企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)基本功能操作指南

（查詢、對(duì)賬、轉(zhuǎn)賬）

企業(yè)網(wǎng)銀概述

服務(wù)簡(jiǎn)介服務(wù)渠道服務(wù)功能

服務(wù)特色申請(qǐng)資料登錄步驟

基本功能介紹

?賬戶查詢（今FI余額查詢、今日交易查詢、簽約客戶交易查詢、歷史余額查詢、歷史交

易查詢）

?對(duì)賬服務(wù)（對(duì)賬單核對(duì)、對(duì)賬單查詢）

?轉(zhuǎn)賬匯款（單筆委托、批量委托、修改、復(fù)核、授雙、撤消、查詢、收款人管理）

第一章企業(yè)網(wǎng)銀概述

一、服務(wù)簡(jiǎn)介top

中國(guó)銀行不斷完善客戶服務(wù)體系、加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，向各類企業(yè)提供金融服務(wù)，致力成為

企業(yè)客戶高效、專業(yè)、能夠滿足全面需求的合作伙伴。

基于對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)高效運(yùn)作管理需求的深刻懂得，與積存的全球化現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)銀

行推出安全、穩(wěn)固、覆蓋海內(nèi)外機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)上銀行。基于統(tǒng)一的、整合了國(guó)內(nèi)與海外、個(gè)

人與企業(yè)服務(wù)的先進(jìn)的系統(tǒng)處理平臺(tái)，為企業(yè)搭建安全便利的賬戶管理、資金匯劃及投資服

務(wù)通道，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理效率，促進(jìn)企業(yè)財(cái)富與價(jià)值增值，助力企業(yè)騰飛。

04㈤也右

>1/AKSKt*IMISA中行網(wǎng)銀給您更多

二、兩大服務(wù)渠道一WEB瀏覽器與銀企對(duì)接top

WEB瀏覽器:企、也通過WEB瀏覽器訪問中國(guó)銀行網(wǎng)站，登錄網(wǎng)上銀行，即可享受中國(guó)銀

行網(wǎng)上銀行提供的各項(xiàng)企業(yè)金融服務(wù)。

銀企對(duì)接:企業(yè)將ERP或者財(cái)務(wù)系統(tǒng)與中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無縫對(duì)接后，企業(yè)財(cái)務(wù)人

員通過操作己熟練掌握的自身ERP或者內(nèi)部財(cái)務(wù)系統(tǒng)，即可享受中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行各項(xiàng)企業(yè)

金融服務(wù)。

三、服務(wù)功能top

1.賬戶管理：提供中行賬戶查詢、定期賬戶、新舊賬號(hào)參照、對(duì)賬等服務(wù)，幫助企業(yè)

實(shí)時(shí)掌控內(nèi)部資金變動(dòng)狀況與資金流向，為企業(yè)現(xiàn)金管理提供決策根據(jù)。

2.轉(zhuǎn)賬匯款：企業(yè)可提交單筆或者批量付款指令，輕松實(shí)現(xiàn)向境內(nèi)同省、跨省、跨行的

對(duì)外支付。通過定向賬戶支付服務(wù)，企業(yè)還可在轉(zhuǎn)賬付款時(shí)嚴(yán)格鎖定收款人范圍，定向操縱

資金流向，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；通過對(duì)私轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)，向個(gè)人客戶進(jìn)行單筆隹時(shí)轉(zhuǎn)賬；還可通

過境內(nèi)外幣匯劃服務(wù)，把外匯賬戶中的資金匯到指定收款人所在的銀行賬戶上。通過期貨出

/入金服務(wù)，協(xié)助客戶將期貨保證金從期貨交易所與期貨公司之間的互劃。

3.代收代付：提供員工工資、報(bào)銷款項(xiàng)及其他各類人民銀行有關(guān)規(guī)定許可的代發(fā)資金的

批最委托代發(fā)服務(wù)；還可為企業(yè)主動(dòng)扣收個(gè)人應(yīng)繳費(fèi)用提供代收便利。

4.跨行現(xiàn)金管理服務(wù)：提供跨行賬戶信息查詢及跨吁賬戶資金的實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

5.投資理財(cái)：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“銀期轉(zhuǎn)賬”，為

企業(yè)投資理財(cái)提供方便快捷的服務(wù)通道，助力企業(yè)財(cái)富增值。

6.資產(chǎn)托管：向資產(chǎn)托管客戶提供交易指令發(fā)送、交易信息查詢服務(wù)，并可批量委托境

內(nèi)與境外交易。

7.電子商務(wù)：B2C與B2B商戶服務(wù)幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)在線支付資金的結(jié)算與對(duì)商品訂單的杳

詢、退貨及對(duì)賬等功能:B2B直付（即買方將貨款直接支付給賣方）與B2B保付（即買方先

將貨款支付給銀行，銀行在接到商戶確認(rèn)付款指令后再付款給賣方）兩種付款方式，幫助企

業(yè)實(shí)現(xiàn)輕松、安全在線采購(gòu)與結(jié)算。

8.信用卡：提供信用卡單筆實(shí)時(shí)還款功能，及單筆委托、修改、授權(quán)、查詢、新增收款

人與收款人查詢功能。

9.國(guó)際結(jié)算：通過跨境匯款服務(wù)，企業(yè)可提交單筆或者批量付款指令，輕松實(shí)現(xiàn)向境外

中行或者他行的對(duì)外支付。通過外幣結(jié)匯服務(wù)，企業(yè)可在線進(jìn)行外幣結(jié)匯，包含經(jīng)常項(xiàng)目外

匯賬戶及資本金賬戶結(jié)匯、待核查賬戶結(jié)匯等。通過單證服務(wù)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)通過網(wǎng)銀杳詢進(jìn)口

信用證、出口信用證及進(jìn)口代收等業(yè)務(wù)全流程交易信息、，同時(shí)，向企業(yè)提供進(jìn)口信用證開證、

修改在線申請(qǐng)?zhí)峤患邦A(yù)審眼務(wù)。

10.電子匯票：實(shí)現(xiàn)對(duì)電子商業(yè)匯票的出票、承兌、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、追

索、提示付款、查詢等功能的電子化處理。

11.境內(nèi)集團(tuán)服務(wù)：提供“自動(dòng)匯劃”、“主動(dòng)調(diào)撥”、“統(tǒng)一對(duì)外支付”、“內(nèi)部往

來管理”、“虛擬現(xiàn)金池”服務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的自動(dòng)歸集與靈活調(diào)配，方便核算集團(tuán)

下轄企業(yè)的資金奉獻(xiàn)，滿足集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)集中管理的需求。

12.跨境集團(tuán)服務(wù)：向在中國(guó)銀行境內(nèi)、外分行開立賬戶并有財(cái)務(wù)集中管理需求的跨境

集團(tuán)客戶提供“賬戶查詢”、“轉(zhuǎn)賬匯劃”、“自動(dòng)匯劃”、“主動(dòng)調(diào)撥”、“內(nèi)部往來管

理”服務(wù)。此外，企業(yè)還可進(jìn)行匯率的查詢，與對(duì)境外他行賬戶進(jìn)行余額與交易信息的查詢。

五、客戶申請(qǐng)網(wǎng)銀攜帶資料top

企業(yè)客戶申請(qǐng)中國(guó)銀行網(wǎng)上銀行B0CNET企業(yè)服務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶申請(qǐng)情況按下表內(nèi)容

向其受理單位（開戶行）提供相應(yīng)資料:

(1)(2)(3)(4)(5)(6)

組

客戶申請(qǐng)攜帶資織機(jī)

構(gòu)

單

位授

碼

料\代辦理人員的

作

操

員

證

等

權(quán)

書

副

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效

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營(yíng)表人有實(shí)人有件原件及復(fù)

證

件

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明

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照效身份效身份印件

復(fù)

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原

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1T，證件的證件的（身份證、4

企業(yè)客戶申請(qǐng)件,

件

原

網(wǎng)銀服務(wù)\及復(fù)印件復(fù)印件軍官證、護(hù)

M照等）

fp#

企業(yè)客戶新申請(qǐng)網(wǎng)銀VVVf

網(wǎng)銀客戶申請(qǐng)新增服務(wù)VVf

f

網(wǎng)銀客戶申請(qǐng)刪除腹務(wù)VN

市場(chǎng)細(xì)分升級(jí)VVf

網(wǎng)銀客戶新增賬戶VVf

f

網(wǎng)銀客戶刪除賬戶7

企業(yè)客戶新增網(wǎng)銀操作員VVVf

f

企業(yè)客戶刪除網(wǎng)銀操作員VN

操作員認(rèn)證工具申請(qǐng)、綁定VVf

網(wǎng)銀客戶信息修改

（含：網(wǎng)銀客戶更新客戶名Vf

稱）

f

網(wǎng)銀客戶更新賬戶名稱VN

網(wǎng)銀客戶修改賬戶限額Vf

企業(yè)客戶修改網(wǎng)銀操作員VVf

企業(yè)客戶修改網(wǎng)銀授權(quán)模式、

VV

集團(tuán)理財(cái)服務(wù)信息等

企業(yè)客戶刪除網(wǎng)銀V7

V

操作員認(rèn)證工具解除綁定、注注銷操

Vf

銷作員時(shí)

除外

V

網(wǎng)銀操作員狀態(tài)變更

注銷操

（含：注銷、掛失、掛失恢復(fù)、Vf

作員時(shí)

解鎖等）

除外

網(wǎng)銀操作員密碼重置VVV

操作員認(rèn)證工具掛失VVf

操作員認(rèn)證工具解除掛失VVf

操作員認(rèn)證工具解鎖VVf

認(rèn)證工具更換VVf

E-T0KEN口令同步VVf

預(yù)植證書補(bǔ)發(fā)VVf

預(yù)制證書更新VVf

預(yù)制證書授權(quán)碼更新VVt

V

預(yù)制證書吊銷Vf

注銷操

作員時(shí)

除外

預(yù)植證書狀態(tài)同步VVf

客戶主簽約行變更Vf

注：1、上述⑴-⑸所有材料均需提供復(fù)印件并要求客戶在復(fù)印件上簽注“本復(fù)印件只用于申

請(qǐng)中國(guó)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行企業(yè)服務(wù)

2、上述（D-⑹所有材料均需加蓋企業(yè)客戶公章或者預(yù)留印鑒。

3、若客戶所填《中國(guó)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行服務(wù)申請(qǐng)/變更表》中己經(jīng)包含單位介

紹或者授權(quán)信息，則上述⑶資料（即：?jiǎn)挝皇跈?quán)書等其他單位證明文件原件）可不另行提供。

六、登錄步驟top

第一步，企業(yè)客戶輸入中國(guó)銀行官方網(wǎng)址，在頁(yè)面右側(cè)，點(diǎn)擊“企業(yè)客戶網(wǎng)銀登錄”鏈接（如

圖ITT所示）。

索體中文IEKGUSK

中聞能行

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I公司金融.日多I個(gè)人金融射勢(shì)I慣行卡部務(wù)I電子恨行原務(wù)I中行小息I關(guān)于中行I投奧,美索I金融#密I

■新公告?zhèn)€人客戶網(wǎng)銀登錄

中CD岷行企業(yè)同麒X尸體蛙網(wǎng)上收

全第公司金融至環(huán)球至營(yíng)建分境人用帚婚箕個(gè)人貴賓網(wǎng)銀登錄

?中蟀的日一創(chuàng)富23182期人民Eg產(chǎn)叢

公司融費(fèi)然務(wù)公司工融市場(chǎng)就務(wù)

?關(guān)于“中根HI法苓WJWh+M明1K”聲品企業(yè)客戶網(wǎng)銀登錄

人民市穌曾融務(wù)公司存忒■務(wù)養(yǎng)老金悠務(wù)

?人民增“M寶&W”20”年9月第三期產(chǎn)

公司限行怨務(wù)?中程擎上行”客戶給我忖下錢

?“中博安精回抵“人良m理財(cái)系列2011年9

在線懵約中謀I長(zhǎng)城國(guó)際卡JK務(wù)

?“匯未忘"2011缽Q月第三船產(chǎn)品2011即9

個(gè)人金融?務(wù)

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優(yōu)惠活動(dòng)

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中很明菖首登私人限行愛心理財(cái)成長(zhǎng)陣尸

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個(gè)人存款旭勢(shì)個(gè)人欠就IR務(wù)個(gè)人在財(cái)服務(wù)客戶JK第24小時(shí)熱線95566

-出EJ“中行M喊好九不活動(dòng)7月荏信用卡24小射專線4006695566

個(gè)人匯兌弊信個(gè)人博行蹤尋

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?（內(nèi)妓古】金次35中行卡制方均呈三腳曲

銀行卡服務(wù)

中行動(dòng)專

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信用卡產(chǎn)品m記卡產(chǎn)晶.B名指南

?中BIR行公鄰20”年上豐年業(yè)哽

中嵋氏分第s中餌優(yōu)事商戶18朗的

中國(guó)銀行外匯1?儻

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圖1-1-1

第二步，系統(tǒng)默認(rèn)進(jìn)入“動(dòng)態(tài)口令登錄”頁(yè)面（如圖1T-2所示）。

⑥中聞世行

nANKOFCHINA

用戶登錄a安全須知

o常見同更!

短｛驗(yàn)證登錄登錄動(dòng)態(tài)口令St承

8CAa電子銀行至杵

ag-iiBMho.wmi

aCA證書下帔

動(dòng)態(tài)口令，r

找回用戶名注碼O登錄

■tr次登錄時(shí)，語下我并安裝“網(wǎng)上蟆行暨乘安全控件”.

■域次使用網(wǎng)上線行的1R務(wù)后，諳點(diǎn)擊頁(yè)面右上角的“退出”按即退出?

網(wǎng)根用戶首次登錄時(shí)，話使用柜臺(tái)注冊(cè)時(shí)獲取的“網(wǎng)程登錄用戶名”登錄.廿次st錄成功后，可

"以正新設(shè)定用戶名.

圖1-1-2

輸入正確的用戶名、密碼與動(dòng)態(tài)口令后，點(diǎn)擊“登錄”按鈕，客戶登錄成功（如圖1T-3

所示）。

限行曲網(wǎng)上艱行EngHh

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快笠通道

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圖1-1-3

第二章企業(yè)網(wǎng)銀基本功能介紹

一、賬戶管理之中行賬戶查詢top

“中行賬戶查詢”服務(wù)提供今日余額查詢、今日交易查詢、歷史余額查詢、歷史交易查詢、

簽約客戶交易查詢等服務(wù)。

1、今日余額查詢

功能描述：用以行詢客戶在中國(guó)銀行各分支機(jī)構(gòu)開立賬戶的余額信息，并可匯總與下載查詢

結(jié)果。

2、今日交易查詢

功能描述：用以查詢客戶在中國(guó)銀行各分支機(jī)構(gòu)開立有關(guān)賬戶當(dāng)日交易發(fā)生情況，并能夠匯

總與下載查詢結(jié)果。

3、簽約客戶交易查詢

功能描述：用以查詢客戶在中國(guó)銀行各分支機(jī)構(gòu)開立有關(guān)賬戶當(dāng)日交易來賬信息情況，并能

夠匯總與下載查詢結(jié)果。

4、歷史余額查詢

功能描述：用以查詢客戶在中國(guó)銀行各分支機(jī)構(gòu)開立的賬戶在一年內(nèi)的每日余額情況，并可

匯總與下載查詢結(jié)果。

5、歷史交易查詢

功能描述：用以杳詢客戶在中國(guó)銀行各分支機(jī)構(gòu)開立的賬戶在一年內(nèi)的每口余額情況，并可

匯總與下載查詢結(jié)果.

重點(diǎn)產(chǎn)品推介：簽約客戶交易查詢

第一步，點(diǎn)擊“賬戶管理-中行賬戶查詢-簽約客戶交易查詢”，進(jìn)入“簽約客戶交易查詢”

頁(yè)面，顯示該企業(yè)下所有申請(qǐng)了中行網(wǎng)銀企業(yè)服務(wù)的賬戶信息，數(shù)據(jù)項(xiàng)包含“賬戶名稱、賬

號(hào)、貨幣及開戶行名稱”，并可通過“交易類型、金額、對(duì)方賬號(hào)”進(jìn)行賬戶刪選（如圖

2TT0所示）。

⑥4闖被行M±?frEnglijh[lgaQ

BANKOfCtilNABOCNET

肓熨蕤第匯款代收代付帶匯票現(xiàn)金借寵貸F*務(wù)區(qū)近結(jié)算US8W電子質(zhì)務(wù)班f售信用卡胖務(wù)分行俗色目助幅？便理飄

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今日余豺互詢今a交易互詢基為名戶受騁杳田歷史余e女詢歷史交易遺詞

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簽約客戶交易交詞1皿結(jié)果T*—1

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金裱:1全部圜

對(duì)方即號(hào)：

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□學(xué)深公關(guān)一103611812498人民西無中國(guó)R行陜西省分行

□電洋公司一103211816871人民市元中（E舁行帙西守分行

□電鬣公司一103611816946人民由元中（E“行帙西方分行

□電和公司一!U3211?lby4U人民加元中B5父仃帙西蕾分仃

□本變?nèi)x

I提交[I?■)

箱包選登1n個(gè)IUJ薇戶通行熱的.清值倍.占m-a.trwwTfc-a?.

圖2-1-10

（1）1（）個(gè)以內(nèi)賬戶（含10個(gè)）的實(shí)時(shí)查詢

在“簽約客戶交易查詢”頁(yè)面，可選擇一個(gè)或者多個(gè)賬戶，也可點(diǎn)擊“本頁(yè)全選”選中本頁(yè)

全部賬戶進(jìn)行查詢，如所選賬戶總數(shù)在10個(gè)以內(nèi)（含1。個(gè)），點(diǎn)擊“提交”，系統(tǒng)將實(shí)時(shí)

反饋所選賬戶的“今日交易查詢結(jié)果清單”（如圖2-1T1所示）。

?工輯點(diǎn)潴盟皿陽(yáng)叵0

「曝尸首血1醇賺匯款代收代付電孑匯8E現(xiàn)金首建貸期，棄（E際站宜ftSSM*子15務(wù)依產(chǎn)托警信用卡服多分行，色自助售遭便建b

牛行點(diǎn)尸至再定期煉尸及舊賬號(hào)別型▼，與境內(nèi)觸行養(yǎng)尸杳詢展外愴行蜃尸五詫通行杳誨簽約他行扣款筌為0o

今日余畫》T「?日爻iawj聯(lián)客戶交我6；i用中茶羽石向ffijfegiBtw]

?幺可以在這里查巖井下到傷所中誦醐B般務(wù)的好戶今日交騁信旦?

客戶交易色詢結(jié)果活單玲

躲號(hào)：1。2。11812463枳名魅：電深公司一

ffPfrSSR:中衛(wèi)8（行除再省分行

貨幣：人品百元匯總部旬：?.<..

文必謔水號(hào)衣尸立醬5號(hào)交必金?交§后余?交SH同對(duì)方■號(hào)對(duì)方藏尸名今業(yè)務(wù)受8!用途

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查1級(jí)記錄第1頁(yè)供1頁(yè)跳轉(zhuǎn)至第加工二I圍口

必務(wù)熱敗安全須領(lǐng)頁(yè)面號(hào)00150

中H照行暴憐有M公司版權(quán)所有

圖2-1-11

點(diǎn)擊“交易流水號(hào)”，可顯示該筆交易的明細(xì)信息(如圖2T-12所示)。

⑻中聞短后

網(wǎng)上銀行［退出|

VI/BANKOFCHINABOCNBT

金圓頁(yè)瞄看H丹需匯款代收代付電子匯裝現(xiàn)金甘卸任就I?務(wù)BJ樂結(jié)復(fù)供應(yīng)事投資!網(wǎng)電亍面務(wù)將產(chǎn)托管信用卡軀務(wù)分行特色RfthKff便律服務(wù)

中行M查通定哂戶新舊座號(hào)對(duì)限對(duì)他服務(wù)境內(nèi)地行昧戶查詢境外愴行庫(kù)尸查再愴行愛福妁也行?吟妁幅助打印

今日余割查再1今日文§查內(nèi)金妁3戶交易也何歷史余典查詢歷史文5查詢

客戶交易香詢明細(xì)【:：

交易先察：耕業(yè)務(wù)獎(jiǎng)阻：人行大中

付款人開戶行號(hào)：9C65784收截人開戶行號(hào)：87659082436

付款人開戶行名:中IBR行北京分行收款人開戶行名：中就謝吳行北京分行

村默人賽號(hào)：1697654309收款人眼號(hào)：1890765309

付款人名稱:中智石油集團(tuán)總公司收稱：中are化集團(tuán)，公司

3ZRBW：2010/04/22SUM:09:57:26

文易貨巾：人顆i元交8金款：500,000.00

爻易后氽虢：4陶987,000.00起且日期：2010/04/22

匯率:0.30

交易通水號(hào)：1234213412害廣中話號(hào)：90010989

客戶業(yè)務(wù)?號(hào):090912657憑證美祭：題

憑底號(hào)碼：12344123123

記錄碌識(shí)號(hào)：234357394523457