jìn)行交易。

D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消。

______

17.基金份額持有人大會是基金治理的重要機(jī)制，以下哪項(xiàng)事項(xiàng)不屬于必須以特別決議通過的事項(xiàng)？

A.基金份額持有人大會的召集、議事、表決規(guī)則

B.基金管理人的更換

C.基金托管人的更換

D.基金投資范圍的調(diào)整

______

18.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議，其行為應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.收入最大化

D.合規(guī)經(jīng)營

______

19.基金估值過程中，涉及對復(fù)雜金融工具（如衍生品）進(jìn)行估值時，通常采用的方法是______。

A.成本法

B.市場法

C.收益法

D.特殊方法（如模型估值法）

______

20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后______內(nèi)向中國證監(jiān)會指定報刊或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他媒介公告基金份額凈值。

A.2小時

B.4小時

C.6小時

D.12小時

______

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以下哪些信息屬于實(shí)質(zhì)性內(nèi)容？

A.基金投資組合的構(gòu)成

B.基金管理人的主要人員情況

C.基金份額的申購和贖回價格

D.基金的風(fēng)險等級和風(fēng)險特征

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22.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資運(yùn)作的內(nèi)部控制

B.基金信息披露的內(nèi)部控制

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)的內(nèi)部控制

D.基金銷售與營銷的內(nèi)部控制

______

23.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括______。

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.公平公正

D.保守秘密

______

24.基金投資于上市交易的股票，其估值核算一般采用的方法有______。

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.公允價值法

______

25.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則，主要體現(xiàn)在______方面。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于非基金合同約定的用途

D.基金管理人、基金托管人不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為自身或者他人牟取不正當(dāng)利益

______

26.下列哪些情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?/p>

A.基金投資所涉及的證券暫停交易

B.基金發(fā)生巨額贖回

C.估值對象無法確定公允價值

D.基金管理人發(fā)生重大變更

______

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括______。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.合規(guī)經(jīng)營

D.收入導(dǎo)向

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28.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括______。

A.辦理基金份額的申購和贖回

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和凈值公告

C.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

D.保存基金的財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)記錄

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29.基金信息披露中，定期報告通常包括哪些部分？

A.基金概況

B.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告

C.基金投資組合報告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

______

30.依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人、基金托管人在履行職責(zé)過程中，因基金份額持有人不是其工作人員而未盡的勤勉義務(wù)，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

A.行政處罰

B.民事賠償責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.內(nèi)部處分

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三、判斷題（共10分，每題1分）

31.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）

______

32.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次。（）

______

33.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)的估值，一般應(yīng)采用市場法，以市場價格為基礎(chǔ)。（）

______

34.基金托管人有權(quán)要求基金管理人按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資。（）

______

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介時，可以承諾最低收益。（）

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36.私募基金管理人可以自行決定是否向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記。（）

______

37.基金合同是約定基金管理人、基金托管人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。（）

______

38.基金管理人和基金托管人不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資。（）

______

39.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。（）

______

40.基金從業(yè)人員不得泄露其所在機(jī)構(gòu)或者客戶的商業(yè)秘密。（）

______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______法律文件，是辦理基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的______依據(jù)。

42.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的投資者適當(dāng)性管理制度，確保所銷售的基金產(chǎn)品與投資者的______相匹配。

43.基金信息披露中，定期報告包括______報告、中期報告和年度報告。

44.基金投資于上市交易的債券，其估值核算一般采用______法，按照債券的票面價值與______的比值計(jì)算。

45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守______和______的職業(yè)道德規(guī)范。

46.私募基金管理人向合格投資者募集資金，其基金份額持有人人數(shù)累計(jì)不得超過______人。

47.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后______內(nèi)向基金托管人提交當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

48.基金管理人、基金托管人及其工作人員不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為自身或者他人______。

49.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)全面，不存在重大遺漏。

50.基金份額持有人大會由基金管理人召集，基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由______召集。

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五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。

52.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介時，應(yīng)遵循哪些基本原則？

53.簡述基金份額持有人大會的召集條件和程序。

54.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)如何防范利益沖突？

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六、案例分析題（共1題，共15分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)A公司的某銷售人員B在向客戶C推銷一款風(fēng)險等級為“進(jìn)取型”的基金產(chǎn)品時，為了促成交易，向客戶C夸大了該基金的歷史業(yè)績，并承諾未來收益率不低于15%，同時未向客戶C充分揭示該基金可能面臨的高風(fēng)險?？蛻鬋在此情況下購買了該基金產(chǎn)品。后該基金市場波動較大，客戶C持有期間虧損嚴(yán)重。

問題：

（1）銷售人員B的行為違反了哪些法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)范？

（2）從投資者適當(dāng)性管理的角度，分析銷售人員B的行為可能帶來哪些風(fēng)險？

（3）如果你是監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員，應(yīng)如何處理此事？并對此類行為提出預(yù)防建議。

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參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.D

4.B

5.D

6.D

7.B

8.D

9.B

10.A

11.D

12.B

13.D

14.D

15.C

16.C

17.D

18.B

19.D

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ACD

25.ABCD

26.ABC

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.B

三、判斷題（共10分，每題1分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.核心或基本，唯一

42.風(fēng)險承受能力或風(fēng)險偏好

43.年度

44.市場或市場報價，市場利率

45.法律，專業(yè)

46.200

47.4小時

48.謀取利益

49.完整性

50.基金托管人

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括：

①確保基金資產(chǎn)的安全完整；

②保障基金份額持有人的合法權(quán)益；

③提高基金運(yùn)作效率；

④防范和化解風(fēng)險；

⑤依法合規(guī)經(jīng)營。

解析：此題考查基金管理人內(nèi)部控制的核心目標(biāo)。答案圍繞保護(hù)資產(chǎn)、保障權(quán)益、提高效率、防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營這幾個關(guān)鍵方面展開，符合基金行業(yè)監(jiān)管和公司治理的基本要求。解析點(diǎn)在于說明每個目標(biāo)的具體內(nèi)涵及其重要性。

52.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介時，應(yīng)遵循以下基本原則：

①客戶利益優(yōu)先原則：將投資者的利益放在首位，避免利益沖突。

②公開透明原則：披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。

③合規(guī)經(jīng)營原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

④專業(yè)審慎原則：基于投資者適當(dāng)性原則進(jìn)行銷售，提供專業(yè)服務(wù)。

解析：此題考查基金銷售行為規(guī)范的核心原則。答案涵蓋了銷售監(jiān)管的核心要求，包括以客戶利益為中心、信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確完整及時、遵守法律法規(guī)、以及基于適當(dāng)性的專業(yè)服務(wù)。解析點(diǎn)在于強(qiáng)調(diào)這些原則在銷售實(shí)踐中的具體體現(xiàn)。

53.答：基金份額持有人大會的召集條件和程序通常包括：

召集條件：出現(xiàn)法定或基金合同約定的情形，如修改基金合同、更換基金管理人或托管人、提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式等。

召集程序：由基金管理人召集，應(yīng)在法定期限內(nèi)通知基金份額持有人；基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集的，由基金托管人召集。大會需遵循基金合同約定的議事規(guī)則和表決機(jī)制，如提前通知、召開方式（現(xiàn)場或通訊）、表決比例（如三分之二以上通過）等。

解析：此題考查基金治理的核心機(jī)制。答案明確了召集的觸發(fā)條件（法定或合同約定情形）和召集主體（管理人和托管人的職責(zé)劃分），以及召集的基本程序（通知、方式、表決）。解析點(diǎn)在于區(qū)分不同召集條件下的召集主體，并點(diǎn)明需遵循合同約定的規(guī)則。

54.答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中防范利益沖突的主要方法包括：

①識別利益沖突：主動識別可能存在的個人利益與基金份額持有人利益、不同基金利益、機(jī)構(gòu)利益與個人利益之間的沖突。

②揭示利益沖突：及時向所在機(jī)構(gòu)和基金份額持有人充分披露已識別的利益沖突。

③管理利益沖突：采取措施管理或消除利益沖突，如回避相關(guān)業(yè)務(wù)、建立隔離機(jī)制、接受監(jiān)督等。

④遵守職業(yè)道德：始終將基金份額持有人的利益放在首位，勤勉盡責(zé)，審慎履職。

解析：此題考查基金從業(yè)人員的職業(yè)操守。答案從識別、揭示、管理、遵守職業(yè)道德四個維度闡述了防范利益沖突的完整流程和方法。解析點(diǎn)在于強(qiáng)調(diào)主動識別和及時披露是防范管理的前提，管理措施需根據(jù)沖突性質(zhì)采取。

六、案例分析題（共1題，共15分）

55.答：

（1）銷售人員B的行為違反了以下法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)范：

①違反了《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金銷售行為規(guī)范的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)及人員不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。

②違反了《證券投資基金銷售管理辦法》中關(guān)于基金宣傳推介材料內(nèi)容和禁止性規(guī)定的相關(guān)要求，不得夸大基金業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益。

③違反了《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金監(jiān)管的意見》等監(jiān)管文件中關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，未向風(fēng)險承受能力匹配的投資者銷售合適的產(chǎn)品，并進(jìn)行了不實(shí)的宣傳推介。

④違反了基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，未誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)地為客戶提供服務(wù)。

解析：此題考查基金銷售合規(guī)和投資者適當(dāng)性管理。分析要點(diǎn)在于識別銷售人員行為的具體違規(guī)之處，并將其與相關(guān)法律法規(guī)（基金法、銷售管理辦法、監(jiān)管意見）和職業(yè)道德規(guī)范進(jìn)行對應(yīng)。需明確指出承諾收益、夸大業(yè)績、不匹配銷售、未履行適當(dāng)性義務(wù)等具體違規(guī)行為。

（2）從投資者適當(dāng)性管理的角度，銷售人員B的行為可能帶來以下風(fēng)險：

①對投資者造成經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)