證券從業(yè)資格考前沖刺測(cè)試卷考試時(shí)間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時(shí)間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級(jí)填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個(gè)題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動(dòng)，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無效。第I卷（選擇題100分）一、單選題（19小題，每小題5分，共計(jì)95分）1、（單選題）下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)的特征的是

A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

D.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

正確答案：C

2、（單選題）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是

A.確保將所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)

B.消除風(fēng)險(xiǎn)

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

D.提高收益率

正確答案：A

3、（單選題）以下關(guān)于公司型基金的說法，正確的是()。

A.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

正確答案：A

4、（單選題）證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，理應(yīng)提交的材料不包括（）。

A.直投基金認(rèn)繳承諾書

B.集合資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書

D.集合資產(chǎn)管理合同文本

正確答案：A

5、（單選題）根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個(gè)階段，理財(cái)活動(dòng)側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是

A.建立期

B.穩(wěn)定期

C.維持期

D.高原期

正確答案：B

6、（單選題）證券投資者保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的，在防范和處置()用于保護(hù)證券投資者利益的資金。

A.證券市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.上市公司風(fēng)險(xiǎn)

C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)

D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

7、（單選題）假定汪先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10%，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

正確答案：C

8、（單選題）下列有關(guān)憑證式國(guó)債的說法，錯(cuò)誤的是()。A.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券B.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易C.承銷商通過開具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售D.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付正確答案：A9、（單選題）上海證券交易所的分類股價(jià)指數(shù)包括()。

A.工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和綜合類

B.工業(yè)類、商業(yè)類、金融類、公用事業(yè)類和綜合類

C.工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、運(yùn)輸業(yè)類和綜合類

D.工業(yè)類、商業(yè)類、地產(chǎn)類、公用事業(yè)類和運(yùn)輸業(yè)類

正確答案：A

10、（單選題）設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送募股申和下列()文件。

Ⅰ.公司章程Ⅱ.發(fā)起人協(xié)議Ⅲ.發(fā)起人姓名Ⅳ.承銷機(jī)構(gòu)名稱

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正確答案：D

11、（單選題）根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于對(duì)公司債券實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示相關(guān)事項(xiàng)的通知》，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.公司債券被上交所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示之日起，不符合相關(guān)規(guī)定條件的個(gè)人投資者不得買入風(fēng)險(xiǎn)警示債券

B.上交所在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的公司債券簡(jiǎn)稱前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券

C.符合開通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買入權(quán)限條件的個(gè)人投資者需要簽署風(fēng)險(xiǎn)警示債券風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.符合開通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買入權(quán)限條件的個(gè)人投資者，其名下各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶中金融資產(chǎn)價(jià)值合計(jì)不低于300萬元人民幣

正確答案：D

12、（單選題）中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的()倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案：C

13、（單選題）電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與()連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)。

A.自助終端系統(tǒng)

B.客戶端委托系統(tǒng)

C.頁(yè)面客戶端系統(tǒng)

D.電腦交易系統(tǒng)

正確答案：D

14、（單選題）以下不屬于設(shè)立股份有限公司應(yīng)當(dāng)具備的條件是

A.有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人實(shí)繳的股本總額

B.有公司名稱和符合要求的組織結(jié)構(gòu)

C.有公司住所

D.發(fā)起人符合法定人數(shù)

正確答案：A

15、（單選題）甲、乙兩公司與鄭某、張某欲共同設(shè)立一有限責(zé)任公司，并在擬訂公司章程時(shí)約定了各自的出資方式。下列有關(guān)各股東的部分出資方式中，符合公司法律制度規(guī)定的是()。

A.甲公司以其獲得的某知名品牌特許經(jīng)營(yíng)權(quán)評(píng)估作價(jià)20萬元出資

B.乙公司以其企業(yè)商譽(yù)評(píng)估作價(jià)30萬元出資

C.鄭某以其享有的某項(xiàng)專利權(quán)評(píng)估作價(jià)40萬元出資

D.張某以其設(shè)定了抵押權(quán)的某房產(chǎn)作價(jià)50萬元出資

正確答案：C

16、（單選題）金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足部分按每日()的利率處以罰息

A.0.1%

B.0.3%

C.0.5%

D.0.6%

正確答案：C

17、（單選題）公司的經(jīng)營(yíng)范圍是由（）規(guī)定，并依法登記。

A.董事會(huì)決議

B.公司章程

C.股東大會(huì)決議

D.發(fā)起人協(xié)議

正確答案：B

18、（單選題）典型的間接融資形式便是與()發(fā)生信用關(guān)系。

A.銀行

B.金融機(jī)構(gòu)

C.信托中心

D.信貸機(jī)構(gòu)

正確答案：A

19、（單選題）兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是()。

A.金融互換

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融遠(yuǎn)期合約

正確答案：B

二、多選題（1小題，每小題5分，