第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)濟(jì)南基金從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.有符合法律規(guī)定的資本金和辦公場(chǎng)所

B.擁有3名以上取得基金從業(yè)資格的高級(jí)管理人員

C.制定了健全的基金管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.具備與基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)

2.在基金銷售過(guò)程中，銷售人員向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）

A.夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，聲稱基金在過(guò)去一年中連續(xù)6個(gè)月收益率超過(guò)20%

B.僅展示基金近一年的最好業(yè)績(jī)，忽略其歷史上出現(xiàn)的較大虧損

C.說(shuō)明業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)來(lái)源于獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)，并注明數(shù)據(jù)時(shí)間范圍

D.使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益”等詞語(yǔ)誤導(dǎo)投資者認(rèn)為基金風(fēng)險(xiǎn)較低

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下表述正確的是？

（）

A.基金管理費(fèi)在基金合同生效后3個(gè)月內(nèi)開始計(jì)提

B.申購(gòu)費(fèi)在扣除后歸基金資產(chǎn)所有

C.托管費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)

D.持有人大會(huì)召開產(chǎn)生的費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于定期報(bào)告的披露內(nèi)容？

（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金份額持有人名冊(cè)

5.基金投資組合中，以下哪種情況可能觸發(fā)基金管理人進(jìn)行流動(dòng)性管理？

（）

A.基金規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，導(dǎo)致可投資資金增加

B.基金面臨大規(guī)模贖回，需要變現(xiàn)部分資產(chǎn)

C.基金凈值出現(xiàn)小幅波動(dòng)

D.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

6.基金募集期間，投資者提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，在認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后才能確認(rèn)是否有效，這種說(shuō)法正確嗎？

（）

7.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于控制環(huán)境要素？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

B.獨(dú)立董事制度

C.資產(chǎn)配置模型

D.投資監(jiān)督機(jī)制

8.以下哪種行為不屬于基金銷售行為？

（）

A.基金公司官方網(wǎng)站發(fā)布基金宣傳材料

B.證券公司客戶經(jīng)理向客戶推薦基金產(chǎn)品

C.基金公司組織線下路演活動(dòng)

D.保險(xiǎn)公司代理人銷售包含基金產(chǎn)品的保險(xiǎn)產(chǎn)品

9.基金投資顧問(wèn)為投資者提供投資建議時(shí)，以下哪種做法可能違反職業(yè)道德？

（）

A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適的基金產(chǎn)品

B.同時(shí)代理多家基金公司的產(chǎn)品，并收取傭金

C.向投資者解釋基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)

D.禁止向投資者提供不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪種情況需要特別表決通過(guò)？

（）

A.基金合同內(nèi)容的修改

B.基金管理人的更換

C.基金投資策略的調(diào)整

D.基金費(fèi)用的調(diào)整

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金管理人的內(nèi)部控制制度中，以下哪些要素屬于控制活動(dòng)？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.授權(quán)批準(zhǔn)

C.資產(chǎn)保全

D.信息披露

12.基金銷售過(guò)程中，銷售人員需要向投資者解釋的內(nèi)容包括哪些？

（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

13.基金信息披露中，以下哪些信息屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？

（）

A.基金份額持有人大會(huì)的召開情況

B.基金管理人的變更

C.基金重大訴訟

D.基金凈值公告

14.基金投資組合管理中，以下哪些方法屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段？

（）

A.分散投資

B.限制投資比例

C.動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合

D.設(shè)置止損線

15.基金募集過(guò)程中，以下哪些行為可能違反相關(guān)法規(guī)？

（）

A.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自開始基金募集

B.在募集期間進(jìn)行虛假宣傳

C.投資者認(rèn)購(gòu)金額不足基金合同約定的規(guī)模

D.基金管理人未按規(guī)定披露募集信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金管理人可以將其管理的基金資產(chǎn)委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資管理。

17.基金銷售過(guò)程中，銷售人員可以承諾保本保息。

18.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。

19.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

20.基金份額持有人大會(huì)的表決需要達(dá)到一定比例的持有人參加。

21.基金管理費(fèi)是基金運(yùn)作的主要成本之一。

22.基金投資組合中，單一證券的投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。

23.基金管理人可以同時(shí)管理多家基金產(chǎn)品。

24.基金銷售過(guò)程中，銷售人員需要向投資者說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

25.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的時(shí)效性要求低于定期信息披露。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，應(yīng)明確費(fèi)用的________和________。

27.基金信息披露中，________是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)，應(yīng)確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

28.基金投資組合管理中，________是控制風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，通過(guò)分散投資降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

29.基金募集過(guò)程中，投資者提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，在認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后才能確認(rèn)是否有效，這種做法稱為________。

30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，________的表決需要達(dá)到特別比例的持有人參加。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

32.基金銷售過(guò)程中，銷售人員需要遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？

33.基金信息披露中，定期信息披露和臨時(shí)信息披露的區(qū)別是什么？

六、案例分析題（共20分）

某基金公司A在2023年10月推出了一款新基金產(chǎn)品，由B基金經(jīng)理負(fù)責(zé)管理。該基金產(chǎn)品宣傳材料中，多次強(qiáng)調(diào)其“過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)異”，并聲稱“未來(lái)將繼續(xù)保持高收益”。然而，該基金在2023年11月遭遇市場(chǎng)波動(dòng)，凈值大幅下跌，導(dǎo)致部分投資者投訴。

問(wèn)題：

（1）分析該基金公司A在宣傳過(guò)程中可能存在的問(wèn)題。

（2）提出改進(jìn)措施，避免類似問(wèn)題再次發(fā)生。

（3）總結(jié)該案例對(duì)基金管理人的啟示。

參考答案及解析

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第126條，基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括有符合法律規(guī)定的資本金和辦公場(chǎng)所、有5名以上取得基金從業(yè)資格的高級(jí)管理人員、制定了健全的基金管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度、具備與基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)等。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，夸大過(guò)往業(yè)績(jī)屬于違規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)全面展示業(yè)績(jī)，不能只展示最好業(yè)績(jī)；C選項(xiàng)正確，應(yīng)注明數(shù)據(jù)來(lái)源和時(shí)間范圍；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益”屬于誤導(dǎo)性表述。

3.A

解析：B選項(xiàng)錯(cuò)誤，申購(gòu)費(fèi)歸基金管理人所有；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，持有人大會(huì)費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)。

4.B

解析：A選項(xiàng)屬于募集信息披露；C選項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露；D選項(xiàng)屬于基金份額持有人名冊(cè)，不屬于定期報(bào)告。

5.B

解析：A選項(xiàng)屬于資金充裕的情況；B選項(xiàng)屬于流動(dòng)性管理場(chǎng)景；C選項(xiàng)屬于正常波動(dòng)；D選項(xiàng)屬于投資策略調(diào)整。

6.×

解析：基金募集期間，投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)應(yīng)在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)確認(rèn)是否有效。

7.B

解析：A選項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；C選項(xiàng)屬于業(yè)務(wù)流程；D選項(xiàng)屬于監(jiān)督機(jī)制；B選項(xiàng)屬于控制環(huán)境要素。

8.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售行為；D選項(xiàng)中，保險(xiǎn)產(chǎn)品不屬于基金銷售范疇。

9.B

解析：A、C、D選項(xiàng)均符合職業(yè)道德；B選項(xiàng)中，同時(shí)代理多家基金公司產(chǎn)品并收取傭金，可能存在利益沖突。

10.B

解析：A、C、D選項(xiàng)屬于一般表決事項(xiàng)；B選項(xiàng)屬于特別表決事項(xiàng)，需要達(dá)到特別比例的持有人參加。

二、多選題

11.ABC

解析：A選項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；B選項(xiàng)屬于授權(quán)批準(zhǔn)；C選項(xiàng)屬于資產(chǎn)保全；D選項(xiàng)屬于信息披露，不屬于控制活動(dòng)。

12.ABC

解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)客觀展示業(yè)績(jī)，不能僅展示最好業(yè)績(jī)。

13.ABC

解析：D選項(xiàng)屬于定期信息披露。

14.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

15.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

三、判斷題

16.×

解析：基金管理人不得將其管理的基金資產(chǎn)委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資管理。

17.×

解析：承諾保本保息屬于違規(guī)行為。

18.√

解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。

19.√

解析：基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

20.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決需要達(dá)到一定比例的持有人參加。

21.√

解析：基金管理費(fèi)是基金運(yùn)作的主要成本之一。

22.×

解析：?jiǎn)我蛔C券的投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%。

23.√

解析：基金管理人可以同時(shí)管理多家基金產(chǎn)品。

24.√

解析：銷售人員需要向投資者說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

25.×

解析：臨時(shí)信息披露的時(shí)效性要求高于定期信息披露。

四、填空題

26.標(biāo)準(zhǔn)、依據(jù)

解析：基金合同中，費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)應(yīng)明確約定。

27.基金合同

解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)，應(yīng)確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

28.分散投資

解析：分散投資是控制風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。

29.逾期確認(rèn)

解析：認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)谡J(rèn)購(gòu)期結(jié)束后確認(rèn)是否有效，稱為逾期確認(rèn)。

30.基金份額持有人大會(huì)

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決需要達(dá)到特別比例的持有人參加。

五、簡(jiǎn)答題

31.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①控制環(huán)境，如治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化等；

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，如識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)；

③授權(quán)批準(zhǔn)，如業(yè)務(wù)流程的授權(quán)和審批；

④資產(chǎn)保全，如資金和資產(chǎn)的安全管理；

⑤運(yùn)營(yíng)控制，如業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和調(diào)整；

⑥信息披露，如及時(shí)、準(zhǔn)確披露基金信息；

⑦監(jiān)督機(jī)制，如內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)檢查。

32.答：基金銷售過(guò)程中，銷售人員需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①誠(chéng)實(shí)守信，如實(shí)向投資者提供信息；

②客戶至上，以投資者利益為先；

③專業(yè)勝任，具備基金從業(yè)資格；

④避免利益沖突，不損害投資者利益；

⑤合規(guī)經(jīng)營(yíng)，遵守相關(guān)法規(guī)和公司制度。

33.答：定期信息披露和臨時(shí)信息披露的區(qū)別：

①定期信息披露是按照法定時(shí)間披露的基金信息，如季度報(bào)告、年度報(bào)告等；

②臨時(shí)信息披露是因基金發(fā)生重大事件而及時(shí)披露的信息，如持有人大會(huì)、基金管理人變更等；

③定期信息披露的時(shí)效性要求較低，臨時(shí)信息披露的時(shí)效性要求較高。

六、案例分析題

（1）該基金公司A在宣傳過(guò)程中可能存在的問(wèn)題：

①夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者；

②宣傳材料