金融投行測(cè)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個(gè)是投行主要業(yè)務(wù)？（）A.零售銀行業(yè)務(wù)B.證券承銷C.個(gè)人信貸D.保險(xiǎn)銷售答案：B2.金融投行在資本市場(chǎng)中扮演的角色主要是（）。A.資金提供者B.資金需求者C.中介D.監(jiān)管者答案：C3.投行業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)最高的是（）。A.并購重組B.資產(chǎn)管理C.自營(yíng)交易D.財(cái)務(wù)顧問答案：C4.投行在企業(yè)上市過程中的主要工作不包括（）。A.上市輔導(dǎo)B.審計(jì)C.股票承銷D.盡職調(diào)查答案：B5.以下哪種金融工具不是投行常用的？（）A.股票B.債券C.期貨D.定期存單答案：D6.投行為企業(yè)融資時(shí)，以下哪種融資方式不是直接融資？（）A.發(fā)行股票B.發(fā)行債券C.銀行貸款D.以上都不是答案：C7.投行的客戶主要是（）。A.個(gè)人B.中小企業(yè)C.大型企業(yè)和機(jī)構(gòu)投資者D.政府答案：C8.金融投行的盈利主要來源于（）。A.利息收入B.手續(xù)費(fèi)和傭金收入C.存款利差D.政府補(bǔ)貼答案：B9.在企業(yè)并購中，投行主要起到（）作用。A.發(fā)起并購B.阻止并購C.協(xié)調(diào)雙方交易D.為被并購企業(yè)提供保護(hù)答案：C10.投行對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用不包括（）。A.促進(jìn)資源優(yōu)化配置B.提高金融市場(chǎng)效率C.直接控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)D.推動(dòng)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.投行的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券承銷B.企業(yè)并購C.資產(chǎn)管理D.風(fēng)險(xiǎn)投資答案：ABCD2.以下哪些是金融投行的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD3.投行在證券承銷過程中需要考慮的因素有（）。A.發(fā)行人的信譽(yù)B.市場(chǎng)需求C.證券價(jià)格D.承銷費(fèi)用答案：ABCD4.以下屬于投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）。A.綠色金融產(chǎn)品B.金融衍生品的開發(fā)C.互聯(lián)網(wǎng)金融與投行業(yè)務(wù)的結(jié)合D.新的融資模式的探索答案：ABCD5.金融投行在企業(yè)國際化進(jìn)程中的作用包括（）。A.幫助企業(yè)跨境融資B.協(xié)助企業(yè)海外并購C.提供國際市場(chǎng)信息D.解決跨國稅務(wù)問題答案：ABC6.影響投行承銷業(yè)務(wù)收入的因素有（）。A.承銷規(guī)模B.承銷費(fèi)率C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)D.證券類型答案：ABCD7.以下哪些機(jī)構(gòu)屬于金融投行？（）A.高盛B.摩根大通C.花旗銀行投行部門D.中國國際金融股份有限公司答案：ABCD8.投行為了防范風(fēng)險(xiǎn)可能采取的措施有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.購買保險(xiǎn)答案：ABCD9.投行在新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的作用包括（）。A.提供早期資金支持B.幫助企業(yè)規(guī)范管理C.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合D.引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向答案：ABCD10.金融投行的組織架構(gòu)通常包括（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門B.中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部門C.后臺(tái)支持部門D.行政部門答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.投行只服務(wù)于大型企業(yè)。（）答案：錯(cuò)誤2.證券承銷是投行最基本的業(yè)務(wù)之一。（）答案：正確3.金融投行不需要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。（）答案：錯(cuò)誤4.投行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)都是可以完全避免的。（）答案：錯(cuò)誤5.投行在企業(yè)重組過程中只是起到輔助作用。（）答案：錯(cuò)誤6.金融投行的業(yè)務(wù)都是高風(fēng)險(xiǎn)高收益的。（）答案：錯(cuò)誤7.投行為企業(yè)提供的融資方案是單一的。（）答案：錯(cuò)誤8.只有發(fā)達(dá)國家才有成熟的投行業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤9.投行在資本市場(chǎng)上主要進(jìn)行短期投機(jī)。（）答案：錯(cuò)誤10.金融投行與商業(yè)銀行沒有任何業(yè)務(wù)往來。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述金融投行在經(jīng)濟(jì)周期中的角色。答案：在經(jīng)濟(jì)繁榮期，投行推動(dòng)企業(yè)擴(kuò)張融資，如證券承銷、并購業(yè)務(wù)活躍，促進(jìn)資源進(jìn)一步向優(yōu)勢(shì)企業(yè)集中。在經(jīng)濟(jì)衰退期，投行協(xié)助企業(yè)重組、債務(wù)重組等，幫助企業(yè)度過難關(guān)，同時(shí)也會(huì)謹(jǐn)慎開展業(yè)務(wù)防范風(fēng)險(xiǎn)。2.說明金融投行如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。答案：首先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別市場(chǎng)、信用等風(fēng)險(xiǎn)。然后采用風(fēng)險(xiǎn)分散，投資不同資產(chǎn)；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，如用衍生品對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)；設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，控制風(fēng)險(xiǎn)敞口；加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)等。3.請(qǐng)闡述投行在企業(yè)IPO中的主要職能。答案：投行在企業(yè)IPO中要進(jìn)行盡職調(diào)查，了解企業(yè)真實(shí)情況。開展上市輔導(dǎo)，規(guī)范企業(yè)治理。確定發(fā)行價(jià)格與規(guī)模，承銷股票確保順利發(fā)行，還會(huì)協(xié)助企業(yè)進(jìn)行路演推介等。4.簡(jiǎn)述金融投行對(duì)金融市場(chǎng)創(chuàng)新的貢獻(xiàn)。答案：投行通過開發(fā)新金融產(chǎn)品如金融衍生品等創(chuàng)新金融工具。探索新融資模式，如綠色債券等創(chuàng)新融資方式。還推動(dòng)金融服務(wù)模式創(chuàng)新，如互聯(lián)網(wǎng)金融與投行業(yè)務(wù)結(jié)合等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融投行如何平衡盈利與風(fēng)險(xiǎn)控制。答案：盈利是投行生存之本，通過拓展業(yè)務(wù)增加收入。但風(fēng)險(xiǎn)控制也極為關(guān)鍵。要合理評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，拒絕高風(fēng)險(xiǎn)低收益業(yè)務(wù)。對(duì)高收益業(yè)務(wù)也要合理控制規(guī)模并運(yùn)用多種風(fēng)險(xiǎn)控制手段確保風(fēng)險(xiǎn)可控。2.如何看待金融投行在中小企業(yè)發(fā)展中的作用？答案：投行可為中小企業(yè)提供融資渠道，如風(fēng)險(xiǎn)投資。協(xié)助中小企業(yè)進(jìn)行并購重組實(shí)現(xiàn)擴(kuò)張。還能提供管理咨詢服務(wù)，幫助中小企業(yè)規(guī)范治理結(jié)構(gòu)，促進(jìn)其發(fā)展。3.分析金融投行全球化發(fā)展的趨勢(shì)與挑戰(zhàn)。答案：趨勢(shì)是業(yè)務(wù)向新興市場(chǎng)拓展，跨國并